การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ

ลำดับงานการจัดการสินเชื่อ

ไปที่ สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > ลำดับงานการจัดการสินเชื่อ เพื่อกำหนดลำดับงานที่จะใช้ในการจัดการการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

• คุณสามารถสร้างลำดับงานที่ช่วยให้คุณสามารถอนุมัติชุดงานของการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อผ่านการอนุมัติเดียว
• คุณสามารถเพิ่มลำดับงานที่ระดับรายการ เพื่อให้สามารถอนุมัติการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อทีละรายการได้
• คุณสามารถสร้างลำดับงานการนำออกใช้ที่กระบวนการผลิตระงับสำหรับกระบวนการลำดับงานโดยอัตโนมัติ

กฎการบล็อค

การจัดอันดับเงื่อนไขการชำระเงิน

คุณสามารถระงับใบสั่งขายได้ ถ้าเงื่อนไขการชำระเงินในใบสั่งไม่ตรงกับเงื่อนไขการชำระเงินเริ่มต้นสำหรับลูกค้า อย่างไรก็ตาม ในบางครั้งเงื่อนไขการชำระเงินจะแตกต่างกันไป แต่มีลักษณะคล้ายคลึงกันเพียงพอที่คุณไม่ต้องการระงับใบสั่ง คุณสามารถจัดอันดับเงื่อนไขการชำระเงิน เพื่อให้บางส่วนของเงื่อนไขการชำระเงินมีอันดับเดียวกัน ในขณะที่รายการอื่นมีระดับสูงกว่าหรือต่ำกว่า

ถ้าการจัดอันดับสำหรับเงื่อนไขการชำระเงินเป็น ใช้งานอยู่ และถ้าเงื่อนไขการชำระเงินในใบสั่งมีอันดับสูงกว่าเงื่อนไขการชำระเงินเริ่มต้นสำหรับลูกค้า ใบสั่งขายจะถูกระงับ

เพื่อตั้งค่าการจัดอันดับเงื่อนไขการชำระเงิน ไปยัง สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ >จัดอันดับเงื่อนไขการชำระเงิน

การจัดอันดับส่วนลดการชำระเงิน

คุณสามารถระงับใบสั่งขายได้ ถ้าส่วนลดเงินสดในใบสั่งไม่ตรงกับส่วนลดเงินสดเริ่มต้นสำหรับลูกค้า อย่างไรก็ตาม ในบางครั้งส่วนลดเงินสดจะแตกต่างกันไป แต่มีลักษณะคล้ายคลึงกันเพียงพอที่คุณไม่ต้องการระงับใบสั่ง คุณสามารถจัดอันดับส่วนลดเงินสด เพื่อให้บางส่วนมีอันดับเดียวกัน ในขณะที่รายการอื่นมีระดับสูงกว่าหรือต่ำกว่า

ถ้าการจัดอันดับสำหรับส่วนลดการชำระเงินเป็น ใช้งานอยู่ และถ้าส่วนลดเงินสดในใบสั่งมีอันดับสูงกว่าส่วนลดเงินสดเริ่มต้นสำหรับลูกค้า ใบสั่งขายจะถูกระงับ

เพื่อตั้งค่าการจัดอันดับเงื่อนไขการชำระเงิน ไปยัง สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ >จัดอันดับส่วนลดการชำระเงิน

เหตุผล

มีการใช้เหตุผลหลายชนิดในการจัดการเครดิต:

• เหตุผลการระงับบ่งชี้ว่าทำไมใบสั่งขายจึงถูกระงับไว้
• เหตุผลการนำออกใช้จะได้รับการกำหนดให้กับใบสั่ง เมื่อมีการนำออกใช้จากการระงับ
• เหตุผลของสถานะบ่งชี้ว่าทำไมสถานะของบัญชีได้รับการกำหนดให้กับลูกค้า

คุณสามารถตั้งค่าเหตุผลบนหน้า เหตุผลการจัดการสินเชื่อ (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ > เหตุผลของการจัดการสินเชื่อ)

1. ในฟิลด์ ชนิดของเหตุผล ให้เลือกชนิดของเหตุผล: ระงับ การนำออกใช้ หรือ สถานะ
2. ในฟิลด์ เหตุผล ป้อนชื่อสำหรับเหตุผล
3. ในฟิลด์ คำอธิบาย ให้ป้อนคำอธิบายของรหัสเหตุผล

กลุ่มการจัดการสินเชื่อ

กลุ่มการจัดการเครดิตถูกใช้ในการระบุลูกค้าหรือกลุ่มของลูกค้าที่มีคุณสมบัติการจัดการเครดิตเดียวกัน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถใช้กลุ่มการจัดการเครดิตเพื่อกำหนดกฎการบล็อคและการจัดการเครดิตของข้อยกเว้นสำหรับลูกค้า

คุณสามารถสร้างกลุ่มการจัดการสินเชื่อบนหน้า กลุ่มการจัดการสินเชื่อ (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า> การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ > กลุ่มการจัดการสินเชื่อ)

1. เลือก สร้าง เพื่อสร้างรายการ
2. ป้อนรหัสสำหรับกลุ่ม รหัสสามารถมีอักขระได้มากถึง 10 อักขระ
3. ในฟิลด์ คำอธิบาย ให้ป้อนชื่อสำหรับกลุ่ม ชื่อสามารถมีอักขระได้มากถึง 60 อักขระ

กลุ่มการจัดการเครดิตจะถูกกำหนดให้กับลูกค้าบน FastTab สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน ของหน้า ลูกค้าทั้งหมด (บัญชีลูกหนี้ > ลูกค้า > ลูกค้าทั้งหมด)

สถานะบัญชี

คุณสามารถสร้างสถานะบัญชีเพื่อระบุสถานะเครดิตของบัญชีลูกค้า คุณสามารถกำหนดสถานะและผลที่เกิดขึ้นกับกระบวนการออกใบแจ้งหนี้และการจัดส่งสินค้าที่ระงับ นอกจากนี้ ยังสามารถใช้สถานะของบัญชีเพื่อกำหนดกฎการบล็อคสำหรับลูกค้า

คุณสามารถสร้างสถานะของบัญชีในหน้า สถานะของบัญชี (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า> การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ > สถานะบัญชี)

1. เพิ่มสถานะของบัญชี และป้อนคำอธิบายที่แสดงถึงสถานะเครดิตสำหรับลูกค้า ตัวอย่างเช่น ใช้ ปกติ เพื่อบ่งชี้ว่าลูกค้าอยู่ในสถานะที่ดี และใบสั่งที่เปิดค้างอยู่อยู่ภายใต้การประมวลผลการจัดการเครดิตมาตรฐาน
2. ในฟิลด์ การออกใบแจ้งหนี้ และ การระงับการจัดส่ง ให้เลือกชนิดของการระงับที่ควรเกิดขึ้นสำหรับลูกค้าที่มีสถานะบัญชีนี้ คุณสามารถระงับการประมวลผลทั้งหมด ค้างไว้เฉพาะการประมวลผลใบแจ้งหนี้ หรือไม่ระงับการประมวลผลเมื่อมีการใช้กฎวงเงินสินเชื่อ

กลุ่มการให้คะแนน

คุณสามารถตั้งค่า กลุ่มการให้คะแนน เพื่อกำหนดปัจจัยความเสี่ยงและเงื่อนไขที่ใช้ในการวัด เมื่อมีการใช้ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้ากับกลุ่มการให้คะแนน คะแนนจะถูกคำนวณสำหรับตัวคูณความเสี่ยงแต่ละรายการและใช้ในการวางลูกค้าในกลุ่มความเสี่ยง คุณสามารถใช้กลุ่มความเสี่ยงเพื่อระบุความน่าเชื่อถือของผู้ถือบัตรเครดิตและคำนวณวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติได้

คุณสามารถสร้างกลุ่มการให้คะแนนในหน้า กลุ่มการให้คะแนน (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงินs > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ > ความเสี่ยง > กลุ่มการให้คะแนน)

1. สร้างกลุ่มการให้คะแนน และป้อนชื่อสำหรับกลุ่มนั้น

2. ป้อนคำอธิบายเพื่ออธิบายกลุ่มการให้คะแนนเพิ่มเติม

3. เลือกชนิดของกลุ่ม มีชนิดของธุรกรรมที่กำหนดไว้ล่วงหน้าแปดชนิด นอกจากนี้ คุณยังสามารถเลือก ผู้ใช้ที่กำหนด เพื่อกำหนดชนิดกลุ่มที่เหมาะสมกับองค์กรของคุณได้ดียิ่งขึ้น

4. เลือกชนิดคะแนนเพื่อกำหนดว่ากลุ่มการให้คะแนนคำนวณคะแนนความเสี่ยงอย่างไร โดยตัวเลือกที่คุณสามารถเลือกได้มีดังต่อไปนี้

   • ช่วง – ใช้ตัวเลือกนี้เพื่อกำหนดช่วงของค่าที่ควรจะใช้ในการคำนวณคะแนน
   • กำหนด โดยผู้ใช้– ใช้ตัวเลือกนี้เพื่อกำหนดรายการของค่าที่ควรใช้กับคะแนนด้วยตนเอง

5. ถ้าคุณเลือก ช่วง เป็นชนิดของคะแนน ให้เพิ่มรายการเพื่อกำหนดช่วงของค่าและคะแนนที่สอดคล้องกัน

   1. ในฟิลด์ ค่าเริ่มต้น ให้ระบุค่าต่ำสุดในช่วง
   2. ในฟิลด์ ค่าสิ้นสุด ให้ระบุค่าสูงสุดในช่วง
   3. ในฟิลด์ คะแนน ให้ป้อนคะแนนที่ควรถูกกำหนด เมื่อค่าที่ระบุอยู่ในช่วง "เริ่มต้น"/"สิ้นสุด"

   ถ้าคุณเลือก ผู้ใช้ที่กำหนด เป็นชนิดของคะแนน ให้เพิ่มรายการเพื่อกำหนดค่าผู้ใช้ที่กำหนดและคะแนนที่สอดคล้องกัน

   1. ในฟิลด์ ค่า ให้ป้อนค่าที่ผู้ใช้ที่กำหนดซึ่งควรระบุจากข้อมูลลูกค้า
   2. ในฟิลด์ คะแนน ให้ป้อนคะแนนที่ควรถูกกำหนด เมื่อค่าที่ระบุอยู่ในช่วง "เริ่มต้น"/"สิ้นสุด"

การจัดประเภทความเสี่ยง

คุณสามารถกำหนดการประเมินความเสี่ยงที่สามารถกำหนดให้กับลูกค้าได้ตามคะแนนความเสี่ยงของพวกเขา มีการคำนวณคะแนนความเสี่ยงโดยการเปรียบเทียบข้อมูลลูกค้ากับกลุ่มการให้คะแนนแต่ละกลุ่ม คะแนนจะถูกรวม และจะมีการเปรียบเทียบคะแนนรวมกับค่าในการตั้งค่ากลุ่มความเสี่ยงเพื่อระบุกลุ่มความเสี่ยงที่ลูกค้าเป็นสมาชิกอยู่ จากนั้น จะมีการใช้คะแนนของกลุ่มความเสี่ยงเพื่อกำหนดการบล็อคการจัดการเครดิตและกฎข้อยกเว้นสำหรับลูกค้า

คุณสามารถตั้งค่ากลุ่มความเสี่ยงในหน้า การประเมินความเสี่ยง (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ >ความเสี่ยง > การจัดประเภทความเสี่ยง)

1. ป้อนรหัสกลุ่มความเสี่ยง
2. ป้อนคำอธิบายเพื่ออธิบายกลุ่มความเสี่ยงเพิ่มเติม
3. ป้อนช่วงของคะแนนที่ใช้เพื่อกำหนดว่าลูกค้ารายใดเป็นสมาชิกของกลุ่มความเสี่ยง
4. เลือกตัวบ่งชี้กลุ่มความเสี่ยงเพื่อระบุสัญลักษณ์ที่แสดงถึงกลุ่มความเสี่ยง

ชนิดของการค้ำประกัน/การประกันภัย

คุณสามารถตั้งค่าชนิดการค้ำประกัน/การประกันภัยบนหน้า ชนิดการค้ำประกัน/การประกันภัย (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ > การประกันภัยและการค้ำประกัน > ชนิดการประกันภัยและการค้ำประกัน)

1. ป้อนชนิดของการค้ำประกันหรือการประกันภัยที่ระบุชื่อของผู้ค้ำประกันหรือนายหน้าประกันภัย
2. ป้อนคำอธิบายเพื่ออธิบายผู้ค้ำประกัน/นายหน้าประกันภัย

ชนิดความคุ้มครอง

ชนิดความครอบคลุมสามารถใช้เพื่อจัดประเภทกรมธรรม์ประกันภัยเพิ่มเติมได้ ไม่สามารถใช้ได้กับการค้ำประกัน

คุณสามารถเพิ่มชนิดความครอบคลุมในหน้า ชนิดความครอบคลุม (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ > การประกันภัยและการค้ำประกัน > ชนิดความครอบคลุม)

1. ป้อนชนิดความครอบคลุมเพื่อระบุชนิดของความครอบคลุมที่ควรจะเพิ่มเป็นการประกันภัยหรือการค้ำประกัน
2. ป้อนคำอธิบายเพื่ออธิบายชนิดความครอบคลุม

วงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ

คุณสามารถสร้างเกณฑ์สำหรับวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติบนหน้า งเงินสินเชื่ออัตโนมั (สินเชื่อและการเรียกเก็บเงิน > การตั้งค่า > การตั้งค่าการจัดการสินเชื่อ > ความเสี่ยง > วงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ)

1. เลือกกลุ่มความเสี่ยงที่ควรกำหนดวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติให้
2. เลือกสกุลเงินสำหรับวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ คุณสามารถสร้างวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติที่หลากหลายในสกุลเงินที่แตกต่างกันสำหรับกลุ่มความเสี่ยงเดียวกัน
3. ป้อนยอดเงินรายได้ที่แสดงถึงรายได้ของบริษัทสูงสุดที่สามารถใช้สำหรับวงเงินสินเชื่ออัตโนมัตินี้ เมื่อมีการสร้างวงเงินสินเชื่อย อดเงินรายได้จะถูกเปรียบเทียบกับมูลค่ารายได้ที่พบในหน้า การเงิน (บัญชีลูกหนี้ > ลูกค้าทั้งหมด > เลือกลูกค้า > ทั่วไป > สถิติ > การเงิน) ระบบจะใช้ค่าล่าสุดในส่วน ภาพรวม

ทำตามขั้นตอนต่อไปนี้เพื่อเพิ่มรายการที่แสดงถึงวงเงินสินเชื่อที่จะถูกสร้างขึ้นตามเงื่อนไขที่เลือก

1. เลือกกลุ่มการให้คะแนนซึ่งกำหนดข้อมูลลูกค้าที่ควรใช้ในการคำนวณวงเงินสินเชื่อ
2. เลือกตัวดำเนินการเปรียบเทียบที่กำหนดวิธีการที่ควรประเมินข้อมูลกลุ่มการให้คะแนน
3. ป้อนค่าที่ควรจะเปรียบเทียบกับค่าที่ระบุไว้สำหรับกลุ่มการให้คะแนน
4. ป้อนวงเงินสินเชื่อที่ควรถูกกำหนด ถ้าข้อมูลลูกค้าตรงกับค่าที่ระบุไว้สำหรับกลุ่มการให้คะแนน ตัวอย่างเช่น คุณสร้างวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติสำหรับกลุ่มการให้คะแนน ต่ำ ถ้าปีในธุรกิจเป็นหนึ่งในกลุ่มการให้คะแนน คุณสามารถกำหนดหนึ่งรายการที่กำหนดวงเงินสินเชื่อเป็น 100,000 ถ้าลูกค้าได้อยู่ในธุรกิจนานห้าปี และอีกรายการหนึ่งที่กำหนดวงเงินสินเชื่อเป็น 200,000 ถ้าลูกค้าอยู่ในธุรกิจเป็นเวลา 10 ปี