고객에 대한 신용 관리 정보 추가
신용 관리를 제어하는 매개 변수를 설정한 후 각 고객에 대한 세부 정보를 추가할 수 있습니다. 이러한 세부 정보는 신용 관리 프로세스를 제어하고 수금팀 구성원이 고객을 관리하는 데 도움이 되는 추가 정보도 제공합니다.
고객 정보
모든 고객 페이지( 수취 계정 고객 , 모든 고객)의 신용 및 수금빠른 탭에서 고객 세부 정보를 > 추가할 수 있습니다 > .
- 고객이 신용 한도 테스트에 의해 제한되지 않아야 하는 경우 무제한 신용 한도 옵션을 예 로 설정합니다.
- 신용 관리 에서 제외 옵션을 예 로 설정하여 신용 관리 프로세스 중에 일반적으로 발생하는 모든 작업에서 고객을 제외합니다.
- 고객의 신용 관리 그룹을 선택합니다.
- 고객 통화로 신용 한도를 계산하려면 고객 통화 의 신용 한도 필드에 고객의 신용 한도를 입력합니다. 회사 통화의 신용 한도는 신용 관리 매개 변수 에서선택한 신용 한도 환율 유형으로 정의된 환율을 사용하여 변환됩니다.
- 마지막 검토 날짜 필드에 신용 관리자가 고객의 신용 한도를 마지막으로 검토한 날짜를 입력합니다.
- 다음 예약 검토 날짜 필드에 고객이 신용 검토 및 업데이트를 예약한 날짜를 입력합니다.
- 적격 신용 한도 필드에 해당 고객의 신용 기록에 대한 검토를 기반으로 고객에게 할당할 수 있는 가장 높은 신용 한도를 입력합니다. 적격 신용 한도는 신용 및 수금 빠른 탭에 표시된 신용 한도와 다를 수 있습니다.
- 적격 신용 한도 통화 필드에 적격 신용 한도의 통화를 입력합니다.
- 적격 신용 한도 날짜 필드에 적격 신용 한도가 생성된 날짜를 입력합니다.
- 신용 계정 상태 필드에 고객의 신용 계정 상태를 입력합니다.
- 상태 이유 필드에 계정 상태와 연결된 이유를 입력합니다.
- 에이전시 있음 옵션을 예 로 설정하여 고객이 현재 신용 에이전시에 할당되어 있음을 나타냅니다. 이 값은 정보 제공용입니다. 신용 관리 프로세스에서는 사용되지 않습니다.
- 제목 보류 옵션을 예 로 설정하여 회사에 대한 제목이 유지됨을 나타냅니다. 이 값은 정보 제공용입니다. 신용 관리 프로세스에서는 사용되지 않습니다.
- 사업 시작 날짜 필드에 고객이 처음 사업을 시작한 날짜를 입력합니다. 이 정보는 위험 점수가 생성될 때 사용됩니다.
- 고객 이후 필드에 고객에 대한 첫 번째 거래가 처리된 날짜를 입력합니다. 이 정보는 위험 점수가 생성될 때 사용됩니다.
- 신용 팀이 고객의 신용 가치를 추가로 평가하는 데 사용할 수 있는 메모를 입력합니다.
메모
고객 페이지에 표시되는 정보 중 일부는 다른 프로세스에 의해 생성됩니다.
- 신용 한도 만료 날짜 필드에는 신용 한도가 만료되는 날짜가 표시됩니다. 이 필드를 설정하지 않으면 고객의 신용 한도가 만료되지 않습니다.
- 신용 한도 날짜 필드에는 신용 한도가 생성된 날짜가 표시됩니다. 이 필드는 신용 한도가 조정될 때마다 업데이트됩니다.
- 임시 신용 한도는 기간 동안 고객 신용 한도를 재정의합니다. 신용 한도 대신 총 신용 한도를 계산하는 데 사용됩니다. 이 정보는 활성 신용 한도가 있는 경우에만 표시됩니다. 신용 한도 조정을 통해 임시 신용 한도를 추가할 수 있습니다.
- 보험 및 보증 필드에는 고객의 신용 한도를 늘릴 수 있는 보험 및 보증의 총 가치가 표시됩니다.
- 총 신용 한도 필드에는 고객의 최종 신용 한도가 표시됩니다. 총 신용 한도에는 보험 및 보증, 임시 신용 한도가 포함됩니다.
임시 신용 한도
임시 신용 한도는 정의된 기간 동안 고객 신용 한도보다 우선 적용됩니다. 신용 한도 조정을 사용하여 임시 신용 한도를 추가할 수 있습니다. 신용 한도 조정을 사용하면 신용 관리자는 전기 프로세스를 통해 단일 고객, 고객 그룹 또는 모든 고객의 신용 한도 및 만료 날짜를 업데이트할 수 있습니다.
신용 한도 조정 페이지( 신용 관리, 신용 한도 조정, 신용 한도 조정)에서 > 신용 한도 조정 항목을 생성할 수 있습니다 > .
보험 정책 및 보증 생성
각 고객에 대해 하나 이상의 보험 정책 및 보증을 생성할 수 있습니다. 그런 다음 이를 사용하여 회사가 고객에게 신용을 제공할 때의 엑스포저를 계산할 수 있습니다. 보험 정책 및 보증도 고객의 신용 한도에 포함될 수 있습니다.
모든 고객 페이지( 수취 계정 고객, 모든 고객)에서 > 보험 증권 및 보증을 생성할 수 있습니다 > . 고객을 선택한 다음, 작업 창의 신용 관리 탭에서 보험 및 보증을 선택합니다.
메모
다음 절차에서는 전체 주소록에서 보험사 또는 보증인을 선택합니다. 따라서 이 절차를 시작하기 전에 보험사와 보증인이 전체 주소록에 추가되었는지 확인해야 합니다.
식별자 필드에 보증 또는 보험 을 입력합니다 .
보증/보험 유형 필드에서 이전에 설정한 보증 또는 보험 유형 중 하나를 선택합니다.
보험사/보증인 필드의 전체 주소록에서 보험사 또는 보증인을 선택합니다.
식별자 필드에서 보험 을 선택한 경우 정책 적용 범위 유형 필드에서 이전에 설정한 보장 유형 중 하나를 선택합니다. 보증에 대한 정책 적용 유형은 선택할 수 없습니다.
ID 필드에 정책의 ID를 입력합니다. 이 ID는 일반적으로 정책 번호입니다.
유효 필드에 보험 증권 또는 보장의 시작 날짜를 입력합니다.
만료 필드에 보험 증권 또는 보장 날짜를 입력합니다. 입력합니다.
값 필드에 보험 증권 또는 보장의 값을 입력합니다. 이 값은 정책의 전체 값입니다.
통화 필드에서 정책 값의 통화를 선택합니다.
신용 한도 업데이트 필드에 0 에서 100 사이의백분율을 지정합니다. 이 비율은 정책 값에 적용되며 결과 금액은 신용 한도 계산에 사용되는 신용 한도를 높이는 데 사용됩니다. 계산된 값은 고객 페이지의 신용 및 수금 빠른 탭 에 있는 총 신용 한도, 보험 및 보증 아래에 표시됩니다.
다음은 예입니다.
- 신용 한도(A)는 100,000입니다.
- 정책 값(B)은 50,000입니다.
- 업데이트 신용 한 도 백분율(C)은 50.00입니다.
이 경우 유효 신용 한도는 125,000(= A + [B × C])입니다.
신용 한도 계산에 사용되는 신용 한도를 정책의 전체 값만큼 줄이려면 노출 에 포함 확인란을 선택합니다. 이 확인란을 선택하면 신용 한도 업데이트 백분율을 지정할 때 계산되는 값이 신용 한도 계산에 사용되지 않습니다.
다음은 예입니다.
- 신용 한도(A)는 100,000입니다.
- 정책 값(B)은 50,000입니다.
- 업데이트 신용 한 도 백분율(C)은 50.00입니다.
이 경우 유효 신용 한도는 125,000(= A + [B × C])입니다.
그러나 노출 에 포함 확인란을 선택하면 신용 한도 업데이트 값 50,000(= 100,000의 50.00%)이 제거되고 노출 값은 75,000(= A + [B × C] – B)이 됩니다.