Odsouhlasení bankovních účtů
Bankovní odsouhlasení pomáhá zajistit, že to, co je ve vašich knihách, odpovídá výpisům, které obdržíte od své banky. Odsouhlasení bankovního účtu porovnává a porovnává záznamy na bankovních účtech, které jste nastavili v Business Central, s bankovními transakcemi ve vaší bance. Odsouhlasení pak může zůstatky zaúčtovat na vaše bankovní účty v Business Central a zpřístupnit je finančním manažerům. Bankovní odsouhlasení je také praktický způsob, jak zjistit a vyřešit chybějící platby a chyby v účetnictví.
Tento článek popisuje, jak odsouhlasit bankovní účty ze stránky Odsouhlasení bankovního účtu.
Můžete však také odsouhlasit bankovní účty na stránce Deník pro odsouhlasení plateb při zpracování plateb. Otevřené položky knihy bankovních účtů související s použitými položkami knihy zákazníků nebo dodavatelů budou uzavřeny, když zvolíte akci Zaúčtovat platby a odsouhlasit bankovní účet. Tato akce automaticky odsouhlasí bankovní účet pro platby, které zaúčtujete s deníkem. Více se dozvíte v části Automatické provádění plateb a odsouhlasení bankovních účtů.
Poznámka
Severoamerické verze nabízí stránku Pracovní list bankovního odsouhlasení, která se lépe hodí pro šeky a vklady, ale neumožňuje importovat soubory bankovních výpisů. Chcete-li použít tuto stránku místo stránky Odsouhlasení bankovního účtu, vymažte pole Bankovní odsouhlasení s automatickým párováním pole na stránce Nastavení hlavní knihy. Více se dozvíte v části Odsouhlasení bankovních účtů v rámci místní funkce Spojených států.
Řádky na stránce Odsouhlasení bankovního účtu jsou rozděleny do dvou podoken. Podokno Řádky bankovního výpisu zobrazuje importované bankovní transakce nebo položky hlavní knihy s neuhrazenými platbami. Podokno Položky hlavní knihy bankovních účtů zobrazuje položky hlavní knihy na interním bankovním účtu.
O odsouhlasení banky
Odsouhlasení transakcí ve výpisech z vaší banky s bankovními záznamy v Business Central se nazývá párování. Existují tři způsoby, jak přiřadit transakce k bankovním záznamům:
Automaticky pomocí akce Automaticky spárovat.
Automaticky pomocí akce Odsouhlasit s Copilotem.
Tato akce je k dispozici jako součást funkce pomoci při odsouhlasení banky (Preview), což je funkce využívající umělou inteligenci. Další informace najdete v části Odsouhlasení bankovních účtů pomocí funkce Copilot.
Ručně, výběrem řádků v obou panelech, abyste propojili každý řádek bankovního výpisu s jedním nebo více položkami knihy bankovních účtů, a poté pomocí akce Manuálně spárovat.
Na řádcích, kde se položky shodují, je zaškrtnuto políčko Použito. Další informace naleznete v části Nastavení pravidel pro automatické provádění plateb. Pokud zadáte koncové datum výpisu na bankovním odsouhlasení poté, co jeho řádky přiřadíte k záznamům, Business Central zruší shody pro řádky a záznamy, které jsou po tomto datu.
Poznámka
Poté, co zadáte datum do pole Datum výpisu, stránka Odsouhlasení bankovního účtu filtruje záznamy bankovní hlavní knihy a zobrazuje pouze záznamy do daného data. Bankovní odsouhlasení můžete zaúčtovat pouze se záznamy bankovní hlavní knihy v den ukončení výpisu nebo před ním. Filtr zajišťuje, že vaše bankovní hlavní kniha je vyrovnaná s vaším bankovním výpisem k datu ukončení výpisu, přičemž rozdílem jsou neuhrazené platby a šeky.
Když se hodnota v poli Celkový zůstatek v podokně Řádky bankovního výpisu rovná celkové hodnotě pole Zůstatek k odsouhlasení plus pole Zůstatek na posledním výpisu v podokně Záznamy hlavní knihy bankovního účtu, můžete zvolit akci Zaúčtovat. Na stránce zůstanou nespárované záznamy v hlavní knize bankovních účtů, což značí nesrovnalosti, které byste měli vyřešit, abyste provedli odsouhlasení bankovního účtu.
Všechny řádky, které nelze spárovat, označené hodnotou v poli Rozdíl, zůstanou na stránce Odsouhlasení bankovního účtu po zaúčtování. Představují určitý druh nesrovnalosti, který musíte vyřešit, než budete moci provést odsouhlasení bankovního účtu. Následující tabulka popisuje několik typických obchodních situací, které mohou způsobit rozdíly.
| Odchylka | Důvod | Řešení |
|---|---|---|
| Transakce na vašem bankovním účtu v Business Central není na výpisu z účtu. | Bankovní transakce nebyla vytvořena, ačkoli bylo provedeno zaúčtování v Business Central. | Vytvořte chybějící transakci (nebo vyzvěte plátce, aby ji provedl). Poté znovu naimportujte soubor bankovního výpisu nebo zadejte transakci ručně. |
| Transakce na bankovním výpisu neexistuje jako doklad nebo řádek deníku v Business Central. | Bankovní transakce byla provedena bez odpovídajícího zaúčtování v Business Central, například zaúčtování na řádku deníku pro výdaj. | Vytvořte a zaúčtujte chybějící záznam. Další informace o rychlém způsobu najdete v tématu Vytváření chybějících záznamů hlavní knihy pro spárování bankovních transakcí s. |
| Transakce na interním bankovním účtu odpovídá bankovní transakci, ale některé informace jsou příliš odlišné na to, aby se daly spárovat. | Informace, jako je částka nebo jméno zákazníka, byly v bankovní transakci nebo interním účtování zapsány odlišně. | Zkontrolujte informace a poté je ručně spárujte. Případně neshodu opravte. |
Musíte vyřešit rozdíly. Vytvořte například chybějící položky a opravte neshodné informace, dokud nebudete moci dokončit a zaúčtovat odsouhlasení bankovního účtu.
Můžete vyplnit podokno Řádky bankovního výpisu na stránce Odsouhlasení bankovního účtu následujícími způsoby:
- Automaticky pomocí funkce Importovat bankovní výpis k vyplnění podokna Řádky bankovního výpisu bankovními transakcemi podle importovaného souboru nebo streamu poskytnutého bankou.
- Ručně pomocí funkce Navrhovat řádky k vyplnění podokna Řádky bankovního výpisu podle faktur v Business Central, které mají nesplacené platby.
Přidání řádků bankovního výpisu importem bankovního výpisu
Panel Řádky bankovního výpisu ukazuje bankovní transakce podle importovaného souboru nebo streamu poskytnutého bankou.
Chcete-li importovat bankovní výpisy jako bankovní zdroje, musíte nastavit službu Envestnet Yodlee Bank Feed. Nastavení zahrnuje propojení vašich bankovních účtů v Business Central se souvisejícími online bankovními účty. Více se dozvíte v tématu Nastavení služby Envestnet Yodlee Bank Feeds.
Tip
Můžete také importovat soubory bankovních výpisů ve formátu odděleném čárkou nebo středníkem (.CSV). Použijte asistované nastavení Nastavení formátu souboru bankovního výpisu pro definování formátů importu bankovních výpisů a připojení formátu k bankovnímu účtu. Tyto formáty pak můžete použít při importu bankovních výpisů na stránce Odsouhlasení bankovního účtu.
- Vyberte ikonu
, zadejte Odsouhlasení bankovního účtu a poté vyberte související odkaz. - Vyberte akci Nový.
- V poli Číslo bankovního účtu vyberte příslušný bankovní účet. Záznamy knihy bankovních účtů, které existují na bankovním účtu, se objeví v podokně Záznamy v knize bankovních účtů.
- V poli Datum výpisu zadejte datum výpisu z banky.
- V poli Konečný zůstatek výpisu zadejte zůstatek z výpisu z banky.
- Pokud máte soubor bankovního výpisu, vyberte akci Importovat bankovní výpis.
- Vyhledejte soubor a poté vyberte tlačítko Otevřít pro import bankovních transakcí do podokna Řádky bankovních výpisů na stránce Odsouhlasení bankovního účtu.
Vyplnění řádků odsouhlasení banky pomocí akce Navrhnout řádky
Podokno Řádky bankovního výpisu je vyplněno podle faktur v Business Central, které mají neuhrazené platby.
Na stránce Odsouhlasení bankovního účtu vyberte akci Navrhnout řádky.
V poli Datum zahájení zadejte nejstarší datum účtování pro položky hlavní knihy, které mají být odsouhlaseny.
V poli Datum ukončení zadejte nejnovější datum účtování pro položky hlavní knihy, které mají být odsouhlaseny.
Poznámka
Obvykle se koncové datum bude shodovat s datem uvedeným v poli Datum výpisu. Pokud však chcete odsouhlasit transakce pouze za část období, můžete zadat jiné koncové datum.
Pokud nechcete, aby položky knihy bankovních účtů zahrnovaly nespárované otevřené stornované položky, vyberte přepínač Vyloučit stornované položky. Ve výchozím nastavení seznam záznamů knihy bankovních účtů obsahuje stornované záznamy až do data výpisu.
Zvolte tlačítko OK.
Automatické párování řádků bankovního výpisu se záznamy v hlavní knize bankovního účtu
Stránka Odsouhlasení bankovního účtu nabízí funkci automatického párování založenou na párování textu na řádku bankovního výpisu (levé podokno) s textem na jednom nebo více záznamech knihy bankovních účtů (pravé podokno). Navrhované automatické párování můžete přepsat a můžete se rozhodnout, že automatické párování nebudete používat vůbec. Další informace najdete v tématu Ruční párování řádků bankovního výpisu se záznamy v hlavní knize bankovního účtu.
Důvod pro spárování můžete prozkoumat pomocí akce Informace o párování. Informace například zahrnuje názvy polí, která obsahovala odpovídající hodnoty.
Na stránce Odsouhlasení bankovního účtu vyberte akci Párovat automaticky. Otevře se stránka Párovat bankovní záznamy.
V poli Tolerance data transakce (dny) zadejte rozsah dnů před a po datu zaúčtování záznamu v knize bankovního účtu, ve kterém akce hledá odpovídající data transakcí v bankovním výpisu.
Pokud zadáte 0 nebo necháte pole prázdné, akce Automaticky spárovat vyhledá pouze odpovídající data transakcí k datu zaúčtování záznamu v knize bankovních účtů.
Zvolte tlačítko OK.
Řádky jsou barevně označeny, aby bylo snazší pochopit, co s nimi dělat. Řádky bankovního výpisu a položky knihy bankovních účtů, které se shodují v aktuálním odsouhlasení banky, se změní na tučné zelené písmo. Záznamy v knize bankovních účtů, které se shodují s jinými bankovními odsouhlaseními, jsou zobrazeny modrou kurzívou.
Chcete-li odstranit shodu, vyberte řádek bankovního výpisu a poté vyberte akci Odstranit shodu.
Tip
Můžete použít kombinaci ručního a automatického párování. Pokud jste položky přiřadili ručně, automatická shoda vaše výběry nepřepíše.
Ruční párování řádků bankovního výpisu se záznamy v hlavní knize bankovního účtu
Tip
Při ručním párování řádků a záznamů mohou akce Zobrazit vše, Zobrazit stornované záznamy, Skrýt stornované záznamy a Zobrazit nespárované usnadnit získání přehledu. Ve výchozím nastavení položky knihy bankovních účtů nezahrnují nespárované stornované položky. Chcete-li tyto položky zahrnout do seznamu a přiřadit je ručně, vyberte akci Zobrazit stornované položky. Pokud se rozhodnete skrýt stornované záznamy poté, co jste provedli jednu nebo více shod, budou se stále zobrazovat odpovídající záznamy.
Poznámka
Pokud provádíte párování více ku jedné a kombinované částky obsahují rozdíly, nemůžete zaúčtovat odsouhlasení banky. To platí, i když se kombinované rozdíly vyrovnají nule.
Zde je příklad shody mnoho ku jedné, která má rozdíly. Hodnota 200 pro záznam bankovního výpisu 1 je přiřazena dvěma záznamům bankovní knihy, které mají celkovou hodnotu 180. Rozdíl je 20. Hodnota 350 pro záznam bankovního výpisu 2 je přiřazena dvěma jiným záznamům bankovní knihy, které mají celkovou hodnotu 370. Rozdíl je −20, což vyrovnává hodnotu 20 pro bankovní výpis 1.
Chcete-li zaúčtovat odsouhlasení bank s rozdíly na řádcích, zaúčtujte rozdíly a poté je spárujte se zaúčtovanými položkami.
Na stránce Odsouhlasení bankovního účtu vyberte v podokně Řádky bankovního výpisu nepoužitý řádek.
V podokně Záznamy knihy bankovního účtu vyberte jeden nebo více záznamů knihy bankovních účtů, které lze přiřadit k vybranému řádku výpisu z účtu. Chcete-li vybrat více řádků, vyberte a podržte klávesu CTRL a poté vyberte řádky.
Tip
Můžete také ručně spárovat více řádků bankovního výpisu s jedním záznamem knihy bankovního účtu. To může být například užitečné, pokud váš bankovní vklad obsahoval několik platebních metod, jako jsou kreditní karty od různých vydavatelů, a vaše banka je uvádí jako samostatné řádky.
Vyberte akci Spárovat ručně.
Vybraný řádek bankovního výpisu a vybrané položky knihy bankovních účtů se změní na zelené písmo a v pravém podokně je zaškrtnuto políčko Použito.
Opakujte kroky 1 až 3 pro všechny řádky bankovního výpisu, které se neshodují.
Tip
Chcete-li odstranit shodu, vyberte řádek bankovního výpisu a poté vyberte akci Odstranit shodu. Pokud jste přiřadili více řádků bankovního výpisu k záznamu hlavní knihy a potřebujete odstranit jeden nebo více spárovaných řádků, všechna ruční párování se pro záznam hlavní knihy odstraní, když zvolíte Odebrat shodu.
Validace odsouhlasení banky
Chcete-li znovu zkontrolovat odsouhlasení vašeho bankovního účtu, než ho zaúčtujete, použijte akci Otestovat sestavu k zobrazení náhledu odsouhlasení. Sestava je k dispozici v následujících kontextech:
- Když připravujete odsouhlasení bankovního účtu na stránce Odsouhlasení bankovního účtu.
- Když odsouhlasujete platby na stránce Deník pro odsouhlasení plateb.
Čáry, které nelze párovat, zůstávají na stránce Odsouhlasení bankovního účtu po zaúčtování. Tyto řádky obsahují hodnotu v poli Rozdíl. Rozdíl představuje nesrovnalost, kterou musíte vyřešit, než budete moci provést odsouhlasení bankovního účtu. Následující tabulka popisuje několik typických obchodních situací, které mohou způsobit rozdíly.
| Odchylka | Důvod | Řešení |
|---|---|---|
| Transakce na vašem bankovním účtu v Business Central není na výpisu z účtu. | Bankovní transakce nebyla vytvořena, ačkoli bylo provedeno zaúčtování v Business Central. | Vytvořte chybějící transakci (nebo vyzvěte plátce, aby ji provedl). Poté znovu naimportujte soubor bankovního výpisu nebo zadejte transakci ručně. |
| Transakce na bankovním výpisu neexistuje jako doklad nebo řádek deníku v Business Central. | Bankovní transakce byla provedena bez odpovídajícího zaúčtování v Business Central, například zaúčtování na řádku deníku pro výdaj. | Vytvořte a zaúčtujte chybějící záznam. Další informace o rychlém způsobu najdete v tématu Vytváření chybějících záznamů hlavní knihy pro spárování bankovních transakcí s. |
| Transakce na interním bankovním účtu odpovídá bankovní transakci, ale některé informace jsou příliš odlišné na to, aby se daly spárovat. | Informace, jako je částka nebo jméno zákazníka, byly v bankovní transakci nebo interním účtování zapsány odlišně. | Zkontrolujte informace a poté je ručně spárujte. Případně neshodu opravte. |
Musíte vyřešit rozdíly. Vytvořte například chybějící položky a opravte neshodné informace, dokud nebudete moci dokončit a zaúčtovat odsouhlasení bankovního účtu.
Poznámka
Stránka Odsouhlasení banky a Otestovat sestavu předpokládají, že provádíte odsouhlasení pouze v období do data ukončení výpisu. Pokud před zadáním data ukončení výpisu spárujete řádek bankovního výpisu se záznamem bankovní hlavní knihy a poté zadáte datum ukončení výpisu, které je po datu ukončení záznamu bankovní hlavní knihy, data v testovací sestavě budou nesprávná.
Následující tabulka popisuje pole v testovací sestavě, která vám mohou pomoci dokončit bankovní odsouhlasení.
| Pole | Popis |
|---|---|
| Datum výpisu | Datum uvedené v pole Datum výpisu na stránce Odsouhlasení bankovního účtu. |
| Saldo posledního výpisu | Zůstatek uvedený v poli Zůstatek posledního výpisu na stránce Odsouhlasení bankovního účtu. Toto pole se vyplní automaticky z posledního odsouhlasení pro stejný bankovní účet. Hodnota je nula, pokud se jedná o vaše první odsouhlasení bankovního účtu. |
| Konečný zůstatek výpisu | Zůstatek uvedený v poli Konečný zůstatek výpisu na stránce Odsouhlasení bankovního účtu. |
| Číslo účtu hlavní knihy <číslo> Zůstatek <datum> | Zůstatek na účtu hlavní knihy ke končenému datu výpisu. Tato hodnota je nefiltrovaný zůstatek k tomuto datu. Pokud vaše banka používá vaši místní měnu, měl by být tento zůstatek stejný jako zůstatek na vašem bankovním účtu (zobrazený na pravé straně záhlaví přehledu), když spárujete všechny řádky výpisu. Prázdné () v názvu tohoto pole znamená, že vaše banka používá místní měnu. Nesrovnalost v tomto poli a v předchozích může znamenat, že jste zaúčtovali přímo na účet hlavní knihy. Může to také znamenat, že používáte stejný účet hlavní knihy pro více bank, což nedoporučujeme. Banky jsou propojeny s hlavní knihou prostřednictvím skupiny zaúčtování bankovního účtu, která je pro daný účet uvedena. Testovací zpráva zobrazuje varování, pokud máte přímá zaúčtování, i když je zůstatek pro zaúčtování nulový. Přímá zaúčtování, která nejsou vyrovnaná, často vedou k nahromadění rozdílů pro budoucí odsouhlasení bank. Před zaúčtováním bankovního odsouhlasení byste měli zkontrolovat zůstatek hlavní knihy a položky hlavní knihy. Další informace o přímém zaúčtování naleznete v tématu Vyhněte se přímému zaúčtování. |
| Číslo účtu hlavní knihy <číslo> Zůstatek (<LM>) <datum> | Zůstatek na účtu hlavní knihy ke končenému datu výpisu v místní měně. Zůstatek je přepočten na měnu bankovního účtu směnným kurzem platným k datu uzávěrky výpisu. Tato hodnota je nefiltrovaný zůstatek k tomuto datu. Tento zůstatek porovnáte s polem *Číslo účtu hlavní knihy <číslo> Zůstatek <datum>, pokud vaše banka používá cizí měnu. Hodnota v poli Číslo účtu hlavní knihy <číslo> Zůstatek <datum> pro místní měnu se může mírně lišit, protože převod měn může vést k malým rozdílům. Zůstatek vaší banky by se měl tomuto zůstatku velmi blížit. |
| Zůstatek na bankovním účtu k <datu> | Zůstatek na bankovním účtu ke končenému datu výpisu. |
| Součet rozdílů | Součet rozdílů pro řádky výpisu. Chcete-li získat přístup k podrobnostem, zapněte při zadávání kritérií pro sestavu přepínač Tisk nevyřízených transakcí. Rozdíl je v řádku bankovního výpisu, který zcela neodpovídá jednomu nebo více záznamům bankovní hlavní knihy. Nemůžete zaúčtovat odsouhlasení bankovního účtu, které má rozdíly. Můžete zaúčtovat odsouhlasení banky, které obsahuje položky bankovní knihy, které se neshodují s řádky výpisu. Tato hodnota je zobrazena v poli Neuhrazené bankovní transakce a v samostatné části, pokud zapnete přepínač Tisk nevyřízených transakcí. |
| Zůstatek výpisu | Hodnota uvedená v poli Konečný zůstatek výpisu na stránce Odsouhlasení bankovního účtu. |
| Nevyřízené bankovní transakce | Součet nespárovaných, nešekových záznamů bankovní hlavní knihy, které mají datum zaúčtování v den ukončení výpisu nebo před ním. K tomu dochází, když zaregistrujete transakce dříve, než jsou zaregistrovány ve vaší bance. Například na konci období. Když vytvoříte další odsouhlasení banky, můžete tyto položky odsouhlasit. |
| Nesplacené šeky | Součet nespárovaných, záznamů bankovní hlavní knihy pro šeky, které mají datum zaúčtování v den ukončení výpisu nebo před ním. K tomu dochází, když zaregistrujete transakce dříve, než jsou zaregistrovány ve vaší bance. To se může stát například u šeků, pokud prodejce neproplatí šek ve stejném období, kdy jste ho zaregistrovali. Když vytvoříte další odsouhlasení banky, můžete tyto položky odsouhlasit. |
| Zůstatek na bankovním účtu | Součet hodnot pro konečný zůstatek bankovního výpisu, nevyřízené bankovní transakce a nevyřízené šeky. Poté, co zpracujete všechny rozdíly u spárovaných záznamů, bude tento zůstatek odpovídat vašemu bankovnímu zůstatku. Například jste na tomto bankovním výpisu zaúčtovali všechny spárované záznamy a záznamy, které jste nemohli spárovat. Odsouhlasení můžete zaúčtovat. |
Tip
Pokud spustíte Testovací zprávu ze stránky Deník odsouhlasení plateb, Business Central vypočítá hodnotu v poli Konečný zůstatek výpisu takto:
- zůstatek posledního výpisu + součet všech řádků deníku odsouhlasení plateb
Hodnotu můžete použít k porovnání s výpisem z účtu.
Chcete-li vytvořit chybějící položky hlavní knihy, aby odpovídaly řádkům bankovního výpisu
Někdy bankovní výpis obsahuje částky pro úroky nebo účtované poplatky. Takové řádky bankovního výpisu nelze spárovat, protože v Business Central nejsou žádné související položky hlavní knihy. Poté musíte zaúčtovat řádek deníku pro každou transakci, abyste vytvořili související položku hlavní knihy, se kterou lze spárovat.
Na stránce Odsouhlasení bankovního účtu vyberte akci Převést do hlavního deníku.
Na Odsouhlasení bankovní transakce do hlavního deníku určete, který hlavní deník se má použít, a poté zvolte tlačítko OK.
Otevře se stránka Obecné deníky s novými řádky deníku pro všechny řádky bankovního výpisu, ve kterých chybí položky hlavní knihy.
Vyplňte řádek deníku informacemi, jako je vyrovnávací účet. Další informace najdete v tématu Práce s hlavními deníky.
Chcete-li zkontrolovat výsledek zaúčtování před zaúčtováním, vyberte akci Testovací sestava a poté vyberte možnost přístupu k sestavě. Sestava Výpis z bankovního účtu zobrazuje stejná pole jako v záhlaví stránky Odsouhlasení bankovního účtu.
Vyberte akci Zaúčtovat.
Po zaúčtování záznamu k němu přiřaďte řádek výpisu z účtu.
Obnovte nebo znovu otevřete stránku Odsouhlasení bankovního účtu. Nová položka hlavní knihy se objeví v podokně Záznamy hlavní knihy bankovního účtu.
Spárujte řádek bankovního výpisu k záznamu v hlavní knize bankovního účtu, buď ručně, nebo automaticky.
Nalezení nevyřízených transakcí v předchozích obdobích
K vyhledání neuhrazených transakcí v předchozích obdobích můžete použít sestavu Výpis z účtu. Nevyřízené transakce byly otevřeny před datem výpisu a nebyly uzavřeny nebo byly uzavřeny po zaúčtování bankovního odsouhlasení.
Když spustíte sestavu Výpis z účtu ze stránky Seznam výpisů z bankovního účtu, můžete zapnout přepínač Nevyřízené záznamy a sestava obsahuje sekci se seznamem nevyřízených položek.
Příklad Na našem bankovním účtu za měsíc srpen máme položky A, B a C v knize bankovních účtů. Když odsouhlasíme náš bankovní účet za srpen, najdeme řádek bankovního výpisu, který odpovídá záznamu A, ale žádný pro B a C. Zaúčtujeme tedy odsouhlasení se záznamem A odsouhlaseno a B a C jako nevyřízené záznamy.
V září obdržíme platbu za záznam B a rozhodneme se odsouhlasit bankovní účet. Pokud spustíme sestavu výpisu z účtu před zaúčtováním odsouhlasení, získáme jednu odsouhlasenou transakci a jednu nevyřízenou.
Pokud vytiskneme sestavu za srpen, získáme nevyřízené transakce pro položky B a C, i když jsme položku B uzavřeli v září.
Poznámka
Sestava Výpis z účtu má některá známá omezení, pokud importujete nebo ručně zadáváte bankovní transakce po zaúčtování bankovního odsouhlasení.
Záznamy v bankovní knize můžete zadávat k jakémukoli datu a s jakýmkoli datem zaúčtování, takže to nemusíte vždy dělat v přísném chronologickém pořadí. Když provádíte odsouhlasení banky, odsouhlasíte výpis z účtu se záznamy bankovní knihy, které jste zaregistrovali do okamžiku zaúčtování odsouhlasení, a s datem zaúčtování záznamů. Obvykle to znamená datum zaúčtování nebo před datem ukončení výpisu.
Když zaúčtujete odsouhlasení bankovního účtu, Business Central vezme snímek data a použije je k vyplnění hlavičky výpisu z účtu. Sekce nevyřízených transakcí jsou však skutečným vyhledáváním záznamů bankovní knihy, které existovaly do skutečného data a času, kdy jste zaúčtovali odsouhlasení banky. Součty v řádcích obvykle odpovídají součtům v záhlaví. Pokud však importujete položky bankovní knihy poté, co jste zaúčtovali odsouhlasení banky, ale data účtování jsou před datem ukončení výpisu, součty v záhlaví nemusí odpovídat součtům v částech nevyřízených transakcí.
Vrácení odsouhlasení bankovního účtu zpět
Pokud najdete chybu v zaúčtovaném bankovním odsouhlasení, můžete použít akci Vrátit zpět na stránce Seznam výpisů z bankovního účtu a opravit ji. Když zrušíte zaúčtované bankovní odsouhlasení, položky se přesunou na stránku Odsouhlasení bankovního účtu a označí se jako Otevřené, což znamená, že nejsou odsouhlasené. Poté můžete provést opravu bankovního odsouhlasení a znovu ho zaúčtovat.
Poznámka
Chcete-li v severoamerické verzi použít funkci Vrátit zpět pro zaúčtovaná odsouhlasení bank a bankovní výpisy, musíte zapnout přepínač Odsouhlasení banky s automatickým párováním na stránce Nastavení hlavní knihy. Funkce Vrátit zpět není k dispozici pro bankovní výpisy odeslané z sešitů pro odsouhlasení bank.
Opětovné použití čísla bankovního výpisu
Číslo bankovního výpisu použité pro nové bankovní odsouhlasení je převzato z bankovního účtu stejně jako zůstatek posledního výpisu. Tyto hodnoty můžete změnit před zahájením nového odsouhlasení bankovního účtu. Když však vytvoříte nové odsouhlasení banky, Business Central zkontroluje, zda je číslo výpisu již přiřazeno k zaúčtovanému bankovnímu výpisu. Pokud se číslo používá, ale chcete, aby je místo něj používal nový bankovní výpis, můžete použít akci Změnit č. výpisu na stránce Odsouhlasení bankovního účtu.
Příklady
Následující příklady ukazují, jak opravit chybu na zaúčtovaném bankovním odsouhlasení s použitím stejného čísla výpisu nebo bez něj.
Příklad 1
Provedli jste odsouhlasení bank za leden, únor a březen. Číslo bankovního výpisu bylo 100 za březen. Později zjistíte, že březen zahrnoval pouze záznamy do 30., což znamená, že záznamy pro 31. chybí. Takže musíte znovu provést odsouhlasení bank za březen. V tomto případě otevřeme stránku Seznam výpisů z bankovního účtu, vybereme výpis za březen a poté zvolíme Zpět.
Novému bankovnímu odsouhlasení je přiděleno číslo výpisu 101. Chcete-li znovu přiřadit číslo 100, zvolte Změnit číslo výpisu a zadejte 100.
Tip
Nezapomeňte nastavit příslušné datum ukončení výpisu (v tomto příkladu je to 31. březen) a upravit pole Zůstatek posledního výpisu.
Příklad 2
Provedli jste odsouhlasení bank za leden, únor, červen a červenec. Zjistíte, že únor byl nesprávný. Předpokládejme, že měl výpis číslo 100. Stejně jako v příkladu 1 použijete akce Vrátit zpět a Změnit číslo výpisu ke změně čísla výpisu jako v příkladu č. 1 a nyní můžete znovu provést únorové odsouhlasení bankovního účtu.
Po zaúčtování opraveného bankovního odsouhlasení za únor se na odpovídajícím bankovním účtu karta v poli Č. posledního výpisu zobrazí 100 a v poli Zůstatek posledního výpisu se zobrazí konečný zůstatek pro výpis z února.
Pokud je další odsouhlasení banky, které provedete, za březen, Business Central přiřadí číslu výpisu 101 a přidělí mu správný Zůstatek posledního výpisu.
Pokud je další odsouhlasení banky, které provedete, za srpen, zvažte změnu hodnot v polích Č. posledního výpisu a Zůstatek posledního výpisu na kartě Bankovní účet před vytvořením dalšího bankovního odsouhlasení nebo použijte akci Změnit č. výpisu a také změňte hodnotu v poli Zůstatek posledního výpisu na stránce odsouhlasení banky.
Poznámka
Číslo výpisu je důležité, když provádíte odsouhlasení bank s importovanými soubory CAMT, které obsahují čísla výpisů, nebo když provádíte odsouhlasení na základě vytištěných bankovních výpisů. Pokud si jen stáhnete řadu bankovních transakcí z vaší online banky, číslo výpisu obvykle není důležité.
Zůstatek posledního výpisu je uchováván na bankovním účtu, aby se minimalizovaly chyby při provádění bankovních odsouhlasení, ale je také upravitelný, což vám umožňuje provádět bankovní odsouhlasení v libovolném pořadí. To také znamená, že pokud vrátíte výpis z účtu zpět, nový konečný zůstatek nemusí být zůstatek posledním výpisem na dalším výpisu z účtu. Neexistuje žádná funkce, která by vám umožnila přesunout zůstatek na všechny následující bankovní výpisy, takže na to myslete při použití funkce vrácení zpět.
Vyhněte se přímému účtování
Nepoužívejte účet hlavní knihy, který umožňuje přímé zaúčtování ve vaší skupině zaúčtování bankovních účtů. Přímé zaúčtování přeruší spojení mezi záznamem v knize bankovních účtů a záznamem v hlavní knize. Když provádíte odsouhlasení svého bankovního účtu, položky zaúčtované přímo na účet hlavní knihy nebudou zahrnuty a bude obtížné provést odsouhlasení.
Tato chyba se často stává při zadávání počátečního zůstatku k bankovnímu účtu. Je důležité, abyste počáteční zůstatek nezaúčtovali přímo do hlavní knihy. Záznamy v účtu hlavní knihy, které jsou zaúčtovány přímo na účet hlavní knihy, způsobí problémy. Tyto záznamy vám mohou například bránit ve spárování vašeho bankovního účtu. U bankovních účtů v cizí měně mohou položky způsobit nahromadění rozdílů poté, co zaúčtujete více bankovních odsouhlasení kvůli úpravám směnného kurzu. Často zaúčtujete počáteční bankovní zůstatek přímo na bankovní účet a částka pak skončí na účtu hlavní knihy. Případně ho později stornujete proti účtu hlavní knihy, který používáte k vyrovnání počátečního zůstatku hlavní knihy. V obou případech musíte před zahájením prvního bankovního odsouhlasení vyrovnat jakékoli přímé zaúčtování na účet hlavní knihy, a to zejména v případě, že je bankovní účet veden v cizí měně.
Viz také
Odsouhlasení bankovních účtů
Odsouhlasení bankovních účtů pomocí nástroje pro odsouhlasení bankovního účtu (Preview)
Automatické provádění plateb a odsouhlasení bankovních účtů
Nastavení bankovnictví
Nastavení pravidel pro automatické provádění plateb
Práce s Business Central
Zde najdete bezplatné e-learningové moduly pro Business Central