Maksujen suorittaminen AMC Banking 365 Fundamentals ‑laajennuksen tai SEPA-tilisiirron avulla

Maksut toimittajille voidaan käsitellä Maksupäiväkirjat-sivulla viemällä tiedoston yhdessä maksutietojen kanssa päiväkirjan riveiltä. Voit sitten ladata tiedoston verkkopankkiin, jossa liittyvät rahansiirrot käsitellään. Business Central tukee SEPA-tilisiirtomuotoa, mutta maitta tai alueittain saattaa olla käytettävissä muita sähköisiä maksumuotoja.

Huomautus

Business Centralin yleisessä versiossa asetetaan ja yhdistetään yleiset palvelut pankkitietojen muuntamiseen mihin tahansa pankkisi vaatimaan muotoon. Pohjois-Amerikan versioissa samaa palvelua voi käyttää maksutiedostojen lähettämiseen sähköisenä rahansiirtona (EFT), esimerkkinä usein käytetty ACH-verkko (Automated Clearing House), joskin prosessi on hieman erilainen. Lisätietoja on kohdan Maksujen vienti pankkitiedostoon vaiheessa 6.

Kun haluat ottaa SEPA-hyvityksen siirrot käyttöön, määritä ensin pankkitili, toimittaja ja yleinen päiväkirja, johon maksupäiväkirja perustuu. Tämän jälkeen maksut valmistellaan toimittajia varten automaattisesti täyttämällä erääntyneet maksut ja määritetyt kirjauspäivämäärät Maksupäiväkirjat-sivulla.

Kun on varmistettu, että pankki on käsitellyt maksut, maksupäiväkirjan rivien kirjaamista voidaan jatkaa.

AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen määrittäminen

AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen aktivointia seuraavia toimintoja varten:

• Tiliotetiedostojen muuntaminen muotoon, joka voidaan tuoda.
• Vietyjen maksutiedostojen muuntaminen pankin edellyttämään muotoon.

Lisätietoja on kohdassa AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen käyttäminen.

SEPA-tilisiirron määrittäminen

Maksuja voidaan viedä Maksupäiväkirjat-sivulta tiedostoon, joka ladataan verkkopankkiin liittyvien tilisiirtojen käsittelyä varten. Business Central tukee SEPA-tilisiirtomuotoa, mutta maitta tai alueittain saattaa olla käytettävissä muita sähköisiä maksumuotoja.

Jos halutaan viedä pankkitiedostomuoto, jota Business Central ei tue sellaisenaan, tiedonsiirtomääritys voidaan määrittää. Lisätietoja on kohdassa Tietojenvaihtomääritysten määrittäminen.

Ennen kuin voit käsitellä maksun sähköisesti viemällä maksutiedostot SEPA-hyvityksen siirto -muodossa, sinun on suoritettava seuraavat asetukset:

• Määritä kyseinen pankkitilin käsittelemään SEPA-hyvityksen siirtomuoto
• Määritä toimittajan kortit, jotta voit käsitellä maksut viemällä tiedostot SEPA-hyvityksen siirtomuotoon
• Liittyvän yleisen päiväkirjaerän määrittäminen ottamaan käyttöön maksujen vienti Maksupäiväkirjat-sivulta
• Yhdistä vähintään yhden maksutyypin tiedonsiirtomääritys liittyvään maksutapaan

Huomautus

Business Central tukee sekä SEPA-muotoa CT pain.001.001.03 että muotoa CT pain.001.001.09. Muoto voidaan valita Pankkitilin kortti -sivulta.

Vinkki

Tämä artikkeli koskee Business Centralin yleistä versiota. Omassa maassa tai omalla alueella eri sivuille on voitu lisätä muita pakollisia kenttiä. Lue lyhyt kuvaus siirtämällä kohdistin kentän päälle.

Pankkitilin määrittäminen SEPA-hyvityksen siirtoa varten

1. Valitse -kuvake, kirjota Pankkitilit ja valitse liittyvä linkki.

2. Valitse pankkitili, josta viet maksutiedostoja viedään SEPA-tilisiirtomuodossa.

3. Valitse Yleiset-pikavälilehden Hyvityksen siirtoviestinrot -kentässä numerosarja, josta numerot määritetään SEPA-tilisiirtotapahtumiin.

4. Syötä Tiedonvälitys-pikavälilehteen pankin osoite ja yhteystiedot.

   Huomautus

   Maa- tai aluekoodi -kenttä on täytettävä. Jos kenttä on tyhjä, tilin maksuja ei voi viedä. Maan tai alueen koodin on lisäksi oltava kelvollinen ISO-koodi.

5. Pankkitilin valuutta määritetään Kirjaus-pikavälilehden Valuuttakoodi-kentässä.

   Huomautus

   Valuuttakoodi-kentän asetuksena on oltava EUR, koska SEPA-hyvityksen siirrot voidaan tehdä vain euroina.

6. Valitse käytettävä SEPA-muoto Siirto-pikavälilehden Maksun vientimuoto -kentässä.

7. Määritä IBAN-kentässä tilin kansainvälisen tilinumero.

Toimittajan kortin määrittäminen SEPA-hyvityksen siirtoa varten

1. Valitse -kuvake, kirjoita Toimittaja ja valitse liittyvä linkki.

2. Avaa sen toimittajan kortti, josta teet sähköisiä maksuja, maksutiedostot SEPA-tilisiirtomuodossa.

3. Valitse Maksut-pikavälilehden Maksutavan koodi -kentässä PANKKI.

4. Valitse Ensisijainen pankkitili -kentässä pankki, johon rahat siirretään, kun verkkopankki käsittelee ne.

   Jos toimittajalle ei ole määritetty pankkitiliä, se voidaan tehdä nyt. Lisätietoja on kohdassa Toimittajan pankkitilien määrittäminen pankkitiedostojen vientiä varten. Ensisijainen pankkitili -kentän arvo kopioidaan Maksupäiväkirja-sivun Vastaanottajan pankkitili -kenttään.

Maksupäiväkirjan määrittäminen maksutiedostojen vientiä varten

1. Valitse -kuvake, kirjoita Maksupäiväkirjat ja valitse liittyvä linkki.
2. Valitse Erän nimi -kentässä avattavan luettelon painike.
3. Valitse Yleisen päiväkirjan erät -sivulla Muokkaa luetteloa -toiminto.
4. Valitse sen maksupäiväkirjan rivillä, jota käytetään maksujen vientiin, Salli maksun vienti -valintaruutu.

Vähintään yhden maksutyypin tiedonsiirtomäärityksen yhdistäminen liittyvään maksutapaan

1. Valitse -kuvake, kirjoita Maksutavat ja valitse liittyvä linkki.
2. Valitse Maksutavat-sivulla ensin maksutapa, jolla maksut viedään, ja sitten Maksun vientirivin määritys -kenttä.
3. Valitse Maksun vientirivin määritykset -sivulla koodi, jonka määritit Rivimääritykset-pikavälilehden Koodi-kentässä ohjeaiheen Tiedonsiirtomääritysten määrittäminen Tiedoston rivien ja sarakkeiden muotoilun kuvaaminen -kohdan vaiheessa 4.

Maksupäiväkirjan valmisteleminen

Täytä maksupäiväkirja toimittajiin kohdistuvilla erääntyvillä maksuriveillä ja vaihtoehdolla lisätä kirjauspäivämäärät perustuen liittyvien ostoasiakirjojen eräpäivään. Lisätietoja on kohdassa Ostovelkojen hallinta.

Maksujen vienti pankkitiedostoon

Kun maksuja ollaan valmiit suorittamaan toimittajille tai hyvityksiä työntekijöille, tiedosto ja päiväkirjan rivien maksutiedot voidaan viedä Maksupäiväkirjat-sivulla. Voit sitten ladata tiedoston pankkiin kyseisten rahansiirtojen käsittelyä varten.

AMC Banking 365 Fundamentals -laajennus on saatavana Business Centralin yleisessä versiossa. Pohjoisamerikkalaisessa versioissa maksutiedostot voidaan lähettää samalla laajennuksella sähköisenä rahansiirtona, joskin prosessi on hieman erilainen. Lisätietoja on kohdan Maksujen vienti pankkitiedostoon vaiheessa 6.

Huomautus

Määritä liittyvän pankkitilin sähköinen muoto ennen maksutiedostojen vientiä maksupäiväkirjasta ja ota AMC Banking 365 Fundamentals -laajennus käyttöön. Lisätietoja on kohdissa Pankkitilin määrittäminen ja AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen käyttäminen. Valitse myös Salli maksun vienti -valintaruutu Yleisen päiväkirjan erät -sivulla. Lisätietoja on kohdassa Yleisten päiväkirjojen käyttäminen.

Maksupäiväkirjasta vietyjä maksutiedostoja voidaan tarkastella Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla. Maksutiedostot voidaan myös sivulla uudelleen, jos esiintyi teknisiä virheiät tai tiedostoa muutettiin. On kuitenkin huomattava , että viedyt sähköiset rahansiirtotiedostot eivät näy tällä sivulla eikä niitä voi viedä uudelleen.

Maksujen vienti pankkitiedostoon

Seuraavaksi käsitellään toimittajalle maksamista sekillä. Vaiheet ovat samankaltaiset kuin hyvitettäessä asiakkaalle sekkimaksuna.

1. Valitse -kuvake, kirjoita Maksupäiväkirjat ja valitse liittyvä linkki.

2. Täytä maksupäiväkirjan rivit. Lisätietoja on ohjeaiheessa Maksujen ja hyvitysten kirjaaminen.

   Huomautus

   Jos käytät sähköistä rahansiirtoa, sinun on valittava joko Sähköinen maksu tai Sähköinen maksu – IAT Pankkimaksun tyyppi -kentässä. Eri tiedostojen vientipalvelut ja niiden tiedostomuodot edellyttävät erilaisia asetuksia Pankkitilin kortti- ja Toimittajan pankkitilin kortti -sivuilla. Saat ilmoituksen virheellisistä tai puuttuvista asetusarvoista, kun yrität viedä tiedoston.

   EFT-ominaisuutta voi käyttää vain pankkitileille, jotka on määritetty paikallisena valuuttana. Sitä ei voi käyttää ulkomaan valuutalle, mikä ilmaistaan Valuutan koodi -kentässä olevalla arvolla. (Tyhjä kentän arvo tarkoittaa paikallista valuuttaa.)

3. Kun kaikki maksupäiväkirjan rivit on täytetty, valitse Vie-toiminto.

4. Täytä Vie sähköiset maksut -sivun kentät tarpeen mukaan.

   Virheilmoituksia näkyy Maksutiedoston virheet -tietoruudussa, jossa saa lisätietoja virhesanoman valitsemalla. Kaikki virheet on ratkaistava ennen maksutiedoston vientiä.

   Vinkki

   AMC Banking 365 Fundamentals -laajennusta käytettäessä yleinen virhesanoma ilmaisee, että pankkitilin numeron pituus ei täytä pankin vaatimuksia. Voit välttää tämän virheen tai ratkaista sen poistamalla IBAN-kentän Pankkitilin kortti -sivulla ja antamalla sitten pankkitilin numeron Pankkitilin nro -kentässä pankin edellyttämässä muodossa.

5. Määritä Tallenna nimellä -sivulla paikka, johon tiedosto viedään, ja valitse sitten Tallenna.

   Huomautus

   Jos käytät sähköistä rahansiirtoa, tallenna saatava toimittajan maksusuorituslomake Word-asiakirjana tai valitse sen lähettäminen suoraan toimittajalle. Maksut on nyt lisätty Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -sivulle, jossa voit luoda samanaikaisesti useita maksutilauksia, mikä säästää lähetyskustannuksia. Lisätietoja on seuraavissa vaiheissa:

6. Valitse Maksupäiväkirjat-sivulla Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -toiminto.

   Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -sivun Rivit-pikavälilehdessä näkyvät kaikki sähköistä rahansiirtomaksut, jotka on viety pankkitilin maksupäiväkirjasta mutta joita ei ole vielä muodostettu.

7. Vie kaikki sähköiset rahansiirtomaksut sisältävä tiedosto valitsemalla Luo sähköinen rahansiirtotiedosto -toiminto.

8. Määritä Tallenna nimellä -sivulla paikka, johon tiedosto viedään, ja valitse sitten Tallenna.

Pankin maksutiedosto viedään määritettyyn sijaintiin. Se voidaan ladata sähköiselle pankkitilille maksujen suorittamista varten. Voit sitten kirjata viedyn maksupäiväkirjan rivit.

Vietyjen maksujen kirjaamisajankohdan suunnitteleminen

Jos viedyn maksun maksupäiväkirjan riviä ei haluta kirjat, päiväkirjan rivi voidaan poistaa. Kyse voi olla esimerkiksi siitä, että pankin odotetaan vahvistavan tapahtuman käsittely. Kun myöhemmin luodaan maksupäiväkirjan rivi, jolta maksetaan jäljellä oleva laskun summa, Viety summa yhteensä -kenttä näyttää, kuinka paljon maksun summasta oli jo viety. Lisäksi saat lisätietoja viedystä kokonaissummasta valitsemalla Hyvityksen siirron rekisterimerkinnät -painikkeen, joka avaa vietyjen maksutiedostojen tiedot.

Seuraavat ovat mahdollisia, jos maksuja ei haluta kirjata, ennen kuin pankki vahvistaa niiden käsittelyn:

• Maksupäiväkirjan ehdotetut maksurivit voidaan lajitella joko Viety maksutiedostoon -sarakkeen tai Viety summa yhteensä-kentän perusteella, jonka jälkeen poistetaan niiden avoimien laskujen maksuehdotukset, jotka oli jo maksettu.
• Ehdota toimittajamaksuja -sivulla, jossa määritetään maksupäiväkirjaan lisättävät maksut, voidaan valita Ohita viedyt maksut -valintaruutu, jos päiväkirjarivejä ei haluta viedä jo viedyille maksuille.

Saat lisätietoja viedyistä maksuista valitsemalla Maksujen vientihistoria -toiminnon.

Maksujen vieminen uudelleen pankkitiedostoon

Voit viedä maksutiedostot uudelleen Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla. Ennen kuin maksupäiväkirjan rivien poistamista tai kirjaamista maksutiedosto voidaan myös viedä uudelleen Maksupäiväkirjat-sivulla viemällä sen uudelleen. Jos maksupäiväkirjan rivit on poistettu tai kirjattu viennin jälkeen, sama maksutiedosto voidaan viedä uudelleen Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla. Valitse rivi tilisiirtojen erälle, jonka haluat viedä uudelleen, ja käyttämällä sitten Vie maksut uudelleen tiedostoon -toimintoa.

Huomautus

Viedyt sähköiset rahansiirtotiedostot eivät näy Hyvityksen siirron rekisterit -sivulla, eikä niitä voi viedä uudelleen.

1. Valitse -kuvake, kirjoita Hyvityksen siirron rekisterit ja valitse liittyvä linkki.
2. Valitse ensin uudelleenvietävä maksun vienti ja sitten Vie maksut uudelleen tiedostoon -toiminto.

Maksujen kirjaaminen

Maksut kirjataan, kun pankki on käsitellyt sähköisen maksun. Lisätietoja on kohdassa Maksujen suorittaminen.

Katso myös

AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen käyttäminen
Ostovelkojen hallinta
Yleisten päiväkirjojen käyttäminen
Maksujen kerääminen SEPA-suoraveloitusperintänä

Business Centralin maksuttoman verkko-oppimissisällön etsiminen