Maksujen kerääminen SEPA-suoraveloitusperintänä

Asiakkaan suostumuksella voit kerätä maksut suoraan asiakkaan pankkitililtä SEPA-muodon mukaisesti.

Määritä ensin pankkitiedoston vientimuoto, joka ohjaa pankkia suorittamaan suoraveloituksen. Määritä sitten asiakkaan maksutapa. Määritä lopuksi asiakkaasi kanssa sovitun mukainen suoraveloitusvaltakirja, jolla heidän maksunsa peritään tietyllä sopimusjaksolla.

Jos haluat ohjata pankkia siirtämään maksusumman asiakkaan pankkitililtä yrityksesi tilille, loit suoraveloitusperintämerkinnän, joka säilyttää tiedot pankkitileistä ja kyseessä olevista myyntilaskuista sekä suoraveloitusvaltakirjasta. Syntyvästä suoraveloitusperintämerkinnästä viet sitten perintämerkintään perustuvan XML-tiedoston, jonka lähetät tai lataat verkkopankkiin käsittelyä varten. Pankki ilmoittaa kaikista maksuista, joita ei voitu käsitellä, ja kyseessä olevat suoraveloitustapahtumat on sitten hylättävä manuaalisesti.

Voit määrittää vakioasiakasmyyntikoodin suoraveloitusmaksumenetelmällä ja valtakirjatiedoilla. Voit sitten käyttää Luo vakioasiakaslaskut -eräajoa ja luoda useita myyntilaskuja, joissa suoraveloitustiedot on täytetty valmiiksi. Tämä voidaan tehdä manuaalisesti tai automaattisesti maksun eräpäivän mukaisesti.

Kun pankki on ilmoittanut maksujen käsittelyn onnistumisesta, maksukuitit voidaan kirjata joko suoraan Suoraveloitusperintätapahtumat-sivulla tai maksurivit voidaan siirtää päiväkirjaan, johon maksukuitit kirjataan, kuten Kassapäiväkirja-sivulle. Vaihtoehtoisesti kassanhallintamenetelmästäsi riippuen, voit odottaa ja kohdistaa maksut osana pankin täsmäytystä.

Huomautus

Kun maksut kerätään SEPA-suoraveloituksen avulla, myyntilaskun valuutan on oltava EURO.

SEPA-suoraveloituksen määrittämisen toimintaohje

Suoraveloitusperinnät-sivulla voi viedä sähköiseen pankkiin ohjeita, jotka ohjaavat pankkiasi suorittamaan suoraveloituksen asiakkaan pankkitililtä omalle pankkitilillesi SEPA-suoraveloitusmuodon mukaisesti.

Huomautus

Maailmanlaajuinen Business Central -versio tukee vain SEPA-suoraveloitusmuotoa. Maassasi/alueellasi saattaa olla käytettävissä muita elektronisten maksujen muotoja. Katso kohta Paikalliset toiminnon sisällysluettelossa.

Jos haluat ottaa käyttöön sellaisten pankkitiedostomuotojen viennin, joita Business Central ei tue sellaisenaan, voit määrittää tietojen siirtomäärityksen käyttämällä tiedonsiirtokehystä. Lisätietoja on kohdassa Tietojenvaihtomääritysten määrittäminen.

Ennen kuin voit käsitellä asiakkaan maksuja sähköisesti viemällä suoraveloitusohjeita SEPA Direct Debit -muodossa, sinun on suoritettava seuraavat määritysvaiheet.

• Määritä sen pankkitiedoston vientimuoto, joka ohjaa pankkiasi suorittamaan suoraveloituksen asiakkaan pankkitililtä omalle pankkitilillesi.
• Määritä asiakkaan maksutapa.
• Määritä suoraveloitustoimeksianto, joka kuvaa asiakkaan kanssa tekemääsi sopimusta maksujen keräämisestä tietyllä sopimuskaudella.

SEPA-suoraveloituksen pankkitilin määrittäminen

1. Valitse -kuvake, kirjoita Pankkitilit ja valitse liittyvä linkki.
2. Avaa pankkitili, jota haluat käyttää suoraveloitukseen.
3. Valitse Yleinen-pikavälilehden SEPA-suoraveloituksen vientimuoto -kentässä SEPA-suoraveloitusvaihtoehto.

SEPA-suoraveloituksen asiakkaan maksutavan määrittäminen

1. Valitse -kuvake, kirjoita Maksutavat ja valitse liittyvä linkki.

2. Valitse Uusi-toiminto.

3. Määritä maksutapa. Täytä suoraveloituskohtaiset kentät seuraavassa taulukossa kuvatulla tavalla.

   Kenttä	Kuvaus
   Suoraveloitus	Määrittää, käytetäänkö maksutapaa SEPA-suoraveloitusperintään.
   Suoraveloituksen maksuehtojen koodi	Määritä maksuehdot, kuten ÄLÄ MAKSA, jotka näkyvät SEPA-suoraveloituksena maksettavissa myyntilaskuissa ilmoittamassa asiakkaalle, että maksu kerätään automaattisesti. Vaihtoehtoisesti tämän kentän voi jättää tyhjäksi.

   Huomautus

   Älä anna arvoa Vastatilin nro -kenttään.

4. Valitse OK-painike Maksutavat-sivun sulkemiseksi.

5. Valitse -kuvake, kirjoita Asiakkaat ja valitse liittyvä linkki.

6. Avaa asiakkaan kortti asiakkaalle, jolle haluat määrittää SEPA-suoraveloitusperinnän.

7. Valitse Maksutavan koodi -kenttä ja sitten maksutavan koodi, jonka määritit vaiheessa 3.

8. Toista vaiheet 6–7 kaikille asiakkaille, joille haluat määrittää SEPA-suoraveloitusperinnän.

Suoraveloitusvaltakirjan määrittäminen, joka vastaa asiakkaan sopimusta

1. Valitse -kuvake, kirjoita Asiakkaat ja valitse liittyvä linkki.

2. Avaa asiakkaan kortti, jonka haluat määrittää SEPA-suoraveloituksille.

3. Valitse Pankkitilit-toiminto.

4. Valitse Asiakkaan pankkitililuettelo -sivulla asiakkaan suoraveloitukseen käytettävä pankkitili valitse sitten Suoraveloitusvaltakirja-toiminto Uusi-kohdassa.

5. Täytä Suoraveloitusvaltakirjat-sivun kentät seuraavassa taulukossa kuvatulla tavalla.

   Kenttä	Kuvaus
   Asiakkaan pankkitilin koodi	Määrittää pankkitilin, josta suoraveloitusmaksut kerätään. Tämä kenttä täytetään automaattisesti.
   Voimassaolo alkaa	Määritä päivämäärä, jolloin suoraveloitusvaltakirja alkaa.
   Voimassaolo päättyy	Määritä päivämäärä, jolloin suoraveloitusvaltakirja päättyy.
   Allekirjoituspäivämäärä	Määritä päivämäärä, jolloin asiakas allekirjoitti suoraveloitusvaltakirjan.
   Maksun tyyppi	Määritä, koskeeko sopimus useita (Toistuva) tai yksittäisiä (Kerta) suoraveloitusperintöjä.
   Debetien odotettu määrä	Määritä, kuinka monta suoraveloitusperintään sinulla on tarkoitus tehdä. Tämä kenttä on merkittävä vain, jos olet valinnut Toistuva-vaihtoehdon Maksun tyyppi -kentästä.
   Debet-laskuri	Määrittää, kuinka monta suoraveloitusperintää on tehty tätä suoraveloitusvaltakirjaa käyttämällä. Tämä kenttä päivitetään automaattisesti.
   Suljettu	Määrittää, kuinka monta suoraveloitusperintää ei voida tehdä tätä suoraveloitusvaltakirjaa käyttämällä.

6. Toista vaiheet 1–5 kaikille asiakkaille, joille haluat määrittää SEPA-suoraveloitukset.

Suoraveloitusvaltakirja lisätään automaattisesti Suoraveloitusvaltakirjan tunnus -kenttään, kun luot myyntilaskun vaiheessa 2 valitulle asiakkaalle. Lisätietoja on kohdassa Toistuvien myynti- ja ostorivien luominen.

SEPA-suoraveloitusperintätapahtumien luominen ja vieminen pankkitiedostoon

Jos haluat ohjata pankin siirtämään maksusumman asiakkaan pankkitililtä yrityksesi tilille, luo suoraveloitusperintätapahtuma, joka säilyttää tiedot asiakkaan pankkitilistä, kyseisestä myyntilaskuista ja suoraveloitusvaltakirjasta. Syntyvästä suoraveloitusperintämerkinnästä viet sitten XML-tiedoston, jonka lähetät tai lataat verkkopankkiin käsittelyä varten. Pankki ilmoittaa kaikista maksuista, joita ei voitu käsitellä, ja kyseessä olevat suoraveloitustapahtumat on sitten hylättävä manuaalisesti.

Huomautus

Kun maksut kerätään SEPA-suoraveloituksen avulla, myyntilaskun valuutan on oltava EURO.

Suoraveloitusperinnän luominen

1. Valitse -kuvake, kirjoita Suoraveloitusperintä ja valitse liittyvä linkki.

2. Valitse Suoraveloitusperinnät-sivulla Luo suoraveloitusperintä -toiminto.

3. Täytä Luo suoraveloitusperintä-sivun kentät seuraavassa taulukossa kuvatulla tavalla.

   Kenttä	Description
   Eräpäivästä	Määritä maksun aikaisin eräpäivä myyntilaskuille, joille haluat luoda suoraveloitusperinnän.
   Eräpäivään	Määritä myöhäisin maksun eräpäivä myyntilaskuille, joille haluat luoda suoraveloitusperinnän.
   Kumppanin tyyppi	Määrittää, suoritetaanko suoraveloitusperintä asiakkaille, joiden tyyppi on yritys vain henkilö.
   Vain asiakkaat, joilla on kelvollinen valtakirja	Määritä, luodaanko suoraveloitus asiakkaille, joilla on voimassa oleva suoraveloitusvaltakirja. Huomautus: Suoraveloitusperintä luodaan, vaikka Suoraveloitusvaltakirjan tunnus -kenttää ei olisi täytetty myyntilaskussa.
   Vain laskut, joilla on kelvollinen valtakirja	Määritä, luodaanko suoraveloitusperintä vain myyntilaskuille, jos myyntilaskun Suoraveloitusvaltakirjan tunnus -kentässä on valittu sallittu suoraveloitusvaltakirja.
   Pankkitilin nro	Määritä, mille yrityksen pankkitilille perityt maksut siirretään asiakkaan pankkitililtä.
   Pankkitilin nimi	Määrittää pankkitilin nimen, jonka valitset Pankkitilin nro -kentässä. Tämä kenttä täytetään automaattisesti.

4. Valitse OK-painike.

Suoraveloitusperintä lisätään Suoraveloitusperinnät-sivulle ja vähintään yksi suoraveloitusperintätapahtuma luodaan.

Suoraveloitusperintätapahtuman vieminen pankkitiedostoon

1. Valitse Suoraveloitusperinnät-sivulla Suoraveloitusperintämerkintä-toiminto.

2. Valitse Suoraveloitusperintätapahtumat-sivulla merkintä, jonka haluat viedä, ja valitse sitten Luo suoraveloitustiedosto.

3. Tallenna vientitiedosto paikkaan, josta lähetät tai lataat sen verkkopankkiisi.

   Suoraveloitusperintätapahtumat-sivun Suoraveloitusperinnän tila -kentän arvoksi muutetaan Tiedosto luotu. Suoraveloitusvaltakirjat-sivun Debet-laskuri-kentän arvoa nostetaan yhdellä.

Jos vietyä tiedostoa ei voi käsitellä, esimerkiksi sen vuoksi, että asiakkaan pankkitilillä ei ollut riittävästi varoja, suoraveloitusperintätapahtuma voidaan hylätä. Jos pankki käsitteli vientitiedoston onnistuneesti, kyseessä olevien myyntilaskujen erääntyneet maksut kerätään automaattisesti kyseisiltä asiakkailta. Tässä tapauksessa voit sulkea perinnän.

Suoraveloitusperintätapahtuman hylkääminen

• Valitse Suoraveloitusperintätapahtumat-sivulla tapahtuma, jonka käsittely ei onnistunut, ja valitse sitten Hylkää tapahtuma.

  Suoraveloitusperintätapahtumat-sivun Tila-kentän arvoksi muutetaan Hylätty.

Suoraveloitusperinnän sulkeminen

• Valitse Suoraveloitusperintätapahtumat-sivulla tapahtuma, jonka käsittely ei onnistunut, ja valitse sitten Sulje kokoelma.

  Liittyvä suoraveloitusperintä suljetaan.

Voit nyt siirtyä kirjaamaan mukana olevien myyntilaskujen maksukuitit. Voit tehdä tämän, kun yleensä kirjaat maksukuitteja, kuten Maksurekisteröinti-sivulla, tai voit kirjata liittyvät maksukuitit suoraan Suoraveloitusperintätapahtumat-sivulta. Lisätietoja on ohjeaiheessa Maksujen kerääminen SEPA-suoraveloitusperintänä.

SEPA-suoraveloitusmaksujen kirjaaminen

Kun pankki on käsitellyt onnistuneesti suoraveloitusperinnän, voit siirtyä kirjaamaan maksukuitit kyseiselle myyntilaskuille. Lisätietoja on kohdassa SEPA-suoraveloitusperintätapahtumien luominen ja vieminen pankkitiedostoon.

Voit kirjata suoraan maksun suoraan Suoraveloitusperinnät- tai Suoraveloitusperintätapahtumat-sivulta. Vaihtoehtoisesti voit siirtää työn toiselle käyttäjälle valmistelemalla siihen liittyvät päiväkirjarivit.

Suoraveloitusmaksukuitin kirjaaminen suoraveloitusperinnän sivulta

1. Valitse -kuvake, kirjoita Suoraveloitusperintä ja valitse liittyvä linkki.

2. Valitse rivi suoraveloitusperinnälle, joka on viety pankkitiedostoon ja jonka pankki on käsitellyt onnistuneesti.

3. Valitse Kirjaa maksukuitit -toiminto.

4. Täytä Kirjaa suoraveloitusperintä-sivun kentät seuraavassa taulukossa kuvatulla tavalla.

   Kenttä	Description
   Suoraveloitusperinnän nro	Määritä suoraveloitusperintä, johon haluat kirjata maksukuitin.
   Yleisen päiväkirjan malli	Määritä, mitä yleisen päiväkirjan mallia käytit maksukuitin kirjaamiseen, kuten kassakuittien malli.
   Yleisen päiväkirjan erän nimi	Määritä, mitä yleistä päiväkirjaerää käytit maksukuitin kirjaamiseen.
   Luo vain päiväkirja	Merkitse tämä valintaruutu, jos et halua kirjata maksukuittia, kun valitset OK-painikkeen. Maksukuitti valmistellaan määritetyssä päiväkirjassa eikä sitä kirjata, ennen kuin joku kirjaa kyseisen päiväkirjarivin.

5. Valitse OK-painike.

Katso myös

Myyntisaamisten hallinta
Palveluiden hallinta

Business Centralin maksuttoman verkko-oppimissisällön etsiminen