Configurar letras de cambio

Artículo
08/03/2018

Se aplica a: Microsoft Dynamics AX 2012 R3, Microsoft Dynamics AX 2012 R2, Microsoft Dynamics AX 2012 Feature Pack, Microsoft Dynamics AX 2012

Una letra de cambio es una orden escrita o electrónica de un cliente en la que se especifica que otra parte, normalmente un banco, debería pagar un importe establecido a la empresa.

Al usar una letra de cambio como pago de una factura de pedido de ventas o de servicios, se abona en la cuenta del cliente el importe correspondiente. Ese abono se garantiza mediante la letra de cambio hasta que el cliente la pague al banco. Normalmente, la factura se liquida con la letra de cambio en la fecha de vencimiento. Cuando reciba una notificación del banco que indique que la letra de cambio se ha liquidado, podrá cerrarla. En Microsoft Dynamics AX, puede usar diarios para gestionar las letras de cambio.

Puede librar la letra de cambio a través del banco en cualquiera de estos momentos:

En la fecha de vencimiento. Esto se conoce como remesa al cobro.
Antes de la fecha de vencimiento, normalmente en la fecha de descuento especificada en las condiciones de pago establecidas para el cliente. Al registrar la transacción, el importe del descuento se registra en una cuenta de gastos. El resto del importe es pasivo hasta que el banco recibe el pago del cliente. Esto se conoce como remesa al descuento.

Configuración de perfiles de contabilización para letras de cambio

Use el formulario Perfiles de contabilización del cliente para configurar los perfiles de contabilización que se usarán con las letras de cambio, impagos de letras de cambio, remesas al cobro y remesas al descuento:

Letra de cambio: se usa al registrar letras de cambio automáticamente al liquidar facturas o al registrar manualmente letras de cambio especificadas en el formulario Diarios. Para abrir el formulario Diarios, haga clic en el elemento de menú Diario de creación de letra de cambio o Diario de renegociación de letras de cambio.
Impago de letra de cambio: se usa cuando se registran impagos de letras de cambio automáticamente o cuando se registran manualmente impagos de letras de cambio especificadas en el formulario Diarios. Para abrir el formulario Diarios, haga clic en el elemento de menú Diario de impago de letras de cambio.
Remesa al cobro: se usa cuando las remesas se registran automáticamente o cuando se registran remesas al cobro especificadas en el formulario Diarios. Para abrir el formulario Diarios, haga clic en el elemento de menú Diario de envíos.
Remesa al descuento: se usa cuando las remesas se registran automáticamente o cuando se registran remesas al descuento especificadas en el formulario Diarios. Para abrir el formulario Diarios, haga clic en el elemento de menú Diario de envíos.

Haga clic en Clientes > Configurar > Perfiles de contabilización del cliente.
Crear un nuevo perfil de cliente.
En los campos Perfil de contabilización y Descripción, especifique un identificador, como LC y una descripción del perfil de contabilización, como Letra de cambio.
Haga clic en la ficha desplegable Restricciones de tablas. Especifique las opciones de la liquidación, interés, carta de cobro y el perfil de contabilización que se deben usar al cerrar la transacción. Para obtener más información, consulte Perfiles de contabilización del cliente (formulario).
Haga clic en la ficha desplegable Configurar y, a continuación, en el campo Código de cuenta seleccione si este perfil de contabilización se debe usar para una única cuenta de cliente, un grupo de cuentas de cliente o todas las cuentas de cliente. Si fuera necesario, en el campo Número de grupo/cuenta seleccione el número de cuenta o número de grupo.
En el campo Extracto de cuenta, seleccione la cuenta resumida en la que se deben registrar los importes de las letras de cambio. Esta cuenta se adeuda o abona según el tipo transacción de la letra de cambio:
- Para las letras de cambio, se cargará el importe correspondiente en esta cuenta cuando se registre la letra de cambio y se abonará cuando se registre una remesa al descuento o una remesa al cobro.
- Para los impagos de letra de cambio, se cargará el importe correspondiente en esta cuenta cuando se registre el impago de letra de cambio.
- Para las remesas al cobro, se cargará el importe correspondiente en esta cuenta cuando se registre una remesa al cobro.
- Para las remesas al descuento, se cargará el importe correspondiente en esta cuenta cuando se registre una remesa al descuento.
En el campo Liquidar cuenta, seleccione la cuenta de efectivo en la que se deben registrar las letras de cambio. Se cargará el importe correspondiente en esta cuenta cuando se liquide la letra de cambio.
En el campo Pagos de impuestos por adelantado, seleccione la cuenta resumida en la que se deben registrar los importes de impuestos cuando se usan letras de cambio para anticipos.
En el campo Deudas por efectos descontados, seleccione la cuenta en la que desea registrar el importe de descuento de remesas al descuento. Se abonará el importe correspondiente en esta cuenta cuando se registre una remesa al descuento.
Repita los pasos del 2 al 9 para los perfiles de contabilización restantes.
Cierre el formulario.

Configurar los parámetros de clientes para letras de cambio

Haga clic en Clientes > Configurar > Parámetros de clientes.
Haga clic en el vínculo Impuestos y contabilidad y, a continuación, seleccione la ficha desplegable Letra de cambio.
En el campo Letra de cambio, seleccione el perfil de contabilización predeterminado que se debe usar para el registro de una letra de cambio o una letra de cambio renegociada.
En el campo Impago de letra de cambio, seleccione el perfil de registro predeterminado que se debe usar para el registro de un impago de letra de cambio.
En el campo Remesa al cobro, seleccione el perfil de registro predeterminado que se debe usar para el registro de una remesa bancaria del cliente que es una remesa al cobro.
En el campo Remesa al descuento, seleccione el perfil de contabilización predeterminado que se debe usar para el registro de una remesa bancaria del cliente que es una remesa al descuento.
Haga clic en la ficha desplegable Pago, y active la casilla Advertir si la propuesta de pago usa distintas formas de pago si desea que aparezca un mensaje cuando una propuesta de pago incluye más de un método de pago para la misma línea de diario.
Haga clic en el vínculo Secuencias numéricas.
En la fila Id. de letra, seleccione una secuencia numérica para identificar los archivos de pago de letra de cambio.
En la fila Nº de envío, seleccione una secuencia numérica para identificar los archivos de remesa.
Cierre el formulario.

Configurar nombres de diario para letras de cambio

Cree al menos cinco nombres de diario para las letras de cambio. En el formulario de asiento de diario de cada diario de letra de cambio, puede especificar información sobre la letra de cambio en la ficha Letra de cambio. Una vez que las líneas de diario de la letra de cambio se hayan registrado, podrá verlas en el formulario de consulta Diario de letras de cambio y en el formulario Estadísticas de letras de cambio.

Haga clic en Contabilidad general > Configurar > Diarios > Nombres de diarios.
Crear un nuevo nombre de diario. Para obtener más información, consulte Configuración de nombres de diario (formulario).
En el campo Tipo de diario, seleccione una de las opciones siguientes:
- Librado de letra de cambio del cliente: crear un nombre de diario para el Diario de creación de letra de cambio y, a continuación, crear un diario de letra de cambio en el formulario Diario de creación de letra de cambio.
- Impago de letra de cambio: crear un nombre de diario para el Diario de impago de letras de cambio y, a continuación, crear un diario de impagos de letras de cambio en el formulario Diario de impago de letras de cambio.
- Renegociación de letra de cambio: crear un nombre de diario para el Diario de renegociación de letras de cambio y, a continuación, crear un diario de renegociaciones de letras de cambio en el formulario Diario de renegociación de letras de cambio.
- Remesa bancaria del cliente: crear un nombre de diario para el Diario de envíos y, a continuación, crear un diario de remesas en el formulario Diario de envíos.
- Liquidación de letras de cambio del cliente: crear un nombre de diario para el Diario de liquidación de letra de cambio y, a continuación, crear un diario liquidaciones de letras de cambio en el formulario Diario de liquidación de letra de cambio.
En el campo Registro de cuotas, especifique cómo se registran las cuotas de remesa. Esto solo es aplicable si ha seleccionado Remesa bancaria del cliente en el campo Tipo de diario.
- Mantener las cuotas en el diario: retener las cuotas del diario de remesa. Las cuotas se registrarán después de registrarse los importes de pago.
- Transferir gastos a un nuevo diario con el mismo nº asiento: registrar las cuotas mediante el mismo número de asiento usado para el pago original. Las cuotas de remesa se transfieren al diario especificado para la cuenta bancario de la remesa y se retiene el número de asiento original.
- Transferir gastos a un nuevo diario con un nuevo nº asiento: permite transferir las cuotas de envío al diario de cuotas especificado para la cuenta bancaria para la remesa y asignar un nuevo número de asiento.
Repita los pasos del 2 al 4 para configurar al menos un nombre de diario para cada tipo de diario.
Cierre el formulario.

Configurar métodos de pago para las letras de cambio

Configure al menos un método de pago para las letras de cambio. Si trabaja con más de un banco, configure un método de pago que corresponda al formato de envío de letra de cambio necesario para cada banco.

Si trabaja con más de un país o región, configure un método de pago que para el formato de exportación de letras de cambio que se usa en cada país o región. Para obtener más información, consulte Temas específicos de país o región para Microsoft Dynamics AX y Métodos de pago - Cliente (formulario).

Haga clic en Clientes > Configurar > Pago > Formas de pago.
Cree una forma de pago nueva.
En el campo Forma de pago especifique un identificador, como por ejemplo LC.
En el campo Período, seleccione el período durante el que se combinan las facturas en las propuestas de pago automático.
- Factura: se crea una transferencia de pago para cada factura.
- Fecha: se combinan todas las facturas de un cliente con la misma fecha de vencimiento.
- Semana: se combinan todas las facturas de un cliente que tienen una fecha de vencimiento en la misma semana.
- Total: se combinan todas las facturas de un cliente en un solo pago.
En el campo Descripción, especifique un nombre o una breve descripción para el método de pago.
En el campo Período de gracia, especifique, si procede, el número de días en los que se permite un descuento por pronto pago al cliente tras la fecha de descuento especificada.
En el campo Estado de pago, seleccione el estado de pago necesario para registrar un pago asignado a este método de pago:
- Enviado: seleccione esta opción para indicar que se debe imprimir el documento de letra de cambio o que se debe crear un archivo de exportación antes de poder registrar un pago que use este método de pago. No es necesario que el cliente apruebe la letra de cambio.
- Aprobado: seleccione esta opción para indicar que el cliente debe aprobar la letra de cambio antes de que se pueda registrar.
En el campo Tipo de cuenta, seleccione Banco y, a continuación, seleccione una cuenta bancaria.
(FRA) Si configura un método de pago para letras de cambio francesas, haga clic en la ficha desplegable General y, a continuación, en el campo Tipo de borrador, seleccione Pagaré.
Haga clic en la ficha desplegable Formatos de archivo.
En los campos Exportar formato y Formato de remesa bancaria, seleccione un formato de exportación y un formato de remesa.

Nota

Si las listas de los campos Exportar formato y Formato de remesa bancaria están vacías, haga clic en Configurar y seleccione uno de los formatos disponibles.
Active la casilla Crear y registrar el diario librado automáticamente al registrar facturas para que el pago (en este caso, una letra de cambio) se libere automáticamente cuando se registre una factura de ventas o una factura de servicios. Desactívela para liberar letras de cambio manualmente en un diario de creación de letra de cambio.
Active la casilla Ejecutar la secuencia de comandos de exportación para exportar automáticamente la información de factura y letra de cambio a un archivo que se puede enviar al cliente. Esto se aplica solo si una letra de cambio se va a librar automáticamente al registrar una factura. Desactívela para crear un archivo de pago manualmente para cada cuenta bancaria.
En el campo Nombre, seleccione un nombre de diario que usa el tipo de diario Librado de letra de cambio del cliente para registrar los pagos en un diario de creación de letras de cambio.

Sugerencia

Asegúrese de seleccionar un nombre de diario con el tipo de diario correcto. Existen diferentes métodos de pago que usan otros tipos de diarios de pago, como por ejemplo, los cheques.
Haga clic en la ficha desplegable Atributos de pago y seleccione las opciones que se deben incluir al seleccionar facturas mediante una propuesta de pago:
- Active la casilla Banco de terceros para incluir la cuenta bancaria del cliente.
- Active la casilla Cuenta de pago para incluir la cuenta bancaria del método de pago.
- Seleccione otras opciones si el formato de exportación del banco o el país/región lo requiere.
Nota

Los atributos de pago sólo se usan cuando se seleccionan facturas mediante una propuesta de pago.
Haga clic en Configuración de cuota de pago y especifique las cuotas de pago para el método de pago. Las cuotas de pago configuradas en este formulario se usarán como las entradas predeterminadas en la ficha Cuota de pago al crearse las líneas de diario en un diario de impagos de letra de cambio, un diario de remesas o un diario de liquidación de letras de cambio. Para obtener más información, consulte Configuración de cuota de pago del cliente (formulario).
Repita los pasos del 2 al 16 para configurar métodos de pago adicionales, si fuera necesario.
Cierre los formularios.

Configurar cuotas de pago para letras de cambio

Una cuota de pago es un cargo asociado al proceso de cobro de pagos a los clientes. Cada cuota de pago puede tener varias líneas de configuración de cuota de pago asociada a ella. Use las líneas de configuración para controlar cómo se calculan los importes predeterminados de las cuotas de pago. Por ejemplo, puede crear líneas de configuración para los métodos de pago, especificaciones de pago, divisas y períodos de tiempo. También puede crear líneas de configuración para un porcentaje o importe basado en intervalos diarios como, por ejemplo, un porcentaje de interés que se basa en el período de tiempo en que vence un pago. Si el banco cobra distintas cuotas para distintos tipos de remesas, tales como Cobro o Descuento, configure una línea de cuota de pago independiente para cada tipo de remesa.

Haga clic en Clientes > Configurar > Pago > Cuota de pago.
Crear una nueva cuota de pago. Para obtener más información, consulte Cuota de pago del cliente (formulario).
Haga clic en Configuración de cuota de pago para abrir el formulario Configuración de cuota de pago y especificar la información de la línea de cuota de pago. Para obtener más información, consulte Configuración de cuota de pago del cliente (formulario).
Haga clic en la ficha General y, a continuación, en el campo Forma de pago, seleccione la forma de pago que se usará para la cuota de pago. El método de pago de la cuota puede ser distinto al método de pago del pago en el que se basa la cuota.
En el campo Especificación del pago, seleccione la especificación de pago que se debe usar para el método de pago.
En el campo Tipo de envío, seleccione el tipo de remesa realizada al banco.
Seleccione una divisa y especifique el importe mínimo de transacción al que se aplica la cuota, el importe máximo y las fechas de vigencia de la cuota.
Haga clic en la ficha Intervalo. Especifique la información necesaria si debe cambiar el importe o porcentaje de la cuota según el número de días después de la fecha de vencimiento en la que se recibe la remesa de cliente.
Repita los pasos del 2 al 8 para configurar cuotas de pago adicionales, si fuera necesario.
Cierre los formularios.

Configurar cuotas de envío para archivos de remesa bancarios

Puede configurar cuotas de envío que cobrará un banco por cada archivo de remesa generado. Estas cuotas se registran cuando se haya confirmado la remesa y se conozcan los importes de cuota realizados. Estas cuotas son diferentes a las cuotas de pago, que se cobran a los clientes y están asociadas a las líneas de diario.

Haga clic en Gestión de efectivo y bancos > Común > Cuentas bancarias.
Crear una nueva cuenta bancaria. Para obtener más información, consulte Cuentas bancarias (formulario).
Haga clic en la ficha desplegable Instrumento negociable.
En el campo Diario de cuotas, seleccione un diario que se usará para las cuotas de envío generadas.
En los campos Gastos de remesas al cobro, Cuota de intereses de descuento y Gastos de remesas de pagos, especifique los importes que cobra el banco para cada tipo de remesa. Para cada tipo de cuota, seleccione una cuenta contable a la que se registrarán los gastos de cuota.
Cierre el formulario.

Configurar diseños de documento para letras de cambio

Especifique el diseño necesario para cada cuenta bancaria para la que generará documentos de letra de cambio.

Haga clic en Gestión de efectivo y bancos > Común > Cuentas bancarias.
Seleccione o cree una cuenta bancaria y especifique los datos de la misma.
Haga clic en la ficha Configurar y, a continuación, haga clic en Letra de cambio para abrir el formulario Presentación de la letra de cambio y configurar el diseño. Para obtener más información, consulte Diseño de letra de cambio (formulario).
Cierre los formularios.

Configurar clientes para letras de cambio

Para cada cliente que ha acordado pagar mediante una letra de cambio, puede configurar un método predeterminado para el pago de las letras de cambio.

Haga clic en Clientes > Común > Clientes > Todos los clientes.
Seleccione una cuenta de cliente y, a continuación, haga clic en la ficha desplegable Valores predeterminados del pago.
En el campo Forma de pago, seleccione un método de pago configurado para letras de cambio.
En el campo Especificación del pago, seleccione una especificación de pago, si es necesario.

Nota

(FRA) Si usa un método de pago que usa el formato de exportación Letra de cambio francesa, configure una dirección que se incluirá en los documentos de pago de letras de cambio francesas para el cliente. Haga clic en la ficha desplegable Direcciones y, a continuación, haga clic en Más opciones > Avanzado. En el campo Propósito, seleccione Pago. Haga clic en la ficha desplegable Dirección y, a continuación, escriba la información de dirección.
Cierre el formulario.