Depósitos e reembolsos
Guias de depósito
Uma guia de depósito é um documento usado para depositar cheques, notas de cartão de crédito e dinheiro em uma conta bancária. Você pode usar a página Guia de depósito para exibir e gerenciar as guias de depósito de pagamentos em contas bancárias.
Você pode cancelar um pagamento de guia de depósito quando um pagamento do cliente é inválido. Se você já reconciliou a guia de depósito no extrato bancário, não pode cancelar o pagamento.
Se você cancelar uma guia de depósito, o Finance poderá exigir um Código de motivo, caso a caixa de seleção Exigir motivos para cancelamentos de pagamento de guia de depósito estiver marcada na FastTab Geral da página Parâmetros de gerenciamento de caixa e bancos.
Se você deseja enviar um cancelamento de pagamento de uma guia de depósito para revisão, selecione a caixa de seleção Usar processo de revisão para cancelamentos de pagamento de guia de depósito na FastTab Geral da página Parâmetros de gerenciamento de caixa e bancos.
Durante a revisão, você pode aprovar e lançar o diário ou rejeitar o cancelamento.
Cheques de reembolso
Em determinadas circunstâncias, as empresas precisam gerar reembolsos de pagamentos a seus clientes ou processar reembolsos recebidos de seus fornecedores. Isso geralmente ocorre quando notas de crédito, pagamentos a maior e bônus estão envolvidos em transações de terceiros.
No Finance, você pode criar um reembolso de cheque que imprime um cheque. O recurso de reembolso é implementado em diários de pagamento para clientes.
Use o campo Débito para especificar o valor a ser reembolsado. Nunca use um valor negativo do campo Crédito.
Antes de criar um reembolso de cheque, configure um Método de pagamento para reembolsar um cheque para um cliente.
Estorno de pagamento
De vez em quando, você precisará estornar um cheque depois de efetuar um pagamento e lançar o cheque. Por exemplo, a empresa de entrega pode estar com o cheque, ou um membro da equipe contábil pode perceber que um funcionário pagou o cheque incorretamente.
Há dois métodos disponíveis para estornar cheques lançados:
- Os estornos são lançados imediatamente quando você clica no botão Estorno do pagamento na página Cheque.
- Quando você clica no botão Estorno de pagamento na página Cheque, o estorno é enviado primeiro ao diário Estornos de cheques no gerenciamento de caixa e banco, no qual um revisor pode lançar ou rejeitar o estorno.
Você pode estornar um cheque para reemitir um pagamento feito a um fornecedor. Você pode estornar apenas cheques lançados que têm o status Pago. O estorno difere da exclusão ou da anulação de cheques, pois você só pode excluir cheques com o status Criado e só pode anular cheques não lançados.
A exclusão do diário remove o estorno do Finance, mas o cheque original permanece na página Cheque.
Reembolsos de clientes com formato de transferência de crédito
A transferência de crédito ISO 20022 é um padrão de mensagens desenvolvido pela ISO para transações financeiras e que define um formato para instruções de pagamento eletrônico. As mensagens no formato de transferência de crédito ISO 20022 são usadas para transferir fundos de uma conta bancária para outra. O padrão permite que bancos e instituições financeiras transmitam instruções de pagamento de forma consistente e estruturada, com redução de erros e maior eficiência.
As mensagens de transferência de crédito ISO 20022 podem ser usadas para pagamentos domésticos e internacionais e podem ser enviadas usando vários canais de comunicação, como SWIFT, XML e serviços Web. A adoção das mensagens de transferência de crédito ISO 20022 está se tornando cada vez mais difundida, e muitos países e instituições financeiras estão migrando para esse padrão para melhorar seus sistemas processamento de pagamento.
Esse recurso apresenta o formato de transferência de crédito ISO 20022 no Diário de pagamentos de clientes nos seguintes cenários:
- Reembolso com nota de crédito.
- Reembolso de pré-pagamento através de proposta de pagamento.
- Reembolso manual.
Para obter mais informações sobre os pré-requisitos necessários para utilizar o recurso, acesse Importar arquivos ISO20022
Depois de importar os arquivos ISO20022, você pode prosseguir com a transferência do reembolso:
- Vá para o Gerenciamento de caixa e de bancos>Contas bancárias>Contas bancárias.
- Abra a guia Reconciliar.
- Selecione o registro para abrir os Detalhes da conta bancária e selecione Editar.
- Na seção Identificação adicional, insira um valor no campo IBAN e no campo Código Swift.
