Pankkitilien täsmäyttäminen
Pankkitäsmäytyksen avulla varmistat, että kirjanpitosi tiedot vastaavat pankistasi vastaanottamiasi tietoja. Pankkitilien täsmäytys vertaa ja täsmäyttää Business Central -ohjelmassa määrittämiesi pankkitilien merkintöjä pankkisi pankkitapahtumiin. Täsmäyttäminen voi sitten kirjata saldot pankkitilillesi Business Central -ohjelmassa, jotta ne ovat rahoituksen haltijoiden käytettävissä. Pankkitilin täsmäytys on myös käytännöllinen tapa löytää ja ratkaista puuttuvat maksut ja kirjanpitovirheet.
Tässä artikkelissa kuvataan, miten pankkitilin täsmäytys suoritetaan Pankkitilin täsmäytys -sivulla.
Voit kuitenkin myös täsmäyttää pankkitilejä Maksujen täsmäytyskirjauskansio -sivulla, kun käsittelet maksuja. Sovellettuihin asiakas- tai toimittajareskontrakirjauksiin liittyvät avoimet pankkitilikirjaukset suljetaan, kun valitset Kirjaa maksut ja täsmäytä pankkitili -toiminnon. Tämä toiminto täsmäyttää automaattisesti pankkitilin päiväkirjaan kirjattaville maksuille. Lisätietoja on kohdassa Maksujen kohdistaminen automaattisesti ja pankkitilien täsmäyttäminen.
Huomautus
Pohjois-Amerikan versioissa tämän voi suorittaa myös Pankin täsmäytyksen työkirja -sivulla, joka sopii paremmin sekeille ja talletuksille mutta ei sisällä pankin tiliotetiedostojen tuontia. Voit käyttää tätä sivua Pankkitilin täsmäytys -sivun sijasta poistamalla Pankin täsmäytys ja autom. vastaavuus -kentän valinta Pääkirjanpidon asetukset -sivulla. Lisätietoja on kohdan Pankkitilien täsmäyttäminen Yhdysvaltain paikallisissa toimintoja käsittelevässä osassa.
Pankkitilin täsmäytys -sivun rivit jaetaan kahteen ruutuun. Pankin tiliotteen rivit -ruudussa näkyvät joko tuodut pankkitapahtumat tai tapahtumat, joilla on avoimia maksuja. Pankkitilitapahtumat-ruudussa näkyvät sisäisen pankkitilin tapahtumat.
Tietoja pankkitilin täsmäytyksestä
Pankkitapahtumien täsmäytystä sisäisten pankkitapahtumien kanssa Business Central -ohjelmassa kutsutaan kohdistukseksi. Tapahtumia voi täsmäyttää pankkitapahtumien kanssa kolmella tavalla:
Automaattisesti Kohdista automaattisesti -toiminnon avulla.
Automaattisesti käyttämällä Täsmäytä Copilotin avulla -toimintoa.
Tämä toiminto on käytettävissä osana pankkitilin täsmäytysavustaja (esiversio) -ominaisuutta, joka on tekoälypohjainen ominaisuus. Lisätietoja on kohdassa Pankkitilien täsmäyttäminen Copilotin avulla
Manuaalisesti valitsemalla rivit molemmissa ruuduissa linkittääksesi jokaisen tilioterivin yhteen tai useampaan pankkitilin kirjanpitotapahtumaan ja käyttää sitten Kohdista manuaalisesti -toimintoa.
Jos rivi sisältää kohdistettavia tapahtumia, rivin Kohdistettu-valintaruutu valitaan. Lisätietoja on kohdassa Automaattinen maksujen soveltamisen sääntöjen määrittäminen. Jos syötät tiliotteen lopetuspäivämäärän pankkitäsmäytyksessä sen jälkeen, kun olet täsmäyttänyt sen riveihin, joilla on tapahtumia, Business Central kumoaa vastaavat rivit ja tapahtumat, jotka ovat kyseisen päivämäärän jälkeen.
Huomautus
Sen jälkeen kun olet syöttänyt päivämäärän Tiliotteen lopetuspvm -kenttään, Pankkitilin täsmäytys -sivu suodattaa pankkitapahtumat niin, että tapahtumat näkyvät vain kyseiseen päivämäärään asti. Voit kirjata pankkitäsmäytykset pankkitapahtumien kanssa vain tiliotteen lopetuspäivämääränä tai sitä ennen. Suodatin varmistaa, että pankkitapahtumat on tiliotteen loppupäivämääränä tasapainotettu pankin tiliotteen kanssa, jolloin erona on avoimet maksut ja sekit.
Kun Tiliotteen rivit -ruudun Kokonaissaldo-kentän arvo on yhtä suuri kuin Täsmäytettävä saldo -kentän ja Tilin reskontrakirjaukset -ruudun Viimeinen saldo -kentän kokonaisarvo, voit valita Kirjaa-toiminnon. Täsmäyttämättömät pankkitilitapahtumat säilyvät sivulla, ja osoittavat eroa, joka tulee ratkaista pankkitilin täsmäyttämiseksi.
Kaikki kohdentamattomat rivit, jotka ilmaistaan arvoina Erotus-kentässä, pysyvät Pankkitilin täsmäytys -sivulla kirjauksen jälkeen. Ne edustavat eroa, joka sinun on ratkaistava, ennen kuin voit suorittaa pankkitilin täsmäytyksen. Seuraavassa taulukossa kuvataan muutamia tavallisia liiketoimintatilanteita, jotka voivat aiheuttaa eroja.
| Ero | Syy | Ratkaisu |
|---|---|---|
| Pankkitilisi tapahtuma Business Central -ohjelmassa ei ole pankin tiliotteessa. | Pankkitapahtumaa ei luotu, vaikka kirjaus tehtiin Business Centralissa. | Luo puuttuva tapahtuma (tai pyydä velallista tekemään se). Tuo sitten pankin tiliotteen tiedosto uudelleen tai syötä tapahtuma manuaalisesti. |
| Pankin tiliotteen tapahtumaa ei ole asiakirjana tai kirjauskansion rivinä Business Centralissa. | Pankkitapahtuma tehtiin ilman vastaavaa kirjausta Business Centralissa, esimerkiksi kulun kirjauskansiorivin kirjausta varten. | Luo ja kirjaa puuttuva tapahtuma. Lisätietoja on kohdassa Puuttuvien tapahtumien luominen ja kohdistaminen pankkitapahtumiin. |
| Sisäisen pankkitilin tapahtuma vastaa pankkitapahtumaa, mutta jotkin tiedot ovat liian erilaisia, jotta ne antaisivat vastaavuuden. | Tiedot, kuten summa tai asiakkaan nimi, on syötetty eri tavalla pankkitapahtumassa tai sisäisessä kirjauksessa. | Tarkista tiedot ja kohdenna nämä kaksi manuaalisesti. Vaihtoehtoisesti voit korjata ristiriidan. |
Sinun on ratkaistava erot. Voit esimerkiksi luoda puuttuvat tapahtumat ja korjata täsmäämättömät tiedot siihen asti, kun saat pankkitilin täsmäytyksen valmiiksi ja kirjatuksi.
Voit täyttää Pankin tiliotteen rivit -ruudun Pankkitilin täsmäytys -sivulla seuraavalla tavalla:
- Automaattisesti käyttämällä Tuo pankin tiliote -toimintoa täyttämään Pankin tiliotteen rivit -ruutu pankkitapahtumilla tuodun tiedoston tai pankin tarjoaman tietovirran mukaisesti.
- Manuaalisesti Ehdota rivejä -toiminnolla täyttämään Pankin tiliotteen rivit -ruutu niiden Business Centralissa olevien laskujen mukaisesti, joilla on maksamattomia maksuja.
Lisää pankin tiliotteen rivejä tiliotteen tuomisen avulla
Pankin tiliotteen rivit -ruutu näyttää pankkitapahtumat tuodun tiedoston tai pankin antaman tietovirran perusteella.
Kun haluat tuoda tiliotteet pankkisyötteiksi, sinun täytyy määrittää Envestnet Yodlee Bank Feeds -palvelu. Määritys sisältää Business Centralin pankkitilien linkityksen liittyviin verkkopankkitileihin. Lisätietoja on kohdassa Envestnet Yodlee Bank Feeds -palvelun määrittäminen.
Vinkki
Tiliotetiedostoja voi tuoda myös pilkuin tai puolipistein erotellussa muodossa (.CSV). Tiliotteen tuontimuodot voidaan määrittää ja muoto liittää pankkitiliin käyttämällä asetusten ohjattua määritystä Määritä tiliotetiedoston tuontimuoto. Näitä muotoja voi sitten käyttää, kun tiliotteita tuodaan Pankkitilin täsmäytys -sivulla.
- Valitse
-kuvake, syötä Pankkitilin täsmäytys ja valitse sitten liittyvä linkki. - Valitse Uusi-toiminto.
- Valitse Pankkitilin nro -kentässä asianmukainen pankkitilin koodi. Pankkitilillä olevat tapahtumat näkyvät Pankkitilitapahtumat-ruudussa.
- Syötä Tiliotteen pvm -kenttään pankin tiliotteen päivämäärä.
- Syötä Tiliotteen loppusaldo -kenttään pankin tiliotteen saldo.
- Jos sinulla on tiliotetiedosto, valitse Tuo pankin tiliote -toiminto.
- Etsi tiedosto ja valitse sitten Avaa-painike tuodaksesi pankkitilin tapahtumat Pankin tiliotteen rivit -ruutuun Pankkitilin täsmäytys -sivulla.
Pankin täsmäytyksen rivien täyttäminen Ehdota rivejä -toiminnon avulla
Pankin tiliotteen rivit -ruutu täytetään niiden, Business Centralissa olevien laskujen mukaan, joissa on maksamattomia maksuja.
Valitse Pankkitilin täsmäytys -sivulla Ehdota rivejä -toiminto.
Syötä Aloituspvm-kenttään ensimmäinen mahdollinen kirjauspäivämäärä täsmäytettäviä tapahtumia varten.
Syötä Lopetuspvm-kenttään viimeinen mahdollinen kirjauspäivämäärä täsmäytettäviä tapahtumia varten.
Huomautus
Yleensä lopetuspvm on sama kuin Tiliotteen pvm -kentässä määritetty päivämäärä. Jos kuitenkin haluat täsmäyttää transaktiot vain jakson osaa varten, voit syöttää eri lopetuspäivämäärän.
Jos et halua, että pankkitilitapahtumissa on avoimia peruutettuja avoimia tapahtumia, valitse Ohita peruutetut tapahtumat -vaihto. Pankkitilitapahtumien luetteloon sisällytetään oletusarvoisesti peruutetut tapahtumat tiliotteen päivämäärään asti.
Valitse OK-painike.
Kohdista pankin tiliotteen rivejä ja pankkitilitapahtumia automaattisesti
Sivu Pankkitilin täsmäytys tarjoaa automaattisen vastaavuustoiminnon, joka kohdistaa maksut niihin liittyviin avoimiin tapahtumiin pankin tiliotteen rivillä (vasemmassa ruudussa) olevan tekstin vastaavuuden perusteella verrattuna yhden tai useamman pankkitilitapahtuman (oikealla puolella) tekstiin. Ehdotetut automaattiset kohdistukset voidaan korvata toisilla. Voit myös olla käyttämättä automaattista kohdistusta. Lisätietoja on kohdassa Pankin tiliotteen rivien ja pankkitilitapahtumien kohdistaminen manuaalisesti.
Voit tutkia vastaavuuksien perusteita käyttämällä Vastaavuuden tiedot -toimintoa. Tiedot sisältävät esimerkiksi niiden kenttien nimet, jotka sisälsivät vastaavat arvot.
Valitse Pankkitilin täsmäytys -sivulla Kohdista automaattisesti. Kohdista pankkitapahtumat -sivu avautuu.
Määritä Tapahtuman päivämäärätoleranssi (päivinä) -kenttään ajanjakso ennen ja jälkeen pankkitilitapahtuman kirjauspäivämäärän, jonka aikana toiminto hakee vastaavia tapahtumapäivämääriä tiliotteesta.
Jos kirjoitat arvon 0 tai jätät kentän tyhjäksi, Kohdista automaattisesti -toiminto etsii vain vastaavat tapahtumapäivämäärät pankkitilin kirjanpitotapahtuman kirjauspäivänä.
Valitse OK-painike.
Rivit ovat värikoodattuja, mikä auttaa hahmottamaan, mitä niillä tehdään. Pankkitiliotteiden rivien ja pankkikirjanpitotilikirjan merkintöjen, jotka täsmäävät nykyisessä pankkitarkistuksessa, kirjasin muuttuu lihavoiduksi ja vihreäksi. Pankkitilitapahtumat, jotka on jo täsmäytetty muihin pankkitilien täsmäytyksiin, kirjasin näkyy kursivoituna ja sinisenä.
Voit poistaa kohdistuksen valitsemalla pankin tiliotteen rivin ja valitsemalla sitten Poista kohdistus -toiminto.
Vinkki
Voit yhdistellä manuaalista ja automaattista vastaavuutta. Jos olet täsmäyttänyt manuaalisesti, automaattinen täsmäytyksen toiminto ei korvaa valittuja kohteita.
Kohdista pankin tiliotteen rivejä ja pankkitilitapahtumia manuaalisesti
Vinkki
Kun rivit ja tapahtumat täsmäytetään manuaalisesti, Näytä kaikki, Näytä peruutetut tapahtumat, Piilota peruutetut tapahtumat ja Näytä ei-kohdistetut -toiminnot helpottavat yleiskuvauksen saamista. Oletusarvon mukaan pankkitilitapahtumat eivät sisällä täsmäyttämättömiä peruutettuja tapahtumia. Jos haluat sisällyttää nämä tapahtumat luetteloon ja sovittaa ne manuaalisesti, valitse Näytä peruutetut tapahtumat -toiminto. Jos haluat piilottaa peruutetut tapahtumat sen jälkeen, kun olet tehnyt yhden tai useampia vastaavuuksia, vastaavat tapahtumat näkyvät edelleen.
Huomautus
Et voi kirjata pankkitäsmäytystä, jos teet monta yhteen -täsmäytyksen ja jos yhdistetyissä summissa on eroja. Tämä pätee, vaikka yhdistetyt erot tasoittuvat nollaan.
Tässä on esimerkki monta yhteen -täsmäytyksestä, jossa on eroja. Pankin tiliotteen tapahtuman 1 arvo 200 täsmäytetään kahteen pankkitapahtumaan, joiden kokonaisarvo on 180. Ero on 20. Pankin tiliotteen 2 arvo 350 täsmäytetään kahteen muuhun pankkitapahtumaan, joiden kokonaisarvo on 370. Ero on -20, joka tasapainottaa pankin tiliotteen 1 arvon 20.
Jos haluat kirjata pankin täsmäytyksen, jossa on eroja riveillä, kirjaa erot ja täsmäytä ne sitten kirjattuihin merkintöihin.
Valitse Pankkitilin täsmäytys -sivun Pankin tiliotteen rivit -ruudussa kohdistamaton rivi.
Valitse Pankkitilitapahtumat -ruudussa yksi tai useampia pankkitilitapahtumia, joihin voidaan kohdistaa valitun pankin tiliotteen rivi. Voit valita useita rivejä pitämällä CTRL-näppäimen painettuna ja valitsemalla sitten rivit.
Vinkki
Voit myös manuaalisesti täsmäyttää useita pankin tiliotteen rivejä yhteen pankkitilitapahtumaan. Tämä voi olla hyödyllistä esimerkiksi silloin, jos pankkitalletuksessa on useita maksutapoja, kuten eri liikkeellelaskijoiden luottokortit, ja pankkisi luettelee ne erillisinä riveinä.
Valitse Kohdista manuaalisesti -toiminto.
Valitun pankin tiliotteen rivin ja valittujen pankkitilitapahtumien fontti muuttuu vihreäksi, ja oikeanpuoleisen ruudun Kohdistettu-valintaruutu on valittuna.
Toista vaiheet 1–3 kaikille pankin tiliotteen riveille, joita ei ole kohdistettu.
Vinkki
Voit poistaa kohdistuksen valitsemalla pankin tiliotteen rivin ja valitsemalla sitten Poista kohdistus -toiminto. Jos olet täsmäyttänyt useita pankin tiliotteen rivejä yhteen tapahtumaan ja haluat poistaa yhden tai useamman täsmäytetyn rivin, kaikki manuaaliset vastaavuudet poistetaan tapahtumakirjauksesta, kun valitset Poista vastaavuus.
Vahvista pankkitilin täsmäytys
Jos haluat tarkistaa pankkitilin täsmäytyksen ennen kirjausta, voit käyttää testiraportti-toimintoa täsmäytyksen esikatseluun. Raportti on käytettävissä seuraavissa yhteyksissä:
- Kun valmistelet pankkitilin täsmäytystä pankkitilin täsmäytys -sivulla.
- Kun täsmäytät maksuja Maksujen täsmäytyskirjauskansio -sivulla.
Rivit, joita ei voi sovittaa, pysyvät pankkitilin täsmäytys -sivulla kirjauksen jälkeen. Nämä rivit sisältävät arvon ero-kentässä. Ero on ristiriita, joka sinun on ratkaistava ennen kuin voit suorittaa pankkitilin täsmäytyksen. Seuraavassa taulukossa kuvataan muutamia tavallisia liiketoimintatilanteita, jotka voivat aiheuttaa eroja.
| Ero | Syy | Ratkaisu |
|---|---|---|
| Pankkitilisi tapahtuma Business Central -ohjelmassa ei ole pankin tiliotteessa. | Pankkitapahtumaa ei luotu, vaikka kirjaus tehtiin Business Centralissa. | Luo puuttuva tapahtuma (tai pyydä velallista tekemään se). Tuo sitten pankin tiliotteen tiedosto uudelleen tai syötä tapahtuma manuaalisesti. |
| Pankin tiliotteen tapahtumaa ei ole asiakirjana tai kirjauskansion rivinä Business Centralissa. | Pankkitapahtuma tehtiin ilman vastaavaa kirjausta Business Centralissa, esimerkiksi kulun kirjauskansiorivin kirjausta varten. | Luo ja kirjaa puuttuva tapahtuma. Lisätietoja on kohdassa Puuttuvien tapahtumien luominen ja kohdistaminen pankkitapahtumiin. |
| Sisäisen pankkitilin tapahtuma vastaa pankkitapahtumaa, mutta jotkin tiedot ovat liian erilaisia, jotta ne antaisivat vastaavuuden. | Tiedot, kuten summa tai asiakkaan nimi, on syötetty eri tavalla pankkitapahtumassa tai sisäisessä kirjauksessa. | Tarkista tiedot ja kohdenna nämä kaksi manuaalisesti. Vaihtoehtoisesti voit korjata ristiriidan. |
Sinun on ratkaistava erot. Voit esimerkiksi luoda puuttuvat tapahtumat ja korjata täsmäämättömät tiedot siihen asti, kun saat pankkitilin täsmäytyksen valmiiksi ja kirjatuksi.
Huomautus
Pankkitilin täsmäytyssivu ja testiraportti olettavat, että vain täsmäytämme jakson sisällä ennen tiliotteen lopetuspäivämäärää. Jos täsmäytät pankin tiliotteen rivin pankkitapahtumaan ennen kuin syötät tiliotteen lopetuspäivämäärän, ja lisäät sitten tiliotteen lopetuspäivämäärän, joka on pankkitapahtuman lopetuspäivämäärän jälkeen, testiraportin tiedot ovat virheellisiä.
Seuraavassa taulukossa kuvataan testiraportin kenttiä, joiden avulla voit viimeistellä pankkitäsmäytyksen.
| Kenttä | Kuvaus |
|---|---|
| Tiliotteen pvm | Pankkitilin täsmäytys -sivun tiliotteen pvm -kentässä määritetty päivämäärä. |
| Viimeisen tiliotteen saldo | Pankkitilin täsmäytys -sivun Tiliotteen loppusaldo -kentässä määritetty saldo. Tämä kenttä täytetään automaattisesti viimeisimmän täsmäytyksen osalta samalle pankkitilille. Arvo on nolla, jos kyseessä on ensimmäinen pankkitilin täsmäytys. |
| Tiliotteen loppusaldo | Pankkitilin täsmäytys -sivun Tiliotteen loppusaldo -kentässä määritetty saldo. |
| KP-tilinro <numero> Saldo <pvm> | Tiliotteen lopetuspäivämäärän KP-tilin saldo. Tämä arvo on suodattamaton saldo kyseisestä päivämäärästä alkaen. Jos pankkisi käyttää paikallista valuuttaa, tämän saldon tulee olla sama kuin pankkitilin saldo (näkyy raportin ylätunnisteen oikealla puolella), kun olet täsmäyttänyt kaikki tiliotteen rivit. Tyhjä () tämän kentän nimessä tarkoittaa, että pankkisi käyttää paikallista valuuttaa. Ristiriita tässä kentässä ja edellisissä kentissä saattaa tarkoittaa, että kirjasit suoraan KP-tilille. Se saattaa myös tarkoittaa, että käytät samaa KP-tiliä useissa pankeissa, mitä emme suosittele. Pankit linkitetään pääkirjanpitoon tilille määritetyn pankkitilin kirjausryhmän kautta. Testiraportti näyttää varoituksen, jos sinulla on suoria kirjauksia, vaikka kirjauksen saldo olisi nolla. Suorat kirjaukset, joita ei ole tasapainotettu, johtavat usein siihen, että tuleviin pankkien täsmäytyksiin kertyy eroja. Tarkista pääkirjanpidon saldo ja tapahtumat ennen pankkitäsmäytyksen kirjaamista. Lisätietoja suorakirjauksesta on kohdassa Vältä suorakirjausta. |
| KP-tilinro <numero> Saldo (<PVA>) <pvm> | Tiliotteen lopetuspäivämäärän KP-tilin saldo paikallisena valuuttana. Saldo muunnetaan pankkitilin valuutaksi käyttäen tiliotteen lopetuspäivänä voimassa olevaa vaihtokurssia. Tämä arvo on suodattamaton saldo kyseisestä päivämäärästä alkaen. Tätä saldoa verrataan *KP-tili numeroon <numero> Saldo <pvm> -kenttään, jos pankki käyttää ulkomaan valuuttaa. Paikallisen valuutan KP-tilinro <numero> Saldo <pvm> -kenttä voi vaihdella hieman, koska valuutan muunnos voi aiheuttaa pieniä eroja. Pankin saldon tulisi olla hyvin lähellä tätä saldoa. |
| Pankkitilin saldo <pvm> | Tiliotteen lopetuspäivämäärän pankkitilin saldo. |
| Erojen summa | Laskelmarivien erojen summa. Jos haluat käyttää tietoja, ota tulosta avoimet tapahtumat -vaihtoehto käyttöön, kun syötät ehtoja raportille. Ero on pankin tiliotteen rivi, joka ei täsmää kokonaan yhteen tai useampaan pankkitapahtumaan. Et voi kirjata pankkitilin täsmäytystä, jolla on eroja. Voit kirjata pankkitilin täsmäytyksen, joka sisältää pankkitapahtumia, joita ei ole täsmäytetty tiliotteen riveille. Tämä arvo näkyy Avoimet pankkitapahtumat -kentässä ja erillisessä osassa, jos Tulosta avoimet tapahtumat -vaihtotoiminto kytketään päälle. |
| Tiliotteen saldo | Pankkitilin täsmäytys -sivun Tiliotteen loppusaldo -kentässä määritetty arvo. |
| Avoimet pankkitapahtumat | Niiden ei-täsmäytettyjen, muiden kuin shekkien pankkitapahtumien summa, joiden kirjauspäivämäärä on ennen tiliotteen lopetuspäivämäärää tai sitä ennen. Näin tapahtuu, kun rekisteröit transaktioita, ennen kuin ne rekisteröidään pankkiin. Esimerkiksi jakson lopussa. Kun luot seuraavan pankkitäsmäytyksen, voit täsmäyttää nämä tapahtumat. |
| Avoimet sekit | Sellaisten shekkien ei-täsmäytettyjen pankkikirjanpitokirjausten summa, joiden kirjauspäivämäärä on tiliotteen päättymispäivänä tai sitä ennen. Näin tapahtuu, kun rekisteröit transaktioita, ennen kuin ne rekisteröidään pankkiin. Tämä voi tapahtua esimerkiksi shekkien osalta, jos toimittaja ei vaihda shekkiä käteiseksi samalla ajanjaksolla, jolla rekisteröit sen. Kun luot seuraavan pankkitäsmäytyksen, voit täsmäyttää nämä tapahtumat. |
| Pankkitilin saldo | Pankin tiliotteen loppusaldon, maksamattomien pankkitapahtumien ja avointen sekkien arvojen summa. Kun olet käsitellyt täsmäytettyjen tapahtumien kaikki erot, tämä saldo täsmää pankkisi saldon kanssa. Olet esimerkiksi saanut kirjanpitoon kaikki kohdistetut tapahtumat ja tapahtumat, joita et voinut täsmätä tämän pankin tiliotteen kanssa. Voit kirjata täsmäytyksen. |
Vinkki
Jos suoritat testiraportin Maksujen täsmäytyskirjauskansio -sivulta, Business Central laskee tiliotteen loppusaldon seuraavasti:
- viimeisen tiliotteen saldo + kaikkien maksujen täsmäytyskirjauskansiorivien summa
Voit verrata tiliotettasi käyttämällä arvoa.
Puuttuvien tapahtumien luominen ja kohdistaminen pankin tiliotteen riveihin
Joskus pankin tiliote sisältää koron tai veloitetun maksun summia. Tällaisia tiliotteen rivejä ei voi kohdistaa, koska niillä ei ole vastaavia tapahtumia Business Centralissa. Tällöin jokaiselle tapahtumalle on kirjattava päiväkirjarivi. Näin luodaan liittyvä tapahtuma, johon kohdistus voidaan tehdä.
Valitse Pankkitilin täsmäytys -sivulla Siirrä yleiseen päiväkirjaan -toiminto.
Määritä käytettävä yleinen päiväkirja Siirrä p-til. täsm. yl. pvk:aan -sivulla ja valitse sitten OK.
Yleiset päiväkirjat -sivu avautuu uusilla päiväkirjariveillä kaikille pankin tiliotteen riveille, joilta puuttuvat pääkirjanpidon kirjaukset.
Syötä päiväkirjariville tiedot, kuten vastatili. Lisätietoja on kohdassa Yleisten päiväkirjojen käyttäminen.
Voit tarkistaa kirjauksen tuloksen ennen kirjausta valitsemalla Testiraportti-toiminnon ja valitsemalla sitten raportin käyttö -vaihtoehdon. Pankin tiliote -raportti näyttää samat kentät kuin Pankkitilin täsmäytys -sivun otsikot.
Valitse Kirjaa-toiminto.
Kun tapahtuma on kirjattu, täsmäytä pankin tiliotteen rivi siihen.
Päivitä tai avaa Pankkitilin täsmäytys -sivu. Uusi tapahtuma näkyy Pankkitilitapahtumat-ruudussa.
Kohdista tiliotteen rivi pankkitilitapahtumaan manuaalisesti tai automaattisesti.
Etsi avoimia tapahtumia edellisistä kausista
Voit käyttää pankin tiliotteen raporttia, kun haluat etsiä avoimia tapahtumia edellisiltä jaksoilta. Avoimet tapahtumat avattiin ennen tiliotteen päivämäärää, eikä niitä ole suljettu, tai ne suljettiin sen jälkeen, kun pankkitäsmäytys kirjattiin.
Kun suoritat pankin tiliotteen raportin Pankkitilin tilioteluettelo -sivulla, voit ottaa Avoimet tapahtumat -vaihtonäppäimen käyttöön ja sisällyttää raporttiin osan, jossa on luettelo avoimista tapahtumista.
Esimerkki Meillä on pankkitilitapahtumat A, B ja C pankkitilillämme elokuussa. Kun me täsmäytämme pankkitilin elokuussa löydämme tiliotteen rivin, joka vastaa merkintää A, mutta ei mitään B:lle ja C:lle. Joten kirjaamme A:n täsmäytetyksi ja B:n ja C:n avoimiksi tapahtumiksi.
Syyskuussa saamme maksun merkinnästä B ja päätämme täsmäyttää pankkitilin. Jos tiliotteen raportti suoritetaan ennen täsmäytyksen kirjaamista, saat yhden täsmäyttämäsi kauppatapahtuman ja yhden avoimena olevan.
Jos tulostamme elokuun raportin, meillä on B- ja C-merkinnöissämme maksamattomia tapahtumia, vaikka suljimme B-merkinnän syyskuussa.
Huomautus
Pankin tiliote -raportissa on joitakin tunnettuja rajoituksia, jos tuot tai syötät pankkitapahtumia manuaalisesti pankkitäsmäytyksen kirjaamisen jälkeen.
Voit syöttää pankkitapahtumia minä päivänä tahansa ja millä tahansa kirjauspäivämäärällä, joten sinun ei aina tarvitse tehdä niitä tiukassa kronologisessa järjestyksessä. Kun teet pankkitäsmäytyksen, täsmäytä pankin tiliote niihin pankkitilitapahtumiin, jotka olet rekisteröinyt täsmäytyksen kirjaamiseen mennessä ja tapahtumien kirjauspäivämäärän kanssa. Tavallisesti tämä tarkoittaa kirjauspäivämäärää, joka on sama tai aikaisempi kuin tiliotteen lopetuspäivämäärä.
Kun kirjaat pankkitäsmäytyksen, Business Central ottaa tiedoista tilannevedoksen ja täyttää sen avulla pankin tilioteraportin otsikon. Avoimet tapahtumat -osiot ovat kuitenkin todellisia hakuja pankkitapahtumista, jotka olivat olemassa siihen päivämäärään ja aikaan asti, jolloin kirjasit pankkitäsmäytyksen. Rivien kokonaissummat vastaavat yleensä otsikon kokonaissummia. Jos kuitenkin tuot pankkitapahtumia pankkitäsmäytyksen kirjaamisen jälkeen, mutta kirjauspäivämäärät ovat ennen tiliotteen lopetuspäivämäärää, otsikon kokonaissummat eivät välttämättä vastaa avointen tapahtumien osien kokonaissummia.
Pankkitilin täsmäytyksen peruuttaminen
Jos löydät virheen kirjatussa pankkitäsmäytyksessä, voit korjata sen käyttämällä Pankkitilin tilioteluettelo -sivun Kumoa-toimintoa. Kun peruutat kirjatun pankkitäsmäytyksen, tapahtumat siirretään Pankkitilin täsmäytykset -sivulle ja merkitään avoimiksi, mikä tarkoittaa, että niitä ei ole täsmäytetty. Tämän jälkeen voit korjata pankkitäsmäytyksen ja kirjata sen uudelleen.
Huomautus
Pohjoisamerikkalaisessa versiossa voit käyttää Kumoa-toimintoa kirjattujen pankkitilien täsmäytysten ja tiliotteiden peruutukseen vain, kun otat käyttöön Pankin täsmäytys ja autom. vastaavuus -valitsimen Pääkirjanpidon asetukset -sivulla. Kumoa-toiminto ei ole käytettävissä pankkitiliotteissa, jotka on kirjattu pankkitilin täsmäytysten työkirjoista.
Pankintiliotteen numeron uudelleenkäyttö
Uuden pankkitilin täsmäytyksen tiliotteen numero otetaan pankkitililtä Viimeisen tiliotteen saldo -tiliotteena. Voit muuttaa näitä arvoja ennen uuden pankkitäsmäytyksen aloittamista. Kun kuitenkin luot uuden pankkitäsmäytyksen, Business Central tarkistaa, onko tiliotteen numero jo määritetty kirjatulle tiliotteelle. Jos numero on käytössä, mutta haluat, että uusi tiliote käyttää sitä sen sijaan, voit käyttää Muuta tiliotteen numeroa -toimintoa Pankkitilin täsmäytys -sivulla.
Esimerkkejä
Seuraavassa on esimerkkejä siitä, miten korjataan kirjatun pankkitäsmäytyksen virhe käyttämällä samaa tai eri tiliotteen numeroa.
Esimerkki 1
Teit pankkitäsmäytykset tammi-, helmi- ja maaliskuussa. Pankkitiliotteen numero oli maaliskuussa 100. Myöhemmin huomaat, että maaliskuu sisälsi merkinnät vain 30. päivä asti, mikä tarkoittaa merkinnät 31. päivältä puuttuvat. Joten sinun täytyy tehdä pankkitäsmäytys maaliskuulle uudelleen. Avaa tässä tapauksessa Pankkitilin tilioteluettelo -sivu, valitse maaliskuun tiliote ja valitse sitten Kumoa.
Uudelle pankkitäsmäytykselle annetaan tilitteen numero 101. Voit määrittää numeron 100 uudelleen valitsemalla Muuta tiliotteen nroa ja kirjoittamalla 100.
Vinkki
Muista asettaa asianmukainen tilioteen lopetuspäivämäärä (tässä esimerkissä 31. maaliskuuta) ja muokkaa Viimeisen tiliotteen saldo -kenttää.
Esimerkki 2
Teit pankkitäsmäytykset tammi-, helmi, kesä- ja heinäkuussa. Huomaat, että helmikuu oli virheellinen. Oletetaan, että helmikuun tiliotteen numero oli 100. Kuten esimerkissä 1, käytetään Kumoa- ja Muuta tiliotteen nroa -toimintoja, jotka muuttavat tiliotteen numeron kuten esimerkissä 1, jotta nyt voit tehdä uudelleen helmikuun pankkitilin täsmäytyksen.
Sen jälkeen kun olet kirjannut helmikuun oikaistun pankkitäsmäytyksen, vastaavas Pankkitili-kortin Viimeinen tiliotteen nro -kenttä näyttää 100, ja Viimeisen tiliotteen saldo -kentässä näkyy helmikuun tiliotteen loppusaldo.
Jos teet seuraavan pankkitäsmäytyksen maaliskuussa, Business Central määrittää tiliotteen numeroksi 101 ja antaa sille oikean Viimeisen tiliotteen saldo -arvon.
Jos teet seuraavan pankkitäsmäytyksen elokuun osalta, harkitse arvojen muuttamista Viimeinen tiliotteen nro ja Viimeisen tiliotteen saldo -kentissä Pankkitili-kortissa ennen seuraavan pankkitäsmäytyksen luomista tai käytä Muuta tiliotteen nroa -toimintoa ja muuta myös Viimeisen tiliotteen saldo -kentän arvoa pankkitilin täsmäytyssivulla.
Huomautus
Tiliotteen numero on tärkeä, kun teet pankkitäsmäytyksiä tuotujen CAMT-tiedostojen kanssa, jotka sisältävät tiliotteen numeroita, tai kun täsmäytetään tulostettujen tiliotteiden perusteella. Jos vain lataat joukon pankkitapahtumia verkkopankista, tiliotteen numero ei yleensä ole tärkeä.
Viimeisen tiliotteen saldo -arvoa pidetään pankkitilillä virheiden minimoimiseksi pankkitäsmäytyksiä tehtäessä. Sitä voi myös muokata, joten pankkitilin täsmäytykset voidaan tehdä missä tahansa järjestyksessä. Tämä tarkoittaa myös sitä, että jos peruutat pankin tiliotteen, uusi loppusaldo ei ehkä ole seuraavassa tiliotteessa Viimeisen tiliotteen saldo. Ei ole mitään toimintoa, jolla voi siirtää saldon eteenpäin kaikille myöhemmille tiliotteille. Tämä on hyvä ottaa huomioon Kumoa-toimintoa käytettäessä.
Vältä suorakirjausta
Älä käytä KP-tiliä, joka mahdollistaa suoran kirjauksen pankkitilin kirjausryhmässä. Suora kirjaus katkaisee yhteyden pankkitilitapahtuman ja KP-tilitapahtuman välillä. Kun täsmäytetään pankkitilisi, suoraan KP-tiliin kirjatut tapahtumat eivät sisälly toimitukseen, ja täsmäytyksen suorittaminen on hankalaa.
Tämä virhe tapahtuu usein, kun syötät avaussaldon pankkitilille. On tärkeää, että et kirjaa alkusaldoa suoraan pääkirjanpitoon. KP-tilin tapahtumat, jotka kirjataan suoraan KP-tilille, aiheuttavat ongelmia. Nämä tapahtumat voivat esimerkiksi estää sinua täsmäyttämästä pankkitiliäsi. Ulkomaan valuutan pankkitileille tapahtumat voivat aiheuttaa eroja kertymiseen sen jälkeen, kun olet kirjannut lisää pankkitäsmäytyksiä valuutanvaihtokurssien muutosten vuoksi. Usein pankin avaussaldo kirjataan suoraan pankkitilille, ja summa päätyy KP-tiliin. Voit vaihtoehtoisesti kumota sen myöhemmin sellaisen KP-tilin osalta, jota käytät pääkirjanpidon avaussaldon tasapainottamista varten. Molemmissa tapauksissa sinun on tasapainotettava mahdolliset suorat kirjaukset KP-tiliin ennen ensimmäisen pankkitäsmäytyksen aloittamista ja erityisesti silloin, kun pankkitili käyttää ulkomaan valuuttaa.
Katso myös
Pankkitilien täsmäytys
Pankkitilien täsmäyttäminen pankkitilin täsmäytysavustajan avulla (esiversio)
Maksujen kohdistaminen automaattisesti ja pankkitilien täsmäyttäminen
Pankkitoiminnan määrittäminen
Sääntöjen määrittäminen maksujen automaattista kohdistusta varten
Business Centralin käyttäminen
Business Centralin maksuttoman verkko-oppimissisällön etsiminen