Limity kredytu dla klientów

Artykuł
12/11/2024

Ustawienie limitu kredytu umożliwia określenie maksymalnej kwoty rozszerzenia kredytu dla odbiorców. Jeżeli określono limit kredytu, jest sprawdzany automatycznie, gdy użytkownik spróbuje zaktualizować dokument. W przypadku przekroczenia limitu kredytu wyświetlany jest komunikat dla użytkownika.

Ważne

Opisana w tym artykule funkcja limitu kredytu jest dostępna tylko wtedy, gdy funkcja zarządzania kredytami jest wyłączona w obszarze Zarządzanie funkcjami. Zarządzanie kredytami jest domyślnie włączone i wymaga skonfigurowania reguł blokowania w celu sprawdzenia limitów kredytowych klientów. Aby uzyskać więcej informacji na temat funkcji Zarządzanie kredytami, zobacz Ustawianie parametrów zarządzania kredytami.

Ten artykuł zawiera przegląd sposobu działania limitu kredytu i odpowiedzi na następujące pytania:

Dla jakich dokumentów i procesów mogę sprawdzić limit kredytu?
Gdzie skonfigurować sposób obliczania pozostałego kredytu odbiorcy?
Gdzie są używane informacje o pozostałym kredycie odbiorcy?
Gdzie określić, czy identyfikacja jest wymagana do rozszerzenia kredytu odbiorcy, a także kwotę limitu kredytu wymagającą identyfikacji?
Gdzie określić, czy ma być wyświetlane ostrzeżenie lub błąd po przekroczeniu limitu kredytu?
Jak określić limit kredytu dla danego odbiorcy?
Jak ręcznie sprawdzić limity kredytu w zamówieniach sprzedaży?

Dla jakich dokumentów i procesów mogę sprawdzić limit kredytu?

Użyj strony Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami, aby określić, dla których dokumentów sprawdzić limity kredytu. Aby wprowadzić zmiany na tej stronie, musisz być członkiem roli zabezpieczeń Administrator systemu (-SYSADMIN-). Limity kredytu można sprawdzić dla następujących dokumentów i procesów:

Faktury dla zamówień sprzedaży po zaksięgowaniu faktur
Dokumenty dostawy dla zamówień sprzedaży po zaktualizowaniu dokumentów dostawy
Zamówienia sprzedaży po dodaniu wierszy na stronie Zamówienie sprzedaży
Zamówienia sprzedaży po ich utworzeniu za pomocą usługi
Faktury niezależne po zaksięgowaniu faktur

Limity kredytu są sprawdzane automatycznie, jeżeli ustawiono jedną z następujących opcji:

Na stronie Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami pole Typ limitu kredytu jest ustawione na wartość inną niż Brak. Limity kredytu są sprawdzane dla wszystkich odbiorców.
Na stronie Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami pole Typ limitu kredytu jest ustawione na Brak, ale wybrano opcję Wymagany limit kredytu dla odbiorcy na stronie Klienci. Limity kredytu są sprawdzane tylko dla określonych odbiorców.

Aby sprawdzić limity kredytu dla następujących dokumentów, należy określić dodatkowe ustawienia.

Wydruk pokwitowania	Ustawienie dodatkowe
Faktura niezależna	Na stronie Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami, w obszarze Poziom kredytu wybierz opcję Sprawdzanie limitu kredytowego na fakturze niezależnej.
Zamówienie sprzedaży (wprowadzone ręcznie)	Na stronie Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami, w obszarze Poziom kredytu wybierz opcję Sprawdzanie limitu kredytu na zamówieniu sprzedaży.
Zamówienie sprzedaży (otrzymane elektronicznie)	Na stronie Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami, w obszarze AIF wybierz opcję Sprawdzanie limitu kredytu dla zamówień sprzedaży.

Gdzie skonfigurować sposób obliczania pozostałego kredytu odbiorcy?

Usługę Supply Chain Management można skonfigurować do obliczania pozostałego kredytu odbiorcy w jeden z następujących sposobów:

Porównanie limitu kredytu z saldem odbiorcy.
Porównanie limitu kredytu z saldem odbiorcy i sumami dokumentów dostawy.
Porównanie limitu kredytu z saldem odbiorcy i wszystkimi działaniami dotyczącymi otwartych transakcji. Obejmuje to kwoty dokumentów dostawy i kwoty zamówień sprzedaży.

Użyj strony Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami, aby określić informacje, z którymi ma zostać przeprowadzone porównanie. Aby wprowadzić zmiany na tej stronie, musisz być członkiem roli zabezpieczeń Administrator systemu (-SYSADMIN-). W polu Typ limitu kredytu wybierz, czy przeprowadzić sprawdzenia limitu kredytu i jakie informacje o transakcjach mają zostać uwzględnione przy sprawdzaniu limitu kredytu. Dostępne są następujące opcje:

Brak– Nie sprawdzaj limitów kredytowych. Tę opcję można pominąć dla wybranego odbiorcy, zaznaczając pole wyboru Wymagany limit kredytu na stronie Klienci. Po wykonaniu tej czynności limit kredytu jest sprawdzany według salda odbiorcy.
Saldo — limit kredytu jest porównywany z saldem odbiorcy.
Saldo + dokument dostawy lub dokument przyjęcia produktów — limit kredytu jest porównywany z saldem odbiorcy i dostawami.
Saldo + wszystko — limit kredytu jest porównywany z saldem odbiorcy, dostawami i otwartymi zamówieniami.

Gdzie są używane informacje o pozostałym kredycie odbiorcy?

Informacje o saldzie odbiorcy i pozostałej kwocie kredytu są obliczane i zapisywane po utworzeniu migawki wiekowania i wyświetlane na stronie Windykacja. Kwoty wyświetlane na stronie Windykacja mogą nie obejmować wszystkich działań dotyczących transakcji do momentu utworzenia nowej migawki wiekowania. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz temat Windykacja i kredyt w rozrachunkach z odbiorcami.

W zależności od wybranych dokumentów informacje o saldzie odbiorcy i pozostałej kwocie kredytu są obliczane po aktualizacji zamówień sprzedaży, dokumentów dostawy i faktur odbiorcy. Jeżeli kwota używanego dokumentu może spowodować przekroczenie limitu kredytu, wyświetlany jest komunikat.

Gdzie określić, czy identyfikacja jest wymagana do rozszerzenia kredytu odbiorcy, a także limit kredytu wymagający identyfikacji?

Użyj strony Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami, aby określić, czy wymagać identyfikacji i kwotę limitu kredytu, która wymaga identyfikacji. Aby wprowadzić zmiany na tej stronie, musisz być członkiem roli zabezpieczeń Administrator systemu (-SYSADMIN-).

Pole	Opis
Wymagaj identyfikacji wraz z kredytem	Umożliwia wybór typu identyfikacji, która musi być wprowadzona dla odbiorców, którym firma zwiększa kredyt. Opcja wybrana w tym polu określa, kiedy i jakiego typu informacje są wymagane w polach Identyfikacja urzędowa na stronie Odbiorcy: Nie – nie jest wymagany żaden dokument tożsamości wydany przez organ państwowy, niezależnie od limitu kredytowego klienta. Tak – numer licencji wydany przez rząd lub inny dokument tożsamości wydany przez rząd jest wymagany, jeśli limit kredytowy klienta jest wyższy lub równy zeru. Minimalny limit – Numer licencji wydany przez organ państwowy lub inny dokument tożsamości wydany przez organ państwowy jest wymagany, jeśli limit kredytowy klienta jest wyższy lub równy limitowi wprowadzonemu w polu Limit na tej stronie.
Limit	Należy podać limit kredytowy, przy którym odbiorca musi przedstawić numer dowodu osobistego wydanego urzędowo lub inny rodzaj urzędowego dokumentu. Na przykład należy wpisać 2000, aby było wymagane podanie numeru identyfikacyjnego, na przykład dowodu osobistego, przez odbiorców mających limit kredytowy w wysokości 2000 lub wyższy. To pole jest dostępne tylko wtedy, gdy wartość Dolny limit jest wybrana w polu Wymagaj identyfikacji wraz z kredytem.

Pole

Opis

Wymagaj identyfikacji wraz z kredytem

Umożliwia wybór typu identyfikacji, która musi być wprowadzona dla odbiorców, którym firma zwiększa kredyt. Opcja wybrana w tym polu określa, kiedy i jakiego typu informacje są wymagane w polach Identyfikacja urzędowa na stronie Odbiorcy:

Nie – nie jest wymagany żaden dokument tożsamości wydany przez organ państwowy, niezależnie od limitu kredytowego klienta.
Tak – numer licencji wydany przez rząd lub inny dokument tożsamości wydany przez rząd jest wymagany, jeśli limit kredytowy klienta jest wyższy lub równy zeru.
Minimalny limit – Numer licencji wydany przez organ państwowy lub inny dokument tożsamości wydany przez organ państwowy jest wymagany, jeśli limit kredytowy klienta jest wyższy lub równy limitowi wprowadzonemu w polu Limit na tej stronie.

Limit

Należy podać limit kredytowy, przy którym odbiorca musi przedstawić numer dowodu osobistego wydanego urzędowo lub inny rodzaj urzędowego dokumentu. Na przykład należy wpisać 2000, aby było wymagane podanie numeru identyfikacyjnego, na przykład dowodu osobistego, przez odbiorców mających limit kredytowy w wysokości 2000 lub wyższy. To pole jest dostępne tylko wtedy, gdy wartość Dolny limit jest wybrana w polu Wymagaj identyfikacji wraz z kredytem.

Gdzie określić, czy ma być wyświetlane ostrzeżenie lub błąd po przekroczeniu limitu kredytu?

Użyj strony Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami, aby określić, czy wyświetlać ostrzeżenie lub błąd, jeżeli przekroczono limit kredytu. To ostrzeżenie lub błąd jest wyświetlane, gdy użytkownik wprowadza lub księguje informacje lub są one dodawane do dziennika, jeżeli dokumenty są przetwarzane przez usługę elektroniczną. Aby wprowadzić zmiany na tej stronie, musisz być członkiem roli zabezpieczeń Administrator systemu (-SYSADMIN-).

Pole	Opis
Komunikat po przekroczeniu limitu kredytu (w obszarze Poziom kredytu)	Należy wybrać, w jaki sposób wyświetlane są komunikaty dla użytkowników o przekroczeniu limitów kredytu. Dostępne są następujące opcje: Błąd – Wyświetlany jest komunikat o błędzie. Zwykle powoduje to zatrzymanie bieżącej operacji, a konflikt musi zostać rozwiązany przed kontynuacją przetwarzania. Ostrzeżenie – Wyświetlany jest komunikat ostrzegawczy, ale proces może być kontynuowany.
Komunikat po przekroczeniu limitu kredytu (w obszarze AIF)	Umożliwia wybór sposobu dostarczania komunikatów o przekroczeniu limitów kredytu w dzienniku: Dostępne są następujące opcje: Błąd – Na stronie Wyjątki wyświetlany jest komunikat o błędzie, a dokument nie zostanie przetworzony, dopóki błąd nie zostanie rozwiązany. Ostrzeżenie – Na stronie Wyjątki wyświetlany jest komunikat ostrzegawczy, ale proces może być kontynuowany.

Pole

Opis

Komunikat po przekroczeniu limitu kredytu (w obszarze Poziom kredytu)

Należy wybrać, w jaki sposób wyświetlane są komunikaty dla użytkowników o przekroczeniu limitów kredytu. Dostępne są następujące opcje:

Błąd – Wyświetlany jest komunikat o błędzie. Zwykle powoduje to zatrzymanie bieżącej operacji, a konflikt musi zostać rozwiązany przed kontynuacją przetwarzania.
Ostrzeżenie – Wyświetlany jest komunikat ostrzegawczy, ale proces może być kontynuowany.

Komunikat po przekroczeniu limitu kredytu (w obszarze AIF)

Umożliwia wybór sposobu dostarczania komunikatów o przekroczeniu limitów kredytu w dzienniku: Dostępne są następujące opcje:

Błąd – Na stronie Wyjątki wyświetlany jest komunikat o błędzie, a dokument nie zostanie przetworzony, dopóki błąd nie zostanie rozwiązany.
Ostrzeżenie – Na stronie Wyjątki wyświetlany jest komunikat ostrzegawczy, ale proces może być kontynuowany.

Jak określić kwotę limit kredytu dla danego odbiorcy?

Użyj strony Odbiorcy, aby określić kwotę limitu kredytu dla określonego odbiorcy. Użytkownik musi być członkiem roli zabezpieczeń, do której przypisano obowiązek Obsługa danych głównych odbiorcy (CustCustomersMaintain), aby wprowadzić zmiany na tej stronie.

Przejdź do obszaru Rozrachunki z odbiorcami>Odbiorcy>Wszyscy odbiorcy i otwórz konto klienta.
Na stronie Odbiorcy, w okienku akcji, wybierz opcję Edytuj.
Wprowadź kwotę waluty w polu Limit kredytu. Ta wartość musi być większa od zera (0) i będzie używana jako kwota limitu kredytu.
Jeżeli jest to wymagane, wprowadź numer dowodu osobistego wydanego urzędowo lub inny rodzaj urzędowego dokumentu w polu Identyfikacja urzędowa.

Banknot

Typ limitu kredytu zwykle wybiera się na stronie Parametry modułu rozrachunków z odbiorcami. Jednakże, jeżeli typ limitu kredytu jest ustawiony na Brak, należy także zaznaczyć pole wyboru Wymagany limit kredytu na stronie Odbiorcy w celu sprawdzenia limitu kredytu względem salda odbiorcy. Aby uzyskać więcej informacji o typach limitu kredytu, zobacz sekcję „Dla jakich dokumentów i procesów mogę sprawdzić limit kredytu?” w tym artykule.

Jak sprawdzić ręcznie limity kredytu w zamówieniach sprzedaży?

Czasami konieczne może być ręczne sprawdzenie limitu kredytu odbiorcy. Limit kredytu odbiorcy można na przykład sprawdzić ręcznie przed rozpoczęciem wprowadzania zamówienia sprzedaży. W celu ręcznego sprawdzenia limitów kredytu można użyć strony Zamówienie sprzedaży. Użytkownik musi być członkiem roli zabezpieczeń, do której przypisano obowiązek Obsługa zamówienia sprzedaży (SalesOrderMaintain), aby wprowadzić zmiany na tej stronie.

Wybierz kolejno opcje Sprzedaż i marketing>Zamówienia sprzedaży>Wszystkie zamówienia sprzedaży i otwórz zamówienie sprzedaży.
Na stronie Zamówienie sprzedaży, w okienku akcji, na karcie Zarządzaj wybierz opcję Sprawdzanie limitu kredytu.

Udostępnij za pośrednictwem