Planification et préparation à Microsoft Cloud for Financial Services dans la 2e vague de lancement 2021
Important
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Important
Le plan de 2e vague de lancement 2021 contient toutes les nouvelles fonctionnalités dont la mise sur le marché est prévue entre octobre 2021 et mars 2022. Dans cet article, vous allez découvrir la vue d’ensemble du produit, les nouveautés et les prévisions pour Microsoft Cloud for Financial Services.
Vue d’ensemble
Microsoft Cloud for Financial Services fournit des capacités permettant de gérer les données des services financiers à grande échelle et permet aux organisations de services financiers d’améliorer plus facilement leur expérience client, de coordonner l’engagement et de stimuler l’efficacité opérationnelle.
En rassemblant les capacités de Microsoft Dynamics 365, Microsoft 365 et Microsoft Azure, Microsoft Cloud for Financial Services permet d’accélérer la transformation numérique d’une organisation de services financiers.
Mises à jour de la 2e vague de lancement 2021 de Microsoft Cloud for Financial Services
Domaines d’investissement
Modèle de données bancaires aux particuliers
Un modèle de données bancaires aux particuliers dédié hébergé dans Microsoft Dataverse capture de nouveaux axes analytiques, tels que les informations financières, les groupes et les relations, et les moments de vie.
Pour aider les banques à tirer rapidement parti des avantages du CRM, avec leur modèle commercial pris en charge immédiatement, nous introduisons des extensions de Common Data Model qui sont personnalisées pour les scénarios de services bancaires aux particuliers.
Ces modifications accéléreront l’adoption des solutions Dynamics 365, tout en garantissant que les processus et les mesures disponibles prêts à l’emploi sont cohérents et pertinents pour leurs processus d’entreprise.
Collaboration Manager
L’application Collaboration Manager for Loans dans Microsoft Teams aide votre équipe à accélérer le processus de prêt avec des outils d’automatisation et de collaboration qui permettent de réduire le délai entre la demande et la signature. L’application vous permet de collaborer au moyen de réunions, de réservations client, de notes, de fichiers et d’approbations, qui sont tous joints aux dossiers de prêt.
Collaboration Manager for Loans peut aider votre organisation avec :
- Automatisation des prêts : Rationaliser de vos processus d’entreprise.
- Collaboration inter-équipes : Responsabiliser votre équipe.
- Communication : Planifier et gérer des rendez-vous virtuels ou en personne et envoyer des messages aux équipes internes.
Banking Customer Engagement
La solution, conçue spécifiquement pour le secteur bancaire, permet aux collaborateurs du même secteur de se connecter et d’interagir instantanément avec les clients avec une vue client à 360 degrés. Cette vue offre des informations financières pertinentes, la segmentation bancaire et la probabilité que le client se tourne vers la concurrence. Elle est alimentée par des modèles d’IA spécialement conçus pour la banque, via Dynamics 365 Customer Insights. Les informations contextuelles permettent aux conseillers du service clientèle de résoudre rapidement les problèmes et d’améliorer les résultats, la satisfaction du client ainsi que la productivité des agents.
Unified customer profile
Face à l’évolution des attentes des clients, les banques sont constamment tenues d’améliorer leur expérience client et de répondre aux clients là où ils se trouvent tout en maintenant une expérience personnalisée et un service efficace et professionnel.
En raison des silos de données dans la banque, les chargés de clientèle manquent de visibilité consolidée sur les informations client, les caractéristiques, l’historique financier et les informations intelligentes. Cela limite leur capacité à fournir des expériences personnalisées et ils risquent de manquer des opportunités de croissance.
Avec Unified customer profile, les chargés de clientèle peuvent obtenir une vue complète du client pour de meilleurs résultats grâce à une expérience personnalisée, faciliter les ventes croisées et incitatives et augmenter la fidélisation et la rétention des clients.
Customer intelligence
Dans le monde bancaire actuel, les conseillers bancaires fournissent des services à de nombreux clients. Ils sont tenus de communiquer, de conseiller et de fournir des informations basées sur une compréhension approfondie de la solidité financière du client au travers des avoirs, des actifs et des passifs, y compris les actions du client, les moments de vie et un aperçu de ses relations personnelles et commerciales avec d’autres personnes connectées à la banque. Ces informations sur le client sont stockées dans la banque dans plusieurs modules distincts : ventes, services, marketing et systèmes opérationnels. Pour accéder à toutes ces informations, le conseiller bancaire doit rechercher plusieurs systèmes qui contiennent souvent des données incomplètes, inexactes et isolées.
Les informations clientèle unifient des informations client importantes, pertinentes et précises à travers plusieurs sources à l’aide de Dynamics 365 Customer Insights. Cela permet à l’agent de dialoguer avec les clients avec des informations pertinentes qui combinent des informations démographiques, des mesures financières et des attitudes permettant de former des segments financiers et des modèles IA. Combinées, ces informations aident les agents à comprendre rapidement le client.
Customer onboarding
Dans le monde numérisé d’aujourd’hui, les banques proposent à leurs clients d’utiliser des canaux en ligne pour recevoir des informations sur leurs comptes et suivre leurs finances.
Lors d’une demande de prêt, les demandeurs contactent généralement leur banque via le site web officiel ou l’application mobile dans un premier temps pour explorer les options disponibles et évaluer leur adéquation. Adapter rapidement et facilement le bon prêt peut faire la différence entre un client engagé et un client qui se tourne vers un autre courtier. En permettant au demandeur de commencer le parcours de demande de prêt en ligne, en fournissant les informations initiales à la banque, on crée une opportunité d’offrir des informations pertinentes et de capter l’intérêt du demandeur en temps réel. Cependant, dans certains cas, ce processus est abandonné à mi-chemin, laissant les informations de demande incomplètes. Pour s’assurer que de telles opportunités ne restent pas sans réponse, les banques doivent connecter l’expérience en ligne avec le CRM pour assurer le suivi.
Pour en savoir plus sur l’ensemble des fonctionnalités contenues dans cette vague de lancement, consultez le plan de lancement pour Microsoft Cloud for Financial Services ci-dessous :
Pour les administrateurs d’application
Fonctionnalités activées automatiquement impactant l’utilisateur sur l’expérience utilisateur
Les fonctionnalités ayant un impact sur l’utilisateur doivent être examinées par les administrateurs d’application. Cela facilite la gestion des modifications de version et permet une intégration réussie des nouvelles capacités mises sur le marché. Pour obtenir la liste complète, recherchez toutes les fonctionnalités marquées « Utilisateurs, automatiquement » dans le plan de lancement.
Fonctionnalités qui doivent être activées par les administrateurs d’application
Cette vague de lancement contient des fonctionnalités qui doivent être activées ou configurées par les administrateurs, les créateurs ou les analystes métier pour être disponibles pour leurs utilisateurs. Pour obtenir la liste complète, recherchez toutes les fonctionnalités marquées « Utilisateurs par administrateurs, décideurs ou analystes » dans le plan de lancement.