Oportunidades para IA em organizações de serviços financeiros
Aqui estão algumas das principais vantagens de implementar a IA e os casos de uso específicos que os tornam possíveis.
Produtividade
Produtos como o Microsoft Dynamics 365 Copilot, o Microsoft 365 Copilot e o Microsoft Power BI podem ajudá-lo a aumentar a produtividade em sua organização. Você pode usá-los para analisar dados financeiros complexos e gerar relatórios para ajudar consultores financeiros e analistas a tomar decisões informadas.
Esses produtos inserem modelos avançados de IA generativos que são hábeis na geração de texto, para que eles se tornem assistentes que podem ajudá-lo a executar todos os tipos de tarefas. Essa abordagem é o que a Microsoft chama de copilot. No FSI, esses assistentes podem ser úteis para escrever e editar esses tipos de documentos:
- Documentação de conformidade: Os profissionais de finanças não correm o risco de não cumprir as normas correspondentes. A IA pode fornecer rascunhos e sugestões para garantir que nada seja perdido. Esses aplicativos podem avaliar novos empréstimos e contas para verificar se atendem aos requisitos regulatórios.
- Documentação do produto financeiro: Os assistentes geralmente precisam de respostas rápidas para perguntas complexas sobre esses documentos altamente técnicos. Esses assistentes os ajudam a recuperar essas informações rapidamente.
- Comunicações: Os trabalhadores frequentemente reclamam do tempo que perdem em chamadas e outras comunicações, especialmente ao colaborar entre departamentos. Essas soluções podem ajudar a simplificar essas tarefas elaborando emails, recomendando as melhores respostas, resumindo reuniões, agendando acompanhamentos e criando planos de ação.
Interações contextuais
Essas soluções de IA permitem interações personalizadas com base no contexto e nas informações de negócios. Aqui estão alguns aplicativos para o FSI:
- Recomendações de produtos personalizados: Os Serviços de IA do Azure e o Microsoft Dynamics 365 Copilot têm recursos para hiper personalização. Isso implica que seus agentes podem usar esses produtos para oferecer aos seus clientes exatamente o que eles precisam, mas também que sua equipe de marketing possa lançar campanhas muito mais direcionadas para aumentar seu impacto.
- Melhores assistentes virtuais: Muitos produtos podem ajudar profissionais de FSI por meio de interfaces de conversação. Para essa finalidade, você pode usar o Azure OpenAI Services, os Serviços de IA do Azure, o Dynamics 365 Copilot, o Power Virtual Agents e o Power Platform. Os assistentes virtuais resultantes fornecem um serviço natural mais fluido do que as gerações anteriores. Você pode criar essas soluções para responder a perguntas complexas sobre produtos e serviços financeiros.
- Integração e suporte técnico para agentes financeiros: Com os Serviços de IA do Azure e, especialmente, os Serviços OpenAI do Azure, você pode oferecer aos seus trabalhadores treinamento sobre processos internos, padrões regulatórios e produtos financeiros.
Automação amplificada
A IA da Microsoft oferece as ferramentas para automatizar tarefas, para que você possa gastar tempo com o que é importante.
- Processar e organizar dados financeiros: Você pode ter aplicativos que pesquisam grandes quantidades de dados de transação, comentários do cliente e tendências de mercado. Esse recurso é abordado na IA do Azure para Informação de Documentos (antigo Reconhecimento de Formulários), nos Serviços OpenAI do Azure e no Azure Cognitive Search.
- Prever o comportamento do cliente: O Azure Machine Learning, o Power BI e os Serviços OpenAI do Azure podem fazer análise preditiva para você, ou seja, essas soluções usam dados passados ou atuais para prever tendências futuras no comportamento do cliente.
- Gerar relatórios financeiros completos: Vários produtos da Microsoft, como OpenAI Services, Microsoft Power BI e Azure Synapse Analytics, permitem que você crie esses documentos automaticamente para seus analistas. Eles também podem analisar tendências do cliente e elaborar avaliações de risco.
Descoberta intuitiva
Essas ferramentas também são poderosas para tarefas analíticas.
- Análise financeira e de mercado: Especialistas em FSI podem usar os Serviços OpenAI do Azure para obter insights de dados de transação, interações do cliente e tendências de mercado.
- Desenvolvimento de produtos financeiros: Os Serviços OpenAI do Azure podem habilitar assistentes que ajudam especialistas em FSI a criar produtos personalizados baseados em dados.
- Análise de declarações de seguro: Os assistentes habilitados para IA podem acelerar essa tarefa detectando padrões e anomalias com os Serviços OpenAI do Azure.
- Subscrição: Os Serviços OpenAI do Azure também podem resumir oportunidades de subscrição, ajudar a detectar fraudes e prever o padrão.
- Análise do centro de contato: Você pode aumentar seu centro de contato com os Serviços de IA do Azure e o Microsoft Power BI. Esses produtos permitem transcrever e analisar interações de atendimento ao cliente para identificar áreas de melhoria e descobrir necessidades emergentes do cliente. Você pode melhorar sua análise com a análise de sentimento, o que ajuda a medir a satisfação do cliente, a percepção do produto e os sentimentos do mercado. Além disso, essas soluções podem fornecer treinamento em tempo real para a equipe do centro de contato. Você pode atualizar facilmente a base de dados de conhecimento do centro de contato alimentando a IA com novas informações, melhorando assim as respostas para os clientes.
Considere que esses produtos pertencem a um ecossistema robusto da Microsoft que garante segurança e privacidade. Você pode saber mais sobre como implementá-los no FSI verificando os sites do Microsoft Cloud for Financial Services e do Azure for Financial Services.
Dica
Reserve um momento para considerar quais oportunidades você espera concretizar com a IA em sua organização.
Em seguida, vamos explorar uma história de sucesso real no setor bancário: como o Swift está usando a IA da Microsoft para melhorar a segurança nas transações.