Riconciliare i conti correnti bancari
La riconciliazione bancaria aiuta a garantire che ciò che è nei tuoi libri corrisponda ai rendiconto che ricevi dalla tua banca. La riconciliazione del conto bancario confronta e abbina i movimenti nei conti bancari che hai impostato in Business Central con transazioni bancarie della banca. La riconciliazione può quindi registrare i saldi sui tuoi conti bancari in Business Central per metterli a disposizione dei responsabili finanziari. La riconciliazione bancaria è anche un modo pratico per scoprire i pagamenti mancanti e risolvere gli errori di contabilità.
In questo articolo viene descritto come eseguire la riconciliazione di conti correnti bancari con la pagina Riconciliazioni C/C bancari.
Tuttavia, è possibile riconciliare i conti correnti bancari nella pagina Registrazione riconciliazione pagamenti quando elabori i pagamenti. Se scegli l'azione Registra pagamenti e riconcilia conto bancario, qualsiasi movimento contabile C/C bancario aperto correlato ai movimenti contabilità fornitori o clienti collegati verrà chiuso. Questa azione riconcilia automaticamente il conto corrente bancario per i pagamenti registrati. Altre informazioni sono disponibili in Collegare i pagamenti automaticamente e riconciliare i conti correnti bancari.
Nota
Nelle versioni per il Nord America è possibile eseguire questa attività nella pagina Prospetto riconciliazione bancaria, più adatta per assegni e depositi ma non ti consente di importare i file di rendiconti bancari. Per usare questa pagina anziché quella di Riconciliazioni C/C bancari, cancellare il campo Bank Recon. with Auto. Match nella pagina Setup contabilità generale. Altre informazioni sono disponibili in Riconciliazione dei conti correnti bancari nella funzionalità locale per gli Stati Uniti.
Le righe nella pagina Riconciliazioni C/C bancari sono suddivise in due riquadri. Il riquadro Righe rendiconto bancario mostra le transazioni bancarie importate o movimenti contabili con pagamenti scaduti. Il riquadro Mov. contabili C/C bancari mostra i movimenti contabili del conto corrente bancario interno.
Informazioni sulla riconciliazione bancaria
La riconciliazione delle transazioni nei rendiconti della banca con i movimenti bancarie in Business Central si chiama corrispondenza. Esistono tre modi per creare corrispondenze tra transazioni e movimenti bancari:
Automaticamente, utilizzando l'azione Corrispondenza automatica.
Automaticamente, utilizzando l'azione Riconcilia con Copilot.
Questa azione è disponibile come parte dell'assistenza per la riconciliazione dei conti correnti bancari (anteprima), che è una funzionalità basata sull'intelligenza artificiale. Altre informazioni sono disponibili in Riconciliare i conti correnti bancari con Copilot (anteprima).
Manualmente, selezionando le righe in entrambi i riquadri per collegare ogni riga del rendiconto bancario a uno o più movimenti contabili di conti correnti bancari, quindi utilizzare l'azione Corrispondenza manuale.
La casella di controllo Collegato è selezionata nelle righe in cui i movimenti corrispondono. Altre informazioni sono disponibili in Impostare le regole per il collegamento automatico dei pagamenti. Se si immette una data di fine dell'estratto conto nella riconciliazione bancaria dopo averne associato le righe con le voci, Business Central annullerà le corrispondenze per le righe e le voci successive a tale data.
Nota
Dopo aver immesso una data nel campo Data estratto conto, la pagina Riconciliazioni C/C bancari filtra i movimenti contabili bancari per mostrare solo i movimenti fino a quella data. È possibile registrare riconciliazioni bancarie solo con movimenti contabili bancari alla data di fine estratto conto o prima. Il filtro garantisce che il tuo libro mastro bancario sia bilanciato con il tuo estratto conto bancario alla data di fine dell'estratto conto, con l'unica differenza dei pagamenti e gli assegni in sospeso.
Se il valore nel campo Saldo totale del riquadro Righe rendiconto bancario è pari al valore totale del campo Saldo da riconciliare e del campo Saldo ultimo estratto conto del riquadro Mov. contabili C/C bancari puoi scegliere l'azione Registra. I movimenti contabili C/C bancari senza corrispondenze rimarranno nella pagina, indicando le discrepanze che è necessario risolvere per riconciliare il conto corrente bancario.
Qualsiasi riga che non può essere corrisposta, indicata da un valore nel campo Differenza, rimarrà nella pagina Riconciliazioni C/C bancari dopo la registrazione. Rappresenta una sorta di discrepanza che è necessario risolvere prima di poter completare la riconciliazione del conto corrente bancario. La tabella seguente descrive alcune situazioni aziendali tipiche che possono causare differenze.
| Differenza | Motivo | Risoluzione |
|---|---|---|
| Una transazione nel conto bancario in Business Central non è sull'estratto conto. | La transazione bancaria non è stata creata nonostante sia stata effettuata una registrazione in Business Central. | Crea la transazione mancante (o chiedi a un debitore di effettuarla). Quindi reimporta il file dell'estratto conto o inserisci manualmente la transazione. |
| Una transazione sull'estratto conto non esiste come documento o riga di registrazione in Business Central. | È stata effettuata una transazione bancaria senza una registrazione corrispondente in Business Central, ad esempio la registrazione di una riga per una spesa. | Creare e registrare il movimento mancante. Altre informazioni su un modo rapido sono disponibili in Per creare i movimenti contabili mancanti per applicare la corrispondenza con le transazioni bancarie. |
| Una transazione nel conto corrente bancario interno corrisponde a una transazione bancaria, ma alcune informazioni sono troppo diverse per fornire una corrispondenza. | Le informazioni, come l'importo o il nome del cliente, sono state inserite diversamente nella transazione bancaria o nella registrazione interna. | Esamina le informazioni, quindi crea una corrispondenza tra le due. Facoltativamente, correggi la mancata corrispondenza. |
È necessario risolvere le differenze. Ad esempio, crea movimenti mancanti e correggi le informazioni non corrispondenti fino a completare e registrare la riconciliazione bancaria.
È possibile compilare il riquadro Righe rendiconto bancario nella pagina Riconciliazioni C/C bancari nei seguenti modi:
- Automaticamente, utilizzando la funzione Importa rendiconto bancario per compilare le Righe rendiconto bancario con le transazioni bancarie in base a un file o un flusso importato fornito dalla banca.
- Manualmente, utilizzando la funzione Suggerisci righe per compilare il riquadro Righe rendiconto bancario in base alle fatture in Business Central con pagamenti scaduti.
Aggiungere righe dell'estratto conto bancario importando un estratto conto bancario
Il riquadro Righe rendiconto bancario mostra le transazioni bancarie in base a un file o un flusso importato fornito dalla banca.
Per importare estratti conto come feed bancari, è necessario impostare il servizio Envestnet Yodlee Bank Feed. Il setup include il collegamento dei conti correnti bancari in Business Central ai conti bancari online corrispondenti. Altre informazioni sono disponibili in Configurare il servizio Envestnet Yodlee Bank Feeds.
Gratifica
Puoi anche importare file di estratti conto bancari in formato delimitato da virgole o punti e virgola (.CSV). Usa il setup assistito Imposta un formato di file dell'estratto conto bancario per definire i formati di importazione dell'estratto conto e allegare il formato a un conto bancario. È quindi possibile utilizzare questi formati quando si importano estratti conto bancari nella pagina Riconciliazione del conto bancario.
- Scegli l'icona
, immetti Riconciliazione del conto bancario, quindi scegli il collegamento correlato. - Scegli l'azione Nuovo.
- Nel campo Nr. conto corrente selezionare il conto corrente bancario importante. I movimenti contabili di conti correnti bancari esistenti nel conto corrente bancario vengono visualizzati nel riquadro Mov. contabili C/C bancari.
- Nel campo Data Estratto Conto immettere la data dell'estratto conto.
- Nel campo Saldo Finale Estratto Conto immettere il saldo che appare sull'estratto conto.
- Se si dispone di un file dell'estratto conto, selezionare l'azione Importa rendiconto bancario.
- Individuare il file, quindi selezionare il pulsante Apri per importare le transazioni bancarie nel riquadro Righe rendiconto bancario della pagina Riconciliazioni C/C bancari.
Per compilare le righe di riconciliazione con l'azione Suggerisci righe
Il riquadro Righe rendiconto bancario viene compilato in base alle fatture in Business Central che hanno pagamenti in sospeso.
Nella pagina Riconciliazioni C/C bancari scegliere l'azione Suggerisci righe.
Nel campo Data Inizio immettere la prima data di registrazione dei movimenti contabili che devono essere riconciliati.
Nel campo Data di fine immettere l'ultima data di registrazione dei movimenti contabili che devono essere riconciliati.
Nota
In genere, la data finale corrisponde alla data specificata nel campo Data estratto conto . Tuttavia, se si desidera riconciliare le transazioni solo per una parte di un periodo, è possibile inserire una data finale diversa.
Se non desideri che i movimenti contabili del conto bancario includano movimenti stornati aperti non corrispondenti, scegli l'interruttore Escludi movimenti stornati. L'elenco dei movimenti contabili C/C bancari include i movimenti stornati fino alla data dell'estratto conto per impostazione predefinita.
Scegli il pulsante OK.
Creare automaticamente corrispondenze tra righe dell'estratto conto e movimenti contabili C/C bancari
La pagina Riconciliazioni C/C bancari offre funzionalità di corrispondenza automatica in base a una corrispondenza di testo su una riga del rendiconto (riquadro a sinistra) con testo su uno o più movimenti contabili del conto corrente bancario (riquadro a destra). Puoi sovrascrivere la corrispondenza automatica suggerita e scegliere di non utilizzare affatto la corrispondenza automatica. Altre informazioni sono disponibili in Associare manualmente le righe del rendiconto bancario con i movimenti contabili di conti correnti bancari.
Puoi indagare la base delle corrispondenze usando l'azione Dettagli partita . Per esempio, i dettagli includono i nomi dei campi che contengono valori corrispondenti.
Nella pagina Riconciliazioni C/C bancari scegliere l'azione Corrispondenza automatica. Verrà visualizzata la pagina Movimenti bancari corrispondenti.
Nel campo Tolleranza data transazione (giorni) specifica l'intervallo di giorni prima e dopo la data di registrazione del movimento contabile del conto corrente bancario entro cui l'azione eseguirà la ricerca delle date di transazione corrispondenti nel rendiconto bancario.
Se immetti 0 o lasci il campo vuoto, l'azione Corrispondenza automatica cercherà solo le date delle transazioni corrispondenti alla data di registrazione del movimento contabile C/C bancario.
Scegli il pulsante OK.
Le righe sono codificate a colori per facilitare la comprensione di cosa farne. Le righe del rendiconto bancario e i movimenti contabili C/C bancari che hanno corrispondenze nella riconciliazione bancaria attuale sono visualizzati con carattere verde grassetto. I movimenti contabili C/C bancari che hanno corrispondenze in altre riconciliazioni bancarie sono visualizzati in carattere blu corsivo.
Per rimuovere una corrispondenza, selezionare la riga dell'estratto conto bancario quindi selezionare l'azione Rimuovi corrispondenza.
Gratifica
Puoi usare un mix di abbinamento manuale e automatico. Se hai creato manualmente corrispondenze con i movimenti, la corrispondenza automatica non sovrascriverà le tue selezioni.
Creare manualmente corrispondenze tra righe dell'estratto conto e movimenti contabili C/C bancari
Gratifica
Quando si abbinano righe e movimenti manualmente, le azioni Mostra tutto, Mostra movimenti stornati, Nascondi movimenti stornati, e Mostra non collegati possono rendere più facile ottenere una panoramica. Per impostazione predefinita, i movimenti contabili C/C bancari non includono movimenti stornati non corrispondenti. Per includere questi movimenti nell'elenco e abbinarli manualmente, scegli l'azione Mostra movimenti stornati. Se scegli di nascondere i movimenti stornati dopo aver effettuato una o più corrispondenze, i movimenti corrispondenti vengono comunque visualizzati.
Nota
Non è possibile registrare una riconciliazione bancaria se si esegue una corrispondenza molti a uno e gli importi combinati contengono differenze. Questo è vero anche se le differenze combinate equivalgono a zero.
Di seguito è riportato un esempio di corrispondenza molti a uno con differenze. Il valore 200 per il movimento 1 dell'estratto conto viene collegato a due movimenti contabili bancari che hanno un valore totale di 180. La differenza è 20. Il valore 350 per il movimento 2 dell'estratto conto viene collegato ad altri due movimenti contabili bancari che hanno un valore totale di 370. La differenza è -20, che bilancia il valore di 20 per l'estratto conto 1.
Per registrare una riconciliazione bancaria con differenze nelle righe, pubblica le differenze e quindi crea corrispondenze con i movimenti pubblicati.
Nella pagina Riconciliazioni C/C bancari seleziona una riga non collegata nel riquadro Righe rendiconto bancario.
Nel riquadro Mov. contabili C/C bancari selezionare uno o più movimenti contabili del conto corrente bancario che possono corrispondere alla riga selezionata del rendiconto bancario. Per scegliere più righe, tieni premuto il tasto CTRL e seleziona le righe.
Gratifica
Puoi anche creare manualmente corrispondenze tra più righe dell'estratto conto e un movimento contabile C/C bancario. Per esempio, questo potrebbe essere utile se il tuo deposito bancario contiene diversi metodi di pagamento, come carte di credito di diversi emittenti, e la tua banca li elenca come linee separate.
Selezionare l'azione Corrispondenza manuale.
La riga del rendiconto bancario selezionata e i movimenti contabili di conti correnti bancari selezionati cambiano in un tipo di carattere verde e la casella di controllo Collegato nel riquadro di destra viene selezionata.
Ripeti i passaggi da 1 a 3 per tutte le righe del rendiconto bancario non associate.
Gratifica
Per rimuovere una corrispondenza, selezionare la riga dell'estratto conto bancario quindi selezionare l'azione Rimuovi corrispondenza. Se hai creato corrispondenze tra più righe dell'estratto conto e un movimento contabile e hai bisogno di rimuovere una o più delle righe con corrispondenze, tutte le corrispondenze manuali vengono rimosse per il movimento contabile quando scegli Rimuovi corrispondenza.
Convalidare la riconciliazione bancaria
Per ricontrollare la riconciliazione del tuo conto corrente bancario prima di pubblicarla, usa l'azione Report test per visualizzare un'anteprima della riconciliazione. Il report è disponibile nei seguenti contesti:
- Quando stai preparando una riconciliazione bancaria sulla pagina Riconciliazioni C/C bancari.
- Quando esegui la riconciliazione dei pagamenti nella pagina Registrazione riconciliazione pagamenti.
Le righe per le quali non è possibile creare corrispondenze rimangono nella pagina Riconciliazioni C/C bancari dopo la pubblicazione. Queste righe contengono un valore nel campo Differenza. La differenza rappresenta una sorta di discrepanza che è necessario risolvere prima di poter completare la riconciliazione del conto corrente bancario. La tabella seguente descrive alcune situazioni aziendali tipiche che possono causare differenze.
| Differenza | Motivo | Risoluzione |
|---|---|---|
| Una transazione nel conto bancario in Business Central non è sull'estratto conto. | La transazione bancaria non è stata creata nonostante sia stata effettuata una registrazione in Business Central. | Crea la transazione mancante (o chiedi a un debitore di effettuarla). Quindi reimporta il file dell'estratto conto o inserisci manualmente la transazione. |
| Una transazione sull'estratto conto non esiste come documento o riga di registrazione in Business Central. | È stata effettuata una transazione bancaria senza una registrazione corrispondente in Business Central, ad esempio la registrazione di una riga per una spesa. | Creare e registrare il movimento mancante. Altre informazioni su un modo rapido sono disponibili in Per creare i movimenti contabili mancanti per applicare la corrispondenza con le transazioni bancarie. |
| Una transazione nel conto corrente bancario interno corrisponde a una transazione bancaria, ma alcune informazioni sono troppo diverse per fornire una corrispondenza. | Le informazioni, come l'importo o il nome del cliente, sono state inserite diversamente nella transazione bancaria o nella registrazione interna. | Esamina le informazioni, quindi crea una corrispondenza tra le due. Facoltativamente, correggi la mancata corrispondenza. |
È necessario risolvere le differenze. Ad esempio, crea movimenti mancanti e correggi le informazioni non corrispondenti fino a completare e registrare la riconciliazione bancaria.
Nota
La pagina Riconciliazione bancaria e il report di prova presumono che tu stia effettuando la riconciliazione solo entro il periodo fino alla data di fine dell'estratto conto. Se crei una corrispondenza tra una riga dell'estratto conto bancario e un movimento contabile bancario prima di immettere una data di fine estratto conto e quindi si immette una data di fine estratto conto successiva alla data finale per il movimento contabile bancario, i dati nel report di prova non saranno corretti.
La seguente tabella descrive i campi del report di prova che possono aiutarti a completare la riconciliazione bancaria.
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Data estratto conto | La data specificata nel campo Data estratto conto della pagina Riconciliazioni C/C bancari. |
| Saldo ultimo estratto conto | Il saldo specificato nel campo Saldo ultimo estratto conto della pagina Riconciliazioni C/C bancari. Questo campo viene compilato automaticamente dalla riconciliazione più recente per lo stesso conto corrente bancario. Il valore è zero se si tratta della prima riconciliazione del tuo conto corrente bancario. |
| Saldo finale estratto conto | Il saldo specificato nel campo Saldo finale estratto conto della pagina Riconciliazioni C/C bancari. |
| N. conto Co.Ge. <numero>Saldo alla <data> | Il saldo del conto Co.Ge. alla data di chiusura dell'estratto conto. Questo valore è il saldo non filtrato a quella data. Se la tua banca utilizza la valuta locale, questo saldo dovrebbe essere uguale al saldo del tuo conto corrente bancario (mostrato sul lato destro dell'intestazione del rapporto) dopo aver creato corrispondenze con tutte le righe dell'estratto conto. Un campo vuoto () nel nome di questo campo indica che la tua banca utilizza la valuta locale. Una discrepanza tra questo campo e i precedenti potrebbe indicare che la registrazione è stata effettuata direttamente nel conto C/G. Potrebbe anche indicare che stai utilizzando lo stesso conto C/G per più banche, cosa che non consigliamo. Le banche sono collegate alla contabilità generale tramite il gruppo di registrazione del conto corrente bancario specificato per il conto. Il Test Report mostra un avviso se si dispone di registrazioni dirette, anche se il saldo per la registrazione è pari a zero. Le registrazioni dirette non bilanciate spesso portano a differenze accumulate per future riconciliazioni bancarie. È necessario controllare il saldo della contabilità generale e i movimenti contabili prima di registrare la riconciliazione bancaria. Altre informazioni sulla registrazione diretta sono disponibili in Evitare la registrazione diretta. |
| N. conto Co.Ge. <numero> Saldo (<LCY>) alla <data> | Il saldo del conto Co.Ge. alla data di chiusura dell'estratto conto in valuta locale. Il saldo viene convertito nella valuta del conto corrente bancario utilizzando il tasso di cambio valido alla data di chiusura dell'estratto conto. Questo valore è il saldo non filtrato a quella data. Se la tua banca utilizza una valuta estera, puoi confrontare questo saldo con il campo *Nr. conto C/G <numero> Saldo alla <data> . Il valore nel campo Nr. conto C/G <numero> Saldo alla <data> per valuta locale potrebbe variare leggermente perché la conversione di valuta può comportare piccole differenze. Il saldo della tua banca dovrebbe essere molto vicino a questo saldo. |
| Saldo conto corrente bancario alla <data> | Il saldo del conto corrente bancario alla data di chiusura dell'estratto conto. |
| Somma delle differenze | La somma delle differenze per le righe dell'estratto conto bancario. Per accedere ai dettagli, attivare il toggle Stampa transazioni inevase quando si inseriscono i criteri per il report. Una differenza è una riga dell'estratto conto bancario che non ha corrispondenze con uno o più movimenti contabili bancari. Non è possibile registrare una riconciliazione del conto corrente bancario con differenze. È possibile registrare una riconciliazione bancaria che contiene movimenti contabili bancari che non hanno corrispondenze con le righe dell'estratto conto. Questo valore è mostrato nel campo Transazioni bancarie inevase e in una sezione separata se si attiva il toggle Stampa transazioni inevase. |
| Saldo estratto conto | Il valore specificato nel campo Saldo finale estratto conto della pagina Riconciliazioni C/C bancari. |
| Transazioni bancarie inevase | La somma dei movimenti contabili bancari, senza corrispondenze e senza assegni con una data di registrazione corrispondente o precedente alla data di fine dell'estratto conto. Ciò accade quando registri le transazioni prima che vengano registrate nella tua banca. Ad esempio, alla fine di un periodo. Quando si crea la successiva riconciliazione bancaria, è possibile riconciliare questi movimenti. |
| Assegni inevasi | La somma dei movimenti contabili bancari, senza corrispondenze per assegni con una data di registrazione corrispondente o precedente alla data di fine dell'estratto conto. Ciò accade quando registri le transazioni prima che vengano registrate nella tua banca. Ad esempio, questo può accadere per gli assegni se un venditore non incassa un assegno nello stesso periodo in cui lo hai registrato. Quando si crea la successiva riconciliazione bancaria, è possibile riconciliare questi movimenti. |
| Saldo conto corrente bancario | La somma dei valori per il saldo finale dell'estratto conto, le transazioni bancarie in sospeso e gli assegni in sospeso. Dopo aver gestito tutte le differenze sui movimenti con corrispondenze, questo saldo corrisponde al tuo saldo bancario. Ad esempio, per questo estratto conto bancario sono stati contabilizzati tutti i movimenti con corrispondenze e i movimenti senza corrispondenze. È ora possibile registrare la riconciliazione. |
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Se esegui il Report di prova dalla pagina Registrazione riconciliazione pagamenti, Business Central calcola il valore in Saldo finale estratto conto come segue:
- saldo ultimo estratto conto + somma di tutte le righe nel giornale di registrazione riconciliazione pagamenti
Puoi utilizzare il valore per confrontarlo con il tuo estratto conto bancario.
Per creare movimenti contabili mancanti e corrispondenze con le righe dell'estratto conto
Talvolta un estratto conto contiene importi corrispondenti ad interessi o all'addebito di commissioni. Per le righe del rendiconto bancario non può essere effettuata alcuna corrispondenza perché nessun movimento contabile collegato è presente in Business Central. È quindi necessario registrare una riga di registrazione per ogni transazione per creare un movimento contabile collegato per cui può essere effettuata una corrispondenza.
Nella pagina Riconciliazioni C/C bancari scegliere l'azione Trasferisci a registrazioni COGE.
Nella pagina Trans. ric. banc. in reg. gen. specificare quali registrazioni COGE utilizzare, quindi scegliere OK.
Verrà visualizzata la pagina Registrazioni COGE con le nuove righe registrazioni per tutte le righe rendiconto bancario con movimenti contabili mancanti.
Completare la riga di registrazione con le informazioni rilevanti, ad esempio il conto profitti/perdite. Per ulteriori informazioni, vedi Elaborazione delle registrazioni COGE.
Per rivedere il risultato della pubblicazione prima di eseguire la pubblicazione, scegli l'azione Report di prova, quindi sceglie un'opzione per accedere al report. Il report Estratto conto bancario mostra gli stessi campi dell'intestazione della pagina Riconciliazioni C/C bancari.
Scegli l'azione Registra.
Dopo aver registrato il movimento, crea una corrispondenza con la riga dell'estratto conto.
Aggiornare o riaprire la pagina Riconciliazioni C/C bancari. Il nuovo movimento contabile viene visualizzato nel riquadro Mov. contabili C/C bancari.
Crea automaticamente o manualmente una corrispondenza tra la riga dell'estratto conto e il movimento contabile C/C bancario.
Trovare le transazioni in sospeso nei periodi precedenti
È possibile utilizzare il report dell'estratto conto per trovare le transazioni in sospeso nei periodi precedenti. Le transazioni in sospeso sono state aperte prima della data dell'estratto conto e non sono chiuse oppure sono state chiuse dopo la registrazione della riconciliazione bancaria.
Quando esegui il report dell'estratto conto dalla pagina Elenco estratti conto, puoi attivare l'interruttore Movimenti in sospeso e il report include una sezione che elenca i movimenti in sospeso.
Esempio Abbiamo i movimenti contabili C/C bancari A, B e C nel nostro conto corrente bancario per il mese di agosto. Quando riconciliamo il nostro conto corrente bancario per agosto, troviamo una riga dell'estratto conto che corrisponde al movimento A, ma nessuna per B e C. Quindi registriamo la riconciliazione con il movimento A riconciliato e B e C come movimenti in sospeso.
A settembre riceviamo un pagamento per il movimento B e decidiamo di riconciliare il nostro conto corrente bancario. Se eseguiamo il report dell'estratto conto prima di registrare la riconciliazione, otteniamo una transazione riconciliata e una in sospeso.
Se stampiamo il report per agosto otteniamo le transazioni in sospeso per i movimenti B e C, anche se abbiamo chiuso il movimento B a settembre.
Nota
Il report Estratto conto presenta alcune limitazioni note se si importano o immettono manualmente transazioni bancarie dopo la registrazione di una riconciliazione bancaria.
È possibile immettere movimenti contabili bancari in qualsiasi data e con qualsiasi data di registrazione, in modo da non dover sempre procedere in un rigoroso ordine cronologico. Effettuando una riconciliazione bancaria, un estratto conto bancario viene riconciliato con i movimenti contabili bancari registrati fino al momento della registrazione della riconciliazione e con la data di registrazione dei movimenti. In genere si tratta di una data di registrazione corrispondente alla data di fine dell'estratto conto o precedente.
Quando si registra una riconciliazione bancaria, Business Central prende uno snapshot dei dati e lo utilizza per compilare l'intestazione del report dell'estratto conto. Tuttavia, le sezioni relative alle transazioni in sospeso sono ricerche effettive nei movimenti contabili bancari esistenti fino alla data e all'ora effettive in cui è stata registrata la riconciliazione bancaria. I totali nelle righe corrispondono in genere ai totali nell'intestazione. Se, tuttavia, si importano movimenti contabili bancari dopo aver registrato la riconciliazione bancaria, ma le date di registrazione sono antecedenti alla data di fine del rendiconto, i totali nell'intestazione potrebbero non corrispondere ai totali nelle sezioni delle transazioni inevase.
Annullare la riconciliazione di un C/C bancario
Se trovi un errore in una riconciliazione bancaria registrata, puoi utilizzare l'azione Annulla nella pagina Lista dich. C/C bancari per correggerlo. Quando annulli una riconciliazione bancaria registrata, i movimenti verranno spostati nella pagina Riconciliazioni conti correnti bancari e contrassegnati come Aperti, nel senso che non sono riconciliati. Puoi quindi possibile correggere la riconciliazione bancaria e registrarla di nuovo.
Nota
Nella versione nordamericana, per utilizzare la funzionalità Annulla per riconciliazioni bancarie registrate ed estratti conto, è necessario attivare l'interruttore Riconc. bancaria con abbinamento automatico nella pagina Setup contabilità generale. La funzionalità Annulla non è disponibile per gli estratti conto registrati dai fogli di lavoro di riconciliazione bancaria.
Riutilizzo del numero dell'estratto conto
Il numero dell'estratto conto utilizzato per la nuova riconciliazione bancaria viene ottenuto dal conto corrente bancario così come il saldo dell'ultimo estratto conto. È possibile modificare questi valori prima di avviare una nuova riconciliazione bancaria. Tuttavia, quando crei una nuova riconciliazione bancaria, Business Central verifica se il numero dell'estratto conto è già assegnato a un estratto conto registrato. Se il numero è in uso, ma si desidera che venga utilizzato dal nuovo estratto conto bancario, è possibile utilizzare l'azione Modifica numero estratto conto nella pagina Riconciliazioni C/C bancari.
Esempi
Di seguito sono riportati gli esempi per correggere un errore in una riconciliazione bancaria registrata con o senza l'utilizzo dello stesso numero di estratto conto.
Esempio 1
Hai effettuato riconciliazioni bancarie per gennaio, febbraio e marzo. Il numero dell'estratto conto bancario era 100 per marzo. Successivamente, scopri che marzo include solo movimenti fino al 30, il che significa che mancano quelli del 31. Quindi, devi ripetere la riconciliazione bancaria per marzo. In questo caso, apriamo la pagina Lista dich. C/C bancari, scegliamo l'estratto conto di marzo, quindi Annulla.
Alla nuova riconciliazione bancaria viene assegnato il numero 101. Per riassegnare il numero 100, scegli Cambia nr. estratto conto e immetti 100.
Gratifica
Ricorda di impostare la data fine dell'estratto conto appropriata (in questo esempio, il 31 marzo) e modifica il campo Saldo ultimo estratto conto.
Esempio 2
Hai effettuato riconciliazioni bancarie per gennaio, giugno e luglio. Scopri che febbraio non è corretto. Supponiamo che avesse il numero di estratto conto 100. Come nell'esempio 1, utilizzi le azioni Annulla e Cambia nr. estratto conto per modificare il numero dell'estratto conto come nell'esempio 1 e ora puoi ripetere la riconciliazione bancaria di febbraio.
Dopo aver registrato la riconciliazione bancaria corretta per febbraio, sulla scheda del conto bancario corrispondente il campo Nr. ultimo E/C mostrerà 100 e il campo Saldo ultimo estratto conto mostrerà il saldo finale dell'estratto conto di febbraio.
Se la riconciliazione bancaria successiva è per marzo, Business Central assegnerà 101 come numero di estratto conto e il Saldo ultimo estratto conto corretto.
Se la prossima riconciliazione bancaria che esegui è per agosto, valuta la possibilità di modificare i valori nei campi Nr. ultimo E/C e Saldo ultimo estratto conto sulla scheda Conto corrente bancario prima di creare la successiva riconciliazione bancaria, oppure utilizza l'azione Cambia nr. estratto conto e modifica anche il valore nel campo Saldo ultimo estratto conto nella pagina della riconciliazione bancaria.
Nota
Il numero di estratto conto è importante quando esegui riconciliazioni bancarie con file CAMT importati che contengono numeri di estratto conto o quando esegui la riconciliazione in base a estratti conto bancari stampati. Se scarichi solo una serie di transazioni bancarie dalla tua banca online, il numero dell'estratto conto di solito non è importante.
Il saldo dell'ultimo estratto conto viene conservato nel conto corrente bancario per ridurre al minimo gli errori durante le riconciliazioni bancarie, ma è anche modificabile, consentendoti di eseguire le riconciliazioni bancarie nell'ordine che desideri. Ciò significa anche che se annulli un estratto conto, il nuovo saldo finale potrebbe non essere l'ultimo saldo nell'estratto conto successivo. Non esiste alcuna funzionalità che ti consenta di spostare un saldo in tutti gli estratti conto bancari successivi, quindi tieni presente questo quando utilizzi Annulla.
Evitare la registrazione diretta
Non utilizzare un conto C/G che consente la registrazione diretta nella categoria di registrazione del conto corrente bancario. La registrazione diretta interrompe la connessione tra il movimento contabile del conto bancario e il movimento contabile del conto C/G. Quando effettui la riconciliazione del tuo conto corrente bancario, i movimenti registrati direttamente sul conto C/G non vengono inclusi e questo rende difficile completare la riconciliazione.
Questo errore si verifica spesso quando si inserisce un saldo di apertura per un conto corrente bancario. È importante non registrare il saldo di apertura direttamente nella contabilità generale. I movimenti nel conto C/G che vengono registrati direttamente nel conto C/G causano problemi. Ad esempio, questi movimenti potrebbero impedirti di riconciliare il tuo conto corrente bancario. Per i conti bancari in valuta estera, i movimenti possono causare l'accumulo di differenze dopo la registrazione di più riconciliazioni bancarie a causa delle rettifiche del tasso di cambio valuta. Spesso si registra il saldo bancario di apertura direttamente sul conto corrente bancario e l'importo finisce quindi nel conto C/G. In alternativa, lo annulli in un secondo momento rispetto a un conto C/G che usi per bilanciare il saldo della contabilità generale di apertura. In entrambi i casi, è necessario bilanciare qualsiasi registrazione diretta sul conto C/G prima di iniziare la prima riconciliazione bancaria, soprattutto se il conto corrente bancario è in una valuta estera.
Vedere anche
Riconciliazione dei conti correnti bancari
Riconciliare conti correnti bancari utilizzando l'assistenza per la riconciliazione di conti correnti bancari (anteprima)
Collegare i pagamenti automaticamente e riconciliare i conti correnti bancari
Impostazione delle attività bancarie
Impostare le regole per il collegamento automatico dei pagamenti
Utilizzare Business Central
I moduli di e-learning gratuiti per Business Central sono disponibili qui