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Trabajar con tolerancias de pago y tolerancias de descuentos de pago

Puede configurar una tolerancia de pago para cerrar una factura cuando el pago no cubre totalmente el importe de la factura. Por ejemplo, las tolerancias de pago son típicamente para pequeñas cantidades que costarían más corregir que solo aceptar. Puede configurar una tolerancia de descuento P.P. para conceder un descuento P.P. después de la fecha de descuento.

Utilice las tolerancias de pago para que cada importe pendiente tenga una tolerancia de pago máxima permitida. Si se cumple la tolerancia de pago, el importe del pago se analiza. Si el importe del pago es insuficiente, el pago insuficiente cierra totalmente el importe pendiente. Se registra un movimiento detallado para el movimiento de pago para que no exista un importe pendiente en el movimiento de factura liquidado. Si se ha pagado más del importe pendiente, se registra un movimiento detallado para el movimiento de pago para que no exista un importe pendiente en el movimiento de pago.

Puede configurar las tolerancias de descuento de pago de forma que si acepta un descuento después de la fecha de descuento de pago, siempre se contabilice en una cuenta de descuento de pago o de tolerancia de pago.

Aplicar la tolerancia de pagos en varios documentos

Un mismo documento tiene la misma tolerancia de pago, independientemente de si lo aplica solo o con otros documentos. La aceptación de un descuento de pago vencido al aplicar la tolerancia de pago a varios documentos se produce automáticamente para cada documento cuando true la siguiente norma es verdadera:

fecha de descuento de pago < fecha de pago en la entrada seleccionada <= fecha de tolerancia de pago

Esta regla también determina si se muestran las advertencias cuando aplica la tolerancia de pago a varios documentos. La advertencia de tolerancia de descuento de pago se muestra para cada movimiento que cumpla los criterios de fecha. Para obtener más información, consulte Ejemplo 2: cálculos de tolerancia para varios documentos.

Puede optar por mostrar una advertencia que se base en las distintas situaciones de tolerancia.

  • La primera advertencia es para la tolerancia de descuento. Se le informará que puede aceptar un descuento P.P. vencido. Puede entonces elegir si acepta la tolerancia en la fecha de descuento.
  • La segunda advertencia es para la tolerancia de pago. Se le informará al usuario que se pueden cerrar todos los movimientos ya que la diferencia está dentro de la suma de la máximo tolerancia de pago para los movimientos liquidados. Puede entonces elegir si acepta la tolerancia en el importe del pago.

Nota

Habilitar el mensaje de advertencia permitirá elegir cómo procesar los pagos que se encuentran dentro de la tolerancia. Si no habilita el mensaje y se especifica un nivel de tolerancia, las facturas con importes dentro de la tolerancia se cerrarán automáticamente y no podrá optar por dejar el importe pendiente.

Para obtener más información, consulte Para activar o desactivar la advertencia de tolerancia de pago:.

Para configurar las tolerancias

La tolerancia de días e importes permite cerrar una factura aunque el pago no cubre totalmente el importe de la factura. Por ejemplo, porque se ha excedido la fecha de vencimiento del descuento de pago, se han descontado bienes o por un error menor. Este principio también se aplica a reembolsos y notas de abono.

Para configurar la tolerancia tiene que configurar varias cuentas de tolerancia, especificar la tolerancia de descuento en el pago y los métodos de registro de tolerancia en el pago y, a continuación, ejecute el proceso Cambiar tolerancia pagos.

  1. Seleccione el ícono Bombilla que abre la característica Dígame., ingrese a Configuración de publicación general y luego seleccione el vincular relacionado.

  2. En la página Configuración grupos contables configure una cuenta de debe y de haber de tolerancia de pago de ventas y una cuenta de debe y de haber de tolerancia de pago de compras

  3. Seleccione el ícono Bombilla que abre la característica Dígame., ingrese Grupos de publicación de clientes y luego seleccione el vincular relacionado.

  4. En la página Grupos contables clientes configure una cuenta de debe y de haber de tolerancia de pagos. Para obtener más información, consulte Configurar los grupos contables.

  5. Seleccione el ícono Bombilla que abre la característica Dígame., ingrese a Configuración de contabilización de proveedores y luego seleccione vincular relacionado.

  6. En la página Grupos contables proveedores configure una cuenta de debe y de haber de tolerancia de pagos.

  7. Seleccione el ícono Bombilla que abre la característica Dígame., ingrese a Configuración de libro mayor y luego seleccione vincular relacionado.

  8. Abra la página Configuración contabilidad.

  9. En la ficha rápida Aplicación , complete los campos Contabilización de tolerancia de descuento de pago, Período de gracia de descuento de pago y Contabilización de tolerancia de pago .

  10. Seleccione la acción Cambiar tolerancia pagos.

    Nota

    Cuando elige Aplicar a los más antiguos en el campo Método de aplicación en una página Tarjeta de cliente, Business Central no publicará automáticamente las tolerancias de pago, incluso cuando estén dentro de los umbrales establecidos en la página Configuración del libro mayor. Business Central asume que la configuración Aplicar a la más antigua indica que el cliente (o usted como cliente de su proveedor) tiene una cuenta con usted donde paga regularmente el saldo. Por lo tanto, los importes restantes no deben eliminarse mediante la contabilización de una entrada de tolerancia de pago.

  11. En la página Cambiar tolerancia de pago , complete los campos Porcentaje de tolerancia de pago y Monto máximo de tolerancia de pago , y luego seleccione el botón Aceptar .

Importante

Sólo ha configurado la tolerancia para las divisa local. Si desea que Business Central controle la tolerancia de pagos, abonos y reembolsos en una divisa extranjera, debe ejecutar el proceso Cambiar tolerancia pagos con un valor en el campo Código divisa.

Nota

Para recibir una advertencia de tolerancia de pagos cada vez que registre una liquidación dentro de la tolerancia, debe activar la advertencia de tolerancia de pagos. Para obtener más información, consulte Para activar o desactivar la advertencia de tolerancia de pago:.

Para desactivar la tolerancia de un cliente o proveedor, debe bloquear las tolerancias en la ficha del cliente o proveedor correspondiente. Para obtener más información, consulte Bloquear la tolerancia de pagos de clientes.

Al configurar la tolerancia, Business Central comprueba si existen movimientos pendientes y también calcula la tolerancia de estos movimientos.

Importante

Cuando habilita el campo Ajustar para Descuento de pago en la página Configuración de contabilización de IVA , se considera el monto del IVA en relación con los montos de Tolerancias de pago y Descuentos de pago , y el IVA se reducirá para ambos montos de transacción si existen. El sistema no se puede configurar para usar la reducción del IVA solo para un tipo de transacción.

Para activar o desactivar las advertencias de tolerancia de pago

La advertencia de tolerancia de pagos aparece cuando registra una liquidación con un saldo dentro de la tolerancia permitida. A continuación, puede elegir cómo desea registrar y documentar el saldo.

  1. Seleccione el ícono Bombilla que abre la característica Dígame., ingrese a Configuración de libro mayor y luego seleccione vincular relacionado.
  2. En la página Configuración de contabilidad, en la ficha desplegable Liquidación, active el campo Advertencia tolerancia pagos para activar la advertencia. Para desactivar la advertencia, apague la alternancia.

Nota

La opción predeterminada para la página Advertencia tolerancia pagos es Dejar el saldo como importe pendiente. La opción predeterminada para la página Advertencia tolerancia descuento de pago es No aceptar el descuento por pago vencido.

Para bloquear la tolerancia de pagos de clientes

El valor predeterminado para la tolerancia de pagos es permitida. Para no permitir la tolerancia de pagos de un cliente o proveedor determinado bloquee la tolerancia en la ficha del cliente o proveedor correspondiente. A continuación los pasos describen cómo debe hacerlo para un cliente. Los pasos son parecidos para un proveedor.

  1. Seleccione el ícono, ingrese Bombilla que abre la característica Dígame.Cliente o Proveedor y luego elija el vincular relacionado.
  2. En la Ficha desplegable Pagos, seleccione la casilla Bloquear tolerancia de pagos.

Nota

Si el cliente o proveedor tiene movimientos pendientes, primero debe eliminar la tolerancia de pagos de los movimientos que están abiertos actualmente.

Ejemplo 1: cálculos de tolerancia para un único documento

A continuación, se presentan algunos ejemplos que muestran los cálculos de tolerancia previstos y los registros que se producen en diferentes situaciones.

La página Configuración contabilidad contiene la configuración siguiente:

  • Periodo gracia descuento pagos:    5D
  • Máx. tolerancia pagos: 5

Los ejemplos con la alternativa A o B representan:

  • A En este caso, la advertencia de tolerancia de descuento de pago está desactivada o el usuario tiene la advertencia activada y elige permitir el descuento por pago tardío (Registrar el saldo como tolerancia de pago).
  • B En este caso, el usuario tiene la advertencia activada y eligió no permitir el descuento por pago tardío (Dejar el saldo como monto restante).
Fra. Descuento de pago Máx tolerancia pagos Fecha descuento pago Fecha tolerancia descuento de pago Fecha pago Pago Tipo tolerancia Todos los movimientos cerrados Tolerancia descuento de pago GL/CL Tolerancia pagos G/L
1 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 <=15/01/03 985 PaymentTolerance 0 -5
2 1.000 20 5 15/01/03 20/01/03 <=15/01/03 980 Ninguno 0 0
3 1,000 nº 20 5 15/01/03 c <=15/01/03 975 PaymentTolerance 0 5
4A 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 1005 PaymentDiscountTolerance No, 25 en el pago 20/-20 0
5A 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 1000 PaymentDiscountTolerance No, 20 en el pago 20/-20 0
6A 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 995 PaymentDiscountTolerance No, 15 en el pago 20/-20 0
4B 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 1005 PaymentTolerance 0 -5
5B 1.000 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 1000 Ninguno 0 0
6B 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 995 PaymentTolerance 0 5
7 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 985 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 20/-20 -5
8 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 980 PaymentDiscountTolerance 20/-20 0
9 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 16/01/03 20/01/03 975 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 20/-20 5
10 1,000 20 5 15/01/03 20/01/03 >20/01/03 1005 PaymentTolerance 0 -5
11 1.000 20 5 15/01/03 20/01/03 >20/01/03 1000 Ninguno 0 0
12 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 >20/01/03 995 PaymentTolerance 0 5
13 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 >20/01/03 985 Ninguno No, 15 en la factura 0 0
14 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 >20/01/03 980 Ninguno No, 20 en la factura 0 0
15 1,000 nº 20 5 15/01/03 20/01/03 >20/01/03 975 Ninguno No, 25 en la factura 0 0

Diagramas de preparación, espera y movimiento de pago

En relación con el ejemplo, los diagramas de los intervalos de pagos son los siguientes:

(1) Fecha pago <=15/01/03 (ejemplos 1 a 3)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pago único 1.

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia..

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

(2) La fecha de pago está comprendida entre 16/01/03 y 20/01/03 (ejemplos 4 a 9)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pago único 2.

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia..

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

(3) la fecha de pago es posterior a 20/01/03 (ejemplos 10 a 15)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pago único 3.

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia..

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

Ejemplo 2: cálculos de tolerancia para varios documentos

A continuación, se presentan algunos ejemplos que muestran los cálculos de tolerancia previstos y los registros que se producen en diferentes situaciones. Los ejemplos se limitan a las situaciones que dan como resultado que todos los movimientos de liquidación se cierran.

La página Configuración contabilidad contiene la configuración siguiente:

  • Periodo gracia descuento pagos 5D
  • Máx. tolerancia pagos 5

Los ejemplos con la alternativa A, B, C o D representan lo siguiente:

  • A En este caso, la advertencia de tolerancia de descuento de pago está desactivada, o el usuario tiene la advertencia activada y elige permitir el descuento por pago tardío (Contabilizar como tolerancia) en cualquier factura.
  • B En este caso, el usuario tiene la advertencia activada y eligió no permitir el descuento por pago tardío en ninguna factura.
  • do - En este caso, el usuario tiene la advertencia activada y eligió permitir el descuento por pago tardío en la primera factura pero no en la segunda.
  • D - En este caso, el usuario tiene la advertencia activada y eligió no permitir el descuento por pago tardío en la primera factura, pero lo permitió en la segunda.
Fra. Descuento de pago Máx tolerancia pagos Fecha descuento pago Fecha tolerancia descuento de pago Fecha pago Pago Tipo tolerancia Todos los movimientos cerrados Tolerancia descuento de pago GL/CL Tolerancia pagos G/L
1 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
<=15/01/03 1920 PaymentTolerance 0

0
-5
-5
2 1.000
1.000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
<=15/01/03 1910 Ninguno 0

0
0
0
3 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
<=15/01/03 1900 PaymentTolerance 0

0
5
5
4B 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
16/01/03 17/01/03 1980 PaymentTolerance 0

0
-5

-5
5B 1.000
1.000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
16/01/03 17/01/03 1970 Ninguno 0

0
0

0
6B 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
16/01/03 17/01/03 1960 PaymentTolerance 0

0
5

5
7A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
16/01/03 17/01/03 1920 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 60/60

0/0
-5
-5
8A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
16/01/03 17/01/03 1910 PaymentDiscountTolerance 60/60

0/0
0
0
9A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
16/01/03 17/01/03 1900 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 60/60 5
5
10B 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 2010 PaymentTolerance 0

0
-5

-5
11B 1.000
1.000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 2000 Ninguno 0

0
0

0
12B 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1990 PaymentTolerance 0

0
5

5
13D 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1980 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 0/0

30/-30
-5
-5
14D 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1970 PaymentDiscountTolerance 0/0

30/-30
0
0
15D 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1960 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 0/0

30/-30
5
5
16D 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1950 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 60/-60

0/0
-5
-5
17D 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1940 PaymentDiscountTolerance 60/-60

0/0
0
0
18D 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1930 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 60/-60

0/0
5
5
19A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1920 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 60/-60

30/-30
-5
-5
20A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1910 PaymentDiscountTolerance 60/-60

30/-30
0
0
21A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
18/01/03 20/01/03 1900 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 60/-60

30/-30
5
5
22B 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
21/01/03 22/01/03 2010 PaymentTolerance 0

0
-5

-5
23B 1.000
1.000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
21/01/03 22/01/03 2000 Ninguno 0

0
0

0
24B 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
21/01/03 22/01/03 1990 PaymentTolerance 0

0
5

5
25A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
21/01/03 22/01/03 1980 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 0/0

30/30
-5
-5
26A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
21/01/03 22/01/03 1970 PaymentDiscountTolerance 0/0

30/30
0
0
27A 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
21/01/03 22/01/03 1960 PaymentDiscountTolerance & PaymentTolerance 0/0

30/30
5
5
28 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
>22/01/03 2010 PaymentTolerance 0 -5
29 1.000
1.000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
>22/01/03 2000 Ninguno 0 0
30 1,000
1,000
60
30
5
5
15/01/03
17/01/03
20/01/03
22/01/03
>22/01/03 1990 PaymentTolerance 0 5

Diagramas de preparación, espera y movimiento de pago

En relación con el ejemplo, los diagramas de los intervalos de pagos son los siguientes:

(1) Fecha pago <=15/01/03 (ejemplos 1 a 3)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pagos múltiples 1a

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia.

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

(2) La fecha de pago está comprendida entre 16/01/03 y 17.01.03 (ejemplos 4 a 9)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pago múltiple 2

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia.

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

(3) La fecha de pago está comprendida entre 01/18/03 y 20/01/03 (ejemplos 10 a 21)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pago múltiple 3

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia.

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

(4) La fecha de pago está comprendida entre 21/01/03 y 22/01/03 (ejemplos 22 a 27)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pago múltiple 4

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia.

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

(5) la fecha de pago es posterior a 22/01/03 (ejemplos 28 a 30)

Importe pendiente por

Reglas de liquidación normales

Reglas de tolerancia de pago múltiple 5

(1) si el pago no se produce en estos intervalos, todos los movimientos de liquidación se cierran con o sin tolerancia.

(2) si el pago no se produce en estos intervalos, no se pueden cerrar todos los movimientos de liquidación aun con tolerancia.

Consulte también .

Finanzas
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Gestión de cuentas por cobrar
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