Pankkitilien määrittäminen

Business Central seuraa pankkitapahtumia pankkitilien avulla. Tilit voidaan määrittää käyttämään paikallista valuuttaa tai ulkomaan valuuttaa. Kun olet määrittänyt pankkitilit, voit myös tulostaa sekkejä. Pankkitilit tarjoavat lisäksi toimintoja maksujen täsmäytystä, pankkitäsmäytystä sekä pankkitiedostojen tuontia ja vientiä varten.

Voit sisällyttää pankkitilejä yleisen päiväkirjan tapahtumiin. Kukin pankkitili linkitetään tilikartassa olevaan tiliin määritetyn pankkitilin kirjausryhmän kautta. Pankkitilin käyttö maksutapahtumassa luo automaattisesti tapahtuman sekä pankkitilille että yhdistetylle pääkirjanpitotilille (KP).

Pankkitilit toimivat eri tavalla sen mukaan, onko valuuttakoodi määritetty:

• Mikäli valuuttakoodia ei ole määritetty, kaikki pankkitilin tapahtumat ovat nykyisen yrityksen paikallisena valuuttana (PVA). Jos teet tilille tapahtuman toisena valuuttana, summat kirjataan tilille PVA:na asianmukaisen valuutan vaihtokurssin perusteella. Kaikkien tältä tililtä myönnettyjen sekkien on oltava PVA:na. Jos pankkitiliä käytetään kirjauskansiossa, päiväkirjan rivi käyttää automaattisesti tyhjää valuuttakoodia.

• Jos valuuttakoodi on määritetty, kaikissa tälle tilille tehdyissä tapahtumissa ja kaikissa siltä annetuissa shekeissä on käytettävä samaa valuuttaa kuin tili.

Voit säästää tietojen syöttämiseen käytettävän ajan tekemällä pankkitilistä tilille määritetyn valuutan oletustilin. Jos teet näin, tili liitetään myynti- ja huoltoasiakirjoihin, jotka käyttävät valuuttaa. Kun haluat tehdä tilistä myynti- ja huoltoasiakirjojen oletustilin, Ota Pankkitilin kortti -sivulla käyttöön Käytä oletusvaluuttana -valitsin. Voit tarvittaessa valita eri tilin, kun käsittelet asiakirjaa.

Pankkitili on oleellinen osa Business Centralia ja sillä on rooli monissa muissa ominaisuuksissa. Seuraavassa kuvassa näkyvät tärkeimmät suhteet:

Pankkitilin luominen asettaa sen saataville kaikissa kuvauksessa mainituissa paikoissa. Lisäksi se peilataan asiaankuuluvalle KP-tilille ja Yrityksen tiedot -sivulle.

Pankkitilejä seurataan usein päivittäin, jotta mahdolliset uudet maksut asiakkailta rekisteröidään mahdollisimman nopeasti. Maksujen nopea rekisteröinti auttaa varmistamaan, että asiakkaan todellinen tila näkyy Business Centralissa. Asiakasmaksujen tilan säilyminen ajan tasalla auttaa myyjia, kirjanpitäjiä ja muita työntekijöitä, että he eivät soita tarpeettomia puheluita erääntyneistä laskuista tai toimitusten viivästyksistä.

Toinen tehtävä on tuoda toimittajan valuuttamaksut ja toteutuneet valuuttakurssit, jotta varmistetaan, että toimittajien todellinen tila on ajan tasalla. Maksun täsmäytys -toiminto on helpoin tapa tehdä se. Maksujen täsmäytyskirjauskansiossa voit tuoda pankkitapahtumia suoraan verkkopankkisovelluksesta ja kirjata ne enemmän tai vähemmän automaattisesti. Päiväkirja tunnistaa ja kirjaa automaattisesti seuraavia tapahtumia:

• Suoraveloitusmaksut asiakkailta.
• Asiakasmaksut yksittäisistä laskuista.
• Kokonaissummamaksut asiakkailta.
• Asiakasmaksut ulkomaan valuutoissa.
• Toimittajamaksut.
• Toimittajamaksut ulkomaan valuutoissa.
• Toimittajamaksut ja tilaukset, jotka ovat toistuvia.
• Pankkikulut ja -korot.

Maksujen täsmäytys säästää merkittävästi aikaa saapuvien ja lähtevien maksujen kirjaamisessa. Pankkitilin tapahtumia Business Centralissa ei kuitenkaan pidetä 100-prosenttisen oikeina ennen kuin pankkitili on täsmäytetty.

Pankkitäsmäytyksellä varmistat, että pankkitili Business Centralissa vastaa ulkoista tiliä pankissa.

Edellä olevassa kuvassa vasen puoli ilmaisee pankkitilin Business Centralissa ja oikea puoli pankista verkkopankkisovelluksen kautta tuotuja tapahtumia. Keskellä olevassa kaaviossa näkyvät tapahtumat molemmilta puolilta, eli pankkitäsmäytys.

Business Central -pankkitilin useimpien tapahtumien tulisi olla fyysisen pankin tiedossa. Poikkeuksiin kuuluu muutamia tapauksia:

• Business Centralissa kirjatut korjaukset.
• Lähetetyt sekit, joita ei ole lunastettu.
• Toimittajan maksut, joita pankki ei ole vielä hyväksynyt.

Pankin fyysisen tilin tapahtumat, joita ei ole tunnistettu maksujen täsmäytyskirjauskansiossa, kuten seuraavat tapahtumat:

• Uudet toimittajatilaukset
• Asiakasmaksut ilman kuvausta
• Pankin korko
• Pankkikulut
• Luottokorttimaksuja ei ole vielä raportoitu

Mitä parempia yhdistämistietoja teet maksujen täsmäytyskirjauskansiossa, sitä enemmän tapahtumia kirjataan automaattisesti ja sitä helpompaa kausittainen pankkitäsmäytys on.

Seuraava video näyttää pankkitilin määrittämisen perusvaiheet Business Centralissa.

Varoitus

Jotkin kentät voivat sisältää luottamuksellisia tietoja, kuten kentät Pankkikonttorin nro, Pankkitilin numero, SWIFT-koodi ja IBAN-koodi. Lue lisää kohdasta Valvo arkaluontoisia kenttiä.

Pankkitilien määrittäminen

1. Valitse -kuvake, kirjoita Pankkitilit ja valitse sitten liittyvä linkki.

2. Valitse Pankkitilit-sivulla Uusi-toiminto.

3. Täytä tarvittavat kentät. Lue lyhyt kuvaus siirtämällä kohdistin kentän päälle.

   Esimerkki voisi olla Pankkitilin kirjausryhmä -kenttä, joka yhdistää pankkitilin taseen taustalla olevaan KP-tiliin. Lisätietoja kohdassa Kirjausryhmien määrittäminen.

Vinkki

Jotkin kentät on piilotettu, kunnes valitset Näytä lisää -toiminnon, koska niitä käytetään harvoin. Toiset on lisättävä mukauttamisen avulla. Lue lisää kohdasta Työtilan mukauttaminen.

Voit luoda yrityksellesi niin monta pankkitiliä kuin tarvitset. Kullekin pankkitilille on määritettävä tiedot, jotka tekevät pankkitilistä yksilöllisesti tunnistettavan. Nämä tiedot sisältävät pankin maantieteellisen osoitteen, erityyppisten tapahtumien numerosarjat (kuten suoraveloitukset ja tilisiirrot), valuutan, jossa arvot määritetään sekä tiedot, joita käytetään tiliotteiden tuomiseen. Lue lyhyt kuvaus siirtämällä kohdistin kentän päälle.

Alkusaldon syöttäminen

Voit täyttää Saldo-kenttään alkusaldo, kun pankkitilitapahtuma ja kyseinen summa on kirjattu. Tapahtuma kirjataan pankkitilin täsmäytyksen kautta. Lisätietoja on kohdassa Pankkitilien täsmäyttäminen.

Vaihtoehtoisesti voit ottaa käyttöön alkusaldon osana yleistietojen luontia uusissa yrityksissä käyttämällä asetusten ohjattua Siirrä yritystiedot -määritysopasta. Lue lisätietoja kohdasta Valmistautuminen liiketoimintaan.

Tärkeää

Älä kirjaa alkusaldoa suoraan pääkirjanpitoon. KP-tilin kirjaukset, jotka on kirjattu siihen suoraan, yleensä estävät sen, että pystyt täsmäyttämään pankkitiliä. Valuuttamääräisten pankkitilien kohdalla suorat kirjaukset johtavat erojen kertymiseen, kun kirjaat lisää pankkitilin täsmäytyksiä. Usein pankin avaussaldo kirjataan suoraan pankkitilille, ja summa päätyy KP-tiliin. Voit vaihtoehtoisesti kumota sen myöhemmin sellaisen KP-tilin osalta, jota käytät pääkirjanpidon avaussaldon tasapainottamista varten. Molemmissa tapauksissa sinun on tasapainotettava mahdolliset suorat kirjaukset KP-tiliin ennen ensimmäisen pankkitäsmäytyksen aloittamista – erityisesti silloin, kun pankkitili käyttää ulkomaan valuuttaa.

Pankkitilin määrittäminen pankkitiedostojen tuontia tai vientiä varten

Pankkitilin kortti -sivun Siirto-pikavälilehden kentät liittyvät pankkisyötteiden ja -tiedostojen tuontiin ja vientiin. Lue lisätietoja on kohdissa AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen käyttäminen ja Envestnet Yodlee Bank Feeds -palvelun määrittäminen.

1. Valitse -kuvake, kirjoita Pankkitilit ja valitse sitten liittyvä linkki.
2. Avaa sen pankkitilin kortti, josta viet tai johon tuot pankkitiedostot.
3. Täytä Siirto-pikavälilehdessä tarvittavat kentät. Lue lyhyt kuvaus siirtämällä kohdistin kentän päälle.

Huomautus

Eri tiedostojen vientipalvelut ja niiden tiedostomuodot edellyttävät erilaisia asetuksia Pankkitilin kortti -sivulla. Saat ilmoituksen virheellisistä tai puuttuvista asetusarvoista, kun yrität viedä tiedoston. Lue huolellisesti kenttien lyhyet kuvaukset tai katso lisätietoja liittyvien toimenpiteiden ohjeaiheista. Esimerkiksi maksutiedoston vienti pohjoisamerikkalaiseen sähköiseen rahansiirtoon (EFT-toiminto) edellyttää, että sekä Viimeinen maksuosoitusehdotusnumero- että Siirtonro-kentät täytetään. Lue lisätietoja kohdasta Maksujen vieminen pankkitiedostoon.

Pankkitilin Siirto-pikavälivälilehden kentät palvelevat eri tarkoituksia sen mukaan, onko maksu saapuva vai lähtevä.

Seuraavassa kuvassa on saapuvien maksujen reitti. Kuvauksen numerot vastaavat kuvassa olevia numeroita.

1. Tapahtumat viedään pankkitililtä joko ihmisen luettavissa olevassa .csv-muodossa tai pankin omassa muodossa.
2. Tiedonsiirtomääritys yhdistää tiedoston tiedot kenttiin Business Centralissa. Lisätietoja kohdassa Tietojen vaihdon määrittäminen
3. Tietojen vienti- ja tuontiasetukset määrittävät viennin tai tuonnin, ja ne linkittyvät tiedonsiirtomääritykseen.
4. Tiliotteiden tuontimuoto linkittää tuontiasetukset pankkitiliin.
5. Maksut tuodaan joko maksujen täsmäytyskirjauskansio- tai pankkitilin täsmäytys -sivun kautta.

Saapuvat maksut tuodaan aina maksujen täsmäytyskirjauskansio -sivun kautta tai suoraan pankkitilin täsmäytys -sivulle. Sitä vastoin lähtevät maksut voivat olla peräisin mistä tahansa maksupäiväkirjasta. Ainoa edellytys on, että Salli maksun vienti -kenttä on valittuna asiaankuuluvassa maksupäiväkirjaerässä.

Seuraavassa kuvassa on lähtevien maksujen reitti. Kuvauksen numerot vastaavat kuvassa olevia numeroita.

6. Tapahtumat, jotka täytetään maksupäiväkirjaan, joka on valmisteltu maksujen tiedostoon viemistä varten.
7. Tiliotteiden tuontimuoto linkittää tuontiasetukset pankkitiliin.
8. Tietojen vienti- ja tuontiasetukset määrittävät viennin tai tuonnin, ja ne linkittyvät tiedonsiirtomääritykseen.
9. Tiedonsiirtomääritys yhdistää tiedoston tiedot kenttiin Business Centralissa. Lisätietoja kohdassa Tietojen vaihdon määrittäminen
10. Maksut viedään maksupäiväkirjasta ja tuodaan pankkitilille.

Toimittajan pankkitilien määrittäminen pankkitiedostojen vientiä varten

Toimittajan pankkitilin kortti -sivun Siirto-pikavälilehden kentät liittyvät pankkisyötteiden ja -tiedostojen vientiin. Lisätietoja on kohdassa AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen käyttäminen ja Maksujen vieminen pankkitiedostoon.

1. Valitse -kuvake, kirjoita Toimittajat ja valitse sitten liittyvä linkki.
2. Avaa toimittajan kortti.
3. Valitse Pankkitilit-toiminto.
4. Valitse Toimittajan pankkitili -luettelossa pankkitili tai lisää uusi pankkitili valitsemalla Uusi.
5. Täytä Toimittajan pankkitilikortti -sivulla tarvittavat kentät. Lue lyhyt kuvaus siirtämällä kohdistin kentän päälle.

Vinkki

Jotkin kentät on piilotettu, kunnes valitset Näytä lisää -toiminnon, koska niitä käytetään harvoin. Toiset on lisättävä mukauttamisen avulla. Lisätietoja on kohdassa Työtilan mukauttaminen.

Varoitus

Jotkin toimittajan pankkitilin kentät sisältävät luottamuksellisia liiketoimintatietoja, kuten kentät Pankkikonttorin nro, Pankkitilin numero, SWIFT-koodi ja IBAN-koodi. Lisätietoja näiden kenttien arvojen muuttamisen valvonnasta ja siitä saatavasta ilmoituksesta on kohdassa Arkaluonteisten kenttien valvonta.

Pankkitilin vaihtaminen

Käyttääksesi yrityksessäsi toista pankkitiliä, sinun on luotava uusi pankkitili Business Centralissa. Suosittelemme, ettet vain korvaa tällä hetkellä käyttämäsi tilin tietoja, koska se voi aiheuttaa virheellisiä tietoja. Esimerkiksi avaussaldosi voi olla virheellinen tai pankkisyöte saattaa lakata toimimasta oikein. On tärkeää, että pidät nykyiset ja uudet tilit erillään.

Kun olet luonut uuden pankkitilin, luo myös uusi pankin kirjausryhmä ja määritä se uudelle pääkirjanpitotilille. Voit käyttää aiemmin luotua pankin kirjausryhmää uudelleen, ja pankkitapahtumat kirjataan samoille pääkirjanpitotileille kuin tapahtumat muilta pankkitileiltä, jotka jakavat pankin kirjausryhmän. Suosittelemme kuitenkin, että luot uuden pankin kirjausryhmän ja pääkirjanpitotilin, jotta täsmäytys on helpompaa.

Huomautus

Muista, että avointen myyntilaskujen pankkitilitiedot näkyvät edelleen alkuperäisellä pankkitilillä. Näin ollen maksut todennäköisesti kirjataan edelleen kyseiselle tilille. Suosittelemme, että pidät molemmat tilit aktiivisina jonkin aikaa muutoksen jälkeen.

Jos haluat tarkastella käteistilejäsi tarkemmin taloudellisessa raportoinnissa, käytä Alkusumma- ja Loppusumma-tilejä tilikartassasi, Summausväli-rivejä taloudellisissa raporteissa tai KP-tililuokkia. Lisätietoja on kohdassa Liiketoimintatiedot ja Financial Reporting.

Katso myös

Pankkitoiminnan määrittäminen
Kirjausryhmien määrittäminen
Pankkitilien täsmäytys
Envestnet Yodlee Bank Feeds -palvelun määrittäminen
SEPA-suoraveloitus Business Centralissa
Pankkitilin määrittäminen SEPA-suoraveloitusta varten
Pankkitilin määrittäminen SEPA-hyvityksen siirtoa varten
Maksujen suorittaminen AMC Banking 365 Fundamentals -laajennuksen tai SEPA-tilisiirron avulla
Maksun täsmäytys
Tietoja pääkirjanpidosta ja tilikartasta
Business Centralin käyttö

Business Centralin maksuttoman verkko-oppimissisällön etsiminen