AI 在金融服务组织中的机会

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以下是实现 AI 的一些主要优势以及使其成为可能的具体用例。

生产力

Microsoft Dynamics 365 Copilot、Microsoft 365 Copilot 和 Microsoft Power BI 等产品可帮助你提高组织中的工作效率。 你可以使用它们来分析复杂的财务数据并生成报表，以帮助财务顾问和分析人员做出明智的决策。

这些产品嵌入了强大的生成式 AI 模型，这些模型在文本生成方面非常熟练，因此它们成为了可以帮助你执行各种任务的助手。 此方法就是 Microsoft 称之为 copilot 的方法。 在 FSI 中，这些助手有助于编写和编辑这些类型的文档：

  • 合规性文档：金融专业人士不能冒险不遵守相应的规定。 AI 可以提供草稿和建议，以确保不会错过任何内容。 这些应用程序可以评估新的贷款和帐户，以验证它们是否符合监管要求。
  • 财务产品文档：顾问通常需要快速回答有关这些高度技术性文档的复杂问题。 这些助手帮助他们快速检索此信息。
  • 通信人员：员工经常抱怨他们在电话和其他沟通方面浪费了时间，尤其是在跨部门协作时。 这些解决方案可以通过起草电子邮件、推荐最佳响应、总结会议、安排跟进和创建行动计划来帮助简化这些任务。

照片显示一个人正在使用笔记本电脑。

上下文交互

这些 AI 解决方案基于上下文和业务信息启用自定义交互。 下面是 FSI 的一些应用程序：

  • 定制产品建议：Azure AI 服务和 Microsoft Dynamics 365 Copilot 具有超个性化功能。 这意味着你的代理可以使用这些产品为客户提供他们需要的东西，但你的营销团队也可以发起更有针对性的市场活动来提高他们的影响力。
  • 更好的虚拟助理：许多产品可以通过对话界面帮助 FSI 专业人员。 为此，可以使用 Azure OpenAI 服务、Azure AI 服务、Dynamics 365 Copilot、Power Virtual Agents 和 Power Platform。 生成的虚拟助理提供比早期几代更流畅、更自然的服务。 你可以构建这些解决方案来回答客户关于金融产品和服务的复杂问题。
  • 财务代理的加入和支持人员：借助 Azure AI 服务，尤其是 Azure OpenAI 服务，可以针对内部流程、法规标准和金融产品提供员工培训。

照片显示一个人正在看平板电脑。

放大自动化

Microsoft AI 提供了自动化任务的工具，因此你可以将时间花在重要的事情上。

  • 处理和组织财务数据：你可以使用应用程序搜索大量交易数据、客户反馈和市场趋势。 此功能包含在 Azure AI 文档智能（以前称为表单识别器）、Azure OpenAI 服务和 Azure 认知搜索中。
  • 预测客户行为：Azure 机器学习、Power BI 和 Azure OpenAI 服务可以为你执行预测分析，即这些解决方案使用过去或当前数据来预测客户行为的未来趋势。
  • 生成完整的财务报告：借助 OpenAI 服务、Microsoft Power BI 和 Azure Synapse Analytics 等多个 Microsoft 产品，可自动为分析师创建这些文档。 他们还可以分析客户趋势并起草风险评估。

照片显示一个人坐在办公桌前微笑。

直观的发现

这些工具对于分析任务也非常强大。

  • 金融和市场分析：FSI 专家可以使用 Azure OpenAI 服务从交易数据、客户交互和市场趋势中获取见解。
  • 金融产品开发：Azure OpenAI 服务可以提供强大的助手，帮助 FSI 专家设计基于数据的自定义产品。
  • 保险索赔分析：AI 提供支持的助手可以通过 Azure OpenAI 服务检测模式和异常情况，从而加快这项任务。
  • 承销：Azure OpenAI 服务还可以汇总承销机会、帮助检测欺诈和预测默认值。
  • 联系中心分析：可以使用 Azure AI 服务和 Microsoft Power BI 增强联系中心。 这些产品允许你转录和分析客户服务交互，以确定改进领域并发现新兴的客户需求。 可以使用情绪分析来改进分析，这有助于衡量客户满意度、产品感知和市场情绪。 此外，这些解决方案还可以为联系中心员工提供实时指导。 可以通过向 AI 提供新信息来轻松更新联系中心知识库，从而改善客户的响应。

照片显示一个人正在看平板电脑。

请考虑这些产品属于可靠的 Microsoft 生态系统，可确保安全和隐私。 可以通过查看 Microsoft Cloud for Financial Services 和 Azure for Financial Services 网站，详细了解如何在 FSI 中实现它们。

提示

花点时间考虑一下你希望在组织中利用 AI 实现哪些机会。 照片显示人们坐在桌子旁工作和交谈。

接下来，让我们探讨银行业的真正成功案例：Swift 如何使用 Microsoft AI 提高交易的安全性。