Настройка банковских счетов
Используйте банковские счета в Business Central для отслеживания своих банковских операций. Счета могут быть деноминированы в местной валюте либо в иностранной валюте. После настройки банковских счетов можно также печатать чеки. Банковские счета также предлагают функции для согласования платежей, банковской сверки, а также импорта и экспорта банковских файлов.
Банковские счета можно включать в транзакции в финансовом журнале Каждый банковский счет связывается со счетом в плане счетов через назначенную учетную группу банковских счетов. Использование банковского счета в платежной транзакции автоматически создает операцию как на банковском счете, так и на связанном счете главной книги (ГК).
Банковские счета работают по-разному в зависимости от того, указан ли код валюты:
Если код валюты не указан, все транзакции по банковскому счету производятся в местной валюте (МВ) для текущей организации. Если транзакция по счету совершена в другой валюте, суммы учитываются на счете в МВ в соответствии с обменным курсом валюты. Все чеки, выписываемые с этого счета, должны быть в МВ. Если банковский счет используется в журнале, в строке журнала автоматически используется пустой код валюты.
Если код валюты указан, во всех транзакциях по этому счету и во всех выписываемых с него чеках должна использоваться валюта счета.
Вы можете сэкономить время на вводе данных, сделав банковский счет счетом по умолчанию для использования в валюте, указанной для счета. Если вы это сделаете, счет будет назначаться документам продаж и сервиса, в которых используется эта валюта. Чтобы сделать счет по умолчанию для торговых и сервисных документов, на странице Карточка банковского счета включите Использовать по умолчанию для валюты. При необходимости вы можете выбрать другой счет при работе с документом.
Банковский счет является неотъемлемой частью Business Central и используется во многих других компонентах. На следующем рисунке показаны наиболее важные отношения:
Создание банковского счета делает его доступным во всех местах, показанных на иллюстрации, и отражается в счете ГК и на странице Информация о компании .
Банковские счета обычно контролируются ежедневно, чтобы гарантировать оперативную регистрацию новых платежей от клиентов. Быстрая регистрация платежей помогает гарантировать, что фактический статус клиента будет отражен в Business Central. Отслеживание статуса платежей клиентов позволяет специалистам по продажам, бухгалтерам и другим сотрудникам избегать ненужных звонков по поводу просроченных счетов или задержек поставок.
Другая задача — импортировать платежи в валюте поставщика с реализованными курсами валют, чтобы убедиться, что фактический статус поставщиков актуален. Проще всего это сделать с помощью функциональности выверки платежей. В Журнале сверки платежей вы можете импортировать банковские транзакции непосредственно из приложения интернет-банка и проводить их более или менее автоматически. Журнал автоматически определяет и учитывает следующие транзакции:
- Прямые дебетовые платежи от клиентов.
- Платежи клиентов по отдельным счетам.
- Единовременные платежи от клиентов.
- Платежи клиентов в иностранной валюте.
- Платежи поставщикам.
- Платежи поставщикам в иностранной валюте.
- Периодические платежи поставщикам и подписки.
- Банковские комиссии и проценты.
Выверка платежей обеспечивает значительную экономию времени при учете входящих и исходящих платежей. Однако транзакции по банковскому счету в Business Central не считаются на 100% правильными, пока вы не выполните банковскую сверку.
Банковская выверка — это способ убедиться, что банковский счет в Business Central соответствует внешнему счету в банке.
На иллюстрации левая сторона представляет банковский счет в Business Central, а правая сторона представляет транзакции, импортированные из банка через приложение интернет-банка. На схеме посередине показаны транзакции с обеих сторон, что является банковской выверкой.
С банковского счета в Business Central большинство транзакций должно быть известно физическому банку. К немногим исключениям относятся следующие случаи:
- Исправления опубликованы в Business Central.
- Выписанные чеки, которые не были обналичены.
- Платежи поставщикам, не утвержденные банком.
С физического счета в банке постоянно поступают транзакции, не идентифицированные в журнале выверки платежей, например следующие:
- Подписки новых поставщиков
- Платежи клиентов без описания
- Банковские проценты
- Банковские комиссии
- Списания с кредитных карт, информация о которых еще не поступила
Чем лучше вам удается сопоставить информацию в журнале выверки платежей, тем больше транзакций учитывается автоматически, и тем проще становится периодическая банковская выверка.
В следующем видео показаны основные шаги по открытию банковского счета в Business Central.
Предупреждение
Некоторые поля могут содержать конфиденциальные данные, например поля Номер отделения банка, Номер банковского счета, Код SWIFT и Код IBAN. Узнайте больше на странице Мониторинг чувствительных полей.
Настройка банковских счетов
Выберите значок
, введите Банковские счета, затем выберите соответствующую ссылку.На странице Банковские счета выберите действие Создать.
Заполните соответствующим образом поля. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.
Примером может служить поле Группа банковских счетов , которое связывает банковский счет с базовым счетом ГК в балансе. Подробнее см. в статье Настройка учетных групп.
Чаевые
Некоторые поля скрыты, пока вы не выберете действие Показать больше, — как правило, потому, что они используются редко. Остальные нужно добавлять через персонализацию. Подробнее см. в статье Персонализация рабочей области.
Вы можете создать столько банковских счетов, сколько вам нужно для вашего бизнеса. Для каждого банковского счета необходимо указать информацию, позволяющую однозначно идентифицировать банковский счет. Эта информация включает в себя географический адрес банка, серии номеров для различных типов транзакций, таких как прямой дебет и кредитовые переводы, валюту, в которой указаны суммы, и информацию, которая используется для импорта банковских выписок. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.
Ввод начального сальдо
Чтобы заполнить поле Баланс начальным балансом, необходимо сделать запись в бухгалтерской книге банковского счета с указанием суммы, о которой идет речь. Вы учитываете операцию посредством выверки банковского счета. Подробнее см. в статье Выверка банковских счетов.
Кроме того, можно реализовать задание начального сальдо в рамках общего создания данных в новых организациях с помощью мастера настройки Миграция бизнес-данных. Узнайте больше в разделе Подготовьтесь к ведению бизнеса.
Важно!
Не учитывайте начальное сальдо непосредственно в главной книге. Наличие на счете ГК операций, учтенных на нем напрямую, обычно приводит к тому, что вы не можете выверить банковский счет. С банковскими счетами в иностранной валюте прямой учет приводит к накоплению разниц по мере учета все большего числа банковских выверок. Обычно вы учитываете начальное сальдо непосредственно на банковском счете, а затем эта сумма оказывается на счете ГК. Другой вариант — позднее сторнировать его со счета ГК, который вы используете для сальдирования начального сальдо главной книги. В обоих случаях необходимо сальдировать любой прямой учет на счете ГК до того, как вы начнете свою первую выверку банковских счетов — особенно если банковский счет открыт в иностранной валюте.
Настройка банковского счета для импорта или экспорта банковских файлов
Поля на экспресс-вкладке Перемещение на странице Карточка банковского счета связаны с импортом и экспортом банковских файлов и выписок. Подробнее см. в статьях Использование расширения AMC Banking 365 Fundamentals и Настройка службы Envestnet Yodlee Bank Feeds.
- Выберите значок , введите Банковские счета, затем выберите соответствующую ссылку.
- Откройте карточку банковского счета, банковские файлы для которого будут экспортироваться или импортироваться.
- На экспресс-вкладке Перемещение заполните необходимые поля. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.
Примечание
Различные службы экспорта файлов и их форматы требуют различных значений настройки на странице Карточка банковского счета. Вы получите сообщения о неверных или отсутствующих значениях настройки при попытке экспорта файла. Внимательно прочтите краткие описания полей или ознакомьтесь с соответствующими разделами с процедурами. Например, экспорт файла платежа для электронного платежа в Северной Америке (EFT) требует, чтобы поля Номер последнего авизо предъявления к оплате и Номер транзитного счета были заполнены. Подробнее см. в статье Экспорт платежей в банковский файл.
Поля на экспресс-вкладке Транзит на банковском счете служат разным целям в зависимости от того, является ли платеж входящим или исходящим.
На следующей иллюстрации показан маршрут входящих платежей. Цифры в описании соответствуют цифрам на иллюстрации.
- Транзакции экспортируются с банковского счета в удобочитаемом формате CSV или в собственном формате банка.
- Определение обмена данными сопоставляет информацию в файле с полями в Business Central. Подробнее см. в статье Настройка обмена данными
- Настройка экспорта/импорта данных определяет экспорт или импорт и связывается с определением обмена данными.
- Формат импорта банковских выписок связывает настройку импорта с банковским счетом.
- Платежи импортируются через страницу Журнал выверки платежей или Выверка банковского счета.
Входящие платежи всегда импортируются через страницу Журнал выверки платежей или непосредственно на страницу Выверка банковского счета. Напротив, исходящие платежи могут происходить из любого журнала платежей. Единственным условием является то, что поле Разрешить экспорт платежей необходимо выбрать в соответствующем пакете журнала платежей.
На следующей иллюстрации показан маршрут исходящих платежей. Цифры в описании соответствуют цифрам на иллюстрации.
- Транзакции заполняют собой журнал платежей, подготовленный для экспорта платежей в файл.
- Формат импорта банковских выписок связывает настройку импорта с банковским счетом.
- Настройка экспорта/импорта данных определяет экспорт или импорт и связывается с определением обмена данными.
- Определение обмена данными сопоставляет информацию в файле с полями в Business Central. Подробнее см. в статье Настройка обмена данными
- Платежи экспортируются из журнала платежей и импортируются на банковский счет.
Настройка банковских счетов поставщиков для экспорта банковских файлов
Поля на экспресс-вкладке Перемещение на странице Карточка банк. счета поставщика связаны с экспортом банковских потоков и файлов. Подробнее см. в статьях Использование расширения AMC Banking 365 Fundamentals и Экспорт платежей в банковский файл.
- Выберите значок , введите Поставщики, а затем выберите соответствующую ссылку.
- Открытие карточки поставщика.
- Выберите действие Банковские счета.
- Из Списка банковских счетов поставщика выберите соответствующий банковский счет или добавьте новый банковский счет, нажав Создать.
- На странице Карточка банк. счета поставщика заполните требуемые поля. Наведите указатель на поле, чтобы увидеть короткое описание.
Чаевые
Некоторые поля скрыты, пока вы не выберете действие Показать больше, как правило, потому, что они используются редко. Остальные нужно добавлять через персонализацию. Дополнительные сведения см. в разделе Персонализация рабочей области.
Предупреждение
Некоторые поля в банковском счете поставщика могут содержать конфиденциальные данные, например поля Номер отделения банка, Номер банковского счета, Код SWIFT и Код IBAN. Дополнительную информацию о том, как отслеживать и получать уведомления, когда кто-то меняет значение в этих полях, см. в разделе Отслеживание конфиденциальных полей.
Изменение банковского счета
Если вы хотите использовать другой банковский счет для своей компании, вы должны создать новый банковский счет в Business Central. Мы рекомендуем не просто заменять информацию о счете, которую вы в настоящее время используете, потому что это может привести к неверным данным. Например, ваш начальный баланс может быть неправильным или ваш банковский поток может перестать работать правильно. Важно хранить текущий и новый счета отдельно.
После создания нового банковского счета необходимо также создать новую группу разноски банка и назначить ее новому счету главной книги. Вы можете снова использовать существующую учетную группу банка, и банковские транзакции будут учитываться на тех же счетах главной книги, что и транзакции по другим банковским счетам, для которых используется эта же учетная группа банка. Однако мы рекомендуем вам создать новую группу разноски банка и счет главной книги, чтобы упростить выверку.
Примечание
Помните, что информация о банковском счете в открытых счетах-фактурах по-прежнему показывает исходный банковский счет. Соответственно, платежи, скорее всего, по-прежнему будут проводиться по этому счету. Мы рекомендуем вам оставить активными обе учетные записи в течение определенного периода времени после внесения изменений.
Чтобы получить более сжатое представление о ваших денежных счетах в финансовой отчетности, используйте счета Сумма (от) и Сумма (до) в плане счетов, строки Группировка в бухгалтерских или категории счетов ГК. Подробнее см. в разделе Бизнес-аналитика и финансовая отчетность.
См. также
Создание банковского дела
Настройка групп постов
Сверка банковских счетов
Настройте Envestnet Yodlee Bank Feeds сервис
Прямой дебет SEPA в Business Central
Чтобы настроить свой банковский счет для прямого дебета SEPA
Чтобы открыть банковский счет для SEPA Credit Transfer
Осуществляйте платежи с помощью AMC Banking 365 Fundamentals продления или кредитного перевода SEPA
Сверка платежей
Понимание главная книга и COA
Работа с Business Central
Найдите бесплатные модули электронного обучения для Business Central здесь