Příjem plateb pomocí SEPA inkasa

Se souhlasem zákazníka můžete inkasovat platby přímo z jeho bankovního účtu podle formátu SEPA.

Nejprve nastavte formát exportu bankovního souboru, který bance dává pokyn k provedení inkasa. Poté nastavte způsob platby zákazníka. Nakonec nastavte zmocnění k inkasu, které odráží vaši dohodu se zákazníkem o inkasu jeho plateb v určitém smluvním období.

Chcete-li dát bance pokyn, aby převedla částku platby z bankovního účtu zákazníka na účet vaší společnosti, vytvoříte záznam o inkasu, který obsahuje informace o bankovních účtech, dotčených prodejních fakturách a povolení k inkasu. Poté exportujete soubor XML, který je založen na inkasním záznamu, který odešlete do své banky ke zpracování. Jakékoli platby, které nebylo možné zpracovat, vám sdělí vaše banka a poté musíte ručně odmítnout příslušné záznamy o inkasu.

Můžete nastavit standardní zákaznické prodejní kódy se způsobem platby inkasem a informacemi o mandátu. Poté můžete použít dávkovou úlohu Vytvořit standardní fakturu zákazníka pro generování více prodejních faktur s předvyplněnými informacemi o inkasu. To lze provést ručně nebo automaticky, podle data splatnosti.

Když jsou platby úspěšně zpracovány, jak sdělila vaše banka, můžete zaúčtovat potvrzení o platbě buď přímo ze stránky Položky přímého inkasa nebo přesunutím řádků plateb do deníku, kde účtujete potvrzení plateb, jako je například stránka Deníky přijaté hotovosti. Případně můžete v závislosti na procesu řízení hotovosti počkat a platby pouze použít jako součást bankovního odsouhlasení.

Poznámka

Pro inkaso plateb pomocí SEPA inkasa musí být měnou na prodejní faktuře euro.

Jak nastavit přímé inkaso SEPA

Na stránce Přímá inkasa můžete exportovat pokyny pro elektronickou banku, aby provedla inkaso z bankovního účtu zákazníka na váš bankovní účet podle formátu SEPA inkasa.

Poznámka

Globální verze Business Central podporuje pouze formát přímého inkasa SEPA. Verze pro vaši zemi/oblast může podporovat jiné formáty elektronických plateb. Další podrobnosti najdete v části Místní funkčnost v obsahu.

Chcete-li povolit export formátu bankovního souboru, který není podporován v Business Central, můžete nastavit definici výměny dat pomocí systému pro výměnu dat. Další informace naleznete v části Nastavení definicí výměny dat.

Než budete moci zpracovávat platby zákazníků elektronicky exportováním pokynů k inkasu ve formátu SEPA inkasa, musíte provést následující kroky nastavení:

• Nastavte formát exportu bankovního souboru, který dává bance pokyn k provedení inkasa z bankovního účtu zákazníka na váš bankovní účet.
• Nastavte způsob platby zákazníka.
• Nastavte zmocnění k inkasu, které odráží vaši dohodu se zákazníkem o inkasu jeho plateb v určitém smluvním období.

Nastavení bankovního účtu pro přímé inkaso SEPA

1. Vyberte ikonu , přejděte na možnost Bankovní účty a pak vyberte související odkaz.
2. Otevřete bankovní účet, který chcete použít pro inkaso.
3. Na pevné záložce Obecné na kartě Formát exportu přímého inkasa SEPA vyberte možnost pro přímé inkaso SEPA.

Nastavení způsobu platby zákazníka pro přímé inkaso SEPA

1. Vyberte ikonu , zadejte Způsoby plateb a vyberte příslušný odkaz.

2. Vyberte akci Nová.

3. Nastavte způsobu platby. Vyplňte pole specifická pro přímé inkaso, jak je popsáno v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Přímé inkaso	Zadejte, zda je způsob platby určen pro inkaso SEPA.
   Kód podmínek přímého inkasa	Zadejte platební podmínky, jako je NEPLATIT, které se zobrazují na prodejních fakturách placených prostřednictvím SEPA inkasa, aby bylo zákazníkovi oznámeno, že platba bude inkasována automaticky. Případně nechte pole prázdné.

   Poznámka

   Nezadávejte hodnotu do pole Číslo protiúčtu.

4. Výběrem tlačítka OK zavřete stránku Způsoby plateb.

5. Zvolte ikonu , zadejte Zákazníci a poté vyberte příslušný odkaz.

6. Otevřete kartu zákazníka, u kterého chcete nastavit inkaso SEPA.

7. Vyberte pole Kód způsobu platby a poté vyberte kód způsobu platby, který jste zadali v kroku 3.

8. Opakujte kroky 6 a 7 pro všechny zákazníky, u kterých chcete nastavit inkaso SEPA.

Nastavení mandátu k inkasu, který představuje dohodu se zákazníkem

1. Zvolte ikonu , zadejte Zákazníci a poté vyberte příslušný odkaz.

2. Otevřete kartu zákazníka, pro kterého chcete nastavit přímé inkaso SEPA.

3. Vyberte akci Bankovní účty.

4. Na stránce Seznam bankovních účtů zákazníků vyberte bankovní účet zákazníka, který bude používat inkasa, a poté vyberte akci Zmocnění k přímému inkasu z nabídky Nová.

5. Na stránce SEPA povolení přímého inkasa vyplňte pole podle popisu v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Kód bankovního účtu zákazníka	Určuje bankovní účet, ze kterého se inkasují platby přímého inkasa. Toto pole se vyplní automaticky.
   Platnost od	Zadejte datum, kdy začíná povolení k inkasu.
   Platnost do	Zadejte datum, kdy končí povolení k inkasu.
   Datum podpisu	Zadejte datum, kdy zákazník podepsal povolení k inkasu.
   Typ platby	Zadejte, zda smlouva zahrnuje více (Opakující se) nebo jedno (Jednorázové) inkaso.
   Očekávaný počet inkas	Zadejte, kolik inkas očekáváte. Toto pole je relevantní pouze v případě, že jste vybrali hodnotu Opakující se v poli Typ sekvence.
   Počet inkas	Určuje, kolik inkas bylo provedeno pomocí tohoto zmocnění k inkasu. Toto pole se aktualizuje automaticky.
   Blokováno	Určete, že inkasa nelze provádět pomocí tohoto zmocnění k inkasu.

6. Opakujte kroky 1 až 5 pro všechny zákazníky, u kterých chcete nastavit inkaso SEPA.

Zmocnění k inkasu se automaticky vloží do pole ID zmocnění k inkasu, když vytvoříte prodejní fakturu pro zákazníka, kterého jste vybrali v kroku 2. Další informace naleznete v části Vytvoření opakovaných prodejních a nákupních řádků.

Vytváření záznamů o inkasu SEPA a exportu do bankovního souboru

Chcete-li dát bance pokyn, aby převedla částku platby z bankovního účtu zákazníka na účet vaší společnosti, vytvoříte záznam o inkasu, který obsahuje informace o bankovním účtu zákazníka, dotčených prodejních fakturách a povolení k inkasu. Z výsledného záznamu o inkasu pak vyexportujete soubor XML, který odešlete nebo nahrajete do své elektronické banky ke zpracování. Jakékoli platby, které banka nemohla zpracovat, vám sdělí vaše banka a poté musíte ručně odmítnout příslušné záznamy o inkasu.

Poznámka

Pro inkaso plateb pomocí SEPA inkasa musí být měnou na prodejní faktuře euro.

Vytvoření inkasa

1. Vyberte ikonu , zadejte Přímá inkasa a pak vyberte související odkaz.

2. Na stránce Přímá inkasa vyberte akci Vytvořit inkaso.

3. Na stránce Vytvořit inkaso vyplňte pole podle popisu v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Od data splatnosti	Zadejte nejbližší datum splatnosti na prodejních fakturách, pro které chcete vytvořit inkaso.
   Do data splatnosti	Zadejte nejzazší datum splatnosti na prodejních fakturách, pro které chcete vytvořit inkaso.
   Typ partnera	Zadejte, zda se inkaso provádí pro zákazníky typu Společnost nebo Osoba.
   Pouze zákazníci s platným povolením	Zadejte, zda je vytvořeno inkaso pro zákazníky, kteří mají platné zmocnění k inkasu. Poznámka: Inkaso se vytvoří, i když na prodejní faktuře není vyplněno pole ID zmocnění k přímému inkasu.
   Pouze faktury s platným povolením	Určete, zda se inkaso vytváří pouze pro prodejní faktury, pokud je vybráno platné zmocnění k inkasu v poli ID zmocnění k inkasu na prodejní faktuře.
   Číslo bankovního účtu	Uveďte, na který z bankovních účtů vaší společnosti bude inkasovaná platba převedena z bankovního účtu zákazníka.
   Název banky	Určuje název bankovního účtu, který vyberete v poli Číslo bankovního účtu. Toto pole se vyplní automaticky.

4. Zvolte tlačítko OK.

Inkaso je přidáno na stránku Inkasa a je vytvořen jeden nebo více záznamů inkasa.

Export záznamu inkasa do bankovního souboru

1. Na stránce Přímá inkasa vyberte akci Položky přímého inkasa.

2. Na stránce Položky přímého inkasa vyberte položku, kterou chcete exportovat, a poté zvolte akci Vytvořit soubor inkasa.

3. Exportní soubor uložte do umístění, odkud jej odesíláte, nebo jej nahrajte do své elektronické banky.

   Na stránce Položky přímého inkasa se pole Stav inkasa se změní na Soubor vytvořen. Na stránce SEPA povolení přímého inkasa se pole Počet inkas aktualizuje o jedničku.

Pokud exportovaný soubor nelze zpracovat, například z důvodu platební neschopnosti zákazníka, můžete inkaso odmítnout. Pokud je exportovaný soubor úspěšně zpracován bankou, splatné platby příslušných prodejních faktur jsou automaticky inkasovány od zúčastněných zákazníků. V takovém případě můžete inkaso uzavřít.

Odmítnutí inkasního příkazu

• Na stránce Položky přímého inkasa vyberte záznam, který nebyl úspěšně zpracován, a poté zvolte akci Odmítnout položku.

  Hodnota v poli Stav na stránce Položky přímého inkasa se změní na Zamítnuto.

Uzavření inkasa

• Na stránce Položky přímého inkasa vyberte záznam, který byl úspěšně zpracován, a poté zvolte akci Zavřít inkaso.

  Související inkaso je uzavřeno.

Nyní můžete přistoupit k zaúčtování potvrzení o platbě pro příslušné prodejní faktury. Můžete to provést tak, jak obvykle zaúčtováváte potvrzení o platbě, například na stránce Registrace plateb, nebo můžete zaúčtovat související potvrzení o platbě přímo na stránce Položky přímého inkasa. Další informace naleznete v části Příjem plateb pomocí přímého inkasa SEPA.

Zaúčtování potvrzení o platbě SEPA inkasem

Když vaše banka úspěšně zpracuje inkaso, můžete přistoupit k zaúčtování přijetí platby za příslušné prodejní faktury. Další informace najdete v části Vytváření záznamů o inkasu SEPA a exportu do bankovního souboru.

Potvrzení o platbě můžete odeslat přímo ze stránky Přímé inkaso nebo Položky přímého inkasa. Případně můžete předat práci jinému uživateli tím, že připravíte související řádky deníku.

Odeslání potvrzení o platbě přímého inkasa ze stránky Inkasa

1. Vyberte ikonu , zadejte Přímá inkasa a pak vyberte související odkaz.

2. Vyberte řádek pro inkaso, které bylo exportováno do bankovního souboru a bankou úspěšně zpracováno.

3. Vyberte akci Účtovat přijaté platby.

4. Na stránce Zaúčtovat přímé inkaso vyplňte pole podle popisu v následující tabulce.

   Pole	Popis
   Číslo přímého inkasa	Zadejte inkaso, pro které chcete zaúčtovat potvrzení o platbě.
   Šablona finančního deníku	Určete, kterou šablonu finančního deníku použít k zaúčtování potvrzení o platbě, jako je šablona pro potvrzení o platbě.
   Název listu finančního deníku	Určete, která dávka finančního deníku se má použít k zaúčtování potvrzení o platbě.
   Vytvořit pouze deník	Toto zaškrtávací políčko zaškrtněte, pokud nechcete po stisknutí tlačítka OK zaúčtovat potvrzení o platbě. Potvrzení o platbě bude připraveno v určeném deníku a nebude zaúčtováno, dokud někdo nezaúčtuje příslušné řádky deníku.

5. Zvolte tlačítko OK.

Viz také

Správa pohledávek
Správa služeb

Zde najdete bezplatné e-learningové moduly pro Business Central