Собирайте платежи с помощью SEPA Direct Debit
С согласия клиента можно собирать оплаты непосредственно из окна банковского счета клиента в соответствии с форматом SEPA.
Сначала настройте формат экспорта файла банка, который инструктирует банк выполнить прямой дебет. Затем настройте метод оплаты клиента. Наконец, настройте мандат прямого дебета, отражающий соглашение с клиентом для получения от него оплаты в определенный срок соглашения.
Чтобы передать банку указание перечислить сумму платежа с банк. счета клиента на счет организации, создается операция погашения прямого дебета, которая содержит информацию о банковских счетах, использовавшихся счетах продаж и мандате прямого дебета. Затем экспортируйте файл XML, который основан на операции погашения, отправленную в электронный банк для обработки. Ваш банк сообщит вам о любых платежах, которые не удалось обработать, и вам придется вручную отклонить соответствующие записи о прямом дебетовании.
Можно настроить стандартные коды продажи по клиентам с использованием данных оплаты прямым дебетом и данных мандата. Затем можно использовать пакетное задание Создание стандартных счетов клиента для создания нескольких заполненных счетов продажи с данными о прямом дебете. Это можно сделать вручную или автоматически в соответствии со сроком оплаты.
После успешной обработки платежей, о чем сообщает ваш банк, вы можете разместить квитанции об оплате либо непосредственно со страницы Прямые дебетовые записи и сбор , либо переместив строки платежа в журнал, в котором вы размещаете квитанции об оплате, например на страницу Журналы кассовых чеков . Кроме того, в зависимости от процесса управления денежными средствами можно подождать и просто применить платежи как часть банковской выверки.
Примечание
Для сбора платежей с использованием прямого дебета SEPA валютой счета продаж должно быть ЕВРО.
Как настроить прямой дебет SEPA
Со страницы Коллекции прямого дебетования можно экспортировать команды для вашего электронного банка, чтобы выполнить погашение прямого дебета с банковского счета клиента на ваш банковский счет в соответствии с форматом прямого дебетования SEPA.
Примечание
Глобальная версия Business Central поддерживает только формат прямого дебетования SEPA. В версии вашей страны или региона могут быть доступны другие форматы электронных платежей. Смотрите раздел Локальная функциональность в оглавлении.
Чтобы включить экспорт формата банковского файла, который изначально не поддерживается в Business Central, вы можете настроить определение обмена данными с помощью фреймворка обмена данными. Дополнительные сведения см. в разделе Настройка определений обмена данными.
Прежде чем выполнять обработку платежей клиента электронным способом путем экспорта команд для прямого дебита в формат SEPA Direct Debit, необходимо выполнить следующие шаги настройки.
- Настройка формат экспорта файла банка, который инструктирует ваш банк выполнить погашение прямого дебета с банковского счета клиента на ваш банковский счет.
- Настройка метода оплаты клиента.
- Настройка мандата прямого дебета, отражающего соглашение с клиентом для получения от него оплаты в определенный срок соглашения.
Чтобы настроить свой банковский счет для прямого дебета SEPA
- Выберите значок
, введите Банковские счета, а затем выберите соответствующую ссылку. - Откройте банковский счет, который необходимо использовать для прямого дебета.
- На вкладке Общие в поле Формат выражения прямого дебета SEPA выберите параметр для прямого дебета SEPA.
Чтобы настроить способ оплаты клиента для SEPA Direct Debit
Выберите значок
, введите Способы оплаты, а затем выберите соответствующую ссылку.Выберите действие Создать.
Задайте способ платежа. Заполните поля, относящиеся к прямому дебету, как описано в следующей таблице.
Поле Описанием Прямой дебет Укажите, предназначен ли способ оплаты для прямого дебетования SEPA. Код условий прямого дебетового платежа Укажите условия оплаты, например «НЕ ПЛАТИТЬ», которые отображаются в счетах-фактурах, оплачиваемых с помощью SEPA Direct Debit, чтобы указать клиенту, что платеж будет произведен автоматически. В ином случае оставьте поле пустым. Примечание
Не вводите значение в поле Номер баланс. счета.
Нажмите кнопку ОК, чтобы закрыть страницу Способы оплаты.
Выберите значок
, введите Клиенты, а затем выберите соответствующую ссылку.Откройте клиентский файл карточка для клиента, которого вы хотите настроить для получения платежей методом прямого дебетования SEPA.
Выберите поле Код способа оплаты, а затем выберите код способа оплаты, указанный вами на шаге 3.
Повторите шаги 6 и 7 для всех клиентов, которых вы хотите настроить для получения платежей методом прямого дебетования SEPA.
Настройка мандата прямого дебета, который представляет соглашение с клиентом
Выберите значок
, введите Клиенты, а затем выберите соответствующую ссылку.Откройте карточка для клиента, которого вы хотите настроить для прямого дебетования SEPA.
Выберите действие Банковские счета.
На странице Список банковских счетов клиентов выберите банковский счет клиента, который будет использовать прямые дебеты, а затем выберите действие Мандаты на прямые дебеты из Новый.
На странице Поручения на прямое дебетование SEPA заполните поля, как описано в следующей таблице.
Поле Описание Код банковского счета клиента Определяет банковский счет, с которого списываются суммы платежей по прямому дебету. Это поле заполняется автоматически. Действительно с Укажите дату начала действия мандата прямого дебета. Действительно до Укажите дату окончания срока действия мандата прямого дебета. Дата подписания Укажите дату подписания клиентом мандата прямого дебета. Тип платежа Укажите, охватывает ли соглашение несколько (Типовой) или одно (Одно) погашение прямого дебета. Ожидаемое количество дебетов Укажите планируемое количество погашений прямого дебета. Это поле имеет значение, только если выбрано значение Типовой в поле Тип последовательности. Счетчик дебета Определяет количество погашений прямого дебета, созданных с помощью данного мандата прямого дебета. Это поле обновляется автоматически. Заблокировано Укажите, что с использованием данного мандата на прямой дебет нельзя производить сборы прямым дебетом. Повторите шаги с 1 по 5 для всех клиентов, которых вы хотите настроить для прямого дебетования SEPA.
Мандат прямого дебета автоматически вставляется в поле Идентификатор поручения на прямое дебетование при создании счета продажи для клиента, выбранного на шаге 2. Дополнительные сведения см. в разделе Создание типовых строк продажи и покупки.
Создание операций погашения прямого дебета SEPA и их экспорт в файл банка
Чтобы передать банку указание перечислить сумму платежа с банк. счета клиента на счет организации, создается операция погашения прямого дебета, которая содержит информацию о банковском счете клиента, использовавшихся счетах продаж и мандате прямого дебета. После операции погашения прямого дебета можно экспортировать файл XML, который вы отправили или загрузили в электронный банк для обработки. О любых платежах, которые банк не смог обработать, вам будет сообщено вашим банком, и вам придется вручную отклонить соответствующие записи о прямом дебетовании.
Примечание
Для сбора платежей с использованием прямого дебета SEPA валютой счета продаж должно быть ЕВРО.
Создание коллекции прямого дебета
Выберите значок
, введите Прямое дебетовое взимание, а затем выберите соответствующую ссылку.На странице Коллекции прямого дебетования выберите действие Создать коллекцию прямого дебетования.
На странице Создать коллекцию прямого дебетования заполните поля, как описано в следующей таблице.
Поле Описание С даты выполнения Укажите самую раннюю дату оплаты по счетам продажи, для которых необходимо создать погашение прямого дебета. К дате выполнения Укажите последнюю дату оплаты по счетам продажи, для которых необходимо создать погашение прямого дебета. Тип партнера Укажите, создается ли погашение прямого дебета для клиентов типа Организация или Физ. лицо. Только клиенты с действующим мандатом Укажите, создается ли погашение прямого дебета для клиентов, имеющих действующий мандат прямого дебета. Примечание: Сбор средств с прямого дебета создается даже в том случае, если в счете-фактуре продажи не заполнено поле Идентификатор мандата на прямой дебет . Только счета-фактуры с действительным мандатом Указывает, что процедура сбора платежей с помощью прямого дебетования создается только в том случае, если в поле Идентификатор поручения на прямое дебетование счета продажи выбрано действительное поручение. Номер банковского счета Укажите банковские счета вашей организации, на которые будет перечислен инкассируемый платеж с банковского счета клиента. Название банковского счета Определяет название банковского счета, выбранное в поле Номер банковского счета. Это поле заполняется автоматически. Нажмите кнопку ОК.
Погашение прямого дебета добавляется на страницу Коллекции прямого дебетования, и создается одна или несколько операций погашения прямого дебета.
Экспорт операции погашения прямого дебета в файл банка
На странице Коллекции прямого дебетования выберите действие Операции коллекции прямого дебетования.
На странице Операции коллекции прямого дебетования выберите запись, которую нужно экспортировать, затем выберите действие Создать файл прямого дебета.
Сохраните файл экспорта в расположении, из которого он будет отправлен или передан в электронный банк.
На странице Операции коллекции прямого дебетования значение в поле Статус коллекции прямого дебетования изменилось на "Файл создан". На странице Поручения на прямое дебетование SEPA значение в поле Счетчик списаний обновляется с одним отсчетом.
Если экспортированный файл не может быть обработан, например, из-за неплатежеспособности клиента, вы можете отклонить запись о взыскании задолженности прямым дебетом. Если экспортированный файл успешно обработан банком, своевременные оплаты счетов на продажу автоматически собираются с клиентов. В этом случае можно закрывать коллекцию.
Отклонение операции погашения прямого дебета
На странице Прямой дебет и сбор записей выберите запись, которая не была успешно обработана, а затем выберите действие Отклонить запись .
Значение в поле Статус на странице Операции коллекции прямого дебетования изменилось на Отклонено.
Закрытие коллекции прямого дебета
На странице Операции коллекции прямого дебетования выберите запись, которая была успешно обработана, затем выберите действие Закрыть коллекцию.
Соответствующая коллекция прямого дебета закрывается.
Теперь можно приступать к учету квитанции об оплате указанных счетов продаж. Это действие можно выполнять как обычный учет денежных поступлений, например на странице Регистрация платежей, а также как учет связанных денежных поступлений непосредственно со страницы Операции коллекции прямого дебетования. Дополнительные сведения см. в разделе Сбор платежей с прямым дебетованием SEPA.
Учет платежной квитанции по прямому дебету SEPA
При успешной обработке банком непосредственной операции сбора на дебетовом счете можно переходить к учету приемки оплаты для соответствующих счетов продажи. Дополнительные сведения см. в разделе Создание операций погашения прямого дебета SEPA и их экспорт в файл банка.
Учесть платежную квитанции можно непосредственно на странице Коллекции прямого дебетования или на странице Операции коллекции прямого дебетования. Кроме того, можно передать работу другому пользователю путем подготовки связанных строк журнала.
Учет платежной квитанции по прямому дебету на странице погашений прямого дебета
Выберите значок
, введите Прямое дебетовое взимание, а затем выберите соответствующую ссылку.Выберите строку для коллекции прямого дебета, экспортированную в файл банка и успешно обработанную банком.
Выберите действие Поступления после платежа.
На странице Учет коллекции прямого дебетования заполните поля, как описано в следующей таблице.
Поле Описание Номер прямого дебетового сбора Укажите погашение прямого дебета, для которого необходимо учесть платежную квитанцию. Шаблон общего журнала Укажите шаблон финансового журнала, который предполагается использовать для учета платежной квитанции, например шаблон для кассовых поступлений. Название партии главного журнала Укажите раздел финансового журнала, который предполагается использовать для учета платежной квитанции. Создать только журнал Установите этот флажок, если вы не хотите отправлять квитанцию об оплате при нажатии кнопки ОК . Квитанция об оплате будет подготовлена в указанном журнале и не будет опубликована до тех пор, пока кто-либо не разместит соответствующие строки журнала. Нажмите кнопку ОК.
См. также
Управление дебиторской задолженностью
Управление услугами
Найдите бесплатные модули электронного обучения для Business Central здесь