วิธีการชำระเงิน
ต้องกำหนดประเภทการชำระเงินแต่ละชนิดที่ผู้ค้าปลีกยอมรับเมื่อตั้งค่าระบบ บทความนี้อธิบายถึงชนิดการชำระเงินที่คุณสามารถตั้งค่า และอธิบายกระบวนการตั้งค่า
ผู้ค้าปลีกสามารถยอมรับการชำระเงินที่หลากหลายในซื้อสินค้าและบริการที่ผู้ค้าปลีกจำหน่าย แม้ว่าเงินสดเป็นรูปแบบที่ใช้กันทั่วไปของการชำระเงิน ผู้ค้าปลีกยังสามารถรับการชำระเงินในรูปแบบของเช็ค บัตร ใบสำคัญ และอื่น ๆ ชนิดการชำระเงินแต่ละชนิดที่ผู้ขายปลีกยอมรับ ต้องถูกตั้งค่าคอนฟิกใน Dynamics 365 Commerce เมื่อมีการตั้งค่าระบบ รายการต่อไปนี้อธิบายชนิดการชำระเงินแต่ละชนิดที่สามารถถูกตั้งค่าได้ :
- เงินสด– ในรูปแบบสกุลเงิน เช่น ธนบัตร และเหรียญ สกุลเงินนี้อาจเป็นสกุลเงินของบริษัทหรือสกุลเงินท้องถิ่นของร้านค้า
- เช็ค– ตราสารที่เปลี่ยนมือได้ซึ่งถูกแนะนำให้ใช้ในการชำระเงินเฉพาะยอดเงินของสกุลเงินใด และที่ออกโดยธนาคารหนึ่ง ๆโดยเฉพาะ เช็คกโดยทั่วไปใช้ได้ทั้งโดยไม่มีกำหนด หรือหกเดือนหลังจากวันที่ออก ยกเว้นว่ามีการระบุรอบระยะเวลาอื่นซึ่งมีผลบังคับใช้ รอบระยะเวลาที่แตกต่างนี้ ขึ้นอยู่กับธนาคารที่ออกเช็คลงวันที่บนนั้น มีเช็คชนิดต่าง ๆ เช่น เช็คตามคำสั่ง เคาน์เตอร์เช็ค เช็คสั่งจ่ายแก่ผู้ถือ และเช็คบัญชีผู้รับเงิน คุณสามารถตั้งค่าเช็คเป็นวิธีการชำระเงินสำหรับแต่ละร้านค้า เช็คสามารถยอมรับแทนสกุลเงินที่กำหนดไว้ทั้งในระดับบริษัทหรือระดับร้านค้า คุณต้องตั้งค่าเช็คเป็นอีกวิธีการในการชำระเงินก่อนที่คุณจะยอมรับเช็คในการชำระเงินในร้านค้า
- สกุลเงิน– รูปแบบมหลักของการชำระเงินอื่นๆที่ไม่ใช่สกุลเงินเริ่มต้นของบริษัท เหรียญและธนบัตรต่างก็เป็นรูปแบบของสกุลเงิน วิธีการชำระเงินด้วยสกุลเงินจะแสดงถึงสกุลเงินทั้งหมดที่ใช้ ก่อนที่คุณจะสามารถใช้วิธีการชำระเงินนี้ คุณต้องตั้งค่าสกุลเงินและระบุข้อมูลการแลกเปลี่ยนสำหรับสกุลเงิน
- บัตร– บัตรทุกชนิดที่ใช้ เช่นบัตรเดบิตและบัตรเครดิต เป็นแนวคิดที่ดีที่จะตั้งค่าวิธีการชำระเงินเพียงบัตรเดียวในระดับองค์กร เพื่อใช้แทนบัตรทุกประเภท จากนั้น ในระดับร้านค้า ตั้งค่าวิธีการชำระเงินสำหรับแต่ละบัตรหรือชุดของบัตรที่ประมวลผล โดยใช้การตั้งค่าเดียวกัน คุณต้องตั้งค่าบัตรผู้ผลิตที่มีอยู่ในตลาด เช่นบัตรเดบิต และบัตรเครดิต ก่อนที่คุณสามารถยอมรับบัตรเหล่านี้ในการชำระเงินในร้านค้า
- ใบลดหนี้– หนี้ที่ออก หรือใช้ส่วนลดในการขายหน้าร้าน ใบลดหนี้อาจเป็นเครดิตหรือใบลดหนี้ที่ส่งคืนที่ออกสำหรับการส่งคืนสินค้าขาย ถ้าใบลดหนี้แลกได้เพียงบางส่วนเท่านั้น โปรแกรมจะออกใบลดหนี้ใหม่สำหรับยอดดุลใหม่ ใบลดหนี้ใหม่มีหมายเลขใหม่ ใบลดหนี้สามารถใช้ได้เพียงครั้งเดียว และระบบเก็บบันทึกจำนวนใบลดหนี้ทั้งหมดที่ใช้ บันทึกนี้สามารถดูได้จากหน้า ตารางใบลดหนี้ ลูกค้าไม่สามารถแลกได้เกินมูลค่าของใบลดหนี้
- บัตรของขวัญ– เป็นบัตรบัตรที่ออก และใช้แลกที่จุดขาย ไม่อนุญาตชำระเกินจากบัตรของขวัญ บัตรของขวัญทั้งหมดควรมีการแม็ปหมายเลขบัตร
- บัญชีลูกค้า– การชำระเงินที่สามารถเรียกเก็บไปยังบัญชีลูกค้าที่ลงทะเบียนในเวลาของการขาย คุณยังสามารถใช้วิธีการชำระเงินนี้เพื่อรวบรวมข้อมูลการขายหรือส่วนลดเฉพาะลูกค้าขณะลูกค้าทำการชำระเงิน โดยใช้วิธีการชำระเงินอื่น ในกรณีนี้ คุณต้องตั้งค่าข้อมูลเฉพาะลูกค้า
- คะแนนสะสมสำหรับสมาชิก – คะแนนสะสมที่สะสมลูกค้าโดยใช้โปรแกรมตอบแทนลูกค้าสมาชิก ถ้าคุณสร้างโปรแกรมตอบแทนลูกค้าสมาชิก ลูกค้าสามารถได้รับคะแนน และแลกในวิธีการต่าง ๆ ตัวอย่างเช่น ในบางโปรแกรมตอบแทนลูกค้าสมาชิก ลูกค้าสามารถแลกคะแนนสะสมสำหรับสมาชิกในรูปแบบของส่วนลด หรือแม้กระทั่งใช้ในแบบของชำระเงิน
เพื่อตั้งค่าวิธีการชำระเงิน คุณต้องดำเนินการต่อไปนี้ให้สำเร็จ
- ตั้งค่าวิธีการชำระเงินสำหรับองค์กร สร้างวิธีการชำระเงินที่ยอมรับ โดยองค์กรทั้งหมด
- สร้างชนิดของบัตรทั่วทั้งองค์กรและหมายเลขบัตร ถ้าบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตเป็นที่ยอมรับ คุณต้องสร้างวิธีการชำระเงินอีกหนึ่งรายการสำหรับบัตรบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิต จากนั้น ให้สร้างชนิดของบัตรทั่วทั้งองค์กรและหมายเลขบัตร สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดู ชนิดของบัตร ด้านล่าง
- ตั้งค่าวิธีการชำระเงินของร้านค้า วิธีการชำระเงินการเชื่อมโยงกับร้านค้าแต่ละ และจากนั้น ป้อนการตั้งค่าร้านค้าเฉพาะสำหรับแต่ละวิธีการชำระเงิน
- ตั้งค่าวิธีการชำระเงินด้วยบัตรสำหรับร้านค้า สำหรับวิธีการชำระเงินใดๆที่เป็นที่ยอมรับในการจัดเก็บ ดำเนินการตั้งค่าบัตร
ชนิดของบัตร
ในการตั้งค่าคอนฟิกชนิดของบัตรสำหรับสภาพแวดล้อมของคุณใน Commerce headquarters ให้ทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:
- ไปที่ การขายปลีกและการค้า > การตั้งค่าช่องทาง > วิธีการชำระเงิน > ชนิดของการ์ด
- ในส่วน ชนิดการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ให้เลือก ใหม่
- ป้อนค่า รหัส, ชื่อการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์, ชนิด และ ผู้ออก ของเรกคอร์ด
จากนั้น ต้องตั้งค่าพารามิเตอร์การแมปของเรกคอร์ดเพื่อเชื่อมโยงชนิดของการ์ดกับวิธีการชำระเงินที่ใช้ในธุรกรรมสำหรับการรายงานทางการเงินของ Dynamics วิธีการในการแมปสองวิธีมีดังต่อไปนี้:
- การแมปตัวประมวลผล - วิธีการแมปนี้สามารถใช้ได้เฉพาะเมื่อมีการเปิดใช้งานคุณลักษณะ การสนับสนุนเกี่ยวกับกระเป๋าตังค์ที่ดียิ่งขึ้นและการปรับปรุงประสิทธิภาพการชำระเงิน อยู่แล้ว วิธีการแมปนี้ใช้ในการแมปชนิดของบัตรเมื่อได้รับจากตัวเชื่อมต่อการชำระเงินที่ได้รับการกำหนดและสตริงผู้ออกที่ส่งคืนจากเกตเวย์การชำระเงิน หากต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการตั้งค่าการแมปตัวประมวลผล โปรดดู การแมปวิธีการชำระเงินของตัวประมวลผล
- หมายเลขบัตร - เป็นการแสดงรายการช่วงช่องเก็บบัตรที่ใช้เพื่อให้ตรงกับหมายเลขบัตรที่ใช้ในระหว่างการชำระเงินให้กับชนิดบัตรเพื่อการประมวลผลและการรายงานในระบบ
ระบบใช้วิธีการแมปหมายเลขบัตรเพื่อตรวจสอบค่า หมายเลขบัตรตั้งแต่ ที่ตำแหน่งเริ่มต้นของหมายเลขที่ระบุกับค่า หมายเลขบัตรถึง ภายในความยาวชุดของค่า หลักในการระบุ
ตารางต่อไปนี้แสดงตัวอย่างชุดของการแมปหมายเลขบัตร แต่ไม่ได้กําหนดชุดค่าอย่างเป็นทางการจาก Microsoft (เป็นค่าที่ผู้ออกสามารถเปลี่ยนแปลงได้) บริการเกตเวย์การชำระเงินของคุณสามารถแนะนะนำให้คุณทราบเพิ่มเติมเกี่ยวกับการแมปที่แนะนำให้ใช้ ในหลายกรณี ช่วงที่น้อยลง (1 หรือ 2 หลัก) จะซับซ้อนน้อยกว่าในการใช้ และอาจกำหนดสถานการณ์บัตรที่กว้างขึ้นได้
| รหัสบัตร | หมายเลขบัตรเริ่มต้น | หมายเลขบัตรสิ้นสุด | ตัวเลขที่ระบุ |
|---|---|---|---|
| AMEXPRESS | 37 | 37 | 2 |
| DISCOVER | 60 | 69 | 2 |
| EUROCARD | 4511 | 4512 | 4 |
| EXTGIFT | 6 | 6 | 1 |
| GIFTCARD | 9 | 9 | 1 |
| LOYALTY | 100000 | 200000 | 6 |
| MAESTRO | 56 | 56 | 2 |
| MAESTRO | 6 | 6 | 1 |
| MASTER | 5 | 5 | 1 |
| VISA | 4 | 4 | 1 |
| VISA | 4507 | 4508 | 4 |
| VISAELEC | 5802 | 5803 | 4 |
หมายเหตุ
เมื่อคุณใช้วิธีการแมปตัวประมวลผล วิธีการแมปหมายเลขบัตรจะถูกใช้เป็นการสํารองข้อมูล ถ้าการแมปตัวประมวลผลไม่ตรงกัน ถ้าไม่มีวิธีการแมปที่ตรงกัน คุณสามารถตั้งค่าเริ่มต้นให้กับร้านค้าแต่ละร้านในฟิลด์ การชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์: ค่าเริ่มต้นสำหรับการชำระเงินของตัวประมวลผลที่ไม่ได้แมป บนแท็บ ทั่วไป ถ้าไม่มีวิธีการแมปที่ตรงกันและค่าเริ่มต้นไม่ได้ตั้งค่าไว้ ระบบจะปฏิเสธความพยายามในการอนุญาตโดยอัตโนมัติ
เมื่อสร้างหรืออัปเดตการแมปหมายเลขบัตรในระบบ ให้ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เรียกใช้งานกำหนดการกระจาย 1070 (การตั้งค่าคอนฟิกช่องทาง) และ 1110 (การตั้งค่าคอนฟิกส่วนกลาง) รอ 15 นาทีหลังจากที่งานเหล่านี้เสร็จสิ้นเพื่อให้ระบบอัปเดตแคชของ Retail Server และทำให้การเปลี่ยนแปลงมีผล
จัดการเงินทอนสำหรับวิธีการจ่ายเงิน
วิธีการจ่ายเงินบางวิธีไม่สนับสนุนการทอนเงินโดยตรง ถ้าการชำระเงินจากลูกค้าดำเนินการในระหว่างธุรกรรมการขายหน้าร้าน เฉพาะวิธีการจ่ายเงิน เงินสด และ สกุลเงิน เท่านั้น ที่สามารถใช้เงินทอนได้
เมื่อต้องการจัดการกรณีที่ต้องมีการทอนเงินในระหว่างธุรกรรม แต่วิธีการจ่ายเงินไม่สนับสนุน คุณสามารถกําหนดวิธีการจ่ายเงิน เงินทอน ได้ เมื่อคุณตั้งค่าวิธีการจ่ายเงินของร้านค้าให้กับร้านค้า ให้เลือกวิธีการจ่ายเงินที่จะใช้ จากนั้นในส่วน การทอน ในฟิลด์ เงินทอน ให้ป้อนตัวเลือกการจ่ายเงินทอน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถป้อน 1 เพื่อบ่งชี้ว่าเงินสดสามารถใช้เป็นตัวเลือกการจ่ายเงินทอนได้