Блокировки кредита для заказов на продажу

В этой статье описывается, как настроить правила, используемые для помещения заказа на продажу в блокировку по кредиту. Правила блокировки управления кредитом могут применяться к отдельному клиенту или к группе клиентов. Правила блокировки определяют реакцию на следующие обстоятельства:

1. Число просроченных дней
2. Статус счетов
3. Условия оплаты
4. Срок кредитного лимита истек
5. Сумма просрочки
6. Сумма по заказу на продажу
7. Часть используемого доступного кредита

Кроме того два параметра управляют дополнительными сценариями, которые блокирует заказ на продажу:

1. Изменение условий оплаты
2. Изменение скидок при сверке

Настройка правил блокировки и правил исключений

Когда клиент инициирует проводку по продаже, информация по заказу на продажу проверяется на соответствие набору правил блокировки. Эти правила определяют решение о том, нужно ли продлевать кредит клиенту и продолжать сделку по продаже. Можно также определить исключения, которые переопределяют правила блокировки и разрешают обработку заказа на продажу. Можно настроить правила блокировки и правила исключения на странице Управление кредитом > Настройка > Настройка управления кредитом >Правила блокирования.

В версии 10.0.21 правила блокировки в управлении кредитом были переработаны следующим образом:

• Включены запросы на расширение и могут быть созданы правила блокировки.
• Флажок Запуск в производство заказа на продажу доступен для всех правил блокирования. Ранее он был доступен только для правила блокировки заказов на продажу. Если этот флажок установлен, правило исключения выпускает заказ на продажу без учета других правил, которые могут блокировать заказы на продажу. Этот флажок доступен только для типа правила Исключение.

Правила блокировки и контрольные точки управления кредитом необходимы для проверки кредитного лимита в заказе на продажу. В версии 10.0.34 и более ранних возникла ошибка, позволявшая выполнять проверку кредита без настройки правил блокировки. В версии 10.0.35 эта ошибка была устранена, и для управления кредитами требуются правила блокировки.

Просрочка (в днях)

Откройте вкладку Просроченные дни, если правило блокировки применяется для клиента с одной или несколькими накладными, срок которых просрочен на определенное число дней.

1. Выбор диапазона клиентов, для которого это правило Допустимый для.
   • Выберите Таблица, если правило применяется к конкретному клиенту.
   • Выберите Группа, если правило применяется на уровне группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
2. После выбора диапазона укажите Номер счета/группы, используемые в диапазоне.
   • Для диапазона Таблица при поиске представляется список клиентов, которых необходимо выбрать.
   • Выберите Группа, если правило применяется к управлению кредитной группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
3. Выберите группу риска, чтобы использовать критерии применения блокировок управления кредитом для клиентов, сгруппированных по общему набору факторов. Факторы могут включать в себя их рейтинг "Dun and Bradstreet", количество лет, когда они были в бизнесе, и период времени, когда они были вашим клиентом. Если вы используете группу риска, первой должна быть выбрана группа счетов.
4. Выбор типа настраиваемого правила. Параметр Блокировка создает правило, блокирующее заказ. Параметр Исключение создает правило, которое исключает другое правило из блокировки заказа.
5. Выбор Тип значения. Запись по умолчанию является фиксированным количеством дней. При создании исключения можно вместо этого указать фиксированное число дней или сумму.
6. Введите количество дней Просрочено, разрешенное для выбранного правила блокировки до того, как заказ будет помещен в анализ блокировки управления кредитом. Число дней просрочки представляет собой дополнительное число льготных дней, добавляемых к числу дней за пределами даты оплаты, до того, как накладная будет считаться просроченной. Если указан Тип значения как сумма для исключения, введите сумму и валюту для этой суммы. Эта сумма представляет собой общую просроченную сумму для клиента. Это не сумма заказа на продажу.

Пример 1: Вы хотите заблокировать заказы на продажу (поставить их в кредит) для всех клиентов, если у них есть накладные более 61 дня после оплаты. Однако вы хотите исключить некоторых клиентов (или группы) из блокировки по кредиту, если просрочка по оплате составляет менее 100 дней. При условии, что тип значения совпадает, правило исключения переопределяет правило блокировки.

Пример 2: Вы хотите заблокировать заказы на продажу (поставить их в кредит) для всех клиентов, если у них есть накладные более 61 дня после оплаты. Тем не менее, вы хотите исключить клиента US-001 из блокировки по кредиту, если их общая просроченная сумма меньше 1000 долларов США. Кроме того, вы хотите исключить клиента US-009 из блокировки по кредиту, если их просроченная сумма меньше 2500 долларов США. Поскольку тип значения Сумма отличается от типа значения Дни, правило исключения на уровне клиента (или группы) не переопределяет правило блокировки. В этом случае для правильной работы данного сценария необходимо установить флажок Запустить в производство заказ на продажу.

Статус счета

Откройте вкладку Статус счета, если правило блокировки применяется к клиенту с выбранным статусом счета.

1. Выбор типа настраиваемого правила. Блокировка создает правило, блокирующее порядок. Исключение создает правило, исключающее блокировку заказа.
2. Выберите Статус счета, который является причиной того, что правило помещает заказ на продажу в блокировку или исключает его.

Условия оплаты

Выбор Условия оплаты, если правило блокировки применяется к выбранному условию оплаты.

1. Выбор типа настраиваемого правила. Блокировка создает правило, блокирующее порядок. Исключение создает правило, исключающее блокировку заказа.
2. Выберите Условия оплаты, что является причиной того, что правило помещает заказ на продажу в блокировку или исключает его.

Срок кредитного лимита истек

Откройте вкладку Окончание срока действия кредитного лимита, если правило блокирования применяется к клиентам с истекшими кредитными лимитами.

1. Выбор диапазона клиентов, для которого это правило Допустимо.
   • Выберите Таблица, если правило применяется к конкретному клиенту.
   • Выберите Группа, если правило применяется на уровне группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
2. После выбора диапазона укажите Номер счета/группы, используемые в диапазоне.
   • Для диапазона Таблица при поиске представлен список клиентов, которых необходимо выбрать.
   • Выберите Группа, если правило применяется к управлению кредитной группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
3. Выбор Группа риска для дальнейшего ограничения списка клиентов, которые будут помещены в блокировку управления кредитованием. Если вы используете группу риска, первой должна быть выбрана группа счетов.
4. Выбор типа настраиваемого правила.
   • Выберите Блокировка, чтобы создать правило, блокирующее заказ.
   • Выберите Исключение, чтобы создать правило, которое будет исключать другое правило из блокировки заказа.
5. Введите Число дней окончания срока действия кредитного лимита для выбранного правила блокировки до того, как заказ будет помещен в блокировку управления кредитованием. Число дней просрочки представляет дополнительные льготные дни, добавляемые к количеству дней, на которое просрочен кредитный лимит.

Сумма просрочки

Откройте вкладку Сумма просрочки, если правило блокировки применяется к клиентам с просроченными суммами накладных.

1. Выбор диапазона клиентов, для которого это правило Допустимый для.
   • Выберите Таблица, если правило применяется к конкретному клиенту.
   • Выберите Группа, если правило применяется на уровне группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
2. После указания диапазона необходимо указать Счет/группа, которые будут использоваться в диапазоне.
   • Для диапазона Таблица при поиске представлен поиск клиентов.
   • Выберите Группа, если правило применяется к управлению кредитной группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
3. Выберите Группа риска для дальнейшего ограничения списка клиентов, которые будут помещены в блокировку управления кредитованием. Если вы используете группу риска, первой должна быть выбрана группа счетов.
4. Выбор типа настраиваемого правила.
   • Выберите Блокировка, чтобы создать правило, блокирующее заказ.
   • Выберите Исключение, чтобы создать правило, которое исключает другое правило из блокировки заказа.
5. Введите Сумма просрочки для выбранного правила блокировки до того, как заказ будет помещен в анализ блокировки управления кредитованием.
6. Выберите Тип значения, который определяет тип значения, которое используется для проверки того, сколько было использовано кредитного лимита. Правила блокировки и правила исключения обеспечивают процентное значение только для Сумма просрочки. Пороговое значение связано с кредитным лимитом.
7. Введите Пороговое значение кредитного лимита для выбранного правила до того, как клиент перейдет в блокировку управления кредитованием.
8. Правило проверяет, что Сумма просрочки превышена и превышено Пороговое значение кредитного лимита.

Заказ на продажу

Выберите Заказ на продажу, если правило блокировки применяется к значению заказа на продажу.

1. Выбор диапазона клиентов, для которого это правило Допустимый для.
   • Выберите Таблица, если правило применяется к конкретному клиенту.
   • Выберите Группа, если правило применяется на уровне группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
2. После выбора диапазона укажите Номер счета/группы, используемые в диапазоне.
   • Для диапазона Таблица при поиске представлен поиск клиентов.
   • Выберите Группа, если правило применяется к управлению кредитной группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
3. Выберите Группа риска для дальнейшего ограничения списка клиентов, которые будут помещены в блокировку управления кредитованием. Если вы используете группу риска, первой должна быть выбрана группа счетов.
4. Выбор типа настраиваемого правила.
   • Выберите Блокировка, чтобы создать правило, блокирующее заказ.
   • Выберите Исключение, чтобы создать правило, которое будет исключать другое правило из блокировки заказа.
5. Введите Сумма заказа на продажу для выбранного правила блокировки до того, как заказ будет помещен в блокировку управления кредитованием.

Использованный кредитный лимит

Выберите Используемый кредитный лимит, если правило блокировки применяется к используемой сумме кредитного лимита клиента.

1. Выбор диапазона клиентов, для которого это правило Допустимый для.
   • Выберите Таблица, если правило применяется к конкретному клиенту.
   • Выберите Группа, если правило применяется на уровне группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
2. После выбора диапазона укажите Номер счета/группы, используемые в диапазоне.
   • Для диапазона Таблица при поиске представлен поиск клиентов.
   • Выберите Группа, если правило применяется к управлению кредитной группы клиентов.
   • Выберите Все, если правило применяется ко всем клиентам.
3. Выберите Группа риска для дальнейшего ограничения списка клиентов, которые будут помещены в блокировку управления кредитованием. Если вы используете группу риска, первой должна быть выбрана группа счетов.
4. Выбор типа настраиваемого правила.
   • Выберите Блокировка, чтобы создать правило, блокирующее заказ.
   • Выберите Исключение, чтобы создать правило, которое будет исключать другое правило из блокировки заказа.
5. Выбор Оставшийся порог, который определяет процент кредитного лимита, который будет блокировать заказ на продажу. Если значение заказа увеличивает сумму кредитного лимита, используемого более процентного значения, заказ ставится в блокировку.

Перевод заказа на покупку в блокировку на основе других критериев

Ранжировать условия оплаты

При изменении условий оплаты можно принудительно выполнять правил управления кредитом. Необходимо ранжировать условия оплаты и назначить им значение ранжирования. При изменении условий оплаты в заказе на условия оплаты с приоритетом над старыми условиями оплаты, тогда заказ отправляется в управление кредитом и требует утверждения.

Чтобы настроить ранжирование условий оплаты, выполните следующие действия.

1. Перейдите к разделу Управление кредитом > Настройка > Настройка управления кредитом > Ранжирование условий оплаты.
2. В поле Условия оплаты выберите условия оплаты, которые нужно ранжировать.
3. В поле Ранг выберите ранг для условий оплаты. Все значения относительны по отношению друг к другу. Поэтому можно использовать 1,2,3 или 10,20,30. Можно также использовать одно и то же значение для большинства условий оплаты, чтобы только одно или два условия оплаты запускали проверку кредита.

Ранжировать скидки за досрочную оплату

При изменении скидок при сверке можно принудительно выполнять правила управления кредитом. Необходимо ранжировать скидки при сверке и назначить им значение ранжирования. При изменении скидки при сверке в заказе на скидки при сверке с приоритетом над старыми скидками при сверке, тогда заказ отправляется в управление кредитом и требует утверждения.

Ранжирование условий оплаты можно настроить на странице Управление кредитом > Настройка > Настройка управления кредитом > Ранжирование скидок при сверке.

1. Выберите Скидка по оплате, которую необходимо ранжировать. Отображается Описание скидки за досрочную оплату.
2. Выберите значение Ранжирование. Все значения относительны по отношению друг к другу. Поэтому можно использовать 1,2,3 или 10,20,30. Можно также использовать одно и то же значение для большинства скидок при сверке, чтобы только одна или две скидки при сверке запускают проверку кредита.

Последовательность применения правил

Правила выполняются в конкретном порядке в соответствии с потребностями вашей организации.

• Любое правило исключения может переопределить все правила, которые могут блокировать заказ на продажу. В каждом правиле блокировки можно создать правило исключения и отметить параметр Запустить в производство заказ на продажу. Заказ не будет помещен в блокировку, если это правило исключения истинно, и никакие другие правила не проверяются.
• Правила блокировки могут помещать заказ в блокировку.
• Правила исключения выполняются после правил блокировки. Правила исключения влияют только на правило, для которого они определены.
• Правила блокировки и исключения выполняются в таблице, затем в группе, а затем Все. Из-за этого порядка обработки можно использовать правило блокировки на уровне Все, которое не будет выполняться, так как выполняется правило исключения на уровне таблицы или группы. Это верно, когда тип значения правил блокировки и исключения одинаковы. (См. примеры в разделе Просрочка (в днях) в этой статье).
• Исключения не переопределяют правило блокировки, если они находятся на одном уровне. Например, правило исключения на уровне группы не будет переопределять правило блокировки на уровне группы. Нет необходимости настраивать исключения на уровне Все за исключением случаев, оговоренных выше, с использованием флажка Запустить в производство заказ на продажу.

Поведение правила Используемый кредитный лимит меняется на основе настроек для параметра Проверить кредитный лимит заказов по продажам на странице Параметры кредита и сбора задолженностей.

• Если для параметра установлено значение Нет, правило использованного кредитного лимита не будет выполняться.
• Если для параметра установлено значение Да, то выполняется правило использованного кредитного лимита.
• Необходимо настроить правила блокировки, чтобы поставить заказ на продажу в блокировку по кредиту.

Настройки, которые изменяют способ размещения заказа в блокировку

Заказы могут быть исключены из управления кредитом, даже если есть правила.

• Если изменить параметры Исключить клиента из управления кредитом на экспресс-вкладке Все клиенты > Выберите клиента > Кредит и сбор задолженностей, указав значение Да, то заказы для этого клиента не обрабатываются.
• Если изменить значение Исключить из управления кредитом в Заголовке заказов на продажу на экспресс-вкладке Управление кредитом как Да, правила управления кредитом не обрабатываются.

Обработка заказов в блокировке с использованием списка блокировки управления кредитованием

Список блокировок по управлению кредитом отображает все заказы на продажу, которые были помещены в блокировку, а также снятые блокировки после решения проблем с кредитами. Можно просмотреть список блокировки на странице Все блокировки кредита (Управление кредитом > Список блокировки управления кредитом > Все блокировки кредита). Заказы на продажу из всех юридических лиц отправляются в один и тот же список блокировки управления кредитом и дают централизованный просмотр всех проводок, требующих внимания. Пользователи видят только те сведения по юридическим лицам, к которым у них есть доступ. Перейдите в раздел Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Настройка управления кредитом настройка > Причины управления кредитом в каждом юридическом лице, где блокировка по кредиту снимается для настройки кодов причин запуска в производство.

Заказ на продажу можно разместить в списке блокировки по следующим причинам:

1. У клиента есть накладная, которая просрочена на указанное число дней.
2. У заказа есть конкретный статус счета.
3. Для заказа заданы особые условия оплаты.
4. Кредитный лимит клиента просрочен.
5. У клиента есть просроченная сумма, и клиент использовал заданный процент своего кредитного лимита.
6. Заказ на продажу превышает определенную сумму.
7. Клиент превысил определенный процент своего кредитного лимита.
8. Условия оплаты отличаются от условий оплаты по умолчанию для клиента.
9. Скидки при сверке отличаются от скидки при сверке по умолчанию для клиента.

Причина блокировки отображается для каждого заказа на продажу в списке блокировки. Если имеется более одной причины для блокировки, причина отображается как Несколько. Используйте меню Причины блокировки, чтобы просмотреть все причины, по которым заказ на продажу был заблокирован. Можно также просмотреть Причины блокировки в информационном поле.

Выпуск заказов из списка блокировки для обработки

После устранения причин блокировки можно выпустить заказы на продажу для дальнейшей обработки.

1. Выберите строку в списке блокировки. Можно выпустить несколько заказов, выбрав более одной строки.
2. Выберите Причина запуска в производство для заказа, который был выбран для запуска в производство.
3. Введите Дата проверки для каждого заказа, который был выбран для запуска в производство.
4. Выберите меню Запуск в производство на панели операций, чтобы выпустить заказ. Это меню доступно только после выбора проводок. Пользователю предлагаются две возможности:
   • С разноской — этот параметр удаляет удержание и разноску документа с помощью того же процесса разноски, что и при удержании документа на удержание. Например, если подтверждение заказа на продажу было помещено в блокировку, подтверждение заказа на продажу будет завершено после выпуска. Страница разноски заказа на продажу позволяет пользователю разнести подтверждение.
   • Без разноски — этот параметр удаляет удержание без дальнейшей обработки. Теперь заказ на продажу можно разнести вручную.

Отклонение заказов в списке блокировки

Можно использовать меню Отклонить на панели операций, чтобы отклонить заказ на продажу.

1. Выберите строку в списке блокировки. Можно выпустить несколько заказов, выбрав более одной строки.
2. Заказ удален из списка блокировки, и заголовок заказа на продажу обновлен, чтобы показать, что заказ отклонен.

Автоматическое снятие блокировок управления кредитом

Заказы на продажу помещаются в список блокировки на основе правил блокировки. Некоторые причины блокировки могут измениться со временем, если заказ на продажу остается в списке блокировки в течение некоторого периода времени. Например, клиент может оплатить свой счет, освободив свой кредитный лимит.

Можно использовать меню Оценка для запуска в производство для просмотра заказов на продажу в списке блокировки и автоматического их запуска в производство в случае устранения причины блокировки.

1. Выберите меню Оценка для запуска в производство.
2. Выберите Обработать правила блокировки, чтобы просмотреть все заказы на продажу. Выберите Обработать правила блокировки для выбранных строк, чтобы просмотреть только выбранные строки.
3. Появится ползунок, с которым можно выбрать одного клиента. Оставьте раскрывающийся список клиентов пустым для всех клиентов.
4. После нажатия кнопки ОК обработка выполняется в фоновом режиме, и можно продолжать работу над другими задачами. Если выбрать пакетную обработку до того, как будет нажата кнопка ОК, обработка будет выполняться в пакетном режиме после нажатия ОК. Обработка заблокированных заказов в списке может занять некоторое время. Нажмите Обновить для обновления статуса заказов.
5. Если причина блокировки больше не применима для заказа, причина блокировки более недействительна, и при просмотре причин блокировки не будет отображаться галочка рядом с причиной блокировки.
6. Если все причины блокировки сняты, то значение Готово к запуску в производство, добавляется в список причин блокировки. Теперь заказ на продажу можно разнести автоматически.
7. Если параметр Автоматически запускать в производство на вкладке Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Параметры кредита и сбора задолженности > Кредит > Автоматический запуск в производство задан как С разноской, будет выведен запрос на разноску со страницей разноски для заблокированного документа.
8. Если параметр Автоматически запускать в производство на вкладке Кредит и сбор задолженностей > Настройка > Параметры кредита и сбора задолженности > Кредит > Автоматический запуск в производство задан как Без разноски, выполните разноску заказа вручную.

Workflow-процесс утверждения управления кредитом

Кроме того, можно создать Workflow- процессы управления кредитом, чтобы управлять запуском в производство кредитных блокировок. После настройки workflow-процесса с помощью страницы Управление кредитом > Настройка > Workflow-процессы управления кредитом заказы, помеченные для запуска или отклонения, будут отправлены в workflow-процесс, где они должны быть сначала утверждены, прежде чем они будут запущены или отклонены.

Если включить задачи для запуска в производство с разноской или для выпуска без разноски в workflow-процессе, утверждение workflow-процесса приведет к запуску заказа на продажу в производство. В случае сбоя обработки запуска в производство отзовите заказ на продажу из workflow-процесса, устраните проблему, вызвавшую сбой, а затем снова отправьте заказ в workflow-процесс.

Если не включить задачи для запуска в производство с разноской или для выпуска без разноски в workflow-процесс, процесс утверждения workflow-процесс позволяет запустить заказ на продажу в производство вручную после завершения утверждения.

Принудительная блокировка кредита

Заказы на продажу могут быть заблокированы, даже если заказ не соответствует критериям правил блокировки. Например, менеджер по кредиту может получать уведомление о проблеме, не связанной с кредитом, для клиента, а также принять решение вручную блокировать заказы сразу после устранения проблемы. Можно вручную перевести заказ на продажу в блокировку.

1. Откройте заказ на продажу, который необходимо поместить в блокировку.
2. Выберите Принудительная блокировка кредита на вкладке Управление кредитами в области действий Управление кредитом.
3. Выберите Причина принудительной блокировки.
4. Нажмите OK. Заказ на продажу будет возвращен в Список блокировок управления кредитом.

Можно также принудительно передать несколько заказов в блокировку на странице Управление кредитом > Периодические задачи > Принудительная блокировка кредита. Можно, например, поместить все заказы на продажу в блокировку для отдельного клиента.

1. Выберите Причина принудительной блокировки.
2. Щелкните Записи для добавления, чтобы выбрать заказы на продажу, которые необходимо заблокировать.
3. Чтобы обработать выбранные заказы на продажу, щелкните ОК.

Заказы на продажу, которые были принудительно переданы в блокировку, не могут быть обработаны workflow-процессом.

Запуск заказов, добавленных в список блокировки управления кредитом с принудительной блокировкой кредита

Заказы на продажу с причиной принудительной блокировки не могут быть автоматически запущены. Если заказ на продажу был принудительно заблокирован и вы использовали процесс, автоматически выпускающий заказы на продажу, заказ на продажу отображается как Готово к запуску в производство и остается в списке блокировки. Чтобы выпустить заказ, используйте меню Запуск в производство.  

Накладные с произвольным текстом, заказы и поддержка накладных по проекту в управлении кредитами

Управление кредитованием может быть использовано в настоящее время только для заказов на продажу. Накладные с произвольным текстом, заказы POS и заказы центров обработки вызовов будут использовать временные кредитные лимиты и страховку/гарантии, добавляемые вами для корректировки кредитного лимита. Они не будут использовать правила блокировки, и они не будут помещаться в список блокировки, если имеется проблема с кредитным лимитом.

Накладные по проекту в управлении кредитами не поддерживаются.