Reciba pagos con Débito Directo SEPA

Con el consentimiento de sus clientes, puede cobrar los pagos directamente al banco del cliente según el formato SEPA.

En primer lugar, configure el formato de exportación del archivo de banco que indica a su banco que debe realizar un adeudo directo. A continuación, configure la forma de pago del cliente. Por último, establezca la orden de domiciliación de adeudo directo que refleja el acuerdo con el cliente para cobrar sus pagos en un período de acuerdo determinado.

Para indicar al banco que transfiera el importe de pago desde el banco del cliente al banco de su empresa, debe crear un movimiento de cobro por adeudo directo que contiene información acerca de los bancos, las facturas de venta afectadas y la orden de domiciliación de adeudo directo. Luego exporta un archivo XML que se basa en el movimiento de cobro y que se envía al banco para su procesamiento. Su banco le comunicará aquellos pagos que no hayan podido ser procesados y usted deberá entonces rechazar manualmente las entradas de cobro por domiciliación bancaria en cuestión.

Puede establecer códigos de venta estándar del cliente con la información de forma de pago y orden de domiciliación de adeudo directo. Puede utilizar el trabajo por lotes Crear facturas clientes estándar para generar varias facturas de venta con la información de domiciliación rellenada previamente. Esto puede realizarse manual o automáticamente, según la fecha de vencimiento del pago.

Cuando los pagos se procesan correctamente, según lo comunicado por su banco, puede registrar los recibos de pago directamente desde la página Entradas de cobro de débito directo o moviendo las líneas de pago al diario donde registra los recibos de pago, como la página Diarios de recibos de efectivo . Como alternativa, en función del proceso de administración de efectivo, puede esperar y simplemente aplicar los pagos como parte de la conciliación bancaria.

Nota

Para cobrar los pagos mediante adeudo directo SEPA, la divisa de la factura de venta debe ser EURO.

Cómo configurar la domiciliación bancaria SEPA

Desde la página Cobros por adeudo directo puede exportar instrucciones al banco electrónico para realizar recaudar un adeudo directo desde el banco del cliente a su cuenta bancaria, según el formato de débito directo de SEPA.

Nota

La versión global de Business Central solo admite el formato de débito directo de SEPA. La versión de su país o región puede admitir otros formatos para pago electrónico. Consulte Funcionalidad local en el contenido.

Para habilitar la exportación de un formato de archivo bancario que no es compatible de manera predeterminada en Business Central, puede configurar una definición de intercambio de datos mediante el marco de intercambio de datos. Para obtener más información, vea Configurar las definiciones de intercambio de datos.

Para poder procesar pagos de clientes electrónicamente exportando instrucciones de adeudo directo en formato de adeudo directo SEPA, debe realizar los pasos de configuración siguientes:

• Configure el formato de exportación del archivo bancario que indica a su banco que debe recaudar un adeudo directo desde el banco del cliente a cuenta bancaria.
• Configure la forma de pago del cliente.
• Establezca la orden de adeudo directo que refleja el acuerdo con el cliente para cobrar sus pagos en un período de acuerdo determinado.

Para configurar su cuenta bancaria para Débito Directo SEPA

1. Seleccione el ícono , ingrese Cuentas bancarias y luego elija el vincular relacionado.
2. Abra el banco que desea utilizar para el adeudo directo.
3. En la ficha rápida General , en el campo Formato de vencimiento de débito directo SEPA , elija la opción Débito directo SEPA.

Para configurar el método de pago del cliente para Débito Directo SEPA

1. Seleccione el ícono , ingrese a Métodos de pago y luego elija el vincular relacionado.

2. Seleccione la acción Nuevo.

3. Configure una forma de pago. Rellene los campos específicos del adeudo directo tal como se describe en la tabla siguiente.

   Campo	Descripción
   Débito directo	Especifique si el método de pago es para cobro mediante Débito Directo SEPA.
   Código de condiciones de pago por domiciliación bancaria	Especifique las condiciones de pago, como NO PAGAR, que se muestran en las facturas de ventas que se pagan con Débito Directo SEPA para indicar al cliente que el pago se cobrará automáticamente. Como alternativa, deje el campo en blanco.

   Nota

   No especifique ningún valor en el campo Bal. Nº cuenta.

4. Elija el botón Aceptar para cerrar la página Métodos pago.

5. Seleccione el ícono , ingrese Clientes y luego elija el vincular relacionado.

6. Abra el cliente tarjeta para el cliente que desea configurar para el cobro mediante débito directo SEPA.

7. Elija el campo Código método pago y seleccione el código de la forma de pago que especificó en el paso 3.

8. Repita los pasos 6 y 7 para todos los clientes que desee configurar para el cobro mediante débito directo SEPA.

Configuración de la orden de domiciliación de adeudo directo que representa el acuerdo del cliente

1. Seleccione el ícono , ingrese Clientes y luego elija el vincular relacionado.

2. Abra el tarjeta para el cliente que desea configurar para débitos directos SEPA.

3. Elija la acción Cuentas bancarias.

4. En la página Lista de cuentas bancarias del cliente , Seleccionar la cuenta bancaria del cliente que utilizará débitos directos y luego elija la acción Mandatos de débito directo en Nuevo.

5. En la página Órdenes de domiciliación de adeudo directo SEPA, rellene los campos tal como se describe en la tabla siguiente.

   Campo	Descripción
   Código de cuenta bancaria del cliente	Especifica el banco desde el que se cobran los pagos por domiciliación. Este campo se rellena automáticamente.
   Válido desde	Especifique la fecha en que inicia la orden de domiciliación de adeudo directo.
   Válido hasta	Especifique la fecha en que finaliza la orden de domiciliación de adeudo directo.
   Fecha de la firma	Especifique la fecha en que el cliente firmó la orden de domiciliación de adeudo directo.
   Tipo de pago	Especifica si el contrato cubre varios (Pago recurrente) cobros por adeudo directo o uno solo (Pago único).
   Número esperado de débitos	Especifica el número de cobros por adeudo directo que espera efectuar. Este campo solo es pertinente si ha seleccionado Pago recurrente en el campo Tipo de pago.
   Contador de débito	Especifica el número de cobros por adeudo directo que se realizaron con esta orden de domiciliación de adeudo directo. Este campo se actualiza automáticamente.
   Obstruido	Especificar que no se pueden realizar cobros mediante domiciliación bancaria utilizando este mandato de domiciliación bancaria.

6. Repita los pasos 1 al 5 para todos los clientes que desee configurar para débitos directos SEPA.

La orden de domiciliación de adeudo directo se inserta automáticamente en el campo Id. de orden de domiciliación de adeudo directo cuando se crea una factura de venta para el cliente que ha seleccionado en el paso 2. Para obtener más información, vea Crear líneas de ventas y de compras periódicas.

Creación de movimientos de domiciliación de adeudo directo SEPA y exportación a un archivo bancario

Para indicar al banco que transfiera el importe de pago desde el banco del cliente al banco de su empresa, debe crear un cobro por adeudo directo que contiene información acerca de los bancos del cliente, las facturas de venta afectadas y la orden de domiciliación de adeudo directo. Desde el movimiento de pago por domiciliación, luego exporta un archivo XML que se envía o carga en el banco electrónico para su procesamiento. Tu banco te comunicará cualquier pago que no haya podido ser procesado y deberás rechazar manualmente las entradas de cobro por domiciliación bancaria en cuestión.

Nota

Para cobrar los pagos mediante adeudo directo SEPA, la divisa de la factura de venta debe ser EURO.

Creación de un cobro por domiciliación

1. Seleccione el ícono , ingrese Cobros por Débito Directo y luego seleccione el vincular relacionado.

2. En la página Cobros por adeudo directo, elija la acción Crear cobro por adeudo directo.

3. En la página Crear cobro por adeudo directo, rellene los campos tal como se describe en la tabla siguiente.

   Campo	Descripción
   Desde la fecha de vencimiento	Especifique la primera fecha de vencimiento de pago más temprana de las facturas de venta para las que desee crear un cobro por domiciliación.
   Hasta la fecha de vencimiento	Especifique la fecha de vencimiento de pago más tarde de las facturas de venta para las que desee crear un cobro por domiciliación.
   Tipo de socio	Especifique el cobro por domiciliación se realiza para los clientes de tipo Empresa o Persona.
   Solo clientes con mandato válido	Especifique si se crea un cobro por adeudo directo para los clientes que tienen una orden de domiciliación de adeudo directo válida. Nota: Se crea un cobro por débito directo incluso si el campo ID de mandato de débito directo no está completo en la factura de venta.
   Solo facturas con mandato válido	Especifique si se crea un cobro de adeudo directo solo para las facturas de ventas si se selecciona una orden de domiciliación de adeudo directo válida en el campo Id. de orden de domiciliación de adeudo directo en la factura de ventas.
   Número de cuenta bancaria	Especifique a cuál de los bancos de su empresa se transferirá el pago cobrado desde el banco del cliente.
   Nombre de la cuenta bancaria	Especifica el nombre del banco seleccionado en el campo Cód. cuenta banco. Este campo se rellena automáticamente.

4. Elija el botón Aceptar.

Se agrega un cobro por domiciliación a la página Cobros por adeudo directo y se crean uno o varios movimientos de cobros por domiciliación.

Exportación de movimientos de cobro por domiciliación a un archivo de banco

1. En la página Cobros por adeudo directo, elija la acción Movimientos de cobros por adeudo directo.

2. En la página Movimientos de cobros por adeudo directo, seleccione el movimiento que desee exportar y, a continuación, elija la acción Crear archivo de cobro por adeudo directo.

3. Guarde el archivo de exportación en la ubicación desde donde envía o carga en el banco electrónico.

   En la página Direct Debit Collect. Movimientos, el campo Estado cobro por adeudo directo se cambia el archivo creado. En la página Órdenes de domiciliación de adeudo directo SEPA, el campo Contador debe se actualiza con un recuento.

Si el archivo exportado no se puede procesar, por ejemplo porque el cliente es insolvente, puede rechazar la entrada de cobro por domiciliación bancaria. Si el banco procesa correctamente el archivo exportado, los pagos por vencimientos de las facturas de venta implicadas se cobran automáticamente de los clientes implicados. En ese caso, puede cerrar el cobro.

Rechazo de un movimiento de cobro por domiciliación

• En la página Entradas de cobro por débito directo , seleccione la entrada que no se procesó correctamente y luego seleccione la acción Rechazar entrada .

  El valor del campo Estado de la página Movimientos de cobros por adeudo directo se cambia a Rechazada.

Cierre de un cobro por domiciliación

• En la página Movimientos de cobros por adeudo directo, seleccione el movimiento que se procesó correctamente y, a continuación, elija la acción Cerrar cobro.

  El cobro por domiciliación relacionado está cerrado.

Ahora podrá registrar los recibos de pago para las facturas de venta implicadas. Puede hacerlo, ya que normalmente se registran recibos de pago, como en la página Registro de pago, o bien puede registrar los recibos de pago relacionados directamente en la página Movimientos de cobros por adeudo directo. Para obtener más información, consulte Cobrar pagos mediante adeudo directo SEPA.

Registro de recibos de pagos de domiciliación de adeudo directo SEPA

Cuando el banco procesa correctamente un cobro por adeudo directo, puede proceder con el registro de la recepción del pago para las facturas de venta implicadas. Para obtener más información, consulte Crear movimientos de domiciliación de adeudo directo SEPA y exportación a un archivo bancario.

Puede registrar el recibo de pago directamente desde la página Cobros por adeudo directo o la página Movimientos de cobros por adeudo directo. Como alternativa, puede delegar el trabajo a otro usuario mediante la preparación de las líneas de diario relacionadas.

Registro de un recibo de pago de domiciliación desde la página Cobros por adeudo directo

1. Seleccione el ícono , ingrese Cobros por Débito Directo y luego seleccione el vincular relacionado.

2. Seleccione una línea para un cobro por adeudo directo que se ha exportado a un archivo de banco y procesado correctamente por el banco.

3. Seleccione la acción Registrar recibos de pago.

4. En la página Registrar cobro por adeudo directo, rellene los campos tal como se describe en la tabla siguiente.

   Campo	Descripción
   N.º de cobro por débito directo	Especifique el cobro por adeudo directo para el que desea registrar el albarán de pago.
   Plantilla de diario general	Especifique la plantilla de diario general que se debe usar para registrar el albarán de pago, tal como la plantilla de recibo de cobro.
   Nombre del lote del diario general	Especifique qué sección del diario general se debe usar para registrar el albarán de pago.
   Crear solo diario	Seleccionar marque esta casilla si no desea que se publique el recibo de pago cuando elija el botón Aceptar . El recibo de pago se preparará en el diario especificado y no se publicará hasta que alguien publique las líneas del diario en cuestión.

5. Elija el botón Aceptar.

Consulte también

Gestión de cuentas por cobrar
Gestión de servicios

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