Usar Previsões de pagamento do cliente
Este artigo explica como usar as Previsões de pagamento do cliente. Antes de usar esse recurso, conclua as etapas de configuração para ele. Para obter mais informações, consulte Habilitar previsões de pagamento do cliente.
Você pode exibir as previsões de pagamento do cliente no espaço de trabalho Gerenciar crédito e cobranças do cliente e em duas novas páginas de lista: Previsões de pagamento de transação e Previsões de pagamento do cliente.
Espaço de trabalho Gerenciar crédito e cobranças do cliente
O espaço de trabalho Gerenciar crédito e cobranças do cliente inclui dois novos blocos: Previsões de pagamento de transação e Previsões de pagamento do cliente.
Página da lista de Previsão de pagamento de transação
Na página da lista de Previsões de pagamento de transação, você pode exibir a probabilidade de pagamento para transações abertas nos buckets No prazo, Atrasado e Muito atrasado. Para cada transação na grade, a coluna Probabilidade no prazo mostra a probabilidade de que a fatura seja paga na data de conclusão ou antes. Se a probabilidade de um pagamento no prazo for inferior a 50%, um círculo vermelho aparecerá ao lado da porcentagem na coluna Probabilidade no prazo para indicar o risco de pagamento atrasado.
O painel Informações relacionadas, no lado direito da página, mostra mais detalhes sobre as previsões:
- Para a transação selecionada na grade, a Guia Rápida Previsão de pagamento mostra os detalhes das previsões de pagamento nos buckets No prazo, Atrasado e Muito atrasado. A seção Principais fatores mostra os principais fatores que influenciaram as previsões. Os principais fatores são atributos da transação selecionada e/ou do cliente para aquela transação.
- A Guia Rápida Insights do cliente mostra as estatísticas atuais de fatura, pagamento e cobranças do cliente para a transação selecionada.
- A Guia Rápida Histórico do cliente mostra o histórico de pagamento do cliente nos buckets No prazo, Atrasado e Muito atrasado.
Os dados na seção Principais fatores e nas Guias Rápidas Insights do cliente e Histórico do cliente, ajudam a explicar as previsões de pagamento. Eles podem ajudar a aumentar sua confiança na eficácia das previsões.
Página da lista de Previsões de pagamento do cliente
A página da lista de Previsão de pagamento do cliente mostra o saldo total em aberto e o valor previsto a ser pago nos buckets No prazo, Atrasado e Muito atrasado.
O valor do pagamento em cada bucket é calculado como a soma da média ponderada do saldo da transação. Esse valor é calculado com base nas probabilidades de pagamento em cada bucket.
Por exemplo, um cliente tem três transações abertas com as seguintes probabilidades de pagamento em cada bucket.
| Lançamento | Valor | Probabilidade de pagamento no prazo | Probabilidade de pagamento atrasado | Probabilidade de pagamento muito atrasado |
|---|---|---|---|---|
| T1 | 100 | 10% | 50% | 40% |
| T2 | 1.000 | 50% | 30% | 20% |
| T3 | 10,000 | 1% | 4% | 95% |
Nesse caso, os pagamentos são projetados para cada bucket da seguinte maneira.
| Buckets | Transação T1 | Transação T2 | Transação T3 | Total |
|---|---|---|---|---|
| No prazo | 100 × 10 ÷ 100 = 10 | 1.000 × 50 ÷ 100 = 500 | 10.000 × 1 ÷ 100 = 100 | 610 |
| Atrasado | 100 × 50 ÷ 100 = 50 | 1.000 × 30 ÷ 100 = 300 | 10.000 × 4 ÷ 100 = 400 | 750 |
| Muito atrasado | 100 × 40 ÷ 100 = 40 | 1.000 × 20 ÷ 100 = 200 | 10.000 × 95 ÷ 100 = 9.500 | 9,740 |
A seção Informações relacionadas, no lado direito da página, mostra mais detalhes sobre as previsões:
- Para a transação selecionada na grade, a Guia Rápida Previsões de pagamento mostra os detalhes das previsões de pagamento nos buckets No prazo, Atrasado e Muito Atrasado.
- A Guia Rápida Insights do cliente mostra as estatísticas atuais de fatura, pagamento e cobranças do cliente para a transação selecionada.
- A Guia Rápida Histórico do cliente mostra o histórico de pagamento do cliente nos buckets No prazo, Atrasado e Muito atrasado.
Os dados nas Guia Rápidas Insights do cliente e Histórico do cliente ajudam a explicar as previsões de pagamento. Eles podem ajudar a aumentar sua confiança na eficácia das previsões.
Como aumentar a precisão de previsões de pagamento
Você pode exibir a precisão das previsões de pagamento em Crédito e cobranças > Configuração > Finance Insights > Parâmetros do Finance Insights. Na guia Insights de pagamento de cliente, a seção Modelo de previsão mostra a precisão do modelo de previsão como uma porcentagem.
Se você não estiver satisfeito com a precisão, selecione o link Aumentar precisão do modelo para abrir a experiência de extensão do AI Builder. Na experiência de extensão do AI Builder, você pode selecionar ou cancelar a seleção de campos até que tenha selecionado os campos que acredita ser mais importantes para prever probabilidades de pagamento com precisão. Quando terminar, você poderá treinar facilmente o modelo de previsão e publicar as alterações. O modelo de previsão recentemente treinado será automaticamente escolhido para previsões no Dynamics 365 Finance.