Kredittgrenser for salgsordrer

Denne artikkelen beskriver hvordan du definerer regler som brukes til å angi kredittsperre for en salgsordre. Sperrereglene for kredittbehandling kan gjelde for en individuell kunde eller en gruppe kunder. Sperreregler definerer svar på følgende omstendigheter:

1. Antall dager forfalt
2. Kontostatus
3. Betalingsbetingelser
4. Kredittgrense utløpt
5. Forfalt beløp
6. Salgsordrebeløp
7. Del av tilgjengelig kreditt brukt

I tillegg styrer to parametere ytterligere scenarioer som sperrer en salgsordre:

1. Endring i betalingsvilkår
2. Endring i utligningsrabatter

Definere blokkeringsregler og utelatelsesregler

Når en kunde starter en salgstransaksjon, blir informasjonen i salgsordren gått gjennom mot et sett med sperreregler. Disse reglene styrer beslutningen om hvorvidt kunden skal få kreditt og salget skal kunne fortsette. Du kan også definere utelatelser som overstyrer sperrereglene og tillater at en salgsordre behandles. Du kan definere sperreregler og utelatelsesregler på siden Kredittbehandling > Oppsett > Oppsett for kredittbehandling > Sperreregler.

Per versjon 10.0.21 har sperrereglene i Kredittbehandling blitt endret på følgende måter:

• Forespørsler om utvidelse er aktivert, og sperreregler kan opprettes.
• Avmerkingsboksen Frigi salgsordre er tilgjengelig for alle sperreregler. Tidligere var den bare tilgjengelig for sperreregelen for salgsordre. Når det er merket av for denne boksen, vil ekskluderingsregelen frigi salgsordren uten å vurdere andre regler som kan blokkere salgsordrer. Denne avmerkingsboksen er bare tilgjengelig for typen utelatelsesregel.

Sperreregler og Kontrollpunkt for kredittbehandling kreves for å kontrollere kredittgrensen på en salgsordre. I versjon 10.0.34 og tidligere var det en feil som tillot kredittkontrollen uten oppsett av sperreregler. Denne feilen er rettet i versjon 10.0.35, og sperreregler er påkrevd med Kredittbehandling.

Dager etter forfall

Åpne fanen Dager etter forfall hvis sperreregelen gjelder for en kunde med en eller flere fakturaer som er forfalt for et bestemt antall dager.

1. Velg området for kunde som denne regelen Gjelder for.
   • Velg Tabell hvis regelen gjelder for en bestemt kunde.
   • Velg Gruppe hvis regelen brukes på kundegruppenivå.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
2. Etter at området er valgt, angir du Konto/gruppe som brukes i området.
   • For Tabell-området vil oppslaget vise en liste over kunder som skal velges.
   • Velg en Gruppe hvis regelen gjelder for en kundekredittbehandlingsgruppe.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
3. Velg en Risikogruppe for å bruke kriterier for bruk av en kredittbehandlingssperre for kunder som er gruppert etter et felles sett med faktorer. Faktorer kan omfatte Dun and Bradstreet-klassifisering, hvor mange år de har vært i virksomhet, og hvor lenge de har vært kunden din. Hvis du bruker en risikogruppe, må du velge en kontogruppe først.
4. Velg regeltypen du konfigurerer. Alternativet Blokkering vil opprette en regel som blokkerer en ordre. Alternativet Utelatelse vil opprette en regel som utelater en annen regel fra å blokkere en ordre.
5. Velg en Verditype. Standardoppføringen er et fast antall dager. Hvis du oppretter en utelatelse, kan du angi et fast antall dager eller et beløp i stedet.
6. Angi antall dager Forfalt som skal være tillatt for den valgte sperreregelen, før en ordre settes på kredittbehandlingssperre for gjennomgang. Antall dager forfalt representerer et ekstra antall løpedager som legges til antall dager utover forfallsdatoen for betaling før fakturaen regnes som forfalt. Hvis du har angitt Verditype som et beløp for en utelatelse, angir du et beløp og en valuta for dette beløpet. Dette beløpet representerer det forfalte totalbeløpet for kunden. Det er ikke salgsordrebeløpet.

Eksempel 1: Du vil blokkere salgsordrer (sette dem på kredittsperre) for alle kunder hvis de har fakturaer som er mer enn 61 dager etter forfall. Du ønsker imidlertid å utelate enkelte kunder (eller grupper) fra en kredittsperre hvis de er mindre enn 100 dager over forfallsdatoen. Forutsatt at verditypen er den samme, overstyrer utelatelsesregelen sperreregelen.

Eksempel 2: Du vil blokkere salgsordrer (sette dem på kredittsperre) for alle kunder hvis de har fakturaer som er mer enn 61 dager etter forfall. Du ønsker imidlertid å utelate kunde US-001 fra en kredittsperre hvis totalbeløpet som er forfalt, er mindre enn USD 1000. Du ønsker i tillegg å utelate kunde US-009 fra en kredittsperre hvis det forfalte beløpet er mindre enn USD 2500. Siden verditypen Beløp er forskjellig fra verditypen Dager, overstyrer ikke utelatelsesregelen på kundenivå (eller gruppenivå) sperreregelen. I dette tilfellet må det være merket av for Frigi salgsordre for at dette scenarioet skal kunne fungere.

Kontostatus

Åpne kategorien Kontostatus hvis sperreregelen gjelder for en kunde med den valgte kontostatusen.

1. Velg regeltypen du konfigurerer. Blokkering oppretter en regel som blokkerer en ordre. Utelatelse oppretter en regel som utelukker en regel fra å blokkere en ordre.
2. Velg Kontostatus som vil føre til at regelen plasserer en salgsordre på vent eller utelater den.

Betalingsbetingelser

Velg Betalingsbetingelser hvis sperreregelen gjelder for den valgte betalingsbetingelsen.

1. Velg regeltypen du konfigurerer. Blokkering oppretter en regel som blokkerer en ordre. Utelatelse oppretter en regel som utelukker en regel fra å blokkere en ordre.
2. Velg Betalingsbetingelser som vil føre til at regelen plasserer en salgsordre på vent eller utelater den.

Kredittgrense utløpt

Åpne kategorien Kredittgrense utløpt hvis sperreregelen gjelder for kunder med kredittgrenser som er utløpt.

1. Velg området for kunder som denne regelen Gjelder for.
   • Velg Tabell hvis regelen gjelder for en bestemt kunde.
   • Velg Gruppe hvis regelen brukes på kundegruppenivå.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
2. Etter at området er valgt, angir du Konto/gruppe som brukes i området.
   • For Tabell-området vil oppslaget vise en liste over kunder å velge fra.
   • Velg en Gruppe hvis regelen gjelder for en kundekredittbehandlingsgruppe.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
3. Velg en Risikogruppe for ytterligere å begrense listen over kunder som skal plasseres på vent for kredittbehandling. Hvis du bruker en risikogruppe, må du velge en kontogruppe først.
4. Velg regeltypen du konfigurerer.
   • Velg Blokkering for å opprette en regel som blokkerer en ordre.
   • Velg Utelatelse for å opprette en regel som utelater en annen regel fra å blokkere en ordre.
5. Angi Dager kredittgrense utløpt for den valgte sperreregelen før en ordre settes på vent for kredittbehandling. Antallet dager forfalt representerer ekstra respittdager som legges til antallet dager som kredittgrensen har vært utløpt.

Forfalt beløp

Åpne fanen Forfalt beløp hvis sperreregelen gjelder for kunder med forfalte fakturabeløp.

1. Velg området for kunde som denne regelen Gjelder for.
   • Velg Tabell hvis regelen gjelder for en bestemt kunde.
   • Velg Gruppe hvis regelen brukes på kundegruppenivå.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
2. Når du har angitt området, må du angi Konto/gruppe som brukes i området.
   • For Tabell-området vil oppslaget vise et kundeoppslag.
   • Velg en Gruppe hvis regelen gjelder for en kundekredittbehandlingsgruppe.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
3. Velg en Risikogruppe hvis du vil begrense ytterligere listen over kunder som settes på vent for kredittbehandling. Hvis du bruker en risikogruppe, må du velge en kontogruppe først.
4. Velg regeltypen du konfigurerer.
   • Velg Blokkering for å opprette en regel som blokkerer en ordre.
   • Velg Utelatelse for å opprette en regel som utelater en annen regel fra å blokkere en ordre.
5. Angi Forfalt beløp for den valgte sperreregelen før en ordre settes på kredittbehandlingssperre for gjennomgang.
6. Velg Verditype som definerer verditypen som skal brukes til å teste hvor mye av kredittgrensen som er brukt. Sperreregler og utelatelsesregler tillater bare en prosent for Forfalt beløp. Terskelen er knyttet til Kredittgrensen.
7. Angi Terskel for kredittgrense-verdien for den valgte regelen før en kunde settes på kredittbehandlingssperre.
8. Regelen kontrollerer om Forfalt beløp er overskredet og om Terskel for kredittgrense er overskredet.

Salgsordre

Velg Salgsordre hvis sperreregelen gjelder for verdien for salgsordren.

1. Velg området for kunde som denne regelen Gjelder for.
   • Velg Tabell hvis regelen gjelder for en bestemt kunde.
   • Velg Gruppe hvis regelen brukes på kundegruppenivå.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
2. Etter at området er valgt, angir du Konto/gruppe som brukes i området.
   • For Tabell-området vil oppslaget vise et kundeoppslag.
   • Velg en Gruppe hvis regelen gjelder for en kundekredittbehandlingsgruppe.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
3. Velg en Risikogruppe hvis du vil begrense ytterligere listen over kunder som settes på vent for kredittbehandling. Hvis du bruker en risikogruppe, må du velge en kontogruppe først.
4. Velg regeltypen du konfigurerer.
   • Velg Blokkering for å opprette en regel som blokkerer en ordre.
   • Velg Utelatelse for å opprette en regel som utelater en annen regel fra å blokkere en ordre.
5. Angi Salgsordrebeløp for den valgte sperreregelen før en ordre settes på kredittbehandlingssperre.

Kredittgrense brukt

Velg Kredittgrense brukt hvis sperreregelen gjelder for kundekredittgrensebeløpet som er utnyttet.

1. Velg området for kunde som denne regelen Gjelder for.
   • Velg Tabell hvis regelen gjelder for en bestemt kunde.
   • Velg Gruppe hvis regelen brukes på kundegruppenivå.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
2. Etter at området er valgt, angir du Konto/gruppe som brukes i området.
   • For Tabell-området vil oppslaget vise et kundeoppslag.
   • Velg en Gruppe hvis regelen gjelder for en kundekredittbehandlingsgruppe.
   • Velg Alle hvis regelen gjelder for alle kunder.
3. Velg en Risikogruppe hvis du vil begrense ytterligere listen over kunder som settes på vent for kredittbehandling. Hvis du bruker en risikogruppe, må du velge en kontogruppe først.
4. Velg regeltypen du konfigurerer.
   • Velg Blokkering for å opprette en regel som blokkerer en ordre.
   • Velg Utelatelse for å opprette en regel som utelater en annen regel fra å blokkere en ordre.
5. Velg Gjenværende terskel som definerer prosenten for kredittgrensen som vil blokkere salgsordren. Hvis verdien for en ordre øker beløpet for kredittgrensen som brukes over prosenten, sperres ordren.

Sette en salgsordre på vent basert på andre kriterier

Ranger betalingsbetingelser

Du kan tvinge kredittkontrollreglene til å utføres når betalingsbetingelser endres. Du må rangere betalingsbetingelsene og tilordne dem en rangeringsverdi. Hvis du endrer betalingsbetingelsene i ordren til betalingsbetingelser som er rangert høyere enn de gamle betalingsbetingelsene, sendes ordren til kredittbehandling og krever godkjenning.

Følg denne fremgangsmåten for å definere rangeringer av betalingsbetingelser.

1. Gå til Kredittbehandling > Oppsett > Kredittbehandlingsoppsett > Ranger betalingsbetingelser.
2. Velg betalingsbetingelser som skal rangeres, i feltet Betalingsbetingelser.
3. Velg rangeringen for betalingsbetingelsene, i Rangering-feltet. Alle verdiene er relative i forhold til hverandre. Du kan derfor bruke 1, 2, 3 eller 10, 20, 30. Du kan også bruke den samme verdien for de fleste betalingsbetingelsene, slik at bare én eller to betalingsbetingelser utløser en kredittkontroll.

Ranger utligningsrabatter

Du kan tvinge kredittkontrollreglene til å utføres når utligningsrabatter endres. Du må rangere utligningsrabattene og tilordne dem en rangeringsverdi. Hvis du endrer utligningsrabattene i ordren til utligningsrabatter som er rangert høyere enn de gamle utligningsrabattene, sendes ordren til kredittbehandling og krever godkjenning.

Du kan definere rangeringer av betalingsbetingelser på siden Kredittbehandling > Oppsett > Kredittbehandlingsoppsett > Ranger utligningsrabatter.

1. Velg kontantrabatten du vil rangere. Beskrivelsen av utligningsrabatten vises.
2. Velg Rangering-verdien. Alle verdiene er relative i forhold til hverandre. Du kan derfor bruke 1, 2, 3 eller 10, 20, 30. Du kan også bruke den samme verdien for de fleste utligningsrabattene, slik at bare én eller to utligningsrabatter utløser kredittkontrollen.

Ordne bruken av regler

Reglene kjøres i en bestemt rekkefølge etter organisasjonens behov.

• Enhver utelatelsesregel kan overstyre alle regler som kan sperre en salgsordre. I hver sperreregel kan du opprette en utelatelsesregel og merke alternativet Frigi salgsordre. Ordren blir ikke satt på vent hvis denne utelatelsesregelen er sann, og ingen andre regler kontrolleres.
• Sperreregler kan sette ordren på vent.
• Utelatelsesregler kjøres etter sperreregler. Utelatelsesregler vil bare ha innvirkning på regelen som de er definert for.
• Sperre- og utelatelsesregler kjøres i Tabell, deretter Gruppe og deretter Alle ordrer. På grunn av denne behandlingsrekkefølgen er det mulig å ha en sperreregel på Alle-nivået som ikke kjører på grunn av en utelatelsesregel på Tabell- eller Gruppe-nivået. Dette er sant når verditypen til sperre- og utelatelsesreglene er den samme. Se eksemplene i delen Dager etter forfall tidligere i denne artikkelen.
• Utelatelser overstyrer ikke sperreregelen hvis de er på samme nivå. En utelatelsesregel på Gruppe-nivået overstyrer for eksempel ikke sperreregelen på Gruppe-nivået. Du trenger ikke å definere utelatelser på Alle-nivået, unntatt som bemerket ovenfor, ved å merke av for Frigi salgsordre.

Virkemåten for regelen Kredittgrense brukt endres basert på innstillingene for parameteren Kontroller kredittgrense for salgsordre på siden Parametere for kreditt og innkreving.

• Hvis parameteren settes til Nei, kjøres ikke regelen for Kredittgrense brukt.
• Hvis parameteren settes til Ja, kjøres regelen for Kredittgrense brukt.
• Sperreregler må defineres for å sette salgsordren i en kredittsperre.

Innstillinger som endrer måten en ordre plasseres på vent

Ordrer kan utelates fra kredittbehandling selv om det finnes regler.

• Hvis du endrer Utelat kunde fra kredittbehandling i Alle kunder > Velg en kunde > Kreditt og innkreving-hurtigfanen til Ja, blir ingen ordrer for denne kunden behandlet.
• Hvis du endrer Utelat fra kredittbehandling i Salgsordrehode i hurtigfanen Kredittbehandling til Ja, behandles ikke kredittbehandlingsreglene.

Behandle ordrer på vent ved hjelp av listen for kredittbehandling på vent

Listen Kredittbehandlingssperre viser alle salgsordrer som er satt på vent, og sperrene som er fjernet etter at kredittproblemene er begrenset. Du kan vise på vent-listen på siden Alle kredittsperrer (Kredittbehandling > Liste over kredittbehandling på vent > Alle kredittsperrer). Salgsordrer fra alle juridiske enheter sendes til samme liste over kredittbehandling på vent, og gir en sentral visning av alle transaksjoner som krever oppmerksomhet. Brukere ser informasjon for juridiske enheter de har tilgang til. Gå til Kreditt og innkreving > Oppsett > Kredittbehandlingsoppsett > Kredittbehandlingsårsaker i hver juridiske enhet der kredittsperren frigis for å definere Årsakskoder for frigivelse.

En salgsordre kan plasseres i sperrelisten av følgende årsaker:

1. Kunden har en faktura som har vært forfalt i et bestemt antall dager.
2. Ordren har en bestemt kontostatus.
3. Ordren har bestemte betalingsbetingelser.
4. Kunden har en utløpt kredittgrense.
5. Kunden har et forfalt beløp og har brukt en bestemt prosent av kredittgrensen.
6. Salgsordren overskrider et bestemt beløp.
7. Kunden har overskredet en bestemt prosent av kredittgrensen.
8. Betalingsbetingelsene er forskjellige fra standard betalingsbetingelser for kunden.
9. Utligningsrabattene er forskjellige fra standard utligningsrabatt for kunden.

Blokkeringsårsaken vises for hver salgsordre i sperrelisten. Hvis det er mer enn én årsak til sperringen, vil årsaken vises som Flere. Bruk Sperreårsaker til å vise årsakene til at salgsordren ble satt på vent. Du kan også vise blokkeringsårsakene i en faktaboks.

Frigi ordrer fra sperrelisten for behandling

Når årsakene til sperringen er fjernet, kan salgsordrene frigis for videre behandling.

1. Velg en linje i sperrelisten. Du kan frigi flere ordrer ved å merke mer enn én linje.
2. Velg en Frigivelsesårsak for ordren som er valgt for frigivelse.
3. Angi gjennomgangsdatoen for hver ordre som er valgt for frigivelse.
4. Velg Frigi-menyen i handlingsruten for å frigi en ordre. Denne menyen vil være tilgjengelig når det er valgt transaksjoner. Brukeren vises med to alternativer:
   • Med postering – Dette alternativet fjerner sperringen og posterer dokumentet ved hjelp av den samme posteringsprosessen som ble brukt da det ble satt på vent. Hvis for eksempel salgsordrebekreftelsen ble satt på vent, ville salgsordrebekreftelsen blitt fullført etter frigivelsen. Salgsordreposteringssiden lar brukeren postere bekreftelsen.
   • Uten postering - Dette alternativet fjerner sperringen uten å gjøre ytterligere behandling. Salgsordren kan posteres manuelt.

Avvise ordrer i på vent-listen

Du kan bruke Avvis-menyen i handlingsruten for å avvise en salgsordre.

1. Velg en linje i sperrelisten. Du kan frigi flere ordrer ved å merke mer enn én linje.
2. Ordren blir fjernet fra sperrelisten, og salgsordrehodet oppdateres for å vise at ordren ble avvist.

Automatisk frigi kredittbehandlingssperrer

Salgsordrer plasseres i listen over sperrer basert på sperrereglene. Noen årsaker til sperrer kan endres over tid hvis salgsordren blir værende i sperrelisten over en tidsperiode. En kunde kan for eksempel betale fakturaen, som frigjør kredittgrensen.

Du kan bruke menyen Evaluer for frigivelse til å se gjennom salgsordrene i sperrelisten og frigi dem automatisk hvis årsaken til sperren har blitt begrenset.

1. Velg menyen Evaluer for frigivelse.
2. Velg Behandle sperreregler for å gå gjennom alle salgsordrene. Velg Behandle sperreregler for valgte linjer for å se gjennom bare de linjene du har valgt.
3. En glidebryter vises slik at du kan velge en enkelt kunde. La kunderullegardinlisten stå tom for alle kunder.
4. Når du klikker på Ok, kjøres prosessen i bakgrunnen, og du kan fortsette å arbeide på andre oppgaver. Hvis du velger satsvis behandling før du klikker på OK, kjøres prosessen satsvis når du klikker på OK. Det kan ta litt tid å behandle bestillingene som står på vent i listen. Klikk Oppdater for å oppdatere statusen for ordrene.
5. Hvis en sperreårsak ikke lenger gjelder for en ordre, er ikke lenger sperreårsaken gyldig, og du ser ingen hake ved siden av årsaken når du viser sperreårsakene.
6. Hvis alle blokkeringsårsaker fjernes, legges det til Klar til frigivelse i listen over blokkeringsårsaker. Salgsordren kan frigis automatisk.
7. Hvis parameteren Automatisk frigivelse i Kreditt og innkreving > Oppsett > Parametere for kreditt og innkreving > Kreditt > Automatisk frigivelse-fanen settes til Med postering, blir du bedt om å postere ved hjelp av posteringssiden for dokumentet som ble sperret.
8. Hvis parameteren Automatisk frigivelse i Kreditt og innkreving > Oppsett > Parametere for kreditt og innkreving > Kreditt > Automatisk frigivelse-kategorien settes til Uten postering, posteres ordren manuelt.

Arbeidsflyt for godkjenning av kredittbehandling

Du kan også opprette arbeidsflyter for kredittbehandling for å kontrollere frigivelsen av kredittsperrer. Når du har definert arbeidsflyt ved hjelp av siden Kredittbehandling > Oppsett > Arbeidsflyter for kredittbehandling, sendes ordrene som er merket for frigivelse eller avslag, til arbeidsflyten der de må godkjennes først før de blir frigitt eller avvist.

Hvis du tar med oppgavene for frigivelse med postering eller frigivelse uten postering i arbeidsflyten, frigir også arbeidsflytgodkjenningen salgsordren. Hvis det oppstår en feil i frigivelsesprosessen, tilbakekaller du salgsordren fra arbeidsflyten, løser problemet som forårsaket feilen og sender deretter ordren til arbeidsflyten på nytt.

Hvis du ikke tar med oppgavene for frigivelse med postering eller frigivelse uten postering i arbeidsflyten, lar arbeidsflytgodkjenningsprosessen deg frigi salgsordren manuelt etter at godkjenningen er fullført.

Tvungen kredittsperre

Salgsordrer må kanskje blokkeres selv om ordren ikke oppfyller kriteriene i sperrereglene. En kredittleder kan for eksempel bli varslet om et ikke-kreditt-relatert problem med kunden, og bestemme seg for å legge ordrer på vent manuelt umiddelbart til problemet er ordnet. Du kan manuelt tvinge en salgsordre til å være på vent.

1. Åpne salgsordren du vil sette på vent.
2. Velg Tving kredittsperre i kategorien Kredittbehandling i handlingsruten Kredittbehandling.
3. Velg en tvungen sperreårsak.
4. Klikk OK. Salgsordren returneres til Liste over kredittbehandlingssperrer.

Du kan også tvinge flere ordrer til å være sperret, på siden Kredittbehandling > Periodiske oppgaver > Tving kredittsperre. Du kan for eksempel sette alle salgsordrer på vent for en bestemt kunde.

1. Velg en tvungen sperreårsak.
2. Klikk på Poster som skal inkluderes for å velge salgsordrene du vil sette på vent.
3. Klikk på OK for å behandle de valgte salgsordrene.

Salgsordrer som er tvunget på vent, kan ikke behandles med arbeidsflyt.

Frigi ordrer som ble lagt til i listen over kredittbehandling på vent med en tvungen kredittsperre

Salgsordrer som har en tvungen sperreårsak, kan ikke frigis automatisk. Hvis salgsordren ble tvunget på vent, og du har brukt en prosess som automatisk frigir salgsordrer, vises salgsordren som Klar til frigivelse og forblir i sperrelisten. Bruk Frigi-menyen til å frigi ordren.  

Fritekstfakturaer, ordrer og prosjektfakturastøtte i kredittbehandling

Kredittbehandling kan bare brukes for salgsordrer for øyeblikket. Fritekstfakturaer, salgsstedsordrer og telefonsenterordrer bruker de midlertidige kredittgrensene og forsikring/garantier som legges til for å justere kredittgrensen. De bruker ikke sperrereglene, og de plasseres ikke i sperrelisten hvis det oppstår et problem med kredittgrensen.

Det er ikke støtte for prosjektfakturaer i kredittbehandling.