Кредитные лимиты для клиентов

Настройка кредитного лимита позволяет определить максимальную сумму кредита, которую можно предоставить своим клиентам. Если кредитный лимит указан, он автоматически проверяется при попытке пользователя обновить документ. Если кредитный лимит превышен, появится сообщение для пользователя.

Важно

Функциональность кредитного лимита, описанная в этой статье, доступна только в том случае, если функция Управление кредитом выключена в пункте Управление функциями. Управление кредитом включено по умолчанию и требует создания правил блокировки для проверки кредитных лимитов клиента. Дополнительную информацию о функции Управление кредитами см. в разделе Настройка параметров управления кредитами.

В этой статье содержится обзор функционирования кредитных лимитов и даются ответы на следующие вопросы:

• Для каких документов и процессов можно проверять кредитные лимиты?
• Где настроить способ расчета кредитного остатка клиента?
• Где используется информация о кредитном остатке клиента?
• Где указать, требуется ли идентификация для предоставления кредита пользователю и какие суммы кредитного лимита требуют идентификации?
• Где указать, нужно ли отображать предупреждение или ошибку, если кредитный лимит превышен?
• Как указать кредитный лимит для конкретного клиента?
• Как проверить кредитные лимиты вручную по заказам на продажу?

Для каких документов и процессов можно проверять кредитные лимиты?

Используйте страницу Параметры модуля расчетов с клиентами, чтобы указать, для каких документов нужно проверять кредитные лимиты. Вы должны быть членом роли безопасности Системный администратор (- SYSADMIN-), чтобы внести изменения на этой странице. Можно проверить лимиты для следующих документов и процессов.

• Накладные по заказам на продажу при разнесении накладных
• Отборочные накладные для заказов на продажу при обновлении отборочных накладных
• Заказы на продажу при добавлении строк на странице Заказ на продажу
• Заказы на продажу, когда они создаются через службу
• Накладные с произвольным текстом при разнесении накладных

Кредитные лимиты автоматически проверяются, если задан любой из следующих параметров:

• На странице Параметры модуля расчетов с клиентами в поле Тип кредитного лимита выбрано значение, отличное от Нет. Кредитные лимиты проверяются для всех клиентов.

• На странице Параметры модуля расчетов с клиентами в поле Тип кредитного лимита выбрано значение Нет, однако на странице Клиенты для клиента установлен флажок Обязательный кредитный лимит. Кредитные лимиты проверены только для конкретных клиентов.

Для проверки кредитного лимита для следующих документов необходимо указать дополнительные настройки.

Документ	Дополнительная настройка
Накладная с произвольным текстом	На странице Параметры модуля расчетов с клиентами в области Кредитоспособность установите флажок Проверка кредитного лимита в накладной с произвольным текстом.
Заказ на продажу (введенный вручную)	На странице Параметры модуля расчетов с клиентами в области Кредитоспособность установите флажок Проверка кредитного лимита по заказам на продажу.
Заказ на продажу (полученный в электронном виде)	На странице Параметры модуля расчетов с клиентами в области AIF установите флажок Проверить кредитный лимит по заказам на продажу.

Где настроить способ расчета кредитного остатка клиента?

Можно настроить Supply Chain Management для расчета оставшегося кредита клиента, воспользовавшись любым из следующих способов:

• Сравнение кредитного лимита с сальдо клиента.
• Сравнение кредитного лимита с суммами сальдо клиента и отборочных накладных.
• Сравнение кредитный лимит с сальдо клиента и действиям по открытым проводкам. Сюда относятся суммы отборочных накладных и заказов на продажу.

Для задания информации для сравнения используется страница Параметры модуля расчетов с клиентами. Вы должны быть членом роли безопасности Системный администратор (- SYSADMIN-), чтобы внести изменения на этой странице. В поле Тип кредитного лимита укажите, следует ли выполнять проверку кредитных лимитов и какую при этом включать информацию о проводках. Выберите один из следующих вариантов:

• Нет – Не проверяйте кредитные лимиты. Можно переопределить этот параметр для определенного клиента, установив флажок Обязательный кредитный лимит на странице Клиенты. В этом случае кредитный лимит проверяется по сальдо клиента.
• Сальдо — кредитный лимит проверяется по сальдо клиента.
• Сальдо + отборочная накладная или поступление продуктов — кредитный лимит проверяется по сальдо клиента и поставкам.
• Сальдо+Все — кредитный лимит проверяется по сальдо клиента, поставкам и открытым заказам.

Где используется информация о кредитном остатке клиента?

Информация о сальдо клиента и оставшейся кредитной сумме рассчитывается и сохраняется при создании снимка распределения по срокам, и отображается на странице Сборы. Суммы, которые отображаются на странице Сборы, не всегда содержат все действия с проводкой до того, как будет создан новый снимок распределения по срокам. Дополнительные сведения см. в разделе Сборы и кредит в расчетах с клиентами.

В зависимости от выбранных документов сведения о сальдо клиента и оставшейся кредитной сумме рассчитываются при обновлении заказов на продажу, отборочных накладных и накладных клиента. Если сумма документа, с которым ведется работа, может вызвать превышение кредитного лимита, отображается соответствующее сообщение.

Где указать, требуется ли идентификация для предоставления кредита клиент и какие кредитные лимиты требуют идентификации?

Воспользуйтесь страницей Параметры модуля расчетов с клиентами, чтобы указать, нужно ли требовать идентификации, и какие суммы кредитного лимита требуют идентификации. Вы должны быть членом роли безопасности Системный администратор (- SYSADMIN-), чтобы внести изменения на этой странице.

Поле	Описание
Требовать идентификацию с кредитом	Выберите тип идентификации, которую необходимо ввести для клиентов, которым ваше юридическое лицо предоставляет кредит. Параметр, выбранный в этом поле, определяет, когда и какие сведения требуются в полях ИНН на странице Клиенты: Нет – не требуется идентификация государственного выпуска, независимо от кредитного лимита клиента. Да – требуется номер лицензии, выданной государственным государством, или другая идентификация государственного образца, если кредитный лимит больше или равен нулю. Минимальный лимит – требуется номер лицензии, выданной государственным государством, или другая идентификация государственного выпуска, если кредитный лимит больше или равен лимиту, введенному вами в поле "Лимит" на этой странице.
Лимит	Введите кредитный лимит, при котором для клиентов требуется номер лицензии, выданной государственным учреждением, или другие государственные идентификационные данные. Например, можно ввести 2000, чтобы задать обязательный ввод идентификационного номера, например номера водительского удостоверения, для клиентов с кредитным лимитом в 2000 или больше. Это поле доступно, если в поле "Требовать идентификацию с кредитом" выбрано значение "Нижний предел".

Где указать, нужно ли отображать предупреждение или ошибку, если кредитный лимит превышен?

Воспользуйтесь страницей Параметры модуля расчетов с клиентами, чтобы указать, нужно ли отображать предупреждение или ошибку, если кредитный лимит превышен. Предупреждение или ошибка отображается, когда пользователь вводит или разносит информацию или предупреждение или ошибка включается в журнал, если документы обрабатываются электронной службой. Вы должны быть членом роли безопасности Системный администратор (- SYSADMIN-), чтобы внести изменения на этой странице.

Поле	Описание
Сообщение при превышении кредитного лимита (в области "Кредитоспособность")	Выберите способ отображения сообщений о превышении кредитного лимита пользователям. Выберите один из следующих вариантов: Ошибка — выводится сообщение об ошибке. Как правило, это останавливает текущую операцию, и необходимо разрешить конфликт, прежде чем процесс можно будет продолжить. Предупреждение – Выводится предупреждающее сообщение, но процесс можно продолжить.
Сообщение при превышении кредитного лимита (в области "AIF")	Выберите способ записи сообщений о превышении кредитных лимитов в журнал. Выберите один из следующих вариантов: Ошибка — на странице исключений отображается сообщение об ошибке, и документ не будет обработан до тех пор, пока ошибка не будет устранена. Предупреждение – На странице исключений отображается предупреждающее сообщение, но процесс может быть продолжен.

Как указать сумму кредитного лимита для конкретного клиента?

Используйте страницу Клиенты, чтобы указать сумму кредитного лимита для конкретного клиента. Вы должны быть членом роли безопасности с назначенной обязанностью Ведение образца клиента (CustCustomersMaintain), чтобы вносить изменения на этой странице.

1. Перейдите на Расчеты с клиентами>Клиенты>Все клиенты и откройте учетную запись клиента.
2. На странице Клиенты в области действий выберите Изменить.
3. В поле Кредитный лимит введите сумму в валюте. Это значение должно быть больше нуля (0), и будет использоваться как сумма кредитного лимита.
4. Если необходимо, введите номер лицензии или другие государственные идентификационные данные в поле ИНН.

Примечание

На странице Параметры модуля расчетов с клиентами обычно выбирается тип кредитного лимита. Однако если тип кредитного лимита установлен в значение Нет, необходимо также установить флажок Обязательный кредитный лимит на странице Клиенты, чтобы проверить кредитный лимит клиента и сверить его с сальдо клиента. Дополнительные сведения о типах кредитного лимита см. в разделе "Для каких документов и процессов можно проверять кредитные лимиты" в этой статье.

Как проверить кредитные лимиты вручную по заказам на продажу?

Иногда может потребоваться вручную проверить кредитный лимит клиента. Например, может потребоваться вручную проверить кредитный лимит клиента перед началом ввода заказа на продажу. Для проверки кредитных лимитов вручную можно использовать страницу Заказ на продажу. Вы должны быть членом роли безопасности с назначенной обязанностью Ведение заказов на продажу (SalesOrderMaintain), чтобы вносить изменения на этой странице.

1. Перейдите в раздел Продажи и маркетинг>Заказы на продажу>Все заказы на продажу и откройте заказ на продажу.
2. На странице Заказ на продажу в области действий на вкладке Управление выберите Проверка кредитного лимита.