Dodaj informacje dotyczące zarządzania kredytem odbiorców

Po skonfigurowaniu parametrów kontrolujących zarządzanie kredytami można dodać więcej szczegółów dla każdego odbiorcy. Te szczegóły kontrolują procesy zarządzania kredytami i udostępniają także dodatkowe informacje, które ułatwiają członkom zespołu ds. Zarządzanie odbiorcami.

Informacje o odbiorcy

Można dodać szegóły odbiorcy w formularzu Kredyty i windykacje na skróconej karcie na stronie Wszyscy odbiorcy (Rozrachunki z odbiorcami > Odbiorcy > Wszyscy odbiorcy).

1. Opcję Nieograniczony limit kredytu należy wybrać na tak, jeśli odbiorca nie powinien być ograniczony żadnym testem limitu kredytu.
2. Ustawienie opcji Wyklucz z zarządzania kredytem na wartość tak powoduje wykluczenie odbiorcy z wszelkich akcji, które zazwyczaj występują podczas procesów zarządzania kredytami.
3. Wybierz grupę zarządzania kredytem dla danego odbiorcy.
4. Aby obliczyć limit kredytu w walucie odbiorcy, w polu Limit kredytu w polu walucie odbiorcy wprowadź limit kredytu odbiorcy. Limit kredytu w walucie firmy zostanie przekonwertowany przy użyciu kursów wymiany określonych przez limit kredytu typ kursu wymiany wybranego w parametrach zarządzania kredytami.
5. W polu Ostatnia data przeglądu wprowadź datę ostatniej weryfikacji limitu kredytowego odbiorcy przez menedżera kredytu.
6. W polu Następna zaplanowana daty przeglądu wprowadź datę zaplanowanego przeglądu i aktualizacji kredytu dla odbiorcy.
7. W polu uprawniony limit kredytu wprowadź najwyższy limit kredytu, który może być przypisany do odbiorcy na podstawie przeglądu historii kredytowej tego odbiorcy. Kwalifikujący się limit kredytu może się różnić od limitu kredytowego wyświetlanego w skróconej karcie Kredyt i windykacje.
8. W polu Kwalifikująca się waluta limitu kredytu wprowadź walutę kwalifikującego się limitu kredytowego.
9. W polu Kwalifikująca się data limitu kredytu wprowadź datę utworzenia spełniającego warunki limitu kredytowego.
10. W polu Stan konta kredytowego wprowadź stan konta kredytowego odbiorcy.
11. W polu Przyczyna stanu wprowadź przyczynę, która jest skojarzona ze stanem konta.
12. Ustawienie opcji Z agencją na wartość tak powoduje wskazanie, że odbiorca jest aktualnie przypisany do agencji kredytowej. Ta wartośc jest używana wyłącznie w celach informacyjnych. Nie jest on używany w żadnym procesie zarządzania kredytami.
13. Ustawienie opcji Wytrzymanie tytułu na wartość tak oznacza, że tytuł ma być przechowywany dla firmy. Ta wartośc jest używana wyłącznie w celach informacyjnych. Nie jest on używany w procesie zarządzania kredytami.
14. W polu Data rozpoczęcia pracy wprowadź datę, od której odbiorca po raz pierwszy rozpoczął działalność gospodarczą. Te informacje są używane podczas tworzenia wyników dotyczących ryzyka.
15. W polu Odbiorca od wprowadź datę przetwarzania pierwszej transakcji dla odbiorcy. Te informacje są używane podczas tworzenia wyników dotyczących ryzyka.
16. Umożliwia wprowadzenie notatek, które mogą być używane przez zespół kredytów do dalszego oceniania zdolności kredytowej odbiorcy.

Banknot

Niektóre informacje wyświetlane na stronie Odbiorcy są tworzone przez inny proces:

• Pole Data ważności limitu kredytu pokazuje datę wygaśnięcia limitu kredytowego. Jeśli to pole nie zostanie ustawione, limit kredytu odbiorcy nie wygaśnie.
• Pole Data limitu kredytu pokazuje datę stworzenia limitu kredytu. To pole jest aktualizowane przy każdym korygowaniu limitu kredytu.
• Tymczasowe limity kredytowe zastępują limit kredytu odbiorcy dla okresu. Są one używane zamiast limitu kredytu w celu obliczenia łącznego limitu kredytu. Ta informacja jest wyświetlana tylko wtedy, gdy istnieje aktywny limit kredytu. Można dodawać tymczasowe limity kredytu do korekt limitu kredytu.
• Pole Ubezpieczenie i gwarancje zawiera łączną wartość ubezpieczenia i gwarancji, które mogą zwiększyć limit kredytu dla odbiorcy.
• Pole Łączny limit kredytu zawiera końcowy limit kredytu dla odbiorcy. Łączny limit kredytu uwzględnia ubezpieczenie i gwarancje oraz tymczasowe limity kredytowe.

Limity kredytu tymczasowego

Tymczasowe limity kredytowe zastępują limity kredytu odbiorcy dla zdefiniowanego okresu. Można dodawać tymczasowe limity kredytu za pomocą korekt limitu kredytu. Korekty limitu kredytu umożliwiają menedżerom kredytów aktualizowanie limitów kredytu i dat wygaśnięcia jednego odbiorcy, grupy odbiorców lub wszystkich odbiorców w procesie księgowania.

Istnieje możliwość tworzenia wpisów korekt limitu kredytu na stronie Korekty limitu kredytu (Zarządzanie kredytem > Korekta limitu kredytu > Korekty limitu kredytu).

Tworzenie polis ubezpieczeniowych i gwarancji

Można utworzyć jedną lub więcej polis ubezpieczeniowych i gwarancji dla każdego odbiorcy. Następnie możesz użyć ich do obliczenia ekspozycji, jaką ma firma, gdy oferuje kredyt klientowi. Polisy ubezpieczeniowe i gwarancje mogą być również uwzględnione w limicie kredytu dla odbiorcy.

Można utworzyć polisę ubezpieczeniową i gwarancje na stronie Wszyscy odbiorcy (Rozrachunki z odbiorcami > Odbiorcy > Wszyscy odbiorcy). Wybierz odbiorcę, a następnie w okienku akcji na karcie Zarządzanie kredytem wybierz opcję Ubezpieczenie i gwarancje.

Banknot

W poniższej procedurze użytkownik wybiera ubezpieczyciela lub gwaranta z globalnej książki adresowej. Dlatego przed rozpoczęciem tej procedury należy upewnić się, że ubezpieczyciele i gwaranci zostali dodani do globalnej książki adresowej.

1. W polu Identyfikator wprowadź Gwarancja lub Ubezpieczenie.

2. W polu Typ gwarancji/ubezpieczenia wybierz jeden z poprzednio zdefiniowanych typów gwarancji lub ubezpieczenia.

3. W polu Ubezpieczyciel/Gwarant wybierz ubezpieczyciela lub gwaranta z globalnej książki adresowej.

4. Jeśli wybrano wartość Ubezpieczenie w polu Identyfikator, w polu Typ pokrycia polisy wybierz jeden z poprzednio zdefiniowanych typów pokrycia. Nie można wybrać typu pokrycia polisy dla gwarancji.

5. W polu Identyfikator wprowadź identyfikator polisy. Ten identyfikator jest zazwyczaj numerem polisy.

6. W polu Weszła w życie wprowadź datę początkową polisy ubezpieczeniowej lub gwarancji.

7. W polu Data ważności wprowadź datę początkową polisy ubezpieczeniowej lub gwarancji. wygasa.

8. W polu Wartość wprowadź wartość polisy ubezpieczeniowej lub gwarancji. Ta wartość jest pełną wartością polisy.

9. W polu Waluta wybierz walutę skojarzoną z wartością polisy.

10. W polu Aktualizuj limit kredytu określ wartość procentową z przedziału od 0 do 100. Ta wartość procentowa zostanie zastosowana do wartości polisy, a wynikowa kwota zostanie użyta do zwiększenia limitu kredytu używanego w obliczeniach limitu kredytu. Obliczona wartość jest wyświetlana w Łączny limit kredytu, ubezpieczenie i gwarancje na skróconej karcie Kredyt i windykacje na stronie Odbiorcy.

    Oto przykład:

    • Limit kredytu (A) to 100 000.
    • Wartość polisy (B) wynosi 50 000.
    • Wartość procentowa aktualizacji limitu kredytu (C) wynosi 50,00.

    W tym przypadku efektywny limit kredytu to 125 000 (= A + [B × C]).

11. Zaznacz pole wyboru Uwzględnij w ekspozycji, aby zmniejszyć limit kredytu używany w obliczeniach limitu kredytu na podstawie pełnej wartości polisy. Jeśli to pole wyboru jest zaznaczone, wartość obliczona w przypadku określenia procentu Aktualizacja limitu kredytu nie będzie używana w obliczeniach limitu kredytu.

    Oto przykład:

    • Limit kredytu (A) to 100 000.
    • Wartość polisy (B) wynosi 50 000.
    • Wartość procentowa aktualizacji limitu kredytu (C) wynosi 50,00.

    W tym przypadku efektywny limit kredytu to 125 000 (= A + [B × C]).

    Jeśli jednak zostanie zaznaczone pole wyboru Uwzględnij w ekspozycji, Aktualizuj limit kredytu będzie wynosić 50 000 (= 50,00 procent z 100 000), a wartość ekspozycji wynosi 75 000 (= A + [B × C] – B).