SEPA の口座引落の概要
適用: Microsoft Dynamics AX 2012 R3, Microsoft Dynamics AX 2012 R2
単一ユーロ支払地域 (SEPA) は欧州委員会によって設定され、個人、事業または組織および銀行がどの国または地域にあるかに関係なく、すべての電子支払は国内と見なされます。国内支払と国境を越えた支払の間に違いはありません。SEPA には、27 の欧州連合 (EU) の加盟国とアイスランド、リヒテンシュタイン、ノルウェー、スイス、およびモナコが含まれます。SEPA により、欧州経済領域 (EEA) 内の支払トランザクションの単一市場が形成されます。最終的に、SEPA により、銀行、事業、および個人が扱う支払形式の数を減らすと予想されます。
注意
以下に記述されていない限り、このトピックは AX 2012 の累積更新プログラム 6 より前のバージョンの Microsoft Dynamics AX 2012 には適用されません。
SEPA の口座引落の目的は何ですか。
署名済み委任状が顧客によって債権者に許可された場合、SEPA の口座引落により、債権者は顧客の銀行口座から資金を回収することができます。顧客は債権者が支払を回収することを承認する委任状に署名し、顧客の銀行に支払の回収を指示します。
SEPA 口座引落は、SEPA の 32 の国/地域内で国内および国境を越えたユーロ口座引落に使用できるはじめての支払手段です。
2 つのスキームを使用できます: SEPA Core 口座引落スキームおよび SEPA 企業間 (B2B) 口座引落スキーム。スキームは両方とも同じファイル形式を使用します。
注意
AX 2012 R3 では、AX 2012 R2 のホットフィックス KB2902097、および AX 2012 のホットフィックス KB2902097 で、SEPA Core 口座引落の委任状に COR1 スキームを使用できます。
Core 口座引落スキームとは何ですか。
SEPA Core 口座引落スキームは、基本スキームです。次の属性があります。
資金の振替はユーロです (銀行口座に他の通貨の資金が含まれる場合でも)。
顧客および債権者は、SEPA 内にある信用機関の口座を保有している必要があります。
顧客が債権者に署名済委任状を付与する必要があります。
委任状は、最後の回収が開始されてから 36 か月後に有効期限が切れます。
債権者は、委任状が有効の間また最後の回収の後の少なくとも 14 か月間は、委任状を保管しておく必要があります。
スキームは、単一 (一回) または定期的な口座引落回収に使用する場合があります。
顧客には、自分の口座から引き落とされてから 8 週間まで、"何の質問もなしに" 払戻しを受ける権利があります。
SEPA 企業間 (B2B) 口座引落スキームとは何ですか。
SEPA B2B 口座引落スキームは、企業間のトランザクションに適用され、SEPA Core 口座引落スキーム上に構築されます。主な違いは次のとおりです。
SEPA B2B 口座引落スキームは、顧客が一私人 (消費者) の場合は使用できません。
顧客には、承認されたトランザクションの払戻を取得する権利がありません。
顧客銀行は、委任状の情報に対して回収を確認して、その回収が承認されたことを確認する必要があります。顧客銀行と顧客は、口座引落ごとに実行される検証に同意する必要があります。
このスキームでは、口座引落を提示するタイムラインが短縮され、返品期間が減少します。
口座引落手順については COR1 スキームを使用することもできますか。
はい。AX 2012 R3 を使用する場合、AX 2012 R2 のホットフィックス KB2902097、およびAX 2012 のホットフィックス KB2902097 で、オーストリア、ベルギー、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、オランダでの SEPA 口座引落手順に COR1 スキームを使用できます。スキームでは、債権者の口座引落コレクションのための、より短い事前通知期間が用意されています。
国際銀行番号 (IBAN) および金融機関識別コード (BIC) とは何ですか。
国際銀行番号が (IBAN) および銀行識別コード (BIC) は SEPA の 32 の国/地域の口座を識別するために使用されます。Microsoft Dynamics AX 2012 で、SWIFT コード フィールドに BIC を入力し、IBAN フィールドに IBAN を入力します。両方のフィールドも、[銀行口座] フォームの [銀行口座] タブの [追加 ID] クイック タブにあります。これは債権者の銀行口座および顧客の銀行口座の両方に当てはまります。
どこで債権者の識別子 (口座引落 ID) を入力しますか。
SEPA では、各債権者は固有の債権者識別子で識別されます。この識別子により、顧客および顧客銀行は各口座引落をフィルター処理でき、顧客の指示によって、口座取引を処理または拒否できます。債権者が自分の銀行を通じてこの識別子を要求する必要があります。Microsoft Dynamics AX 2012で、法人の銀行口座の [口座引落 ID] フィールドにこの識別子を入力します。
委任状とは何ですか。
顧客は債権者が支払を回収することを承認する委任状に署名し、顧客の銀行に支払の回収を指示します。顧客は、用紙フォームでまたは電子的に委任状を発行できます。既定では、委任状は、口座引落が最後に開始されてから 36 か月に有効期限が切れます。委任状の設定をコンフィギュレーションするには、「SEPA の口座引落の委任状の設定」を参照してください。顧客の委任状を記録する方法については、「顧客 ID への口座引落の委任状に関する情報の追加」を参照してください。
SEPA 口座引落ファイル形式 (ISO 20022) をどこで指定しますか。
SEPA のデータ形式は、ISO 20022 のメッセージの標準に基づきます。Microsoft Dynamics AX 2012で、支払仕訳帳の支払を生成する際、支払サービスとして [SEPADirectDebit] 形式を選択します。サービスを使用して支払形式をコンフィギュレーションする方法については、「チュートリアル: 支払のコンフィギュレーションおよび送信統合ポート」を参照してください。チュートリアルでは、[SEPACreditTransfer] 支払形式を設定する方法について説明されます。口座引落支払の送信ポートをコンフィギュレーションするには、代わりに [SEPADirectDebit] 支払形式を使用します。
どのファイル形式で SEPA 口座引落支払ファイルを生成できますか。
使用するバージョンに応じ、次の形式で SEPA 口座引落の電子支払ファイルを生成できます。
AX 2012 R3 および AX 2012 R2 の累積更新プログラム 7 またはそれ以降: ベルギー、ドイツ、スペイン、フランス、イタリア、オランダの PAIN.008.001.02 XML ファイル形式で SEPA 口座引落支払ファイルを生成できます。
AX 2012 R3 では、AX 2012 R2 のホットフィックス KB2902097、および AX 2012 のホットフィックス KB2902097 で、オーストリアの PAIN.008.001.02 XML ファイルの形式と、ドイツの PAIN.008.003.02 XML ファイル形式の、SEPA 口座引落用の支払ファイルを生成できます。
払戻および返品は SEPA 口座引落ではどのように扱われますか。
両方の SEPA 口座引落のスキームで、顧客には払戻の一定の権利があります。顧客は、理由を与えずに、期日から 8 週間の間に承認されたトランザクションを取り消すことができます。無許可のトランザクションの場合、期間は期日から 13 か月に延長されます。Microsoft Dynamics AX 2012で、行われたどの支払でも、[顧客トランザクション] フォームで [入金のキャンセル] ボタンを使用して手動で取り消すことができます。
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