使用客户付款预测
本文说明如何使用客户付款预测。 使用此功能之前，请确保已完成该功能的设置步骤。 有关详细信息，请参阅启用客户付款预测。
您可以在管理客户信用和收款工作区和交易付款预测与客户付款预测这两个新列表页上查看客户付款预测。
管理“客户信用和收款”工作区
管理客户信用和收款工作区中有两个磁贴：交易付款预测和客户付款预测。
交易付款预测列表页
在交易付款预测列表页，您可以在按时、逾期和严重逾期时段中查看未结交易记录的付款概率。 对于网格中的每个交易，按时概率列显示在到期日或之前付款的概率。 如果按时付款的概率小于 50％，则在按时概率列旁边显示一个红圈以指示逾期付款的风险。
页面右侧的相关信息窗格显示有关预测的更多详细信息：
- 对于网格中选中的交易，付款预测快速选项卡会在按时、逾期和严重逾期时段显示付款预测的详细信息。 主要因素部分显示影响预测的主要因素。 主要因素是所选交易和/或该交易的客户的属性。
- Customer Insights 快速选项卡显示所选交易的客户的当前发票、付款和收款统计信息。
- 客户历史记录快速选项卡在按时、逾期和严重逾期时段中显示客户的付款历史记录。
主要因素部分、Customer Insights 和客户历史记录快速选项卡中的数据有助于说明付款预测。 它可以帮助您增加对预测效果的信心。
客户付款预测列表页
客户付款预测列表页显示按时、逾期和严重逾期时段中预计付款的总未结余额和金额。
每个时段中的付款金额的计算方法是交易余额的加权平均值之和。 此金额根据每个时段中的付款概率计算。
例如，一个客户有三笔未结交易在每个时段中具有以下付款概率。
| 交易 | 时长 | 按时付款概率 | 逾期付款概率 | 严重逾期付款概率 |
|---|---|---|---|---|
| T1 | 100 | 10% | 50% | 40% |
| T2 | 1,000 | 50% | 30% | 20% |
| T3 | 10,000 | 1% | 4% | 95% |
在这种情况下，将按以下方式预测每个时段的付款。
| 时段 | 交易 T1 | 交易 T2 | 交易 T3 | 合计 |
|---|---|---|---|---|
| 按时 | 100 × 10 ÷ 100 = 10 | 1,000 × 50 ÷ 100 = 500 | 10,000 × 1 ÷ 100 = 100 | 610 |
| 延迟 | 100 × 50 ÷ 100 = 50 | 1,000 × 30 ÷ 100 = 300 | 10,000 × 4 ÷ 100 = 400 | 750 |
| 过度延迟 | 100 × 40 ÷ 100 = 40 | 1,000 × 20 ÷ 100 = 200 | 10,000 × 95 ÷ 100 = 9,500 | 9,740 |
页面右侧的相关信息部分显示有关预测的更多详细信息：
- 对于网格中选中的交易，付款预测快速选项卡会在按时、逾期和严重逾期时段显示付款预测的详细信息。
- Customer Insights 快速选项卡显示所选交易的客户的当前发票、付款和收款统计信息。
- 客户历史记录快速选项卡在按时、逾期和严重逾期时段中显示客户的付款历史记录。
Customer insights 和客户历史记录快速选项卡中的数据有助于说明付款预测。 它可以帮助您增加对预测效果的信心。
提高付款预测的准确性
可以转到信用和收款 > 设置 > Finance insights > Finance insights 参数查看付款预测的准确性。 客户付款见解选项卡上的预测模型部分以百分比形式显示预测模型的准确性。
如果您对准确性不满意，请选择提高模型准确性链接以打开 AI Builder 扩展体验。 在 AI Builder 扩展体验中，您可以选择或取消选择字段，直到选择了您认为对准确预测付款概率最重要的字段。 完成后，您可以轻松地重新训练预测模型并发布更改。 将在 Dynamics 365 Finance 中自动选取新训练的预测模型以进行预测。