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Rendiconto bancario e riconciliazione dei pagamenti dell'UE

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In questo articolo viene fornita una panoramica delle funzionalità che è possibile utilizzare per riconciliare le informazioni sul pagamento dalle banche dei formati utilizzati dai paesi o aree geografiche europei. È possibile importare transazioni da banche e liquidare le transazioni a fronte di transazioni esistenti. In Europa, è possibile effettuare questa operazione per gli scenari seguenti:

  • Importazione rendiconti bancari
  • Importazione pagamenti
  • Importazione di file di risposta

Rendiconti bancari

Un rendiconto bancario o estratto conto è un riepilogo delle transazioni finanziarie effettuate in un dato periodo su un conto bancario gestito da una società presso un istituto finanziario. In Finance è possibile importare un rendiconto bancario. È importante liquidare le transazioni importate con le transazioni esistenti nonché verificare il saldo iniziale e finale dei conti bancari. Nel seguente elenco sono riportati i formati europei supportati.

Messaggi di importazione e risposta di pagamenti clienti e fornitori

Oltre a un rendiconto bancario, le banche possono generare messaggi specifici, contenenti informazioni sui pagamenti clienti/fornitori, che possono essere importati in Finance ed essere riconciliati con le transazioni dei clienti e dei fornitori. Quando una società necessita di ricevere dalla banca informazioni sulle transazioni dei pagamenti clienti in entrata, è possibile utilizzare i formati di importazione. Le società che utilizzano l'addebito diretto e il bonifico possono ricevere messaggi di risposta per aggiornare lo stato dei pagamenti precedentemente esportati. La differenza tra i formati di importazione e i formati di risposta consiste nel fatto che le risposte servono principalmente ad aggiornare le righe del giornale di registrazione pagamenti già create (possono essere create con l'addebito diretto o il bonifico) anziché crearne di nuove. Alcuni formati di importazione complessi possono includere gli scenari di risposta. Nel seguente esempio viene illustrato come implementare questa divisione.

Formato di importazione

Formati di risposta

  • Report sullo stato dei pagamenti ISO 20022 pain.002
  • (DNK) BetalingsserviceBasis-returformat - Formato di risposta per il formato di esportazione clienti Betalingsservice
  • Formati di importazione pagamenti per la Svezia - Risposte Bankgirot Autogiro
  • Risposta (SWE) BankGirot - Formato di risposta pagamenti fornitori che corrisponde al formato di esportazione Bankgirot