Opportunità per l'intelligenza artificiale nelle organizzazioni di servizi finanziari

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Ecco alcuni dei principali vantaggi dell'implementazione dell'IA e dei casi d'uso specifici che li rendono possibili.

Produttività

Prodotti come Microsoft Dynamics 365 Copilot, Microsoft 365 Copilot e Microsoft Power BI consentono di aumentare la produttività nell'organizzazione. È possibile usarli per analizzare dati finanziari complessi e generare report per aiutare consulenti finanziari e analisti a prendere decisioni informate.

Questi prodotti incorporano potenti modelli di intelligenza artificiale generativi con competenze nella generazione di testo, in modo che diventino assistenti che consentono di eseguire tutti i tipi di attività. Questo approccio è quello che Microsoft chiama Copilot. Per i servizi finanziari questi assistenti possono essere utili per scrivere e modificare questi tipi di documenti:

• Documentazione sulla conformità: I professionisti finanziari non possono correre il rischio di non rispettare le normative corrispondenti. L'IA può fornire bozze e suggerimenti per assicurarsi che non venga perso nulla. Queste domande possono valutare nuovi prestiti e conti per verificare che soddisfino i requisiti normativi.
• Documentazione del prodotto finanziario: Gli advisor hanno spesso bisogno di risposte rapide a domande complesse relative a questi documenti altamente tecnici. Questi assistenti consentono loro di recuperare rapidamente queste informazioni.
• Comunicazioni: I lavoratori spesso si lamentano del tempo che perdono per le chiamate e per altre comunicazioni, soprattutto quando collaborano tra i reparti. Queste soluzioni consentono di semplificare queste attività tramite la stesura di messaggi di posta elettronica, la raccomandazione di risposte migliori, il riepilogo delle riunioni, la pianificazione dei follow-up e la creazione di piani di azione.

Interazioni contestuali

Queste soluzioni di intelligenza artificiale consentono interazioni personalizzate in base al contesto e alle informazioni aziendali. Ecco alcune applicazioni per i servizi finanziari:

• Raccomandazioni personalizzate sui prodotti: I servizi di intelligenza artificiale di Azure e Microsoft Dynamics 365 Copilot hanno funzionalità per l'iper-personalizzazione. Implica che gli agenti possono usare questi prodotti per offrire ai clienti solo ciò di cui necessitano, ma anche che il team di marketing può lanciare campagne molto più mirate per aumentarne l’impatto.
• Assistenti virtuali migliori: Molti prodotti possono aiutare i professionisti nel settore finanziario tramite interfacce conversazionali. A questo scopo, è possibile usare Servizio OpenAI di Azure, Servizi di Azure AI, Dynamics 365 Copilot, Power Virtual Agents e Power Platform. Gli assistenti virtuali risultanti forniscono un servizio più fluido e naturale rispetto alle generazioni precedenti. È possibile creare queste soluzioni per rispondere a domande complesse sui prodotti e i servizi finanziari.
• Onboarding e help desk per agenti finanziari: Con Servizio di Azure AI, e in particolare Servizio OpenAI di Azure, i lavoratori possono eseguire il training su processi interni, standard normativi e prodotti finanziari.

Automazione amplificata

L'intelligenza artificiale Microsoft offre gli strumenti per automatizzare le attività, in modo da poter dedicare tempo a ciò che è importante.

• Elaborare e organizzare i dati finanziari: È possibile avere applicazioni che cercano grandi quantità di dati sulle transazioni, feedback dei clienti e tendenze di mercato. Questa funzionalità è illustrata in Informazioni sui documenti di Azure AI (in precedenza Riconoscimento modulo), Servizio OpenAI di Azure e Ricerca cognitiva di Azure.
• Anticipare il comportamento dei clienti: I servizi Azure Machine Learning, Power BI e Azure OpenAI possono eseguire analisi predittive, ovvero queste soluzioni usano dati vecchi o attuali per prevedere tendenze future nel comportamento dei clienti.
• Generare report finanziari completi: Diversi prodotti Microsoft, come Servizio OpenAI, Microsoft Power BI e Azure Synapse Analytics, consentono di creare automaticamente questi documenti per gli analisti. Possono anche analizzare le tendenze dei clienti ed elaborare valutazioni dei rischi.

Individuazione intuitiva

Questi strumenti sono anche potenti per le attività analitiche.

• Analisi finanziaria e di mercato: Gli esperti di servizi finanziari possono usare i servizi OpenAI di Azure per ottenere informazioni dettagliate dai dati delle transazioni, dalle interazioni dei clienti e dalle tendenze di mercato.
• Sviluppo di prodotti finanziari: I servizi OpenAI di Azure possono supportare gli assistenti power che aiutano gli esperti di servizi finanziari a progettare prodotti personalizzati basati sui dati.
• Analisi delle attestazioni assicurative: Gli assistenti basati sull'intelligenza artificiale possono velocizzare questa attività rilevando modelli e anomalie con Servizio OpenAI di Azure.
• Sottoscrizione: Servizio OpenAI di Azure è in grado anche di riepilogare le opportunità di sottoscrizione, aiutare a rilevare le frodi e prevedere le impostazioni predefinite.
• Analisi del centro contatti: È possibile rafforzare il centro contatti con i Servizi di Azure Ai e Microsoft Power BI. Questi prodotti consentono di trascrivere e analizzare le interazioni con il servizio clienti per identificare le aree per migliorare e scoprire le esigenze dei clienti emergenti. È possibile migliorare l'analisi con l'analisi valutazione, che consente di valutare la soddisfazione dei clienti, la percezione del prodotto e le valutazioni di mercato. Inoltre, queste soluzioni possono fornire coaching in tempo reale per il personale del centro contatti. È possibile aggiornare facilmente la knowledge base del centro contatti inserendo nuove informazioni all'IA, migliorando così le risposte per i clienti.

Bisogna tenere presente che questi prodotti appartengono a un solido ecosistema Microsoft che garantisce sicurezza e privacy. Per ulteriori informazioni su come implementarle nei servizi finanziari, consultare i siti Web Microsoft Cloud for Financial Services e Azure for Financial Services.

Suggerimento

Prendere in considerazione le opportunità che si spera di realizzare con l'IA nell'organizzazione.

Si esaminerà quindi una vera storia di successo nel settore bancario: come Swift usa l'intelligenza artificiale Microsoft per migliorare la sicurezza nelle transazioni.