回収管理キーの概念

[アーティクル]
03/08/2023

回収を設定または作業を開始する前に、次の概念を理解する必要があります:

顧客エイジングスナップショットには、特定の時点でのエイジングした残高の情報が含まれます。
回収の顧客プールを使用して、作業を整理することができます。
回収代行業者は、独自の顧客プールを使用できます。
リストページには、回収の顧客、活動、およびケースが記載されます。
顧客の回収情報はすべて、1 つのページにまとめられ、そのページからアクションを実行できます。
1 つのステップで、利息や手数料を免除、再開、または取消をすることができます。
1 つのステップで、損金処理トランザクションを作成できます。
1 つのステップで、預金不足 (NSF) の支払を処理できます。

この記事では、それぞれの概念について説明します。

顧客エイジングのスナップショット

エイジングスナップショットには、特定の時点での顧客の計算済のエイジングした残高が含まれます。この情報は、エイジングした残高リストページと回収ページに表示されます。エイジングスナップショットは、回収リストページ (エイジングした残高、回収活動、および回収ケース) に関する情報を表示する前に作成する必要があります。

顧客ごとに、エイジングスナップショットには、エイジング期間の定義の各エイジング期間に対応するエイジングスナップショットのヘッダーと詳細レコードが含まれます。

エイジングスナップショットのヘッダーには、合計金額の期限、与信限度額、梱包明細金額、販売注文金額、争議トランザクション数、顧客 ID の争議トランザクションの総額が含まれます。顧客のトランザクションすべてがこの金額の計算に含まれます。合計金額の期限、与信限度額、梱包明細金額、および販売注文金額が、回収ページの与信情報の情報ボックスに表示されます。

エイジング期間定義のエイジング期間ごとに、エイジングスナップショットの詳細レコードが作成されます。各詳細レコードには、エージング期間の ID と、エージング期間の日付を持つトランザクションの合計金額が含まれます。トランザクションは 30 日期日経過など、エイジング期間に割り当てられます。日付は、エイジングスナップショットを作成するとき指定された エイジングの日付に相対します。この情報は、エイジングした残高リストページと回収ページの指定の期間に達している残高情報ボックスに表示されます。

回収の顧客プール

顧客プールは、顧客レコードのグループを定義するクエリです。このグループ化されたレコードを使用して、含まれている顧客 ID の情報を表示したり、それらのレコードの回収プロセスやエイジングプロセスを管理したりできます。顧客プールを使用して、回収リストページの情報をフィルターできます。エイジングスナップショットの作成時に含まれている顧客 ID をフィルター処理するためにも、顧客プールを使用できます。

回収代行業者

既定では、ユーザーは、回収リストページのすべての顧客情報を表示できます。回収代行業者レコードを使用して、回収リストページと回収ページの情報をフィルター処理するために使用できる顧客プールを決定できます。

回収代行業者は、回収が時間通りに行われるように顧客のために動きます。回収代行業者は、ユーザー設定ページでユーザーに割り当てられている作業者です。

回収リストのページ

次のリストページでは、回収情報を整理することができます。

[過去の残高 ] : このリストページの列には、エイジング期間別の顧客残高およびエイジング金額が表示されます。この情報は、経過期間スナップショットに保存されます。エイジング期間は、使用するエイジング期間の定義によって決まります。エイジング期間の定義は、プールクエリに指定されていれば、顧客プールから取得されます。プールにエイジング期間の定義がない場合、売掛金勘定パラメーターページで指定されている既定のエイジング期間の定義が使用されます。既定のエイジング期間の定義が指定されていない場合、エイジング期間の定義 ページの最初のエイジング期間の定義が使用されます。
[回収活動 ] : このリストページの列には、取り込み活動として識別される活動が表示されます。これらの活動は回収ページで作成されます。活動を使用して、実行する回収関連の作業を追跡します。
[ケースの ] : このリストページの列には、Caseタイプが "Collections" のCaseカテゴリに属するケースの 情報が表示されます。

エイジングスナップショット

経過期間スナップショットは、回収のリストページの情報を表示する前に、作成する必要があります。情報は、エイジングスナップショットを作成した顧客に対してのみ表示されます。リストページに表示されるレコードは、次のようにして、さらにフィルター処理できます。

既定では、ユーザーは、エイジングスナップショットのあるすべての顧客にアクセスできます。
顧客プールが存在する場合、ユーザーは回収代行業者として設定され、プールを使用して回収リストページの情報をフィルタ処理する必要があります。情報は、選択した顧客プールに含まれる顧客に限定されます。
ユーザーが回収代行業者として設定されている場合、その回収代行業者に対して選択したプールのみが回収リストページで使用できます。 回収代行業者ページで 代行業者がすべての顧客プールを表示できるようにするオプションを選択した場合、その代行業者はすべてのプールを使用できます。

回収ページ

回収ページを使用して、回収情報、活動、顧客のケースを表示、管理し、アクションを実行できます。

ページの上部セクションには選択した顧客のケースが、中央のセクションには顧客のトランザクションが、下部セクションには顧客の活動が表示されます。一つ以上のトランザクションと活動の回収情報を追跡するには、回収ケースを作成できます。上部セクションと下部セクションの情報はケースでフィルター処理できます。

情報ボックスは、選択した顧客のエイジングした残高および与信限度額の情報を表示します。この情報は、経過期間スナップショットに保存されます。必要に応じて、現在の情報を含むエイジングスナップショットを更新できます。

アクションペインには選択した顧客、ケース、トランザクション、または活動の関連情報を表示するボタンが含まれます。トランザクションの回収ステータスを変更して、電子メールプロバイダーとの統合を介して電子メールを送信し、顧客に払い戻し、NSF 支払を処理し、未回収残高を損金処理するという、一般的なアクションも行うことができます。

利息または手数料の免除、再開、および取り消し

すべての利子計算書、または計算書の一部である手数料およびトランザクションの利息を免除、再開、または取消しできます。この処理は、すべての顧客リストページのアクションペインの回収タブで、利子計算書、トランザクションの利息または手数料を選択します。

これらの調整は、利子計算書とその利息および手数料にのみ影響します。顧客が支払う義務のあるすべての請求金額を損金処理する方法の詳細については、この記事の損金処理トランザクションの作成を参照してください。

詳細については、「範囲のある利息コードを作成および利息の処理」を参照してください。

損金処理トランザクションの作成

貸倒損失を損金処理するには、回収ページと回収リストページで 損金処理を選択します。

顧客のトランザクションを損金処理すると、その顧客のすべてのトランザクションは決済対象として自動的にマークされます。損金処理された金額は、マークされたトランザクションの正味金額によって異なります。損金処理トランザクションは、一般仕訳帳で作成され、仕訳帳明細行を最大 3 種類含めることができます。

仕訳帳明細行の最初のタイプには、顧客損金処理のエントリが含まれます。マークしたトランザクションに、通貨コード、分析コード、転記プロファイルの複数の組み合わせがある場合、組み合わせごとに独立した仕訳明細行が作成されます。
仕訳帳明細行の 2 番目のタイプは、一般会計の損金処理のエントリが含まれます。マークしたトランザクションに、通貨コード、分析コード、転記プロファイルの複数の組み合わせがある場合、組み合わせごとに独立した仕訳明細行が作成されます。
仕訳帳明細行の 3 番目のタイプには、売上税の一般会計の損金処理の情報が含まれます。この仕訳明細行は、売掛金勘定パラメーターページで 売上税を分離するオプションが選択されている場合にのみ作成されます。マークしたトランザクションに、売上税支払い勘定、分析コード、売上税コードの複数の組み合わせが含まれる場合、組み合わせごとに独立した仕訳明細行が作成されます。損金処理トランザクションがトランザクション通貨で作成されます。詳細については、「顧客の損金処理仕訳帳の作成」を参照してください。

NSF 支払の処理

回収ページで NSF 支払を選択して、NSF 支払を処理できます。このボタンを選択すると、支払がキャンセルされます。 NSF 手数料を顧客に適用する場合は、費用トランザクションが支払仕訳帳で作成されます。手数料の金額は、自動請求の設定に基づきます。 NSF 支払に適用される自動請求は、当該銀行口座の銀行口座ページで選択した諸費用グループで指定されます。