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為客戶新增信用管理資訊

  • 發行項

設定控制信用管理的參數後，您可以為每個客戶新增更多詳細資料。 這些詳細資料可控制信用管理流程，還提供幫助收款團隊成員管理客戶的其他資訊。

客戶資訊

您可以在 所有客戶 頁面 ( 應收帳款 客戶所有客戶 > ) 的 > 信用額度和收款快速選項卡上添加客戶詳細資訊。

  1. 如果客戶不應受到任何信用額度測試的限制，請將“無限制信用額度 ”選項設置為 “是 ”。
  2. 將“從信用管理 中排除”選項設置為 “是 ”，以將客戶排除在信用管理流程中通常發生的任何操作之外。
  3. 為客戶選擇信用管理群組。
  4. 若要以客戶貨幣計算信用額度，請在以客戶貨幣 計算的信用額度欄位中 ，輸入客戶的信用額度。 公司貨幣的信用額度將使用在 信用額度管理參數中選擇的信用額度匯率類型定義的匯率進行轉換。
  5. 在上次審核日期 欄位中，輸入信用經理上次審核客戶的信用額度的日期。
  6. 在下一個計劃審核日期 欄位中，輸入計劃客戶進行信用審核和更新的日期。
  7. 在合格信用額度 欄位中，根據您對客戶信用記錄的查看，輸入可分配給客戶的最高信用額度。 符合條件的信用額度可能與信用 額度和收款 快速選項卡上顯示的信用額度不同。
  8. 在合格 信用額度貨幣 欄位中，輸入合格信用額度的貨幣。
  9. 在合格 信用額度日期 欄位中，輸入創建合格信用額度的日期。
  10. 在貸方 賬戶狀態 欄位中，輸入客戶的信用賬戶狀態。
  11. 在狀態 原因 欄位中，輸入與帳戶狀態相關聯的原因。
  12. 將與代理機構 選項設置為 是 以指示客戶當前已分配到信用機構。 此值僅供參考。 任何信用管理流程中都不會使用它。
  13. 將“ 持有 的頭銜”選項設置為 “是 ”，以指示為公司持有頭銜。 此值僅供參考。 任何信用管理流程中都不會使用它。
  14. 在業務開始日期 欄位中，輸入客戶首次開始開展業務的日期。 建立風險評分時會使用此資訊。
  15. 在客戶 自 欄位中，輸入為客戶處理第一筆交易的日期。 建立風險評分時會使用此資訊。
  16. 輸入信用團隊可以用來進一步評估客戶信用價值的註釋。

附註

“ 客戶 ”頁面上顯示的某些資訊是由另一個進程創建的：

  • 信用 額度到期日期 欄位顯示信用額度到期的日期。 如果您未設定此欄位，客戶的信用額度將不會過期。
  • 信用 額度限制日期 欄位顯示信用額度的建立日期。 每當調整信用額度時，都會更新此欄位。
  • 臨時信用額度會在一段時間內覆寫客戶信用額度。 它們用於代替信用額度來計算總信用額度。 僅當存在有效信用額度時才會顯示此資訊。 您可以透過信用額度調整來增加臨時信用額度。
  • “保險和擔保 ” 字段顯示可以增加客戶信用額度的保險和擔保的總價值。
  • 總 信用額度欄位 顯示客戶的最終信用額度。 總信用額度包括保險和擔保，以及臨時信用額度。

臨時信用額度

臨時信用額度會在所定義的時間內覆寫客戶信用額度。 您可以使用信用額度調整來增加臨時信用額度。 信用額度調整可讓信用經理透過過帳流程更新單一客戶、一組客戶或所有客戶的信用額度和到期日期。

您可以在信用額度調整頁面（ 信用額度管理 信用額度調整信用額度調整） > 上創建信用額度調整分錄 > 。

建立保險單和擔保

您可以為每位客戶建立一個或多個保險單和擔保。 然後，您可以使用它們來計算公司向客戶提供信用時的風險。 保險單和擔保也可以包含在客戶的信用額度中。

您可以在「 所有客戶 」頁面 (應 > 收帳款客戶 > 所有客戶) 上創建保險單和擔保。 選擇一個客戶，然後在操作窗格上的 信用額度管理 選項卡上，選擇 保險和擔保。

附註

在以下流程中，您從全球通訊錄中選擇保險人或擔保人。 因此，在開始此流程之前，必須確保已將保險人和擔保人新增到全球通訊錄中。

  1. 在標識碼 欄位中，輸入 擔保 或 保險。

  2. 在擔保/保險類型 欄位中，選擇您之前設置的一種或多種擔保類型。

  3. 在「 保險人/擔保人 」欄位中，從全球通訊錄中選擇保險人或擔保人。

  4. 如果您在「標識碼 」欄位中 選擇了 「保險 」，請在「保單覆蓋範圍類型 」 欄位中，選擇您之前設置的覆蓋範圍類型之一。 您不能為擔保人選擇保單範圍類型。

  5. 在標識 欄位中，輸入策略的 ID。 此識別碼通常是保單編號。

  6. 在生效 欄位中，輸入保險單或擔保的開始日期。

  7. 在到期 欄位中，輸入保險單或擔保的日期。 日期。

  8. 在「值 」 欄位中，輸入保險單或擔保的值。 該價值是保單的完整價值。

  9. 在「貨幣 」 欄位中，選擇策略值的貨幣。

  10. 在更新 信用額度 欄位中，指定一個介於 0 和 100 之間的百分比。 該百分比將套用於保單價值，所得金額將用於增加信用額度計算中使用的信用額度。 計算值顯示在 客戶頁面的 信用和收款 快速選項卡上 的總信用額度、保險和擔保 下。

    範例如下：

    • 信用額度 (A) 為 100,000。
    • 保單價值 (B) 為 50,000。
    • 更新 信用額度百分比 （C）為 50.00。

    在這種情況下，有效信用額度為 125,000 (= A + [B × C])。

  11. 選中「 包含在風險敞口 中」複選框，將信用額度計算中使用的信用額度減少到保單的全部價值。 如果選取此複選框，則在指定「更新信用額度 百分比」時 計算的值將不會用於信用額度計算。

    範例如下：

    • 信用額度 (A) 為 100,000。
    • 保單價值 (B) 為 50,000。
    • 更新 信用額度百分比 （C）為 50.00。

    在這種情況下，有效信用額度為 125,000 (= A + [B × C])。

    但是，如果選取「 包含在風險中 」複選框， 則會刪除 50,000 的更新信用額度值 （= 100,000 的 50.00%），並且風險值為 75,000 (= A + [B × C]–B)。