Configuração dos parâmetros de gerenciamento de crédito

Este artigo descreve as opções que você pode usar para configurar o Gerenciamento de crédito de acordo com as necessidades da sua empresa. Para usar os recursos de Gerenciamento de crédito, configure os parâmetros na página Parâmetros de crédito e cobranças (Crédito e cobranças > Configuração > Parâmetros de crédito e cobranças).

Parâmetros de crédito

Existem quatro FastTabs na seção Crédito onde é possível alterar os parâmetros que controlam o Gerenciamento de crédito: Bloqueios de crédito, Ponto de verificação de gerenciamento de crédito, Estatísticas de gerenciamento de crédito e Limites de crédito. As seções a seguir descrevem as configurações disponíveis em cada FastTab.

Bloqueios de crédito

• Defina a opção Permitir a edição das ordens de venda após a liberação do bloqueio da ordem como Sim para exigir que as regras de lançamento sejam verificadas novamente se o valor da ordem de venda (preço bruto) tiver sido aumentada desde que a ordem de venda foi liberada da lista de bloqueio.
• No campo Motivos das ordens canceladas, selecione o motivo de liberação que será usado por padrão quando uma ordem de venda que estava em bloqueio de gerenciamento de crédito for cancelada.
• Defina a opção Verificar limite de crédito de grupos de crédito de cliente como Sim para verificar o limite de crédito de um grupo de crédito de cliente quando o cliente em uma ordem de venda pertencer a um grupo de crédito de cliente. O limite de crédito do grupo será verificado e, se for suficiente, o limite de crédito do cliente será verificado.
• Defina a opção Verificar o limite de crédito quando as condições de pagamento forem estendidas como Sim para verificar as classificações de condições de pagamento a fim de determinar se as condições de pagamento na ordem de venda diferem das condições de pagamento padrão do cliente. Se as novas condições de pagamento tiverem uma classificação superior à das condições de pagamento originais, a ordem será colocada em bloqueio de gerenciamento de crédito.
• Defina a opção Verificar o limite de crédito quando um desconto de liquidação for aumentado como Sim para verificar as classificações de desconto de liquidação a fim de determinar se o desconto à vista na ordem de venda difere do desconto à vista padrão do cliente. Se o novo desconto à vista tiver uma classificação superior à do desconto à vista original, a ordem será colocada em bloqueio de gerenciamento de crédito.
• No campo Motivo para liberar ordens modificadas, selecione o motivo de liberação que será usado por padrão quando as ordens modificadas forem liberadas automaticamente do bloqueio de gerenciamento de crédito.
• Defina a opção Ignorar regra de limite de crédito expirado quando a data de vencimento estiver em branco como Sim para controlar o comportamento da regra Limite de crédito expirado. Defina a opção como Não para bloquear uma ordem quando a data de vencimento estiver em branco.
• No Gerenciamento de depósito, é possível criar cargas no momento da entrada da ordem de venda. Defina a opção Remover linhas de carga bloqueadas como Não para deixar linhas da ordem de venda na carga quando uma ordem de venda estiver em bloqueio de crédito. A carga não pode ser processada enquanto a ordem de venda está em espera. Defina a opção como Sim para remover linhas da ordem de venda da carga quando uma ordem de venda estiver em bloqueio de crédito. Dessa forma, a carga poderá ser processada.
• As ordens de venda podem ser liberadas automaticamente da revisão de gerenciamento de crédito. No campo Motivo para liberar automaticamente, selecione o motivo de liberação que será usado por padrão quando as ordens de venda forem liberadas automaticamente.
• As ordens de venda podem ser liberadas automaticamente da revisão de gerenciamento de crédito. No campo Liberado automaticamente, selecione Sem lançamento para liberar o bloqueio de uma ordem. Você deve executar manualmente o processo que colocou a ordem em espera. Selecione Com lançamento para lançar a ordem usando o mesmo processo de lançamento que foi executado quando a ordem de venda foi colocada em espera.

Ponto de verificação de gerenciamento de crédito

É possível definir o tempo usado para verificar ordens de venda no caso de problemas de crédito. A FastTab Ponto de verificação de gerenciamento de crédito identifica os processos de lançamento de documentos que incluem o processamento de regras de gerenciamento de crédito. Também é possível verificar as regras de crédito enquanto você executa um lançamento pro forma ou um lançamento completo da ordem de venda. Marque as caixas de seleção para definir os processos de lançamento que deverão colocar uma ordem em espera se for encontrado um problema após o processamento de regras de bloqueio de gerenciamento de crédito.

Você também pode definir o número de dias de carência antes que as regras de crédito sejam verificadas novamente. Apesar de você poder especificar que as regras de gerenciamento de crédito sejam verificadas no lançamento, as regras não serão verificadas pelo número especificado de dias de carência. Por exemplo, você confirma uma ordem de venda no dia um e especifica dois dias de carência para a etapa de confirmação. Nesse caso, as regras de crédito não serão verificadas na próxima etapa de lançamento (por exemplo, a criação de uma guia de remessa ou o faturamento da ordem) até o dia quatro. No dia quatro ou depois dele, as regras serão verificadas novamente quando ocorrer o lançamento, e o número de dias de carência será alterado para o valor especificado para o próximo ponto de verificação de lançamento. Os dias de carência são aplicados depois que a ordem de venda é liberada de um bloqueio de crédito. Os dias de carência não são usados quando uma ordem de venda é verificada inicialmente.

Se você não especificar o número de dias de carência, as regras de crédito serão verificadas a cada etapa de lançamento configurada para executar regras de gerenciamento de crédito. Se você liberar a ordem de venda sem lançar e, depois, executar a mesma etapa de processamento da ordem novamente, as regras de crédito serão verificadas de novo. Por exemplo, uma ordem é colocada em espera após uma confirmação, e você a libera com ou sem lançamento. Nesse caso, a ordem será colocada em espera novamente se você confirmá-la mais uma vez. Use os dias de carência se a ordem tiver de avançar para a próxima etapa de processamento sem ser colocada em espera novamente.

Observação

Se um dia de carência foi inserido no checkpoint de lançamento, todos os checkpoints marcados para lançamento precisam ter dias de carência.

• Marque a caixa de seleção Lançamento para executar as regras de gerenciamento de crédito quando o ponto de verificação de lançamento mostrado na linha for executado. Se você não marcar a caixa de seleção, as regras serão verificadas apenas uma vez durante todo o processo de lançamento.
• Se você marcar a caixa de seleção Lançamento, especifique o número de dias de carência que devem passar antes que as regras de bloqueio sejam verificadas novamente. Você não poderá adicionar dias de carência se a caixa de seleção Lançamento estiver desmarcada.
• Marque a caixa de seleção Pro forma para executar as regras de gerenciamento de crédito quando o ponto de verificação de lançamento pro forma mostrado na linha for executado. Na maioria dos casos, o campo Pro forma é definido como Não na caixa de diálogo exibida quando uma ordem de venda é lançada.
• Se você marcar a caixa de seleção Lançamento, especifique o número de dias de carência que devem passar antes que as regras de bloqueio sejam verificadas novamente. Você não poderá adicionar dias de carência se a caixa de seleção Lançamento estiver desmarcada.

Estatísticas de gerenciamento de crédito

Várias estatísticas de gerenciamento de crédito são incluídas no Quadro de Fatos Estatísticas de gerenciamento de crédito de cliente da página Cliente. Você deve especificar diversos valores que são necessários para calcular essas estatísticas. Insira o número de meses usado para calcular os seguintes valores no Quadro de Fatos Estatísticas de gerenciamento de crédito de cliente:

1. Vendas Diárias Pendentes 1
2. Vendas Diárias Pendentes 2
3. Saldo médio 1
4. Saldo médio 2
5. Limite médio de crédito %
6. Média de exposição em %

Defina Calcular estatísticas para clientes de saldo zero como Sim para atualizar as estatísticas de crédito para clientes sem transações abertas ao executar o processo de instantâneo de classificação por vencimento. Isso inclui a atualização do valor da ordem em aberto. Selecionar essa opção pode retardar o processo de classificação por vencimento.

Limites de crédito

• No Gerenciamento de crédito, o limite de crédito do cliente é mostrado na moeda do cliente. Você deve definir o tipo de taxa de câmbio para o limite de crédito na moeda do cliente. No campo Tipo de taxa de câmbio de limite de crédito, selecione o tipo de taxa de câmbio que deve ser usado para converter o limite de crédito principal para o limite de crédito do cliente.

• Defina a opção Permitir a edição manual de limites de crédito como Não para impedir que os usuários editem os limites crédito na página Cliente. Se esta opção for definida como Não, as alterações no limite de crédito de um cliente só poderão ser feitas lançando transações de ajuste de limite de crédito.

• Defina a opção Ignorar reservas de estoque como Sim para desconsiderar as reservas de estoque quando as regras de bloqueio de gerenciamento de crédito são verificadas. Nesse caso, haverá uma verificação das quantidades e a habilitação de períodos de carência do ponto de verificação, seja qual for a quantidade de reserva de estoque.

• Quando o gerenciamento de crédito está habilitado, a configuração do campo Mensagem quando o limite de crédito for excedido é usada para processar somente faturas de texto livre. Embora as mensagens ainda sejam adicionadas a ordens de venda quando os clientes excederam seu limite de crédito, a presença dessas mensagens não bloqueará a confirmação, a impressão de listas de separação e guias de remessa ou o lançamento de faturas.

  O gerenciamento de crédito é habilitado por padrão, mas você pode desabilitá-lo. Se estiver habilitado, você poderá usar os pontos de verificação e as regras de bloqueio de gerenciamento de crédito para identificar quando os clientes excederam seu limite de crédito. Se estiver desabilitado, as mensagens adicionadas às ordens de venda com base na configuração do campo Mensagem quando o limite de crédito for excedido podem ajudá-lo a identificar quando os clientes excederam seu limite de crédito.

Sequências numéricas e parâmetros compartilhados de sequência numérica

Uma ID de diário é necessária para processar ajustes de limite de crédito. Você deve adicionar o número do ajuste de limite de crédito que deve ser usado para gerar a ID do diário.