為現金帳戶設定利息分配
重要
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您的機構可根據現金帳戶中的平均每日餘額將銀行帳戶的利息分配 (分發) 到特定總帳科目。 您可以使用此流程產生利息金額的進階分類帳分錄。 或者，您可以產生利息金額以供審核，而無需過帳。
在分配利息之前，您必須在 利息分配規則 頁面上設置參與的現金帳戶。 現金帳戶和贈款的每種組合都可用於計算不同利息帳戶的利息。
新增現金帳戶進行利息分配
移至 總帳 > 設定 > 過帳 > 利息分配規則。
選擇「 新建 」以添加行。
在現金帳戶 欄位中，輸入包含部分彙集現金總額的現金帳戶。
可選：在 授予 欄位中，輸入應包含在關聯現金帳戶的現金餘額計算中的與授予相關的交易金額的授予。 如果現金帳戶的所有贈款都將利息過帳到同一帳戶，您可以將此欄位留空。 但是，如果您為特定贈款輸入利息帳戶，則必須為現金帳戶的每筆贈款輸入利息帳戶。
選中「參與」 複選框以將現金帳戶包括在利息分配中。 如果清除此複選框，則無法編輯行中的任何其他欄位。 未參與的現金帳戶包含在查詢頁面中，以便您可以查看平均每日餘額。 但是，您不能將利息分配給這些現金帳戶。
輸入特定興趣帳戶或專案。 您輸入的值決定了關聯現金帳戶的利息過帳到的總帳科目。
- 在利息科目 欄位中，輸入特定科目。
- 在〖專案 ID 〗 欄位中，輸入要用作過帳利息基礎的專案。 此科目與其他科目因素結合使用，以確定過帳到的完整科目。
選中負利息 複選框以在現金帳戶餘額為負時計算負利息金額。 如果清除此複選框，現金帳戶會將利息報告為 0 (零)，而不是負數。
計算利息分配時，一個現金帳戶的利息帳戶可以收到任何便士差額。 選取該現金帳戶進位 複選框。 您只能將一個現金帳戶標記為進位帳戶。
分配利息
轉到 總帳 > 定期 > 分配 > 利息分配。
選擇 「參數」，然後設定以下欄位：
- 在總利息 欄位中 ，輸入要支付的利息總額。
- 在開始 日期 和 結束日期 欄位中，根據該日期範圍內的交易選擇要計算平均每日餘額的日期範圍。
選擇「 分發」。。
查看已分配到帳戶的計算利息金額。 您可以在分配利息 欄位中 更新金額。
如果您更改利息金額，則“ 總分配 ”字段必須與“總利息 ”字段匹配， 然後才能繼續。 計算的利息金額可能會導致總分配金額與總利息金額不同。 通常，差額為一美分。 此差額適用於標記為進位帳戶的現金帳戶的利息帳戶。
附註
如果您更改了利息金額，但隨後想要將其重置為計算的利息金額，請選擇 參數，然後選擇 分配 以使用原始數據生成利息。
若要過帳已分配的利息，請選擇 過帳利息，然後設置以下欄位：
- 在會計 日期 欄位中，輸入高級分類帳分錄的會計日期。
- 在項目 類別 欄位中，選擇要用於高級分類帳分錄中的項目的項目類別。 項目類別還確定高級分類帳分錄過帳到的主科目。
- 在過 帳定義 欄位中，選擇要用於高級分類帳分錄的過帳定義。
請選取確定。 將顯示一條消息，顯示自動創建的高級分類帳分錄的編號。
預處理以提高效能
如果您的組織經常更改與現金帳戶相關的會計科目表或會計科目表，則利息分配流程可能需要很長時間才能運行。 但是，您可以使用使用 批次處理更新利息分配 的科目功能來為這些科目設置預處理，從而幫助縮短時間。
使用該功能之前，您必須先在系統中開啟。 管理員可以使用 功能管理 工作區檢查功能的狀態，並在需要時將其打開。 在此，功能會以下方式列出：
- 模組： 總帳
- 功能名稱： 使用批次處理更新利息分配科目
當您開啟該功能時，系統將設置兩個批次作業。 初始批次作業將運行一次，以預處理利息分配過程中使用的數據和規則。 還將創建名為 「運行用於利息分配 的分類帳科目的計劃預處理」的定期批次作業。 默認情況下，該過程將在每天晚上重新運行。 但是，您可以在批次作業區域中更改頻率。
計算金額
利息分配過程包括一些計算金額。
| 金額 | 運算 |
|---|---|
| 日均餘額 | 日期範圍內每天的每日餘額總和除以現金帳戶和贈款的每個組合範圍內的天數。 這些組合在 利息分配規則 頁面上定義。 |
| 總日平均值 | 所有平均每日餘額的總和，不包括不允許負利息的現金帳戶和不參與利息分配的現金帳戶的負金額。 |
| 佔總額的百分比 | 平均每日餘額金額除以現金帳戶和贈款每個組合的每日平均總金額。 |
| 分配的利息 | 利息分配參數 頁面的總利息 乘以現金帳戶總金額的百分比。 利息不會分配給具有負金額且不允許負利息的現金帳戶。 利息也不會分配給不參與利息分配的現金帳戶。 |