信用管理設定
信用管理工作流程
轉到 信用額度和收款 > 設置 > 信用額度管理工作流 ，以定義用於管理信用額度調整的工作流。
- 您可以建立一個工作流程，讓您透過一次核准來核准一批信用額度調整。
- 您可以在行等級新增工作流程，以便可以單獨核准信用額度調整。
- 您可以建立下達工作流程以自動將保留途程傳送到工作流程。
鎖定規則
對付款期限進行排名
如果訂單上的付款期限與客戶的預設付款期限不相符，您可以暫停銷售訂單。 但是，有時付款期限會有所不同，但又非常相似，以至於您不想暫停訂單。 那麼您可以對付款期限進行排名，以便其中一些具有相同的排名，而另一些具有更高或更低的排名。
如果付款期限的排名處於使用中狀態，且訂單上的付款期限排名高於客戶的預設付款期限排名，則銷售訂單將暫停。
要設置付款條款排名，請轉到 信用額度和收款 > 設置 > 信用額度管理設置 >對付款條款進行排名。
對結算折扣進行排名
如果訂單上的現金折扣與客戶的預設現金折扣不相符，您可以暫停銷售訂單。 但是，有時現金折扣會有所不同，但又非常相似，以至於您不想暫停訂單。 那麼您可以對現金折扣進行排名，以便其中一些具有相同的排名，而另一些具有更高或更低的排名。
如果結算折扣的排名處於使用中狀態，且訂單上的現金折扣名高於客戶的預設現金折扣排名，則銷售訂單將暫停。
要設置付款條款排名，請轉到 信用額度和收款 > 設置 > 信用額度管理設定 >排名結算折扣
原因
信用管理中使用了不同類型的原因：
- 暫停原因表示暫停銷售訂單的原因。
- 從暫停中下達訂單後，會將下達原因分配給該訂單。
- 狀態原因表示將帳戶狀態分配給客戶的原因。
您可以在信用額度管理原因頁面 ( 信用額度和收款 設置信用額度管理設置信用 > 額度管理原因 > ) 上設置原因 > 。
- 在原因 類型 欄位中，選擇原因類型： 保留、 釋放或 狀態。
- 在「原因」 欄位中，輸入原因的名稱。
- 在描述 欄位中，輸入原因代碼的描述。
信用管理群組
信用管理群組用於識別具有相同信用管理屬性的客戶或客戶群組。 例如，信用管理群組可用於確定客戶的鎖定和排除信用管理規則。
您可以在信用管理組頁面 ( 信用額度和收款 設置信用額度管理設置信用 > 額度管理組) 上創建信用額度管理組> > 。
- 選擇 新建 建立一條線。
- 輸入群組的識別碼。 該識別碼最多可包含 10 個字元。
- 在描述 欄位中，輸入組的名稱。 該名稱最多可包含 60 個字元。
信用管理組在 所有客戶 頁面的信用和收款 快速選項卡上 分配給客戶 (應收帳款 > 客戶 > 所有客戶)。
帳戶狀態
您可以建立帳戶狀態來識別客戶帳戶的信用狀況。 您可以定義狀態及其對開立發票和交貨暫停流程的影響。 帳戶狀態還可用於確定客戶的鎖定規則。
您可以在帳戶狀態頁面 ( 信用額度和收款 設置、信用額度管理設置 > 、> 帳戶狀態) 上創建帳戶狀態 > 。
- 新增帳戶狀態，並輸入代表客戶信用狀況的描述。 例如，使用 「正常」 表示客戶信譽良好，未結訂單受標準信用管理處理的約束。
- 在「開票 」和 「暫停 交貨」欄位中，選擇具有此帳戶狀態的客戶應發生的保留類型。 在套用信用額度規則時，您可以暫停所有處理、僅暫停發票處理或不暫停任何處理。
評分群組
您可以設置 評分組 來定義風險因素以及用於衡量這些因素的條件。 當有關客戶的資訊套用於評分群組時，系統會為每個風險因素計算分數，並用此分數將客戶置於風險群組中。 風險群組可用於識別信用價值並計算自動信用額度。
您可以在評分組頁面 ( 信用額度和收款 設置、信用額度管理設置 > 、風險 > 評分組 > ) 上創建評分組 > 。
建立評分群組，並為其輸入名稱。
輸入描述以進一步描述評分群組。
選取群組類型。 有八種預先定義類型。 還可以選擇「 用戶定義 」以定義更適合組織的組類型。
選擇評分類型以定義評分群組計算風險評分的方式。 可以使用以下選項：
- 範圍 –使用此選項定義應用於計算分數的值範圍。
- 使用者定義 –使用此選項手動定義應用於分數的值清單。
如果選擇 「範圍 」作為分數類型，請添加線條以定義值範圍和相應的分數。
- 在「起始值 」 欄位中，指定範圍中的最小值。
- 在「 收件者值 」欄位中，指定範圍中的最大值。
- 在「 分數 」欄位中，輸入當提供的值在「從」/「到」範圍內時應分配的分數。
如果選擇 「使用者定義 」作為分數類型，請添加行以定義使用者定義的值和相應的分數。
- 在值 欄位中，輸入應從客戶資訊中提供的使用者定義值。
- 在「 分數 」欄位中，輸入當提供的值在「從」/「到」範圍內時應分配的分數。
風險分類
您可以根據客戶的風險評分定義可以分配給客戶的風險評估。 透過將客戶資訊與每個評分群組進行比較來計算風險評分。 將分數相加，並將總分與風險群組設定中的值進行比較，以識別客戶所屬的風險群組。 然後使用風險群組分數為客戶定義信用管理鎖定和排除規則。
您可以在風險評估頁面 ( 信用額度和收款 設置、信用額度管理設置、 > 風險 > 風險分類 > ) 上 > 設置風險組。
- 輸入風險群組識別碼。
- 輸入描述以進一步說明風險群組。
- 輸入用於確定哪些客戶屬於風險群組的分數範圍。
- 選擇風險群組指示符以指定代表風險群組的符號。
擔保/保險類型
您可以在擔保/保險類型 頁面上設置擔保/保險類型 （信用額度和收款 > 設置 > 信用額度管理設置 > 保險和擔保保險和擔保 > 類型）。
- 輸入識別擔保人或保險經紀人名稱的擔保或保險類型。
- 輸入描述擔保人/保險經紀人的描述。
涵蓋範圍類型
涵蓋範圍類型可用於進一步分類保險單。 它們不能與擔保一起使用。
您可以在「覆蓋範圍類型」頁面上添加覆蓋範圍類型 （ 信用額度和收款設置，信用額度管理設置 > ， > 保險和擔保 > ，覆蓋範圍類型 > ）。
- 輸入涵蓋範圍類型以識別應新增為保險或擔保的涵蓋範圍類型。
- 輸入描述以描述險種類型。
自動信用額度
您可以在自動信用額度頁面上創建自動信用額度 條件 ( 信用額度和收款設置 > 信用額度管理設置 > 風險 > 自動信用額度 > )。
- 選擇應分配自動信用額度的風險群組。
- 選擇自動信用額度的貨幣。 您可以為同一風險群組建立多個不同貨幣為單位的自動信用額度。
- 輸入代表可用於此自動信用額度的最大公司收入的收入金額。 創建信用額度時，會將收入金額與「財務 」頁面 ( 應收帳款所有客戶 > 選擇客戶 > 一般 > 統計 > 財務 > ) 上的收入值進行比較。 系統使用「 概述 」部分中的最新值。
按照以下步驟新增代表將根據所選條件產生的信用額度的行。
- 選擇定義應用於計算信用額度的客戶資訊的評分群組。
- 選擇定義應如何評估評分群組資訊的比較運算子。
- 輸入應與為評分群組指定的值進行比較的值。
- 如果客戶資訊與為評分群組指定的值相符，則輸入應分配的信用額度。 例如，您為 低 分組創建自動信用額度。 如果經營年數是評分群組之一，您可以定義一個行，以在客戶已營業五年的情況下分配一個值為 100,000 的信用額度；可以定義另一個行，以在客戶已營業 10 年的情況下分配一個值為 200,000 的信用額度。