Limites de crédito para clientes
A definição de um limite de crédito permite especificar o valor máximo de crédito a ser estendido aos seus clientes. Se um limite de crédito for especificado, ele será verificado automaticamente quando um utente tentar atualizar um documento. Se o limite de crédito for excedido, é apresentada uma mensagem ao utilizador.
Importante
A funcionalidade de limite de crédito descrita neste artigo só está disponível quando a funcionalidade Gestão de crédito está desativada na Gestão de funcionalidades. A gestão de crédito está ativada por defeito e exige a configuração de regras de bloqueio para verificar os limites de crédito dos clientes. Para obter mais informações sobre o recurso Gerenciamento de crédito , consulte Configuração de parâmetros de gerenciamento de crédito.
Este artigo fornece uma descrição geral de como os limites de crédito funcionam e responde às seguintes perguntas:
- Para quais documentos e processos posso verificar limites de crédito?
- Onde configuro como o crédito restante do cliente é calculado?
- Onde as informações sobre o crédito restante de um cliente são utilizadas?
- Onde especifico se a identificação é necessária para que o crédito seja estendido a um cliente e também o valor do limite de crédito que requer identificação?
- Onde especifico se devo apresentar um aviso ou uma mensagem de erro se o limite de crédito for excedido?
- Como especifico o limite de crédito de um cliente específico?
- Como verifico os limites de crédito manualmente nas ordens de venda?
Para quais documentos e processos posso verificar limites de crédito?
Use a página Parâmetros de contas a receber para especificar quais documentos verificar os limites de crédito. Você deve ser membro da função de segurança Administrador do sistema (-SYSADMIN-) para fazer alterações nesta página. Pode verificar limites de crédito para os seguintes documentos e processos:
- Faturas de ordens de venda, quando lança as faturas
- Guias de remessa de ordens de venda, quando atualiza guias de remessa
- Ordens de venda, quando adiciona linhas na página Ordem de venda
- Ordens de venda, quando são criadas através de um serviço
- Faturas de texto livre, quando lança as faturas
Os limites de crédito serão verificados automaticamente se uma das opções a seguir for definida:
Na página Parâmetros de Contas a receber, o campo Tipo de limite de crédito é definido como Nenhum . Os limites de crédito são verificados para todos os clientes.
Na página Parâmetros de Contas a receber, o campo Tipo de limite de crédito é definido como Nenhum , mas Limite de crédito obrigatório é selecionado para um cliente na página Clientes . Os limites de crédito são verificados apenas para clientes específicos.
Para verificar limites de crédito dos documentos a seguir, deve especificar definições adicionais.
| Documento | Definição adicional |
|---|---|
| Fatura de texto livre | Na página Parâmetros de Contas a receber, na área Avaliação de crédito , selecione Verificar limite de crédito em fatura de texto livre. |
| Ordem de venda (introduzida manualmente) | Na página Parâmetros de Contas a receber, na área Avaliação de crédito , selecione Verificar limite de crédito na ordem de venda . |
| Ordem de venda (recebida eletronicamente) | Na página Parâmetros de Contas a receber, na área FIA , selecione Verificar limite de crédito para ordens devenda. |
Onde posso configurar a forma como o crédito restante de um cliente é calculado?
Você pode configurar o Gerenciamento de cadeia de fornecimento para calcular o crédito restante de um cliente de uma das seguintes maneiras:
- Compare o limite de crédito com o saldo do cliente.
- Compare o limite de crédito com o saldo do cliente e os valores da guia de remessa.
- Compare o limite de crédito com o saldo do cliente e todas as atividades de transação abertas. Isto inclui os valores da guia de remessa e os valores da ordem de venda.
Use a página Parâmetros de contas a receber para especificar as informações com as quais comparar. Você deve ser membro da função de segurança Administrador do sistema (-SYSADMIN-) para fazer alterações nesta página. No campo Tipo de limite de crédito, selecione se deseja realizar verificações de limite de crédito e quais informações de transação incluir quando o limite de crédito for verificado. Selecione uma destas opções:
- Nenhum – Não verifique os limites de crédito. Você pode substituir essa opção para um cliente específico marcando a caixa de seleção Limite de crédito obrigatório na página Clientes . Se fizer isso, o limite de crédito será verificado em relação ao saldo do cliente.
- Saldo – O limite de crédito é comparado ao saldo do cliente.
- Saldo + guia de remessa ou recibo de produto – O limite de crédito é verificado em relação ao saldo do cliente e às entregas.
- Saldo+tudo – O limite de crédito é verificado em relação ao saldo do cliente, às entregas e às ordens abertas.
Onde as informações sobre o crédito restante de um cliente são utilizadas?
As informações sobre o saldo de um cliente e o valor restante do crédito são calculadas e armazenadas quando você cria um instantâneo antigo e são exibidas na página Cobranças . Os valores exibidos na página Coleções podem não incluir todas as atividades de transação até que um novo instantâneo antigo seja criado. Para obter mais informações, consulte Cobranças e crédito em Contas a receber.
Dependendo dos documentos selecionados, as informações sobre o saldo e o valor do crédito restante de um cliente são calculadas quando ordens de venda, guias de remessa e faturas de cliente são atualizadas. Se o valor do documento com o qual você está a trabalhar fizer com que o limite de crédito seja excedido, uma mensagem será exibida.
Onde devo especificar se a identificação é necessária para que o crédito seja estendido a um cliente e também o limite de crédito que requer identificação?
Use a página Parâmetros de Contas a receber para especificar se a identificação deve ser exigida e o limite de valor do limite de crédito que requer identificação. Você deve ser membro da função de segurança Administrador do sistema (-SYSADMIN-) para fazer alterações nesta página.
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Exigir identificação com crédito | Selecione o tipo de identificação que deverá ser introduzido para clientes aos quais a sua entidade legal estende o crédito. A opção selecionada neste campo determina quando e que tipo de informação é necessária nos campos de identificação do Governo na página Clientes :
|
| Limite | Introduza o limite de crédito no qual um número de licença emitido pelo governo ou outra identificação seja exigida dos clientes. Por exemplo, digite 2000 para exigir que um número de identificação, como o número da carta de condução, seja introduzido para clientes que tenham um limite de crédito de 2000 ou superior. Este campo só estará disponível se tiver selecionado Limite mínimo no campo Exigir identificação com crédito. |
Onde especifico se devo apresentar um aviso ou uma mensagem de erro se o limite de crédito for excedido?
Use a página Parâmetros de contas a receber para especificar se deseja exibir um aviso ou erro se o limite de crédito for excedido. Isto aviso ou erro é apresentado quando um utilizador está a introduzir ou a publicar informações, ou é incluído num registo se os documentos estiverem a ser processados por um serviço eletrónico. Você deve ser membro da função de segurança Administrador do sistema (-SYSADMIN-) para fazer alterações nesta página.
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Mensagem quando o limite de crédito for excedido (na área Classificação de crédito) | Selecione como as mensagens sobre limites de crédito que estão a ser excedidos serão apresentadas aos utilizadores. Selecione uma destas opções:
|
| Mensagem quando o limite de crédito for excedido (na área AIF) | Selecione como as mensagens sobre limites de crédito que estão a ser excedidos são fornecidas num registo. Selecione uma destas opções:
|
Como posso especificar o valor do limite de crédito para um cliente específico?
Use a página Clientes para especificar o valor do limite de crédito para um cliente específico. Você deve ser membro de uma função de segurança que tenha o dever Manter mestre do cliente (CustCustomersMaintain) atribuído a ele para fazer alterações nesta página.
- Vá para Contas a receber>Clientes>Todos os clientes e abra uma conta de cliente.
- Na página Clientes , no Painel de Ações, selecione Editar.
- Insira um valor de moeda no campo Limite de crédito . Este valor deve ser maior que zero (0) e será utilizado como valor de limite de crédito.
- Se for necessário, insira um número de licença ou outra identificação emitida pelo governo no campo Identificação do governo.
Nota
Na página Parâmetros de contas a receber, normalmente é selecionado um tipo de limite de crédito. No entanto, se o tipo de limite de crédito estiver definido como Nenhum, você também deverá marcar a caixa de seleção Limite de crédito obrigatório na página Clientes para verificar o limite de crédito do cliente em relação ao saldo do cliente. Para obter mais informações sobre tipos de limite de crédito, consulte "Para quais documentos e processos posso verificar limites de crédito?" Neste artigo.
Como posso verificar manualmente os limites de crédito nas ordens de venda?
Às vezes, terá de verificar manualmente o limite de crédito de um cliente. Por exemplo, pode verificar manualmente o limite de crédito de um cliente antes de começar a introduzir uma ordem de venda. Pode utilizar a página Ordem de venda para verificar manualmente os limites de crédito. Você deve ser membro de uma função de segurança que tenha o dever Manter ordem de venda (SalesOrderMaintain) atribuído a ela para fazer alterações nesta página.
- Vá para Vendas e marketing>Ordens>de venda Todas as ordens de venda e abra uma ordem de venda.
- Na página Ordem de venda , no Painel de Ações, na guia Gerenciar , selecione Verificar limite de crédito.