Oportunidades para IA em organizações de serviços financeiros
Aqui estão algumas das principais vantagens da implementação da IA e os casos de uso específicos que as tornam possíveis.
Produtividade
Produtos como o Microsoft Dynamics 365 Copilot, o Microsoft 365 Copilot e o Microsoft Power BI podem ajudá-lo a aumentar a produtividade na sua organização. Você pode usá-los para analisar dados financeiros complexos e gerar relatórios para ajudar consultores financeiros e analistas a tomar decisões informadas.
Esses produtos incorporam poderosos modelos de IA generativa que são hábeis na geração de texto, para que se tornem assistentes que podem ajudá-lo a executar todos os tipos de tarefas. Essa abordagem é o que a Microsoft chama de copiloto. No FSI, esses assistentes podem ser úteis para escrever e editar esses tipos de documentos:
- Documentação de conformidade: Os profissionais de finanças não podem correr o risco de não cumprir os regulamentos correspondentes. A IA pode fornecer rascunhos e sugestões para garantir que nada seja perdido. Esses aplicativos podem avaliar novos empréstimos e contas para verificar se atendem aos requisitos regulamentares.
- Documentação de produtos financeiros: Os consultores geralmente precisam de respostas rápidas para perguntas complexas sobre esses documentos altamente técnicos. Esses assistentes os ajudam a recuperar essas informações rapidamente.
- Comunicações: Os trabalhadores queixam-se frequentemente do tempo que perdem em chamadas e outras comunicações, especialmente quando colaboram entre departamentos. Essas soluções podem ajudar a simplificar essas tarefas, elaborando e-mails, recomendando as melhores respostas, resumindo reuniões, agendando acompanhamentos e criando planos de ação.
Interações contextuais
Essas soluções de IA permitem interações personalizadas com base no contexto e em informações de negócios. Aqui estão algumas aplicações para FSI:
- Recomendações personalizadas de produtos: os Serviços de IA do Azure e o Microsoft Dynamics 365 Copilot têm recursos para hiperpersonalização. Isso implica que seus agentes podem usar esses produtos para oferecer aos seus clientes exatamente o que eles precisam, mas também que sua equipe de marketing pode lançar campanhas muito mais direcionadas para aumentar seu impacto.
- Melhores assistentes virtuais: Muitos produtos podem ajudar os profissionais da FSI através de interfaces de conversação. Para isso, você pode usar os Serviços OpenAI do Azure, os Serviços de IA do Azure, o Copiloto do Dynamics 365, os Agentes Virtuais do Power e a Plataforma de Energia. Os assistentes virtuais resultantes fornecem um serviço mais fluido e natural do que as gerações anteriores. Você pode criar essas soluções para responder a perguntas complexas sobre produtos e serviços financeiros.
- Integração e help desks para agentes financeiros: com os Serviços de IA do Azure e, especialmente, os Serviços OpenAI do Azure, pode oferecer aos seus trabalhadores formação sobre processos internos, normas regulamentares e produtos financeiros.
Automação ampliada
A IA da Microsoft oferece as ferramentas para automatizar tarefas, para que você possa gastar tempo com o que é importante.
- Processar e organizar dados financeiros: você pode ter aplicativos que pesquisam grandes quantidades de dados de transações, feedback de clientes e tendências de mercado. Esse recurso é abordado no Azure AI Document Intelligence (anteriormente Form Recognizer), nos Serviços OpenAI do Azure e na Pesquisa Cognitiva do Azure.
- Antecipe o comportamento do cliente: o Azure Machine Learning, o Power BI e os Serviços OpenAI do Azure podem fazer análises preditivas para você, ou seja, essas soluções usam dados passados ou atuais para prever tendências futuras no comportamento do cliente.
- Gere relatórios financeiros completos: vários produtos da Microsoft, como OpenAI Services, Microsoft Power BI e Azure Synapse Analytics, permitem que você crie automaticamente esses documentos para seus analistas. Eles também podem analisar as tendências dos clientes e elaborar avaliações de risco.
Descoberta intuitiva
Essas ferramentas também são poderosas para tarefas analíticas.
- Análise financeira e de mercado: os especialistas do FSI podem usar os Serviços OpenAI do Azure para obter informações de dados de transações, interações com clientes e tendências de mercado.
- Desenvolvimento de produtos financeiros: os Serviços OpenAI do Azure podem capacitar assistentes que ajudam os especialistas da FSI a projetar produtos personalizados baseados em dados.
- Análise de sinistros de seguro: os assistentes com IA podem acelerar esta tarefa detetando padrões e anomalias com os Serviços OpenAI do Azure.
- Subscrição: os Serviços OpenAI do Azure também podem resumir oportunidades de subscrição, ajudar a detetar fraudes e prever incumprimentos.
- Análise de contact center: você pode impulsionar seu contact center com os Serviços de IA do Azure e o Microsoft Power BI. Esses produtos permitem transcrever e analisar as interações de atendimento ao cliente para identificar áreas de melhoria e descobrir as necessidades emergentes do cliente. Você pode melhorar sua análise com a análise de sentimento, que ajuda a avaliar a satisfação do cliente, a perceção do produto e as opiniões do mercado. Além disso, essas soluções podem fornecer treinamento em tempo real para a equipe do contact center. Você pode facilmente atualizar a base de conhecimento do contact center alimentando novas informações para a IA, melhorando assim as respostas para os clientes.
Considere que esses produtos pertencem a um ecossistema robusto da Microsoft que garante segurança e privacidade. Você pode saber mais sobre como implementá-los no FSI verificando os sites Microsoft Cloud for Financial Services e Azure for Financial Services .
Gorjeta
Reserve um momento para considerar quais oportunidades você espera realizar com a IA em sua organização.
A seguir, vamos explorar uma verdadeira história de sucesso no setor bancário: como o Swift está usando a IA da Microsoft para melhorar a segurança nas transações.