销售订单的信用保留

本文介绍如何设置用于将销售订单置于信用暂停状态的规则。 信用管理锁定规则可以应用于单个客户或一组客户。 锁定规则定义了针对以下情况的响应：

1. 逾期天数
2. 帐户状态
3. 付款期限
4. 信用额度已过期
5. 逾期金额
6. 销售订单金额
7. 使用的可用信用部分

此外，还有两个参数可控制锁定销售订单的其他场景：

1. 付款期限变化
2. 结算折扣变化

设置锁定规则和排除规则

当客户发起销售交易记录时，将根据一组锁定规则审查销售订单上的信息。 这些规则指导关于是否向客户提供信用并允许销售继续进行的决策。 您还可以定义排除规则，以覆盖锁定规则并允许处理销售订单。 您可以在信用管理 > 设置 > 信用管理设置 > 锁定规则页上设置锁定规则和排除规则。

从版本 10.0.21 开始，信用管理中的锁定规则通过以下方式重新架构：

• 启用可扩展性请求，可以创建锁定规则。
• 下达销售订单复选框可用于所有锁定规则。 以前，它仅适用于销售订单锁定规则。 选中此复选框后，排除规则将下达销售订单，而不考虑可锁定销售订单的任何其他规则。 此复选框仅适用于排除规则类型。

需要锁定规则和信用管理检查点来检查销售订单上的信用额度。 在版本 10.0.34 及更早版本中，存在一个 bug，允许在未设置锁定规则的情况下进行信用检查。 从版本 10.0.35 开始，修复了此 bug，并且信用管理需要锁定规则。

逾期天数

如果锁定规则适用于一张或多张发票已过期一定天数的客户，请打开逾期天数选项卡。

1. 选择此规则适用于的客户范围。
   • 如果规则适用于特定客户，请选择表。
   • 如果在客户组级别应用了规则，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
2. 选择范围后，指定在该范围中使用的帐户/组。
   • 对于表范围，查找提供要选择的客户列表。
   • 如果规则适用于客户信用管理组，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
3. 选择风险组以使用对根据一组常见因素分组的客户应用信用管理暂停的标准。 这些因素可能包括 Dun 和 Bradstreet 评级、客户的营业年数和他们成为您的客户的时间长短。 如果您要使用风险组，必须首先选择帐户组。
4. 选择您要设置的规则的类型。 锁定选项创建锁定订单的规则。 排除选项创建一个规则，以不使用另一个规则来锁定订单。
5. 选择值类型。 默认条目是固定天数。 如果要创建排除项，则可以改为指定固定的天数或数额。
6. 输入将订单置于信用管理暂停状态以进行审查之前为选定锁定规则留出的逾期天数。 逾期天数表示额外的宽限天数，该宽限天数会加到发票被认为逾期之前的付款截止日期之外的天数中。 如果您指定了值类型作为排除项金额，则输入金额和该金额的货币。 该金额表示客户的逾期总金额。 这不是销售订单金额。

示例 1： 如果所有客户的发票逾期超过 61 天，您要锁定这些客户的销售订单（将其置于信用冻结状态）。 但是，如果某些客户（或组）逾期未满 100 天，您希望将他们排除在信用暂停之外。 只要值类型相同，排除规则就会覆盖锁定规则。

示例 2： 如果所有客户的发票逾期超过 61 天，您要阻止这些客户的销售订单（将其置于信用暂停状态）。 但是，如果客户 US-001 的逾期总金额小于 $1,000，您希望将该客户排除在信用暂停之外。 此外，如果客户 US-009 的逾期金额小于 $2,500，您希望将该客户排除在信用暂停之外。 因为金额值类型与天数值类型不同，因此客户（或组）级别的排除规则不会覆盖锁定规则。 在这种情况下，必须选中下达销售订单复选框，此场景才能正常工作。

帐户状态

如果锁定规则适用于具有所选帐户状态的客户，请打开帐户状态选项卡。

1. 选择您要设置的规则的类型。 锁定 将创建锁定订单的规则。 排除 可创建一个规则，用于排除规则，使其无法阻止订单。
2. 选择导致规则将销售订单置于暂停状态或将其排除在外的帐户状态。

付款条件

如果锁定规则适用于所选的付款期限，请选择付款期限。

1. 选择您要设置的规则的类型。 锁定 将创建锁定订单的规则。 排除 可创建一个规则，用于排除规则，使其无法阻止订单。
2. 选择导致规则将销售订单置于暂停状态或将其排除在外的付款期限。

信用额度已过期

如果锁定规则适用于信用额度已过期的客户，请打开信用额度过期选项卡。

1. 选择此规则适用于的客户范围。
   • 如果规则适用于特定客户，请选择表。
   • 如果在客户组级别应用了规则，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
2. 选择范围后，指定在该范围中使用的帐户/组。
   • 对于表范围，查找提供要从中进行选择的客户列表。
   • 如果规则适用于客户信用管理组，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
3. 选择风险组以进一步限制将被置于信用管理暂停状态的客户列表。 如果您要使用风险组，必须首先选择帐户组。
4. 选择您要设置的规则的类型。
   • 选择锁定以创建锁定订单的规则。
   • 选择排除以创建一个规则，以不使用另一个规则来锁定订单。
5. 针对将订单置于信用管理暂停状态之前选择的锁定规则输入信用额度过期天数。 逾期天数表示加到信用额度过期天数上的额外宽限天数。

逾期金额

如果锁定规则适用于具有逾期发票金额的客户，请打开逾期金额选项卡。

1. 选择此规则适用于的客户范围。
   • 如果规则适用于特定客户，请选择表。
   • 如果在客户组级别应用了规则，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
2. 指定范围后，必须指定在范围内使用的帐户/组。
   • 对于表范围，查找提供客户查找结果。
   • 如果规则适用于客户信用管理组，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
3. 如果想要进一步限制将变为信用管理暂停状态的客户列表，请选择风险组。 如果您要使用风险组，必须首先选择帐户组。
4. 选择您要设置的规则的类型。
   • 选择锁定以创建锁定订单的规则。
   • 选择排除以创建一个规则，以不使用另一个规则来锁定订单。
5. 针对将订单置于信用管理暂停状态以进行审核之前选择的锁定规则输入逾期金额。
6. 选择值类型以定义用于测试信用额度已用数量的值类型。 锁定规则和排除规则仅允许使用过期金额的百分比。 阈值与信用额度有关。
7. 针对客户变为信用管理暂停状态之前选择的规则输入信用额度阈值值。
8. 此规则检查是否超过了逾期金额和信用额度阈值。

销售订单

如果锁定规则适用于销售订单的值，请选择销售订单。

1. 选择此规则适用于的客户范围。
   • 如果规则适用于特定客户，请选择表。
   • 如果在客户组级别应用了规则，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
2. 选择范围后，指定在该范围中使用的帐户/组。
   • 对于表范围，查找提供客户查找结果。
   • 如果规则适用于客户信用管理组，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
3. 如果想要进一步限制将变为信用管理暂停状态的客户列表，请选择风险组。 如果您要使用风险组，必须首先选择帐户组。
4. 选择您要设置的规则的类型。
   • 选择锁定以创建锁定订单的规则。
   • 选择排除以创建一个规则，以不使用另一个规则来锁定订单。
5. 针对将订单置于信用管理暂停状态之前选择的锁定规则输入销售订单金额。

已用信用额度

如果锁定规则适用于所使用的客户信用额度金额，请选择已用信用额度。

1. 选择此规则适用于的客户范围。
   • 如果规则适用于特定客户，请选择表。
   • 如果在客户组级别应用了规则，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
2. 选择范围后，指定在该范围中使用的帐户/组。
   • 对于表范围，查找提供客户查找结果。
   • 如果规则适用于客户信用管理组，请选择组。
   • 如果规则适用于所有客户，请选择全部。
3. 如果想要进一步限制将变为信用管理暂停状态的客户列表，请选择风险组。 如果您要使用风险组，必须首先选择帐户组。
4. 选择您要设置的规则的类型。
   • 选择锁定以创建锁定订单的规则。
   • 选择排除以创建一个规则，以不使用另一个规则来锁定订单。
5. 选择剩余阈值以定义将锁定销售订单的信用额度的百分比。 如果订单值使所使用信用额度的数额增加到此百分比以上，该订单将置于暂停状态。

根据其他条件将销售订单置于暂停状态

对付款期限排名

您可以强制在更改付款期限时执行信用控制规则。 您必须对付款期限进行排名并为其分配排名值。 如果将订单上的付款条件更改为排名高于旧付款条件的付款条件，则该订单将发送到信用管理系统并需要进行审批。

若要设置付款条件排名，请按照以下步骤操作。

1. 转到信用管理 > 设置 > 信用管理设置 > 对付款条件进行排名。
2. 在付款条款字段中，选择要进行排名的付款条件。
3. 在排名字段中，选择付款条件的排名。 这些值都是相对的。 因此，您可以使用 1、2、3 或 10、20、30。 您也可以针对大多数付款条件使用相同的值，以便只有一个或两个付款条件触发信用检查。

对结算折扣排名

您可以强制在更改结算折扣时执行信用控制规则。 您必须对结算折扣进行排名并为其分配排名值。 如果将订单上的结算折扣更改为排名高于旧结算折扣的结算折扣，则该订单将发送到信用管理系统并需要进行审批。

您可以在信用管理 > 设置 > 信用管理设置 > 结算折扣排名页上设置付款期限排名。

1. 选择您要排名的现金折扣。 将显示结算折扣的描述。
2. 选择排名值。 这些值都是相对的。 因此，您可以使用 1、2、3 或 10、20、30。 您也可以针对大多数结算折扣使用相同的值，以便只有一个或两个结算折扣触发信用检查。

对规则的应用进行排序

规则按特定顺序运行，以满足组织的需求。

• 任何排除规则都可以覆盖可能锁定销售订单的所有规则。 在每个锁定规则中，您可以创建排除规则并标记下达销售订单选项。 如果该排除规则为 true，该订单将不会置于暂停状态，并且不会检查其他任何规则。
• 锁定规则可以将订单置于暂停状态。
• 排除规则在锁定规则之后运行。 排除规则只会影响定义它们所针对的规则。
• 锁定和排除规则按表、组、全部顺序依次运行。 因为按此顺序处理，因此可能不会运行全部级别的锁定规则，因为会运行表或组级别的排除规则。 当锁定规则和排除规则的值类型相同时，此事实为 true。 请参阅本文前面的逾期天数部分中的示例。
• 如果排除项处于同一级别，则它们不会覆盖锁定规则。 例如，组级别的排除规则不会覆盖组级别的锁定规则。 您无需使用下达销售订单复选框在全部级别设置排除项，但前面提到的除外。

已用信用额度规则的行为根据在信用和收款参数页面上的检查销售订单的信用额度参数的设置发生变化。

• 如果此参数设置为否，则不会运行已用信用额度规则。
• 如果此参数设置为是，则运行已用信用额度规则。
• 必须设置锁定规则以将销售订单置于信用暂停状态。

将更改订单暂停方式的设置

即使实施了规则，也可以将订单从信用管理中排除。

• 如果将所有客户 > 选择客户 > 信用和收款快速选项卡中的将客户排除在信用管理之外更改为是，则不会处理该客户的订单。
• 如果将信用管理快速选项卡中的销售订单标头上的从信用管理中排除更改为是，则不会处理信用管理规则。

使用信用管理暂停列表处理暂停的订单

信用管理暂停列表显示已置于暂停状态的所有销售订单，并信用问题得到缓解后解除暂停。 您可以在所有信用暂停页面（信用管理 > 信用管理暂停列表 > 所有信用暂停）上查看暂停列表。 所有法人的销售订单都将发送到同一信用管理暂停列表，从而集中显示所有需要关注的交易。 用户将看到他们有权访问的法人的信息。 在每个下达信用暂停的法人中，转到信用和收款 > 设置 > 信用管理设置 > 信用管理原因以设置下达原因代码。

出于以下原因，可以将销售订单放置在暂停列表中：

1. 客户的发票已逾期指定天数。
2. 订单具有特定的帐户状态。
3. 订单有特定的付款期限。
4. 客户的信用额度已过期。
5. 客户有逾期金额，并且已使用了指定百分比的信用额度。
6. 销售订单超过一定数额。
7. 客户已超出一定百分比的信用额度。
8. 付款期限不同于客户的默认付款期限。
9. 结算折扣不同于客户的默认结算折扣。

每个销售订单的锁定原因都显示在暂停列表中。 如果有一个以上的暂停原因，则原因将显示为多个。 使用锁定原因以查看销售订单置于暂停状态的原因。 您还可以在速见表中查看锁定原因。

从暂停列表中下达订单以进行处理

在暂停原因得到缓解后，可以下达销售订单以进行进一步处理。

1. 在暂停列表中选择一行。 您可以通过选择多个行来下达多个订单。
2. 对已选择下达的订单选择一个下达原因。
3. 对已选择下达的每个订单选择查看日期。
4. 选择操作窗格上的下达菜单以下达订单。 在选择交易记录后，此菜单可用。 系统会向用户显示两个选项：
   • 过帐 - 本选项将取消暂停状态，并使用将单据置于暂停状态时使用的相同过帐流程对其进行过帐。 例如，如果销售订单确认被置于暂停状态，则销售订单确认将在下达后完成。 销售订单过帐页面允许用户过帐确认。
   • 不过 帐 - 本选项在不进行任何进一步处理的情况下删除暂停。 现在可以手动过帐销售订单。

拒绝暂停列表中的订单

您可以使用操作窗格上的拒绝菜单以拒绝销售订单。

1. 在暂停列表中选择一行。 您可以通过选择多个行来下达多个订单。
2. 该订单将从暂停列表中删除，销售订单标头将更新以表明该订单被拒绝。

自动解除信用管理暂停

销售订单将根据锁定规则放置在暂停列表中。 如果销售订单在一段时间内仍在暂停列表中，暂停的某些原因可能会随时间发生变化。 例如，客户可以支付账单，以腾出其信用额度。

您可以使用评估下达菜单查看暂停列表中的销售订单，并在暂停原因缓解后自动下达订单。

1. 选择发布评估菜单。
2. 选择处理锁定规则以查看所有销售订单。 选择针对选定行处理锁定规则以仅查看您选择的行。
3. 此时将出现一个滑块，以便您可以选择一个客户。 针对所有客户将客户下拉列表留空。
4. 当单击确定时，该流程会在后台运行，您可以继续执行其他任务。 如果在单击确定之前选择批处理，当单击确定时，该流程将批量运行。 可能需要一些时间来处理列表中处于暂停状态的订单。 单击刷新以更新订单的状态。
5. 如果锁定原因不再适用于订单，该锁定原因将不再有效，当您查看锁定原因时，将不会在该原因旁边看到复选标记。
6. 如果清除所有锁定原因，则准备下达会添加到锁定原因列表中。 销售订单可自动下达。
7. 如果信用和收款 > 设置 > 信用和收款参数 > 信用 > 自动下达选项卡中的自动下达参数设置为通过过帐，系统将提示您使用过帐页面对锁定的单据进行过帐。
8. 如果信用和收款 > 设置 > 信用和收款参数 > 信用 > 自动下达选项卡中的自动下达参数设置为不过帐，则手动过帐订单。

信用管理审批工作流

您还可以创建信用管理工作流来控制信用暂停的解除。 使用信用管理 > 设置 > 信用管理工作流页面设置工作流后，标记为下达或拒绝的订单将发送到工作流，在此工作流中，必须先审批这些订单，然后才能下达或拒绝它们。

如果将“下达并过帐”任务或“下达但不过帐”任务包括在工作流中，则工作流审批流程将下达销售订单。 如果下达流程失败，则从工作流中召回销售订单，修复导致失败的问题，然后再次将订单提交到工作流。

如果您没有将“下达并过帐”任务或“下达但不过帐”任务包括在工作流中，则工作流审批流程允许您在审批完成后手动下达销售订单。

强制信用暂停

即使订单不符合锁定规则的条件，也可能需要锁定销售订单。 例如，信用经理可以获悉客户的非信用相关问题，并可以决定立即手动暂停订单，直到问题得到解决为止。 您可以手动强制暂停销售订单。

1. 打开要暂停的销售订单。
2. 在信用管理操作窗格上的信用管理选项卡中选择强制信用暂停。
3. 选择强制暂停原因。
4. 单击确定。销售订单将返回到信用管理暂停列表。

您还可以使用信用管理 > 定期任务 > 强制信用暂停页面强制暂停多个订单。 例如，您可以为特定客户暂停所有销售订单。

1. 选择强制暂停原因。
2. 单击要包括的记录以选择要暂停的销售订单。
3. 单击确定以处理选定的销售订单。

无法使用工作流处理已强制暂停的销售订单。

下达已添加到信用管理暂停列表中并且已强制信用暂停的订单

具有强制暂停原因的销售订单无法自动下达。 如果销售订单已强制暂停，并且您使用了自动下达销售订单的流程，该销售订单将显示为准备下达并保留在暂停列表中。 使用下达菜单下达订单。  

信用管理中的自由文本发票、订单和项目发票支持

信用管理目前只能用于销售订单。 普通发票、销售点订单和呼叫中心订单将使用添加的临时信用额度和保险/担保来调整信用额度。 如果信用额度存在问题，这些单据将不会使用锁定规则，也不会放置在暂停列表中。

信用管理中不支持项目发票。