Configurar a forma de pagamento da conta do cliente para sites de comércio eletrônico entre empresas
Este artigo descreve como configurar a forma de pagamento da conta de cliente no Microsoft Dynamics 365 Commerce. Ele também mostra como os limites de crédito afetam a captura de pagamento por conta nos sites de comércio eletrônico entre empresas (B2B).
Os varejistas podem aceitar vários tipos de pagamento em troca de produtos e serviços vendidos em um canal de comércio eletrônico. Cada tipo de pagamento que o varejista aceita deve ser configurado no Dynamics 365 Commerce quando o sistema for configurado. A forma de pagamento da conta do cliente (ou "por conta") deve ter suporte em sites de comércio eletrônico B2B.
Pré-requisitos
Adicione o método de pagamento da conta do cliente no Commerce headquarters.
Associe o método de pagamento da conta do cliente ao canal de comércio eletrônico.
Verifique se a propriedade Permitir por conta está habilitada para o cliente em Varejo e Comércio > Clientes > Todos os clientes > Padrões de pagamentos no Commerce headquarters.
Observação
Se todos os clientes tiverem permissão para ativar a forma de pagamento por conta, você poderá definir a propriedade Permitir por conta como Sim para o cliente padrão do canal associado ao site B2B.
Habilitar o método de pagamento da conta do cliente no assistente para criação de sites do Commerce
Para habilitar o método de pagamento da conta do cliente no assistente para criação de sites do Commerce, siga estas etapas.
- Acesse Configurações do Site > Extensões.
- Defina a propriedade Habilitar pagamentos de conta do cliente como Habilitado para clientes B2B.
- Selecione Salvar e publicar.
Observação
As novas configurações de sites terão efeito somente após a atualização do arquivo app.settings.json. Para obter mais informações, consulte SDK e atualizações da biblioteca de módulos.
Habilitar o método de pagamento da conta do cliente na página de finalização de compra para o site de comércio eletrônico B2B
Para habilitar o método de pagamento da conta do cliente na página de finalização de compra para o site de comércio eletrônico B2B, siga estas etapas.
- No assistente para criação de sites do Commerce, encontre e edite a página de finalização de compra ou o fragmento que contenha o módulo de finalização de compra para o site de comércio eletrônico B2B.
- No slot de Contêiner da seção de finalização de compra, selecione Adicionar Módulo e, depois, adicione um módulo Pagamento de conta do cliente.
- Para posicionar o módulo Pagamento da conta do cliente, selecione a elipse (...) e, depois, selecione Mover para cima ou Mover para baixo, conforme necessário.
- Selecione Salvar, Concluir edição para fazer check-in da página e depois selecione Publicar para publicá-lo.
Confirme que o método de pagamento da conta do cliente foi ativado e publicado
Para confirmar que o método de pagamento da conta do cliente foi ativado e publicado, siga estas etapas.
- Entre no site de comércio eletrônico.
- Adicione um produto ao carrinho.
- Acesse a página de finalização de compra. Você deve ver o novo método de pagamento da Conta do Cliente.
Trabalhar com limites de crédito
Quando os recursos de pagamentos de contas de clientes são ativados no site B2B, as organizações normalmente querem mostrar informações sobre limites de crédito e saldos de limite de crédito durante o processo de captura da ordem. O limite de crédito de um cliente é definido pela propriedade Limite de crédito na guia rápida Crédito e cobranças do registro de cliente no Commerce headquarters. No entanto, em cenários B2B, uma ordem de um cliente geralmente deve ser faturada para a conta da organização à qual o cliente pertence. Portanto, você deve definir a propriedade Conta de faturamento na guia rápida Fatura e entrega do registro do cliente para a ID da conta de cliente da organização. Depois, quando o cliente fizer uma ordem no site B2B, ela será faturada para a organização. O site B2B também usará o limite de crédito da organização em vez do limite de crédito definido no registro do cliente.
O cálculo e o saldo do limite de crédito mostrados no site B2B dependem da configuração da propriedade do Tipo de limite de crédito no Commerce headquarters. A localização dessa propriedade varia, dependendo se o recurso Gerenciamento de crédito está habilitado no espaço de trabalho Gerenciamento de recursos:
- Se o recurso Gerenciamento de crédito estiver habilitado, a propriedade estará na guia rápida Limites de crédito em Créditos e cobranças > Configuração >Parâmetros de crédito e cobrança > Crédito.
- Se o recurso Gerenciamento de crédito, a propriedade estará em Avaliação de crédito em Contas a receber > Configuração > Parâmetros de contas a receber > Avaliação de crédito.
Os valores aos quais a propriedade Tipo de limite de crédito oferece suporte são Nenhum, Saldo, Saldo + guia de remessa ou recebimento de produtos e Saldo + Todos. Para obter mais informações sobre esses valores, consulte Valores de tipo de limite de crédito.
Observação
Recomendamos que você defina a propriedade Tipo de limite de crédito como Saldo + guia de remessa ou guia de produto para que as ordens de venda abertas não entrem para o cálculo do saldo. Em seguida, se os clientes fizerem ordens futuras, não precisarão se preocupar se essas ordens afetarão o saldo atual.
Outra propriedade que afeta a ordem por conta é a propriedade Limite de crédito obrigatório, que está localizada na guia rápida Crédito e cobranças do registro do cliente. Ao definir essa propriedade como Sim para clientes específicos, você pode forçar o sistema a verificar seu limite de crédito, mesmo se a propriedade Tipo de limite de crédito tiver sido definida como Nenhum, para especificar que o limite de crédito não deve ser verificado para qualquer cliente.
No momento, um cliente que esteja usando a forma de pagamento por conta não poderá pagar mais que o saldo de crédito restante para uma ordem. Por exemplo, se o saldo de crédito restante de um cliente for US$ 1.000, mas o valor da ordem for de US$1.200, o cliente poderá pagar somente US$ 1.000 usando a forma por conta. Ele deve usar outra forma de pagamento para quitar o saldo. Em uma versão futura, uma configuração do Commerce permitirá que os usuários gastem além do limite de crédito ao criar ordens.
O módulo Crédito e cobrança tem novos recursos de gerenciamento de crédito. Para ativar esses recursos, habilite o recurso de Gerenciamento de crédito no espaço de trabalho Gerenciamento de recursos. Um dos novos recursos permite que as ordens de venda sejam colocadas em espera com base nas regras de bloqueio. O gerente de crédito poderá então liberar ou rejeitar as ordens após uma análise adicional. No entanto, a capacidade de colocar ordens de venda em espera não é aplicável a ordens do Commerce, pois as ordens de venda geralmente têm um pagamento antecipado e o recurso de gerenciamento de crédito não oferece suporte total a cenários de pagamento antecipado.
Independentemente da ativação do recurso de Gerenciamento de crédito, se o saldo do cliente ultrapassar o limite de crédito durante a efetivação da ordem, as ordens de venda não ficarão em espera. Em vez disso, o Commerce gerará uma mensagem de aviso ou uma mensagem de erro, dependendo do valor do campo Mensagem ao exceder o limite de crédito na guia rápida Limites de crédito.
A propriedade Excluir do gerenciamento de crédito que impede que as ordens de venda do Commerce entrem em espera está localizada no cabeçalho da ordem de venda (Varejo e comércio> Clientes > Todas as ordens de venda). Se esta propriedade for definida como Sim (o valor padrão) para ordens de venda do Commerce, as ordens serão excluídas do fluxo de trabalho em espera do gerenciamento de crédito. Embora a propriedade seja denominada Excluir do gerenciamento de crédito, o limite de crédito definido ainda será usado durante a efetivação da ordem. As ordens só não ficarão em espera.
A capacidade de colocar ordens de venda do Commerce em espera com base nas regras de bloqueio é planejada para versões futuras do Commerce. Até que ela seja suportada, se você precisar forçar ordens de venda do Commerce a percorrer os novos fluxos de gerenciamento de crédito, poderá personalizar os seguintes arquivos XML na solução do Visual Studio. Nos arquivos, modifique a lógica para que o sinalizador CredManExcludeSalesOrder seja definido como Não. Dessa forma, a propriedade Excluir do gerenciamento de crédito será definida como Não, por padrão, para ordens de venda do Commerce.
- RetailCreateCustomerOrderExtensions_CredMan_Extension.xml
- RetailCallCenterOrderExtensions_CredMan_Extension.xml
Se o sinalizador CredManExcludeSalesOrder estiver definido como Não e um cliente B2B puder comprar de lojas usando o aplicativo do PDV (ponto de venda), o lançamento das transações cash-and-carry poderá falhar. Por exemplo, há uma regra de bloqueio no tipo de pagamento à vista e o cliente B2B comprou alguns itens na loja usando dinheiro. Nesse caso, a ordem de venda resultante não será faturada com êxito porque ela ficará em espera. Portanto, o lançamento falhará. Por esse motivo, recomendamos que você faça os testes de ponta a ponta após a implementação dessa personalização.
Recursos adicionais
Configurar um site de comércio eletrônico B2B
Gerenciar parceiros de negócios B2B usando hierarquias do cliente
Gerenciar usuários parceiros comerciais em sites de comércio eletrônico B2B
Definir limites de quantidade de produto para sites de comércio eletrônico B2B