การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อช่วยให้ผู้จัดการเครดิตปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ และวันหมดอายุของลูกค้ารายเดียว กลุ่มลูกค้า หรือลูกค้าทั้งหมดผ่านกระบวนการลงรายการบัญชี คุณสามารถเพิ่มรายการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อเพื่ออัพเดตลูกค้า และกลุ่มเครดิตลูกค้า หรือคุณสามารถใช้เพื่อคำนวณวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติได้ จากนั้น คุณสามารถตรวจทานรายการ แล้วส่งเพื่ออนุมัติผ่านลำดับงาน และลงรายการบัญชีที่บัญชีลูกค้าได้

ตั้งค่าการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

คุณสามารถสร้างรายการในสมุดรายวัน การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ บนเพจ การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ (การจัดการเครดิต > การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ > การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ)

1. เลือก ใหม่ กลุ่มใหม่ของรายการจะถูกสร้างขึ้นโดยมีหมายเลขการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

2. เลือกชนิดการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ:

   • เลือก วงเงินสินเชื่อ เพื่อเปลี่ยนวงเงินสินเชื่อของลูกค้า
   • เลือก วงเงินสินเชื่อชั่วคราว เพื่อสร้างวงเงินสินเชื่อชั่วคราวแทนที่จะเปลี่ยนวงเงินสินเชื่อปัจจุบันของลูกค้า วงเงินสินเชื่อชั่วคราวจะแทนที่วงเงินสินเชื่อของลูกค้าสำหรับรอบระยะเวลาที่กำหนด หลังจากสิ้นสุดรอบระยะเวลาดังกล่าว วงเงินสินเชื่อของลูกค้าจะมีการใช้อีกครั้ง

3. ป้อนคำอธิบาย

ถ้ากล่องกาเครื่องหมาย ลงรายการบัญชีแล้ว ถูกเลือกไว้ วงเงินสินเชื่อมีการใช้แล้ว ฟิลด์ สถานะการอนุมัติ บ่งชี้สถานะลำดับงานของสมุดรายวัน ลำดับงานไม่จำเป็นต้องระบุ

เพิ่มการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

ถ้าต้องการเพิ่มการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อด้วยตนเอง ให้เลือก บรรทัด แล้วทำตามขั้นตอนต่อไปนี้

1. เมื่อต้องการเพิ่มการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อสำหรับลูกค้า ให้ใช้เมนู การปรับปรุงลูกค้า เมื่อต้องการเพิ่มวงเงินสินเชื่อสำหรับกลุ่มเครดิตของลูกค้า ให้เลือก การปรับปรุงกลุ่มเครดิตของลูกค้า

2. ป้อนบัญชีลูกค้าสำหรับบัญชีใบแจ้งหนี้ของลูกค้าที่ควรมีการอัพเดตด้วยวงเงินสินเชื่อใหม่ ถ้าคุณเลือก การปรับปรุงกลุ่มเครดิตของลูกค้า ในขั้นตอนที่ 1 ให้ป้อนกลุ่มเครดิตของลูกค้า คุณไม่สามารถป้อนทั้งบัญชีลูกค้า และรหัสกลุ่มเครดิตของลูกค้าในบรรทัดสมุดรายวันเดียวกัน

   วงเงินสินเชื่อปัจจุบันจะแสดงขึ้น และชื่อจะปรากฏขึ้นโดยอัตโนมัติ

3. ป้อนวงเงินสินเชื่อใหม่ที่ควรแทนที่วงเงินสินเชื่อปัจจุบัน เมื่อมีการลงรายการบัญชีรายการวงเงินสินเชื่อ

4. ป้อนวันที่เพื่อกำหนดวันหมดอายุใหม่สำหรับวงเงินสินเชื่อของลูกค้า คุณต้องป้อนวันหมดอายุของวงเงินสินเชื่อ เมื่อคุณสร้างการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

ฟิลด์ สถานะการอนุมัติ บ่งชี้สถานะลำดับงานของรายการสมุดรายวัน

ถ้าคุณต้องการให้มีการสร้างการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อโดยอัตโนมัติ คุณสามารถใช้เมนู สร้าง ในบานหน้าต่างการดำเนินการ

เพิ่มการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อชั่วคราว

ถ้าต้องการเพิ่มการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อชั่วคราวด้วยตนเอง แล้วทำตามขั้นตอนต่อไปนี้สำหรับรายการสมุดรายวัน

1. เมื่อต้องการเพิ่มการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อสำหรับลูกค้า ให้ใช้เมนู การปรับปรุงลูกค้า เมื่อต้องการเพิ่มวงเงินสินเชื่อสำหรับกลุ่มเครดิตของลูกค้า ให้เลือก การปรับปรุงกลุ่มเครดิตของลูกค้า

2. ป้อนบัญชีลูกค้าสำหรับบัญชีใบแจ้งหนี้ของลูกค้าที่ควรมีการอัพเดตด้วยวงเงินสินเชื่อใหม่ ถ้าคุณเลือก การปรับปรุงกลุ่มเครดิตของลูกค้า ในขั้นตอนที่ 1 ให้ป้อนกลุ่มเครดิตของลูกค้า คุณไม่สามารถป้อนทั้งบัญชีลูกค้า และรหัสกลุ่มเครดิตของลูกค้าในบรรทัดสมุดรายวันเดียวกัน

   ถ้ามีวงเงินสินเชื่อชั่วคราวที่ใช้งานอยู่หรือในอนาคต วงเงินสินเชื่อชั่วคราวปัจจุบันและช่วงวันที่จะปรากฏสำหรับวงเงินสินเชื่อแต่ละครั้ง ชื่อนี้จะปรากฏขึ้นโดยอัตโนมัติ

3. ป้อนวงเงินสินเชื่อใหม่ที่ควรแทนที่วงเงินสินเชื่อปัจจุบัน

4. ในฟิลด์ วันที่เริ่มต้น และ วันที่สิ้นสุดใหม่ ให้กำหนดรอบระยะเวลาเมื่อวงเงินสินเชื่อขั้นสูงมีผลบังคับใช้ คุณต้องป้อนวันหมดอายุของวงเงินสินเชื่อ เมื่อคุณสร้างสมุดรายวันการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

ฟิลด์ สถานะการอนุมัติ บ่งชี้สถานะลำดับงานของรายการสมุดรายวัน

สร้างการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

นอกจากนี้คุณยังสามารถปรับปรุงวงเงินสินเชื่อโดยอัตโนมัติได้ด้วย บนบานหน้าต่างการดำเนินการ ให้เลือก สร้าง จากนั้นให้เลือกตัวเลือกใดตัวเลือกหนึ่งต่อไปนี้:

• จากลูกค้าที่มีอยู่
• จากกลุ่มเครดิตของลูกค้าที่มีอยู่
• วงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ

จากลูกค้าที่มีอยู่

คุณสามารถสร้างรายการสมุดรายวันจากลูกค้าที่มีอยู่ได้ เมื่อคุณเลือก สร้าง > จากลูกค้าที่มีอยู่ กล่องโต้ตอบจะปรากฏขึ้นเพื่อให้คุณสามารถระบุเงื่อนไขสำหรับการเลือกลูกค้าและคำนวณวงเงินใหม่

1. ป้อนมูลค่าการปรับปรุงเพื่อเพิ่มหรือลบยอดเงินออกจากวงเงินสินเชื่อ ป้อนค่าลบเพื่อลดวงเงินสินเชื่อปัจจุบัน หรือค่าบวกเพื่อเพิ่มค่าลบ

2. ในฟิลด์ ชนิดค่า ให้เลือกวิธีการใช้ค่าที่คุณป้อนไว้ในขั้นตอนที่ 1 เพื่อคำนวณวงเงินสินเชื่อใหม่:

   • เลือก ค่าคงที่ เพื่อเปลี่ยนวงเงินสินเชื่อโดยเรียงตามยอดเงิน
   • เลือก เปอร์เซ็นต์ เพื่อเปลี่ยนวงเงินสินเชื่อโดยเรียงตามเปอร์เซ็นต์

3. ป้อนค่าที่ใช้ในการปัดเศษวงเงินสินเชื่อที่คำนวณได้ ตัวอย่างเช่น ป้อน 10.00 เพื่อปัดเศษวงเงินสินเชื่อเป็นหน่วยสกุลเงินที่ใกล้ 10.00 ที่สุด

4. ตั้งค่าฟิลด์ ฟอร์มการปัดเศษ เพื่อระบุว่าควรปัดเศษส่วนที่เหลือขึ้นหรือลง

5. เลือกวิธีที่ใช้เพื่อปรับปรุงวันที่

   • ถ้าคุณเลือก ค่าสัมบูรณ์ คุณสามารถป้อนวันที่ที่กำหนดช่วงวันที่สำหรับวงเงินสินเชื่อ
   • ถ้าคุณเลือก สัมพัทธ์ คุณสามารถป้อนวันที่ออฟเซ็ตสำหรับช่วงได้ ช่วงวันที่ปัจจุบันสำหรับวงเงินสินเชื่อจะถูกปรับปรุงโดยออฟเซ็ต

6. ใช้แท็บด่วน เรกคอร์ดเพื่อรวม เพื่อกรองรายชื่อลูกค้าที่มีอยู่ ถ้าคุณไม่รวมตัวกรอง รายการวงเงินสินเชื่อจะมีการสร้างสำหรับลูกค้าทั้งหมด

7. เลือก ตกลง เพื่อสร้างรายการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

จากกลุ่มเครดิตของลูกค้าที่มีอยู่

คุณสามารถสร้างรายการสมุดรายวันจากกลุ่มเครดิตของลูกค้าที่มีอยู่ได้ เมื่อคุณเลือก สร้าง > จากกลุ่มเครดิตของลูกค้าที่มีอยู่ กล่องโต้ตอบจะปรากฏขึ้นเพื่อให้คุณสามารถระบุเงื่อนไขสำหรับการเลือกกลุ่มเครดิตของลูกค้าและคำนวณวงเงินใหม่ เงื่อนไขคือเงื่อนไขเดียวกันกับที่ใช้ในการสร้างบรรทัดสมุดรายวันจากลูกค้าที่มีอยู่ โปรดดูที่ขั้นตอนในส่วนก่อนหน้านี้

วงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ

คุณสามารถสร้างวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ เพื่อกำหนดและอัพเดตวงเงินสินเชื่อของลูกค้า วงเงินสินเชื่ออัตโนมัติมีการสร้างสำหรับกลุ่มความเสี่ยง และจะขึ้นอยู่กับค่าที่ระบุที่ใช้ในกลุ่มการให้คะแนน คุณสามารถใช้มีวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติเหล่านี้เพื่อสร้างรายการวงเงินสินเชื่อ ถ้าลูกค้าถูกกำหนดให้กับกลุ่มความเสี่ยงเฉพาะแล้ว และข้อมูลสินเชื่อของลูกค้าจะตรงกับเงื่อนไขสำหรับวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ รายการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อจะมีการสร้างขึ้น

สร้างวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ

คุณสามารถสร้างวงเงินสินเชื่ออัตโนมัติโดยใช้การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ เมื่อคุณเลือก สร้าง > วงเงินสินเชื่ออัตโนมัติ กล่องโต้ตอบจะปรากฏขึ้นซึ่งคุณสามารถตั้งค่าวันหมดอายุสำหรับวงเงินสินเชื่อใหม่ ซึ่งจะถูกสร้างขึ้นตามกลุ่มความเสี่ยงที่ลูกค้าได้รับการกำหนดให้ เมื่อดำเนินการเสร็จสิ้นแล้ว เลือก ตกลง เพื่อสร้างบรรทัดการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

ลงรายการบัญชีการปรับปรุง

หลังจากที่คุณได้สร้างบรรทัดการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อแล้ว คุณสามารถใช้ปุ่ม ลงรายการบัญชี ในบานหน้าต่างการดำเนินการ เพื่อลงรายการบัญชีรายการและอัพเดตวงเงินสินเชื่อของลูกค้า อย่างไรก็ตาม ถ้าคุณตั้งค่าลำดับงานแล้ว คุณต้องเลือก ลำดับงาน > ส่ง ในบานหน้าต่างการดำเนินการเพื่อส่งสมุดรายวันเพื่อการอนุมัติ

ลำดับงานการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ

ลำดับงาน การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ สามารถใช้เพื่อส่งการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อผ่านกระบวนการอนุมัติลำดับงาน คุณสามารถสร้างลำดับงานสองลำดับบนเพจ ลำดับงานการจัดการวงเงินสินเชื่อ (การจัดการวงเงิน > การตั้งค่า > ลำดับงานการจัดการวงเงินสินเชื่อ):

• การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ – ลบล็อกงานนี้สามารถใช้เพื่ออนุมัติรายการในระดับหัวข้อ
• รายการการปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ – ลบล็อกงานนี้สามารถใช้เพื่ออนุมัติรายการการปรับปรุง เพื่อให้บุคคลต่างๆ สามารถอนุมัติรายการได้ ตามเงื่อนไขในล 3000

หมายเหตุ

เมื่อคุณสร้างลำดับงาน การปรับปรุงวงเงินสินเชื่อ คุณสามารถตั้งค่าเพื่อให้มีการลงรายการบัญชีการปรับปรุงโดยอัตโนมัติ หลังจากที่รายการได้รับการอนุมัติ เพียงรวมงาน ลงรายการบัญชีสมุดรายวันโดยอัตโนมัติ ในลำดับงาน