Översikt över SEPA-autogiro

Artikel
08/03/2018

Gäller för: Microsoft Dynamics AX 2012 R3, Microsoft Dynamics AX 2012 R2

SEPA (Single Euro Payments Area) skapas av den europeiska kommissionen och anger att alla elektroniska betalningar ska betraktas som inhemska oavsett i vilket land/region personen, företaget eller organisationen och banken finns. Det finns inte någon skillnad mellan nationella och gränsöverskridande betalningar. SEPA inkluderar de 27 medlemsstaterna i Europeiska unionen plus Island, Liechtenstein, Norge, Schweiz och Monaco. SEPA hjälper till att skapa en gemensam marknad för betalningstransaktioner inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES). Slutligen förväntas SEPA minska antalet betalningsformat, som banker, företag och individer måste arbeta med.

Anteckning

Om inte annat anges nedan, gäller det här avsnittet inte för versioner av Microsoft Dynamics AX 2012 före kumulativ uppdatering 6 för .

Vad är målet för SEPA-autogiron?

Ett SEPA-autogiro låter en fordringshavare ta ut medel från en kunds bankkonto, förutsatt att kunden har bett fordringshavaren en signerad fullmakt. Kunden signerar en fullmakt som auktoriserar fordringsägaren till att inkassera en betalning och instruerar kundens bank att betala inkasseringen.

SEPA-autogiro skapar för första gången ett betalningsinstrument som kan användas för både nationella och gränsöverskridande autogirobetalningar i euro i alla 32 SEPA-länder/regioner.

Det finns två tillgängliga scheman: schemat för direkt debet för SEPA och schemat för debet för SEPA företag till företag (B2B). Båda scheman använder samma filformat.

Anteckning

I , med snabbkorrigeringen i KB2902097och med snabbkorrigeringen i KB2902097, kan du använda COR1-schemat för SEPA-huvudmedgivande för direktdebitering.

Vad är Core Direct Debit-schemat?

SEPA Core Direct Debit Scheme är grundschemat. Det har följande attribut:

Överföring av medel är i euro (även om bankkontona kan innehålla medel i andra valutor.)
Kunden och fordringsägaren måste båda ha ett konto hos ett kreditinstitut som finns inom SEPA.
Kunden måste ge en signerad fullmakt till fordringsägaren.
Fullmakter upphör 36 månader efter det senast initierade kravet.
Fordringsägaren måste lagra fullmakter så länge fullmakten är giltig och i minst 14 månader efter sista inkasso.
Upplägget kan användas för enkel (en gång) eller återkommande insamling av direkt debet.
Kunder har rättighet att ”utan frågor” få en återbetalning i upp till åtta veckor efter debiteringen på kontot.

Vad är SEPA B2B-schemat (Business to Business) och Direct Debit-schemat?

SEPA B2B Direct Debit Scheme gäller för B2B-transaktioner och bygger på SEPA Core Direct Debit Scheme. De största skillnaderna är:

SEPA B2B Direct Debit Scheme är inte tillåtet när kunden är en privatperson (konsument).
Kunden har inte till att få en återbetalning av en auktoriserad transaktion.
Kundbanker måste kontrollera att inkasseringen är godkänd genom att verifiera inkasseringen mot informationen om autogiromedgivandet. Kundbanker och kunder måste avtala om verifiering som ska utföras för varje autogiro.
Upplägget ger en kortare tidslinje för att presentera direkta debetar och minskar avkastningstiden.

Kan jag använda COR1-schemat för autogiromedgivanden?

Ja. Om du använder , med snabbkorrigeringen i KB2902097 och med snabbkorrigeringen i KB2902097, kan du använda COR1-schemat för SEPA-autogiromedgivanden i Österrike, Belgien, Tyskland, Frankrike, Italien, Spanien och Nederländerna. Upplägget ger en kortare pre-meddelande period för indrivning av direkt debet för fordringsägaren.

Vad är internationella bankkontonummer (IBAN), och BIC-koder?

International Bank Account Number (IBAN) och Bank Identifier Code (BIC) används för att identifiera alla konton i de 32 SEPA-länderna/regionerna. I Microsoft Dynamics AX 2012, ange BIC i fältet SWIFT-kod och IBAN i fältet IBAN. Båda fälten finns på snabbfliken Ytterligare identifiering på fliken Bankkonto i formuläret Bankkonton. Detta gäller för både fordringsägarens bankkonto och kundens bankkonto.

Var ställer jag betalningsmottagarens identifieringsreferens (direktdebiterings-ID)?

I SEPA identifieras varje fordringshavare med ett unikt ID. Denna identifiering låter kunden och kundens bank filtrera varje autogiro och sedan dokumentera eller avvisa autogirot enligt kundinstruktioner. Fordringsägare måste begära denna identifierare från sin bank. Ange denna identifierare i fältet ID för direktdebitering för bankkontot för den juridiska personen i Microsoft Dynamics AX 2012.

Vad är medgivanden?

Kunden signerar en fullmakt som auktoriserar fordringsägaren till att inkassera en betalning och instruerar kundens bank att betala inkasseringen. Kunden kan utfärda fullmakten i pappersform eller elektroniskt. Som standard upphör medgivandet 36 månader efter att autogirot senast initierades. Se Ställa in SEPA Autogiromedgivande för att konfigurera inställningarna för fullmakter. Mer information om hur du registrerar en fullmakt för en kund finns i Lägg till information om autogiromedgivande i ett kundkonto.

Var ställer jag filformatet för SEPA-autogiron (ISO 20022)?

SEPA-dataformaten baseras på ISO 20022-meddelandestandarderna. I Microsoft Dynamics AX 2012 ska du välja formatet SEPADirectDebit som en betaltjänst när du genererar betalningar för en betalningsjournal. Information om hur du konfigurerar ett betalningsformat genom att använda en tjänst finns i Genomgång: Konfigurera en utgående integrationsport för betalningar. Genomgången beskriver hur du ställer in betalningsformatet SEPACreditTransfer . Konfigurera utgående port för autogirobetalningar med SEPADirectDebit betalningsformat istället.

I vilka filformat kan jag skapa SEPA-filer för direktdebitering?

Beroende på vilken version du använder kan du skapa SEPA-betalningsfiler för elektronisk direktdebitering i följande format:

Du kan skapa SEPA-filer för direktdebitering i PAIN.008.001.02 XML-format för Belgien, Tyskland, Spanien, Frankrike, Italien och Nederländerna.
I , med snabbkorrigeringen i KB2902097 och med snabbkorrigeringen i KB2902097: Du kan generera SEPA-filer för direktdebitering i XML-filformatet PAIN.008.001.02 för Österrike och i XML-filformatet PAIN.008.003.02 för Tyskland.

Hur fungerar återbetalningar och returer med SEPA-autogiro?

Under båda scheman för SEPA-autogiro, har kunder vissa rättigheter till återbetalningar. Kunden får återkalla alla auktoriserade transaktioner under en åtta veckor lång period efter förfallodatumet utan att behöva ange en orsak. Om det handlar om obehöriga transaktioner utökas perioden till 13 månader efter förfallodatumet. I Microsoft Dynamics AX 2012 utförs återföringar av eventuella betalningar som har gjorts manuellt med knappen Annullera betalning i formuläret Kundtransaktioner.