Настройка управления кредитом
Рабочие процессы управления кредитами
Перейдите Кредит и сборы > Настройка > Workflow -процессы управления кредитом для определения workflow-процессов, используемых для управления корректировками кредитного лимита.
- Можно создать workflow-процесс, позволяющий утверждать партию кредитных лимитов в рамках одного утверждения.
- Workflow-процесс можно добавить на уровне строк, чтобы можно было утвердить корректировки кредитного лимита по отдельности.
- Можно создать workflow-процесс выпуска, который автоматически направляет блокировки к workflow-процесс.
Правила блокировки
Ранжирование условий оплаты
Можно перевести заказ на продажу в блокировку, если условия оплаты в заказе не соответствуют условиям платежа по умолчанию для клиента. Однако иногда условия оплаты различаются, но достаточно похожи, и вы не хотите помещать заказ в блокировку. Можно ранжировать условия оплаты, чтобы иметь одинаковый ранг для некоторых из них, в то время как другие имеют более высокий или низкий ранг.
Если ранжирования для условий оплаты активны и если условия оплаты в заказе имеют более высокий ранг, чем условия платежа по умолчанию для клиента, заказ печати будет поставлен на блокировку.
Чтобы настроить ранжирование условий оплаты, выберите Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Ранжирование условий оплаты.
Ранжирование скидок при сверке
Можно перевести заказ на продажу в блокировку, если скидка по заказу в заказе не соответствует скидке по заказу по умолчанию для клиента. Однако иногда скидки по оплате различаются, но достаточно похожи, и вы не хотите помещать заказ в блокировку. Можно ранжировать скидки по оплате, чтобы иметь одинаковый ранг для некоторых из них, в то время как другие имеют более высокий или низкий ранг.
Если ранжирования для скидок при сверке активны и если скидки при сверке в заказе имеют более высокий ранг, чем скидка при сверке по умолчанию для клиента, заказ на продажу будет поставлен на блокировку.
Чтобы настроить ранжирование условий оплаты, выберите Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Ранжировать скидки за досрочную оплату.
Причины
В управлении кредитованием используются несколько типов причин:
- Причины блокировки указывают, почему заказ на продажу был помещен в блокировку.
- Причины запуска в производство назначаются заказу, когда он выпускается из блокировки.
- Статус указывает, почему для клиента был назначен статус счета.
Можно настроить причины на странице Причины управления кредитованием (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Причины управления кредитом).
- В поле Тип причины выберите тип причины: Блокировка, Запуск в производство или Статус.
- В поле Причина введите имя для причины.
- В поле Описание введите описание кода причины.
Группы управления кредитом
Группы управления кредитованием используются для идентификации клиентов или групп клиентов с одинаковыми свойствами управления кредитами. Например, группы управления кредитованием могут использоваться для определения правил блокирования и исключения управления кредитованием для клиентов.
Можно создать группы управления кредитом на странице Группы управления кредитом (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Группы управления кредитом).
- Выберите Создать, чтобы создать строку.
- Введите код группы. Длина кода не может превышать 10 знаков.
- В поле Описание введите имя группы. Длина имени не может превышать 60 знаков.
Группа управления кредитом назначается клиенту на экспресс-вкладке Кредит и сбор задолженностей на странице Все клиенты (Расчеты с клиентами > Клиенты > Все клиенты).
Статусы счетов
Статусы счетов можно создавать для идентификации кредитоспособности счета клиента. Можно задать статус и его влияние на процессы блокировки накладных и поставки. Статусы счетов могут также использоваться для определения правил блокирования для клиента.
Статусы счетов можно создавать на странице Статусы счетов (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Статусы счетов).
- Добавьте статус счета и введите описание, соответствующее кредитоспособности клиента. Например, используйте Обычный, чтобы указать, что клиент в хорошем финансовом состоянии и открытые заказы являются стандартной обработкой управления кредитом.
- В полях Выставление накладных и Заблокированные поставки выберите тип блокировки, который должен выполняться для клиентов с этим статусом счета. Можно заблокировать всю обработку, заблокировать только обработку накладных или не блокировать обработку при применении правил кредитного лимита.
Группы скоринга
Группы оценки можно настроить для определения факторов риска и критериев, используемых для их измерения. Когда информация о клиенте применяется к группе оценок, оценка рассчитывается для каждого фактора риска и используется для помещения клиента в группу риска. Группа риска может использоваться для идентификации кредитоспособности и расчета автоматических кредитных лимитов.
Группы оценки можно создать на странице Группы оценки (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Риск > Группы оценки).
Создайте группу оценки и введите имя для нее.
Введите описание для дальнейшего описания группы оценки.
Выберите тип группы. Имеется восемь предопределенных типов. Можно также выбрать Определено пользователем, чтобы задать тип группы, лучше подходящий для вашей организации.
Выберите тип оценки для определения того, как группа оценок вычисляет оценку риска. Имеются следующие варианты:
- Диапазон – Используйте этот параметр, чтобы определить диапазон значений, который должен использоваться для расчета баллов.
- Пользователь определен – этот параметр используется для определения вручную списка значений, которые должны использоваться для оценки.
Если в качестве типа оценки выбран Диапазон, добавьте строки для определения диапазона значений и соответствующих показателей.
- В поле Со значения укажите минимальное значение в диапазоне.
- В поле До значения укажите максимальное значение в диапазоне.
- В поле Оценка введите оценку, которая должна быть назначена, когда предоставленное значение находится в диапазоне "от"/"до".
Если в качестве типа оценки выбран Определено пользователем, добавьте строки для определения заданных пользователем значений и соответствующих показателей.
- В поле Значение введите определяемое пользователем значение, которое должно быть предоставлено из сведений о клиенте.
- В поле Оценка введите оценку, которая должна быть назначена, когда предоставленное значение находится в диапазоне "от"/"до".
Классификация рисков
Можно определить оценки риска, которые могут быть назначены клиентам на основе оценки их рисков. Оценка риска вычисляется путем сравнения информации о клиенте с каждой группой оценок. Результаты суммируются, а итоговый показатель сравнивается со значениями в настройке группы рисков, чтобы определить группу риска, к которой относится данный клиент. Оценка группы риска используется для определения правил блокировки и исключения управления кредитом для клиента.
Можно настроить группы риска на странице Оценки риска (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Риск > Оценки риска).
- Введите код группы риска.
- Введите описание для дальнейшего объяснения группы риска.
- Введите диапазон оценок, который используется для определения того, какие клиенты принадлежат к группе рисков.
- Выберите показатель группы риска для указания символа, представляющего группу риска.
Типы гарантии/страхования
Можно настроить типы гарантии/страхования на странице Типы гарантии/страхования (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Страхование и гарантии > Типы гарантии и страхования).
- Введите тип гарантии или страхования, который определяет название поручителя или страхового брокера.
- Введите описание для описания поручителя/страхового брокера.
Типы покрытия
Типы покрытия могут использоваться для дальнейшей классификации страховых полисов. Они не могут использоваться с гарантированием.
Типы покрытия можно добавить на странице Типы покрытия (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Страхование и гарантии > Типы покрытия).
- Введите тип покрытия для определения типа покрытия, который следует добавить в качестве страховки или гарантии.
- Введите описание для описания типа покрытия.
Автоматические кредитные лимиты
Можно создать критерии для автоматических кредитных лимитов на странице Автоматические кредитные лимиты (Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом > Риск > Автоматические кредитные лимиты).
- Выберите группу риска, которой должен быть назначен автоматический кредитный лимит.
- Выберите валюту для автоматического кредитного лимита. Для одной и той же группы риска можно создать несколько автоматических кредитных лимитов в разных валютах.
- Введите сумму выручки, которая представляет максимальное выручку компании, которая может использоваться для этого автоматического кредитного лимита. При создании кредитных лимитов сумма выручки сравнивается с суммой выручки, которая находится на странице Статистика (Расчеты с клиентами > Все клиенты > Выбор клиента > Общее > Статистика > Статистика). Система использует самое последнее значение в разделе Обзор.
Выполните следующие действия, чтобы добавить строки, представляющие кредитный лимит, который будет создаваться на основе выбранных критериев.
- Выберите группу оценок, определяющую сведения о клиенте, которые должны использоваться для расчета кредитного лимита.
- Выберите оператор сравнения, который определяет, как должны оцениваться сведения группы оценок.
- Введите значение, которое должно сравниваться со значением, указанным для группы оценок.
- Введите кредитный лимит, который должен быть назначен, если сведения о клиенте соответствуют значению, указанному для группы оценок. Например, можно создать автоматический кредитный лимит для группы оценок Низкий. Если годы в бизнесе являются одной из групп оценки, можно определить одну строку, которая назначает кредитный лимит 100 000, если клиент был в течение пяти лет, а другая строка, которая назначает кредитный лимит 200 000, если клиент был в бизнесе в течение 10 лет.