Nastavení bankovních účtů
Používejte bankovní účty v Business Central, abyste měli přehled o svých bankovních transakcích. Účty mohou být vedeny ve vaší místní měně nebo v cizí měně. Po nastavení bankovních účtů můžete také tisknout šeky. Bankovní účty také nabízejí funkce pro odsouhlasení plateb, bankovní odsouhlasení a import a export bankovních souborů.
Bankovní účty můžete zahrnout do transakcí v obecném deníku. Každý bankovní účet je propojen s účtem v účtové osnově prostřednictvím přiřazené účetní skupiny bankovních účtů. Použití bankovního účtu v platební transakci automaticky vytvoří záznam jak na bankovním účtu, tak v propojeném účtu hlavní knihy (HK).
Bankovní účty fungují odlišně v závislosti na tom, zda je zadán kód měny:
Pokud není zadán kód měny, všechny transakce na bankovním účtu jsou v místní měně (LCY) aktuální společnosti. Pokud provedete transakci pro účet v jiné měně, částky se účtují na účet v LCY na základě směnného kurzu měny. Veškeré šeky vystavené z tohoto účtu musí být v LCY. Pokud je bankovní účet použit v deníku, řádek deníku automaticky použije prázdný kód měny.
Pokud je zadán kód měny, všechny transakce provedené na tomto účtu a všechny šeky z něj vystavené musí používat stejnou měnu jako účet.
Můžete ušetřit čas při zadávání dat tím, že bankovní účet nastavíte jako výchozí účet pro měnu určenou pro účet. Pokud tak učiníte, bude účet přiřazen k prodejním a servisním dokladům, které používají danou měnu. Chcete-li účet nastavit jako výchozí pro prodejní a servisní doklady, na stránce Karta bankovního účtu zapněte přepínač Použít jako výchozí pro měnu. V případě potřeby si můžete při práci na dokumentu vybrat jiný účet.
Bankovní účet je nedílnou součástí Business Central a hraje roli v mnoha dalších funkcích. Následující obrázek ukazuje nejdůležitější vztahy:
Vytvoření bankovního účtu jej zpřístupní na všech místech zobrazených na obrázku a odráží se v účtu hlavní knihy a na stránce Informace o společnosti.
Bankovní účty jsou často denně sledovány, aby bylo zajištěno, že nové platby od zákazníků jsou registrovány co nejrychleji. Rychlá registrace plateb pomáhá zajistit, aby se skutečný stav zákazníka odrážel v Business Central. Udržování aktuálního stavu plateb zákazníků pomáhá prodejcům, účetním a dalším zaměstnancům zbytečně nevolat kvůli opožděným fakturám nebo zpožděným dodávkám.
Dalším úkolem je importovat platby v měně dodavatele s realizovanými měnovými kurzy, aby bylo zajištěno, že aktuální stav dodavatelů je aktuální. Nejjednodušší způsob, jak toho dosáhnout, je použití funkce odsouhlasení plateb. V Deníku odsouhlasení plateb můžete importovat bankovní transakce přímo z online bankovní aplikace a zaúčtovat je víceméně automaticky. Deník automaticky identifikuje a zaúčtuje následující transakce:
- Platby inkasem od zákazníků.
- Platby odběratelů u jednotlivých faktur.
- Paušální platby od zákazníků.
- Platby zákazníků v cizích měnách.
- Platby dodavatelům.
- Platby dodavatelům v cizí měně.
- Platby dodavatelům a předplatná, která se opakují.
- Bankovní poplatky a úroky.
Odsouhlasení plateb přináší významnou úsporu času při zaúčtování příchozích a odchozích plateb. Transakce na bankovním účtu v Business Central však nejsou považovány za 100% správné, dokud neprovedete odsouhlasení bankovního účtu.
Bankovním odsouhlasením se ujistíte, že bankovní účet v Business Central odpovídá externímu účtu v bance.
Na obrázku představuje levá strana bankovní účet v Business Central a pravá strana představuje transakce importované z banky prostřednictvím online bankovní aplikace. Diagram uprostřed ukazuje transakce z obou stran, které tvoří bankovní odsouhlasení.
Z bankovního účtu v Business Central by měla být většina transakcí známa fyzické bance. Mezi několik výjimek patří následující případy:
- Opravy zveřejněné v Business Central.
- Vydané šeky, které nejsou proplaceny.
- Platby dodavatele dosud nebyly schváleny bankou.
Z fyzického účtu v bance neustále přicházejí transakce, které nejsou identifikovány v deníku odsouhlasení plateb, jako např. následující transakce:
- Předplatná nových dodavatelů
- Platby zákazníka bez popisu
- Bankovní úrok
- Bankovní poplatky
- Dosud nenahlášené poplatky z kreditních karet
Čím lépe umíte mapovat informace v deníku pro odsouhlasení plateb, tím více transakcí se automaticky zaúčtuje a tím snazší je pravidelné odsouhlasení bank.
Následující video ukazuje základní kroky k nastavení bankovního účtu v Business Central.
Varování
Některá pole mohou obsahovat citlivá data, jako např. pole Č. bankovní pobočky, Č. bankovního účtu, Kód SWIFT a Kód IBAN. Více se dozvíte v tématu Sledování citlivých polí.
Nastavení bankovních účtů
Vyberte ikonu
, zadejte Bankovní účty a pak vyberte související odkaz.Na stránce Bankovní účty vyberte akci Nový.
Vyplňte pole podle potřeby. Umístěním ukazatele myši na pole zobrazíte krátký popis.
Příkladem může být pole Skupina zaúčtování bankovního účtu, které spojuje bankovní účet s podkladovým účtem hlavní knihy v rozvaze. Další informace najdete v části Nastavení skupin účtování.
Tip
Některá pole jsou skrytá, dokud nezvolíte akci Zobrazit více, obvykle proto, že se používají jen zřídka. Další je nutné přidat prostřednictvím personalizace. Další informace najdete na Přizpůsobte si svůj pracovní prostor.
Můžete si vytvořit tolik bankovních účtů, kolik potřebujete pro svou firmu. Pro každý bankovní účet musíte zadat informace, díky kterým bude bankovní účet jednoznačně identifikovatelný. Tyto informace zahrnují geografickou adresu banky; číselné řady pro různé typy transakcí, jako jsou inkaso a úhrady; částky v měně jsou uvedeny v; a informace používané pro import bankovních výpisů. Umístěním ukazatele myši na pole zobrazíte krátký popis.
Zadání počátečního zůstatku
K vyplnění pole Rozvaha počátečním zůstatkem musíte zaúčtovat záznam v knize bankovního účtu s příslušnou částkou. Záznam zaúčtujete prostřednictvím odsouhlasení bankovního účtu. Další informace najdete v části Odsouhlasení bankovních účtů.
Případně můžete počáteční zůstatek implementovat v rámci vytváření obecných údajů v nových společnostech pomocí průvodce asistovaným nastavením Migrace obchodních dat. Další informace získáte v tématu Příprava na podnikání.
Důležité
Nezaúčtovávejte počáteční zůstatek přímo do hlavní knihy. Záznamy na účtu hlavní knihy, které byly zaúčtovány přímo v ní, vám obvykle brání v odsouhlasení bankovního účtu. U bankovních účtů v cizí měně vede přímé účtování k rozdílům, které se hromadí při zaúčtování dalších bankovních odsouhlasení. Většinou zaúčtujete počáteční bankovní zůstatek přímo na bankovní účet a částka skončí na účtu hlavní knihy. Případně ji můžete později stornovat proti účtu hlavní knihy, který používáte k vyrovnání počátečního zůstatku hlavní knihy. V každém případě musíte před zahájením prvního bankovního odsouhlasení vyrovnat jakékoli přímé zaúčtování na účet hlavní knihy, a to zejména v případě, že je bankovní účet veden v cizí měně.
Nastavení bankovního účtu pro import nebo export bankovních souborů
Pole související s importem a exportem bankovních kanálů a souborů jsou k dispozici na pevné záložce Převod na stránce Karta bankovního účtu. Další informace najdete v části Použití rozšíření AMC Banking 365 Fundamentals a Nastavení služby Envestnet Yodlee Bank Feeds.
- Vyberte ikonu , zadejte Bankovní účty a pak zvolte související odkaz.
- Otevřete kartu bankovního účtu, pro který chcete exportovat nebo importovat bankovní soubory.
- Na pevné záložce Převést vyplňte pole podle potřeby. Umístěním ukazatele myši na pole zobrazíte krátký popis.
Poznámka
Různé služby exportu souborů a jejich formáty vyžadují různé hodnoty nastavení na straně Karta bankovního účtu. Při exportu souboru budete informováni o nesprávných nebo chybějících hodnotách nastavení. Pečlivě si přečtěte krátké popisy polí nebo se podívejte na související témata postupu. Například export souboru plateb pro severoamerický elektronický převod finančních prostředků (EFT) vyžaduje vyplnění jak pole Poslední avízo o převodu č., tak pole Tranzit č.. Více se dozvíte v části Export plateb do bankovního souboru.
Pole na pevné záložce Transit na bankovním účtu slouží různým účelům v závislosti na tom, zda je platba příchozí nebo odchozí.
Následující obrázek ukazuje cestu příchozích plateb. Čísla v popisu odpovídají číslům na obrázku.
- Transakce jsou exportovány z bankovního účtu buď ve formátu .CSV čitelném člověkem, nebo ve formátu vlastní banky.
- Definice výměny dat mapuje informace v souboru do polí v Business Central. Další informace naleznete v části Nastavení výměny dat.
- Nastavení Export dat/import definuje export nebo import a odkazuje na definici výměny dat.
- Formát importu bankovních výpisů propojuje nastavení importu s bankovním účtem.
- Platby se importují přes Deník odsouhlasení plateb nebo stránku Odsouhlasení bankovního účtu.
Příchozí platby se vždy importují přes Deník odsouhlasení plateb nebo stránku Odsouhlasení bankovního účtu. Naproti tomu odchozí platby mohou pocházet z jakéhokoli deníku plateb. Jediným předpokladem je, že v příslušné dávce deníku plateb musí být vybráno pole Povolit export plateb.
Následující obrázek ukazuje cestu odchozích plateb. Čísla v popisu odpovídají číslům na obrázku.
- Transakce se naplní do deníku plateb, který byl připraven pro export plateb do souboru.
- Formát importu bankovních výpisů propojuje nastavení importu s bankovním účtem.
- Nastavení Export dat/import definuje export nebo import a odkazuje na definici výměny dat.
- Definice výměny dat mapuje informace v souboru do polí v Business Central. Další informace viz Nastavení výměny dat.
- Platby jsou exportovány z deníku plateb a importovány na bankovní účet.
Nastavení bankovních účtů dodavatele pro export bankovních souborů
Pole na pevné záložce Převod na stránce Karta bankovního účtu dodavatele souvisí s exportem bankovních kanálů a souborů. Další informace najdete v částiPoužití rozšíření AMC Banking 365 Fundamentals a Export plateb do bankovního souboru.
- Vyberte ikonu , zadejte Dodavatelé a pak zvolte související odkaz.
- Otevřete kartu dodavatele.
- Vyberte akci Bankovní účty.
- V Seznamu bankovních účtů dodavatelů vyberte příslušný bankovní účet nebo volbou Nový přidejte nový bankovní účet.
- Na stránce Karta bankovního účtu dodavatele vyplňte potřebná pole. Umístěním ukazatele myši na pole zobrazíte krátký popis.
Tip
Některá pole jsou skrytá, dokud nezvolíte akci Zobrazit více, obvykle proto, že se používají jen zřídka. Další je nutné přidat prostřednictvím personalizace. Další informace najdete v části Přizpůsobte si svůj pracovní prostor.
Varování
Některá pole bankovního účtu dodavatele mohou obsahovat citlivá obchodní data, například pole Č. bankovní pobočky, Č. bankovního účtu, Kód SWIFT a Kód IBAN. Další informace, jak monitorovat a dostávat oznámení, když někdo změní hodnotu v těchto polích, viz Monitorování citlivých polí.
Změna bankovního účtu
Chcete-li pro svou firmu používat jiný bankovní účet, musíte si vytvořit nový bankovní účet v Business Central. Doporučujeme, abyste nenahrazovali pouze informace o účtu, který aktuálně používáte, protože to může způsobit nesprávná data. Může se například stát, že počáteční zůstatek je nesprávný nebo že přestane správně fungovat bankovní kanál. Je důležité oddělit stávající a nové účty.
Po vytvoření nového bankovního účtu byste měli vytvořit také novou skupinu bankovních účtů a přiřadit ji k novému účtu hlavní knihy. Můžete znovu použít existující skupinu bankovních účtů a bankovní transakce se zaúčtují na stejné účty hlavní knihy jako ostatní bankovní účty sdílející tuto skupinu bankovních účtů. Doporučujeme vám však vytvořit novou bankovní skupinu a účet hlavní knihy, aby bylo odsouhlasení snazší.
Poznámka
Pamatujte, že informace o bankovním účtu na otevřených prodejních fakturách stále zobrazují původní bankovní účet. Proto budou platby pravděpodobně stále zaúčtovány na tento účet. Doporučujeme, abyste po změně nechali oba účty po určitou dobu aktivní.
Chcete-li získat zhuštěnější přehled o peněžních účtech ve finančním výkaznictví, použijte účty Začátek-Součet a Konec-Součet v účtové osnově, řádky Součet ve finančních výkazech nebo kategorie účtů G/L. Další informace naleznete v části Business Intelligence a finanční výkaznictví.
Viz také
Nastavení bankovnictví
Nastavení skupin zaúčtování
Odsouhlasení bankovních účtů
Nastavení služby Envestnet Yodlee Bank Feeds
Přímé inkaso SEPA v Business Central
Nastavení bankovního účtu pro inkaso SEPA
Nastavení bankovního účtu pro úhradu SEPA
Provádění plateb pomocí rozšíření AMC Banking 365 Fundamentals nebo převodem SEPA
Odsouhlasení plateb
Principy hlavní knihy a účtové osnovy
Práce s Business Central
Zde najdete bezplatné e-learningové moduly pro Business Central