Limites de crédits pour les clients

La définition d’une limite de crédit permet de spécifier le montant maximal de crédit accordé à vos clients. Si une limite de crédit est spécifiée, elle est vérifiée automatiquement lorsqu’un utilisateur tente de mettre à jour un document. Si la limite de crédit est dépassée, un message s’affiche pour l’utilisateur.

Important

La fonctionnalité de limite de crédit décrite dans cet article n’est disponible que lorsque la fonctionnalité Gestion des crédits est désactivée dans Gestion des fonctionnalités. La gestion du crédit est activée par défaut et nécessite la configuration de règles de blocage pour vérifier les crédits autorisés des clients. Pour plus d’informations sur la fonctionnalité de gestion des crédits, voir Configuration des paramètres de gestion des crédits.

Cet article fournit une vue d’ensemble de la façon dont fonctionnent les limites de crédit et répond aux questions suivantes :

• Dans quels documents et dans quels processus puis-je vérifier les limites de crédit ?
• Où puis-je configurer la manière dont le crédit restant du client est calculé ?
• Où se trouvent les informations concernant le crédit restant utilisé d’un client ?
• Où puis-je spécifier si l’identification est requise pour que le crédit soit accordé à un client, et où puis-je définir le montant de la limite de crédit qui nécessite une identification ?
• Où puis-je spécifier l’affichage d’un avertissement ou d’un message d’erreur si la limite de crédit est dépassée ?
• Comment puis-je spécifier la limite de crédit pour un client spécifique ?
• Comment puis-je vérifier manuellement les limites de crédit sur les commandes client ?

Dans quels documents et dans quels processus puis-je vérifier les limites de crédit ?

Utilisez la page Paramètres de la comptabilité client pour spécifier pour quels documents vérifier les limites de crédit. Vous devez être membre du rôle de sécurité Administrateur système (- SYSADMIN-) pour modifier cette page. Vous pouvez vérifier les limites de crédit dans les documents et les processus suivants :

• les factures des commandes client, lorsque vous les validez ;
• les bons de livraison des commandes client, lorsque vous les mettez à jour ;
• les commandes client, lorsque vous ajoutez des lignes dans la page Commande client
• les commandes client, lorsqu’elles sont créées via un service ;
• les factures financières, lorsque vous validez les factures.

Les limites de crédit sont automatiquement vérifiées si l’une des options suivantes est définie :

• Dans la page Paramètres de la comptabilité client, le champ Type de limite de crédit est défini sur une autre valeur que Aucun. Les limites de crédit sont vérifiées pour tous les clients.

• Dans la page Paramètres de la comptabilité client, le champ Type de limite de crédit est défini sur Aucun et Limite de crédit obligatoire est activée pour un client dans la page Clients. Les limites de crédit sont vérifiées uniquement au niveau de clients spécifiques.

Pour vérifier les limites de crédit pour les documents suivants, vous devez spécifier des paramètres supplémentaires.

Document	Paramétrage supplémentaire
Facture financière	Dans la page Comptabilité client, dans la zone Degré de solvabilité, sélectionnez Vérifier la limite de crédit sur la facture financière.
Commande client (saisie manuelle)	Dans la page Comptabilité client, dans la zone Degré de solvabilité, sélectionnez Vérifier la limite de crédit sur la commande client.
Commande client (reçue par voie électronique)	Dans la page Comptabilité client, dans la zone EIA, sélectionnez Vérifier la limite de crédit pour les commandes client.

Où puis-je configurer la manière dont le crédit restant d’un client est calculé ?

Vous pouvez configurer Supply Chain Management pour calculer le crédit restant d’un client de l’une des manières suivantes :

• En comparant la limite de crédit avec solde du client.
• En comparant la limite de crédit avec le solde du client et les montants du bon de livraison.
• En comparant la limite de crédit avec le solde du client et toutes les activités de transaction en cours. Cela inclut les montants du bon de livraison et les montants de la commande client.

Utilisez la page Paramètres de la comptabilité client pour spécifier les informations à comparer. Vous devez être membre du rôle de sécurité Administrateur système (- SYSADMIN-) pour modifier cette page. Dans le champ Type de limite de crédit, indiquez si vous souhaitez vérifier la limite de crédit et quelles informations de transaction doivent être incluses lorsque la limite de crédit est vérifiée. Vous pouvez sélectionner l’une des options suivantes :

• Aucun - Ne vérifiez pas les limites de crédit. Vous pouvez remplacer cette option pour un client spécifique en activant la case à cocher Limite de crédit obligatoire dans la page Clients. Dans ce cas, la limite de crédit est vérifiée par rapport au solde du client.
• Solde – La limite de crédit est vérifiée par rapport au solde du client.
• Solde + bon de livraison ou accusé de réception de marchandises – La limite de crédit est vérifiée par rapport au solde client et aux livraisons.
• Solde+Tout – La limite de crédit est vérifiée par rapport au solde du client, aux livraisons et aux commandes en cours.

Où se trouvent les informations concernant le crédit restant utilisé d’un client ?

Le solde et le montant de crédit restant d’un client sont calculés et enregistrés lorsque vous créez un instantané de balance âgée, et sont affichés dans la page Recouvrements. Les montants affichés dans la page Recouvrements peuvent ne pas inclure toutes les activités de transaction tant qu’un nouvel instantané de balance âgée n’a pas été créé. Pour plus d’informations, voir Recouvrements et crédit dans la Comptabilité client.

En fonction des documents sélectionnés, les informations sur le solde d’un client et le montant créditeur restant sont calculés lorsque les commandes client, les bons de livraison et les factures client sont mis à jour. Si le montant du document sur lequel vous travaillez dépasse la limite de crédit, un message s’affiche.

Où puis-je spécifier si l’identification est requise pour que le crédit soit accordé à un client, et où puis-je définir la limite de crédit qui nécessite une identification ?

Utilisez la page Paramètres de la comptabilité client pour indiquer si l’identification est requise, ainsi que la limite de crédit qui nécessite l’identification. Vous devez être membre du rôle de sécurité Administrateur système (- SYSADMIN-) pour modifier cette page.

Champ	Description
Demander une identification avec crédit	Permet de sélectionner le type d’identification à entrer pour les clients auxquels votre entité juridique accorde une extension de crédit. L’option choisie dans ce champ détermine le type des informations nécessaires dans les champs Identification du gouvernement de la page Clients, et le moment où ces informations sont requises : Non – Aucune pièce d’identité émise par le gouvernement n’est requise, quelle que soit la limite de crédit du client. Oui – Un numéro de licence émis par le gouvernement ou une autre pièce d’identité délivrée par le gouvernement est requis si la limite de crédit du client est supérieure ou égale à zéro. Limite minimale : un numéro de licence émis par le gouvernement ou une autre pièce d’identité délivrée par le gouvernement est requis si la limite de crédit du client est supérieure ou égale à la limite que vous entrez dans le champ Limite de cette page.
Limite	Permet d’entrer la limite de crédit à partir de laquelle les clients doivent disposer d’une identification ou d’un numéro de licence émis par les autorités administratives. Par exemple, tapez 2000 afin qu’un numéro d’identification, tel que le numéro de permis de conduire, soit exigé pour les clients disposant d’une limite de crédit supérieure ou égale à 2 000. Ce champ est disponible si vous avez sélectionné Limite inférieure dans le champ Demander une identification avec crédit.

Où puis-je spécifier l’affichage d’un avertissement ou d’un message d’erreur si la limite de crédit est dépassée ?

Utilisez la page Paramètres de la comptabilité client pour spécifier l’affichage d’un avertissement ou d’un message d’erreur si la limite de crédit est dépassée. Cet avertissement ou erreur s’affiche lorsqu’un utilisateur entre ou valide des informations, ou bien est inclus dans un journal si les documents sont traités par un service électronique. Vous devez être membre du rôle de sécurité Administrateur système (- SYSADMIN-) pour modifier cette page.

Champ	Description
Message en cas de dépassement de la limite de crédit (dans la zone Degré de solvabilité)	Sélectionnez la manière dont les messages sur les limites de crédit dépassées apparaissent aux utilisateurs. Vous pouvez sélectionner l’une des options suivantes : Erreur – Un message d’erreur s’affiche. Cela bloque généralement l’opération en cours et le conflit doit être résolu avant de poursuivre. Avertissement – Un message d’avertissement s’affiche, mais le processus peut continuer.
Message en cas de dépassement de la limite de crédit (dans la zone EIA)	Sélectionnez la façon dont les messages sur le dépassement de la limite de crédit sont enregistrés dans un journal. Vous pouvez sélectionner l’une des options suivantes : Erreur  : un message d’erreur s’affiche sur la page Exceptions et le document n’est pas traité tant que l’erreur n’est pas résolue. Avertissement – Un message d’avertissement s’affiche sur la page Exceptions, mais le processus peut se poursuivre.

Comment puis-je spécifier le montant de la limite de crédit pour un client spécifique ?

Utilisez la page Clients pour spécifier le montant de la limite de crédit pour un client spécifique. Vous devez être membre d’un rôle de sécurité ayant le droit de Mettre à jour l’enregistrement principal du client (CustCustomersMaintain) pour apporter des modifications dans cette page.

1. Accédez à Comptabilité client>Clients>Tous les clients et ouvrez un compte client.
2. Dans la page Clients, dans le volet Actions, sélectionnez Modifier.
3. Entrez un montant de devise dans le champ Limite de crédit. Cette valeur doit être supérieure à zéro (0). Elle sera utilisée comme montant limite de crédit.
4. Si nécessaire, entrez un numéro de licence ou un numéro d’identification émis par les autorités administratives dans le champ Identification du gouvernement.

Remarque

Dans la page Paramètres de la comptabilité client, un type de limite de crédit est généralement sélectionné. Toutefois, si le type de limite de crédit est défini sur Aucun, vous devez également activer la case à cocher Limite de crédit obligatoire dans la page Clients afin d’activer la limite de crédit du client par rapport à son solde. Pour plus d’informations sur les types de limite de crédit, voir « Dans quels documents et dans quels processus puis-je vérifier les limites de crédit ? » dans cet article.

Comment puis-je vérifier manuellement les limites de crédit sur les commandes client ?

Parfois, vous devez vérifier manuellement la limite de crédit d’un client. Par exemple, vous pouvez vérifier manuellement la limite de crédit d’un client avant de commencer à saisir une commande. Vous pouvez utiliser la page Commande client pour vérifier manuellement des limites de crédit. Vous devez être membre d’un rôle de sécurité ayant le droit de Mettre à jour la commande client (SalesOrderMaintain) pour apporter des modifications dans cette page.

1. Accédez à Ventes et marketing>Commandes client>Toutes les commandes client et ouvrez une commande client.
2. Dans la page Commande client, dans le volet Actions, sous l’onglet Gérer, sélectionnez Vérifier la limite de crédit.