利息コードに対する金利の設定
利息コードには、利息がいつ請求されるかを決定する設定と、期日を過ぎた勘定に対して計算される方法が含まれます。
利息コードを設定するには、貸方転記および取立 > 利息 > 利息コードの設定に移動します。
単一の利息コードを設定し、それを複数の顧客の転記プロファイル、請求コード、または特定の請求明細行に適用することができます。 利息コードの詳細を変更すると、そのコードを使用するすべての機能によって、新しいトランザクションに対する変更が自動的に実装されます。 各利息コードに対して、次の 2 種類のレートを設定できます。
- 利子所得のレート - 請求書または利子計算書の利息を請求して得られる収益を表します。
- 利息支払のレート - 訂正票に対する利子に支払われる原価を表します。
どちらのレート タイプも同時に同じ利息コードに存在することができます。 利息は、次の 3 つの計算タイプに基づいて決定できます。
- 利率
- 利息金額
- 範囲別の利息では、単一のパーセンテージまたは金額が計算されます。
利息コードを利息の計算に使用すると、支払がトランザクションの期日を過ぎた間に有効になっている利率ごとに個別の利子計算書が作成されます。 利息コード ページの受取利息タブを使用すると、利息を計算することによって獲得する利息の利率を設定できます。 支払タブを使用して、支払う対象の利息レートを設定します。
次の一覧は、受取利息タブで使用可能なフィールドを示しています。
利息の計算間隔 - 時間の単位を入力し、利息が計算されるときに指定するために使用する期間を選択します。
- 日 - 利息を毎日計算します。月の一部日数に対する利息は、1 日あたりについて月の利息の 1/30 の割合で計算されます。
- 月 - 毎月 1 日に利息を計算します。利息は月額利率の 1/1 として計算されます。
- カレンダー日 - 利息を毎日計算します。月の一部日数に対する利息は、1 日あたりについて月の利息の 1/ 月の日数の割合で計算されます。
範囲別の利息 - 顧客の利息の範囲ページで、使用する範囲のタイプを選択します。
- なし - 請求書の期日から見越計上された請求金額や日数または月数に関係なく、常に利率は同じになります。 このオプションを選択した場合、範囲ボタンは使用できません。
- 金額 - 請求金額の変更に伴う利率の変化。
毎月の利息 % - 利息の計算に使用するパーセンテージを入力します。 これには0 (ゼロ) より大きい金額を指定してください。 範囲別の利息フィールドで金額、日数、または月数が選択されている場合、このフィールドは使用できません。
割合に基づく利率
指定された割合を計算する利率を設定できます。
- 利息金額はすべての通貨に適用されます。
- オプションの利息金額の上限を入力できます。
- 利息コードの設定ページの次に基づいて利息を計算フィールドで、割合が選択されています。
たとえば、請求書支払がトランザクションの期日を過ぎた 2 か月ごとに 5% の利息を評価する利息コードを設定するには、利息の計算間隔フィールドに 2 を入力し、月を選択します。
金額に基づく利率
各通貨で指定された金額を計算する利率を設定できます。
- 利息金額は、利息コードの各通貨に対して指定されます。
- オプションの利息金額の上限を入力できます。
- 利息コードの設定ページの次に基づいて利息を計算フィールドで、金額が選択されています。
たとえば、請求書支払がトランザクションの期日を過ぎた 20 日ごとに 25.00 の利息を評価する利息コードを設定するには、利息の計算間隔フィールドに 20 を入力し、日を選択します。
範囲に基づく利率
金利は、期限切れの金額、遅延した日数、または金額が遅延した月数に応じて異なるように設定できます。
- 通貨別受取利息タブを使用すると、各通貨に対して特定の利息設定を定義できます。 ここには、範囲を定義する場所もあります。
- 範囲ボタンを使用して、設定する範囲を表す行を追加します。 開始値は範囲の開始を表し、利息値は利息コードの設定ページの次に基づいて利息を計算フィールドでの選択内容に応じて、パーセンテージまたは金額のいずれかを表します。
期日から支払日までの日数に基づく利率
企業が売買契約の条件に基いて製品またはサービスをクライアントに提供しているが、交渉日までに支払を受け取っていない場合、その支払に対して利息と補償を受け取ることができます。 利息の計算は、従来の慣行に基づいて行われます。
利率 (年単位または月単位) を日単位の利率に変換し、期日から決済日 (または支払が行われていない場合は計算が行われた日付) までの日数を乗算する式を、利息の計算に使用できます。
この手順は、個人貿易業者を含む他の企業とのすべての取引に拡張されます。ただし、それらの企業が、公共企業体と共に独立した経済的または専門的活動において事業を行っている場合に限ります。
例 1 : 範囲別の利息 = 金額
請求書支払がトランザクションの期日を超えると、3 か月ごとに利息を 1 回計算する利息コードを設定できます。 段階的な金額間隔に従って、パーセンテージによる利息値を基準に計算する必要があります。 利息値は、1000.00 までの請求金額に対して 1%、1001.00 から 5000.00 までの金額に対して 2%、かつ、5000.00 より大きい金額に対して 3% になります。
次の値を使用して、利息コードのフィールドを設定できます。
- 利息コード - 3M%ByAmt
- 利息の計算間隔 - 3/Month
- 範囲別の利息 – 金額
- 次に基づいて利息を計算 - パーセンテージ
範囲情報を次のように設定します。
| 範囲の開始値 (From) | 利息値 |
|---|---|
| 0 | 1 |
| 1,001 | 2 |
| 5,001 | 3 |
例 2 : 範囲別の利息 = 日数
請求書支払がトランザクションの期日を超えると、15 日ごとに利息を 1 回計算する利息コードを設定できます。 段階的な日付間隔に従って、金額による利息値を基準に計算する必要があります。 利息値は、最初の 60 日間は 15 日あたり 10.00、61 日から 90 日までは 15 日あたり 15.00、および 91 日以降は 15 日あたり 20.00 になります。
次の値を使用して、利息コードのフィールドを設定できます。
- 利息コード - 15 日金額 X 日
- 利息の計算間隔 - 15/ 日
- 範囲別の利息 – 日
- 次に基づいて利息を計算 - 金額
範囲情報を次のように設定します。
| 範囲の開始値 (From) | 利息値 |
|---|---|
| 0 | 10 |
| 61 | 15 |
| 91 | 20 |
例 3 : 範囲別の利息 = 月
請求書支払がトランザクションの期日を超えると、毎月利息を 1 回計算する利息コードを設定できます。 段階的な月間隔に従って、パーセンテージによる利息値を基準に計算する必要があります。 利息値は、最初の期限超過 3 か月は月あたり 1.5%、次の 3 か月は月あたり 2.0%、最初の 6 か月以降の各月で月あたり 2.5% になります。 次の値を使用して、利息コードのフィールドを設定できます。
- 利息コード - 1M%ByMth
- 利息の計算間隔 - 1/Month
- 範囲別の利息 – 月
- 次に基づいて利息を計算 - パーセンテージ
範囲情報を次のように設定します。
| 範囲の開始値 (From) | 利息値 |
|---|---|
| 0 | 1.5 |
| 4 | 2 |
| 7 | 2.5 |
新しいバージョン
利息コードは日付で有効になります。 利率を変更する場合は、将来の日付で有効となる新しいバージョンを作成できます。
さまざまなバージョンを表示するには、現在の日付メニューで選択して締日を選択します。 すべてのレコードを表示を選択して、ページのすべての利息コードを表示することもできます。