Dela via

Kreditgränser för kunder

  • Artikel

Med en kreditgräns kan du ange maxgränsen för den kredit du beviljar dina kunder. Om en kreditgräns har angetts, kommer denna att kontrolleras automatiskt när en användare försöker uppdatera ett dokument. Om kreditgränsen överskrids visas ett meddelande för användaren.

Viktigt

Kreditgränsfunktionen som beskrivs i den här artikeln är endast tillgänglig när funktionen Kredithantering är inaktiverats i Funktionshantering. Kredithantering är aktiverat som standard och kräver att spärrningsregler ställs in för att kontrollera kundernas kreditgränser. För mer information om funktionen Kredithantering, se Inställning av parametrar för kredithantering.

Den här varan innehåller en översikt över hur kreditgränser fungerar och besvarar följande frågeställningar:

  • Vilka dokument och processer kan jag kontrollera kreditgränsen för?
  • Var konfigurerar jag hur kundens återstående kredit beräknas?
  • Var används information om kundens återstående kredit?
  • Var anger jag huruvida identifiering krävs för att kredit ska beviljas till en kund, och även vilket kreditbelopp som kräver identifiering?
  • Var anger jag huruvida en varning eller ett felmeddelande ska visas om kreditgränsen överskrids?
  • Hur jag för att ange kreditgränsen för en viss kund?
  • Hur kontrollerar jag kreditgränser manuellt på försäljningsorder?

Vilka dokument och processer kan jag kontrollera kreditgränsen för?

Använd sidan Parametrar för kundreskontra för att ange vilka dokument du vill kontrollera kreditgränserna för. Du måste inneha säkerhetsrollen som systemadministratör (-SYSADMIN-) för att göra ändringar på den här sidan. Du kan kontrollera kreditgränser för följande dokument och processer:

  • Fakturor för försäljningsorder, när du bokför fakturor
  • Följesedlar för försäljningsorder, när du uppdaterar följesedlar
  • Försäljningsorder när du lägger till rader på sidan Försäljningsorder
  • Försäljningsorder, när dessa skapas via en tjänst
  • Fritextfakturor, när du bokför fakturorna

Kreditgränserna kontrolleras automatiskt om något av följande alternativ har angetts:

  • På sidan Parametrar för kundreskontra anges fältet Kreditgränsens typ till vad som helst förutom Ingen. Kreditgränserna kontrolleras för alla kunder.

  • På sidan Parametrar för kundreskontra anges fältet Kreditgränstyp som Ingen, men Obligatorisk kreditgräns har valts för en kund på sidan Kunder. Kreditgränserna kontrolleras endast för vissa kunder.

Om du vill kontrollera kreditgränserna för följande dokument, måste du ange ytterligare inställningar.

Dokument Ytterligare inställningar
Fritextfaktura På sidan Parametrar för kundreskontra i området Kreditvärdighet, välj Kontrollera kreditgräns på fritextfaktura.
Försäljningsorder (anges manuellt) På sidan Parametrar för kundreskontra i området Kreditvärdighet, välj Checkkreditgräns på försäljningsorder.
Försäljningsorder (elektroniskt mottagen) På sidan Parametrar för kundreskontra i området AIF, välj Kontrollera kreditgräns för försäljningsorder.

Var konfigurerar jag hur den återstående krediten för en kund beräknas?

Du kan konfigurera Supply Chain Management i syfte att beräkna kundens återstående kredit på något av följande sätt:

  • Jämför kreditgränsen mot kundsaldot.
  • Jämför kreditgränsen med beloppen för kundbalans och följesedel.
  • Jämför kreditgränsen med kundbalansen och alla öppna transaktioner. Detta inkluderar beloppen på följesedel och försäljningsorder.

Använd sidan Parametrar för kundreskontra för att ange vilken information som ska jämföras med. Du måste inneha säkerhetsrollen som systemadministratör (-SYSADMIN-) för att göra ändringar på den här sidan. I fältet Kreditgränstyp väljer du om du vill utföra en kreditgränskontroll samt vilken transaktionsinformation som ska inkluderas när Kreditgränsen kontrolleras. Välj bland följande alternativ:

  • Ingen – Kontrollera inte kreditgränserna. Du kan åsidosätta detta alternativ för en viss kund genom att välja kryssrutan Obligatorisk kreditgräns på sidan Kunder. Om du gör detta kommer kreditgränsen att kontrolleras mot kundsaldot.
  • Saldo – Kreditgränsen kontrolleras mot kundsaldot.
  • Saldo+följesedel eller produktinleverans – Kreditgränsen kontrolleras mot kundsaldot och leveranserna.
  • Saldo+Alla – Kreditgränsen kontrolleras mot kundsaldot, leveranser och öppna order.

Var används information om kundens återstående kredit?

Information om kundens saldo och återstående kredit beräknas och sparas när du skapar en ögonblicksbild av åldersfördelningen, och visas på sidan Samlingar. De belopp som visas på sidan Samlingar kanske inte innehåller alla transaktionsaktiviteter tills en ny ögonblicksbild av åldersfördelningen skapas. Mer information finns i Inkasso och kredit i kundreskontra.

Information om kundens saldo och återstående kredit beräknas beroende på dokumenten som väljs när försäljningsorder, kundens fakturor och följesedlar ska uppdateras. Om beloppet för det dokument som du arbetar med orsakar att kreditgränsen överskrids, visas ett meddelande.

Var anger jag huruvida identifiering krävs för att kredit ska beviljas till en kund, och även vilket kreditbelopp som kräver identifiering?

Använd sidan Parametrar för kundreskontra för att ange om du vill begära identifiering och den kreditgräns som kräver identifiering. Du måste inneha säkerhetsrollen som systemadministratör (-SYSADMIN-) för att göra ändringar på den här sidan.

Fält Beskrivning
Kräv identifiering vid kredit Välj den typ av ID/legitimation som måste anges för kunder som din organisation ger kredit till. Det alternativ som du väljer i det här fältet avgör om information ska krävas, och vilken typ av information som ska krävas, på sidan Organisationsnummer i formuläret Kunder:
  • Nej – Ingen myndighetsutfärdad legitimation krävs, oavsett kundens kreditgräns.
  • Ja – Ett myndighetsutfärdat licensnummer eller annan myndighetsutfärdad identifiering krävs om kundens kreditgräns är högre än eller lika med noll.
  • Minimigräns – Ett myndighetsutfärdat licensnummer eller annan myndighetsutfärdad identifiering krävs om kundens kreditgräns är högre än eller lika med den gräns som du anger i fältet Gräns på den här sidan.
Gräns Ange den kreditgräns som innebär att ett myndighetsutfärdat personnummer eller annan ID-information krävs för kunder. Skriv till exempel 2 000 om du vill att ett legitimations-/ID-nummer, t.ex. ett körkortsnummer, ska anges för alla kunder med en kreditgräns som är lägst 2 000. Det här fältet är tillgängligt om du har valt Minimigräns i fältet Kräv ID vid kredit.

Var anger jag huruvida en varning eller ett felmeddelande ska visas om kreditgränsen överskrids?

Använd sidan Parametrar för kundreskontra för att ange om du vill visa en varning eller ett felmeddelande om kreditgränsen överskrids. Denna varning eller ett fel visas när en användare anger eller bokför information, eller ingår i en logg om dokumenten bearbetas av en elektronisk tjänst. Du måste inneha säkerhetsrollen som systemadministratör (-SYSADMIN-) för att göra ändringar på den här sidan.

Fält Beskrivning
Meddelande när kreditgränsen överskrids (i området för kreditbedömning) Välj hur meddelanden om kreditgränser överskrids visas för användarna. Välj bland följande alternativ:
  • Fel – Ett felmeddelande visas. Detta stoppar vanligtvis den pågående åtgärden, och tvisten måste lösas innan processen kan fortgå.
  • Varning – Ett varningsmeddelande visas, men processen kan fortsätta.
Meddelande när kreditgränsen överskrids (i AIF-området) Välj hur meddelanden om överskridande av kreditgräns ska levereras i en logg: Välj bland följande alternativ:
  • Fel – Ett felmeddelande visas på sidan Undantag och dokumentet bearbetas inte förrän felet har lösts.
  • Varning – Ett varningsmeddelande visas på sidan Undantag, men processen kan fortsätta.

Hur gör jag för att ange kreditgränsen för en viss kund?

Använd sidan Kunder för att ange kreditgränsbeloppet för en viss kund. Du måste inneha en säkerhetsroll som har tilldelats tjänsten Behåll kundhuvud (CustCustomersMaintain) för att utföra ändringar i den här sidan.

  1. Gå till Kundreskontra>Kunder>Alla kunder och öppna kundkontot.
  2. På sidan Kunder, välj Redigera i åtgärdsfönstret.
  3. Ange valutabeloppet i fältet Kreditgräns. Detta värde måste vara större än noll (0) och kommer att användas som kreditgränsbelopp.
  4. Ange ett personnummer eller likvärdig myndighetsutfärdad ID-information i fältet Myndighetsutfärdad identifiering vid behov.

Kommentar

En kreditgränstyp väljs vanligtvis på sidan Parametrar för kundreskontra. Om kreditgränstypen emellertid är inställd på Ingen måste du också markera kryssrutan Obligatorisk kreditgräns på sidan Kunder för att kontrollera kundens kreditgräns mot kundens saldo. Mer information om olika typer av kreditgränser, se ”Vilka dokument och processer kan jag kontrollera kreditgränsen för”? I denna artikel.

Hur kontrollerar jag kreditgränser på försäljningsorder manuellt?

Ibland kan behöva du kontrollera en kunds kreditgräns manuellt. Du kan exempelvis manuellt kontrollera en kunds kreditgräns innan du börjar ange en försäljningsorder. Du kan använda sidan Försäljningsorder för att kontrollera kreditgränser manuellt. Du måste inneha en säkerhetsroll som har tilldelats tjänsten Behåll säljorder (CustCustomersMaintain) för att utföra ändringar på den här sidan.

  1. Gå till Försäljning och marknadsföring>Försäljningsorder>Alla försäljningsorder och öppna försäljningsorder.
  2. På sidan Försäljningsorder, i fliken Hantera i åtgärdsfönstret, välj Kontrollera kreditgräns.