Usar pagamento à vista e processos bancários
Os processos de negócios no gerenciamento de caixa e bancos incluem:
- Depositar fundos bancários
- Reconciliar contas bancárias
- Transferir fundos bancários
- Gerenciar cartas de crédito
- Gerenciar cartas de garantia
Usando o módulo Gerenciamento de caixa e bancos no Finance, você pode manter as contas bancárias da sua entidade legal e os instrumentos financeiros associados a essas contas, incluindo guias de depósito, letras de câmbio, notas promissórias ou cheques. Você também pode reconciliar extratos bancários e imprimir dados em relatórios.
Quando sua empresa usa reconciliações bancárias avançadas, você pode importar extratos bancários. Com a importação de extratos bancários, as transações podem ser exibidas como crédito quando são débito e vice-versa. No entanto, há um recurso que permite reverter o débito e o crédito nessas transações de extrato bancário importadas. Você também pode especificar o fuso horário ao importar arquivos de extrato bancário. Esta opção pode ser definida nas configurações de importação de extrato bancário.
Você também pode lançar novas transações diretamente por meio da reconciliação bancária. Taxas bancárias, juros e outras novas transações podem ser marcados e lançados diretamente. Você pode verificar os comprovantes lançados diretamente na planilha de Reconciliação bancária.
O Finance dá suporte a regras mais complexas de reconciliação bancária, para que você possa definir regras complexas de conciliação entre várias linhas de extrato bancário e transações de conta bancária. Isso permite que você rastreie e verifique a entrada contábil e os detalhes da transação.
A correspondência automática de reconciliação bancária pode ser usada nos seguintes cenários:
- Uma linha do extrato bancário corresponde a várias transações bancárias
- Várias transações bancárias correspondem a várias linhas do extrato bancário
- Uma correspondência de transação bancária com várias linhas do extrato bancário
Para compreender as atividades diárias da equipe que gerencia o módulo Gerenciamento de caixa e banco, considere o cenário a seguir.
Na Contoso Retail, Annie é a contadora que gerencia a criação, exclusão e anulação de cheques e pagamentos eletrônicos. Annie cria reembolsos de cheques para clientes quando necessário e processa pagamentos a fornecedores. Além disso, quando a Contoso Retail recebe um extrato bancário, Annie reconcilia o extrato com as transações no aplicativo.
Cheques
Você pode usar essa funcionalidade navegando até Gerenciamento de caixa e banco > Estornos de pagamentos > Cheques. A página Cheques fornece acesso para visualizar as transações de cheques existentes e criar cheques.
Depois que o cheque é criado, você pode gerar o pagamento imprimindo cheques via Contas a pagar > Pagamentos > Diário de pagamentos do fornecedor. Para obter mais informações sobre esse processo, consulte os links na unidade Resumo no final deste módulo.
Você poderá excluir um cheque no Finance, se não tiver sido usado. Os cheques criados, mas não usados, têm o status Criado no campo Status. Se você incluir cheques com um status diferente de Criado no intervalo entre os campos De e Até, nenhum cheque é excluído, e o trabalho Excluir cheques é cancelado.
Você também pode habilitar a capacidade de criar cheques com um status em branco para evitar o desperdício de cheques. Para criar um cheque com status em branco, selecione a conta bancária para criar o cheque em branco na página Contas bancárias. Em seguida, selecione Cheques na guia Gerenciar pagamentos no Painel de Ações. Na página Cheques, você pode clicar no botão Criar cheques em branco no Painel de Ações. É importante observar que você pode usar essa funcionalidade somente depois de habilitada usando o espaço de trabalho Gerenciamento de recursos. Se o recurso não estiver ativado, os cheques com o status Em Branco poderão ser criados somente a partir da caixa de diálogo Pagamento por cheque durante o processo de geração de pagamento em Contas a pagar.
Depois de imprimir ou tentar imprimir cheques, talvez você não consiga usá-los. Por exemplo, se um cheque for danificado durante a impressão, você deverá anular os cheques não utilizados. Você só pode anular um cheque que não tenha sido lançado.
Sob algumas circunstâncias, as empresas devem gerar reembolsos de pagamento para seus clientes ou processar reembolsos que receberam de seus fornecedores. Isso geralmente ocorre quando notas de crédito, pagamentos a maior e bônus estão envolvidos em transações de terceiros.
No Dynamics 365 Finance, é possível criar um reembolso de cheques que imprime um cheque. O recurso de reembolso é implementado para clientes em Contas a receber > Pagamentos > Diário de pagamentos do cliente. Para obter mais informações, confira os links na unidade Resumo no final deste módulo.
Antes de criar um reembolso de cheque, configure um método de pagamento usando Contas a receber > Configuração de pagamentos > Formas de pagamento para reembolsar um cheque a um cliente, caso ainda não tenha feito isso. Para obter mais informações sobre métodos de pagamento, consulte os links na unidade Resumo no final deste módulo.
Assista a este vídeo para ver como usar o módulo Gerenciamento de caixa e bancos para criar e excluir cheques.
Estornos de pagamento
De vez em quando, você precisará estornar um cheque depois de fazer um pagamento e lançar o cheque. Por exemplo, a empresa de entrega pode ter o cheque ou um membro da equipe de contabilidade pode perceber que um funcionário pagou o cheque por engano. O Finance permite estornar pagamentos de cheques lançados.
Existem dois métodos disponíveis para estornar cheques lançados:
Os estornos são lançados imediatamente quando você seleciona Estorno de pagamento em Gerenciamento de caixa e bancos>Contas bancárias > Contas bancárias, Cheque.
Quando você seleciona Estorno de pagamento na página Cheques, o estorno é enviado para Gerenciamento de caixa e bancos > Aprovações de estorno de pagamento > Estornos de cheque em que um revisor pode lançar ou rejeitar o estorno.
Quando você cancela o pagamento de um comprovante de depósito, o pagamento único é cancelado, não todo o comprovante de depósito. Outras linhas de depósito permanecem inalteradas.
Você pode estornar um cheque para reemitir um pagamento feito a um fornecedor. Você pode estornar apenas cheques lançados que têm o status Pago. O estorno difere da exclusão ou da anulação de cheques, pois você só pode excluir cheques com o status Criado e só pode anular cheques não lançados.
A exclusão do diário remove o estorno do Finance, mas o cheque original permanece na página Cheque. O status do cheque não é mais Aguardando cancelamento.
Guias de depósito
Uma guia de depósito é um documento usado para depositar cheques, notas de cartão de crédito e dinheiro em uma conta bancária. Use a página Guia de depósito para exibir e gerenciar as guias de depósito de pagamentos em contas bancárias.
Você poderá cancelar um pagamento de guia de depósito se um pagamento do cliente for inválido. Se você reconciliou a guia de depósito no extrato bancário, não pode cancelar o pagamento.
O Finance requer um código de motivo se Motivos exigidos para cancelamentos de pagamento de comprovante de depósito estiver definido como Sim na FastTab Geral em Gerenciamento de caixa e bancos > Configuração > Parâmetros de gerenciamento de caixa e bancos.
Você pode enviar um cancelamento de pagamento de comprovante de depósito para revisão. Requer uma revisão se Usar o processo de revisão para cancelamentos de pagamento de comprovante de depósito estiver definido como Sim na FastTab Geral em Gerenciamento de caixa e bancos > Configuração > Parâmetros de gerenciamento de caixa e bancos. Durante a revisão, você pode aprovar e lançar o diário ou rejeitar o cancelamento.