Microsoft Cloud for Financial Servicesn vuoden 2021 2. julkaisuaaltoa koskeva suunnittelu ja valmistautuminen
Tärkeä
This content is archived and is not being updated. For the latest documentation, go to the Microsoft Dynamics 365 documentation. For the latest release plans, go to Dynamics 365 and Microsoft Power Platform release plans.
Tärkeä
Vuoden 2021 2. julkaisuaallon suunnitelma kattaa kaikki uudet toiminnot, jotka on tarkoitus toimittaa markkinoille lokakuun 2021 ja maaliskuun 2022 välisenä aikana. Tässä artikkelissa on tuotteen yleiskatsaus sekä tietoja Microsoft Cloud for Financial Servicesin uusista ja suunnitelluista toiminnoista.
Yleiskatsaus
Microsoft Cloud for Financial Services sisältää ominaisuudet, joilla voidaan hallita rahoituspalvelutietoja laaja-alaisesti. Se myös helpottaa rahoituspalveluyritysten asiakaskokemuksen parantamista, vuorovaikutuksen koordinointia ja toiminnan tehostamista.
Yhdistämällä Microsoft Dynamics 365:n, Microsoft 365:n ja Microsoft Azuren ominaisuudet Microsoft Cloud for Financial Services nopeuttaa rahoituspalveluorganisaatioiden digitaalista uudistumista.
Microsoft Cloud for Financial Servicesin vuoden 2021 2. julkaisuaallon päivitykset
Panostusalueet
Kuluttajapankkitoiminnan tietomalli
Microsoft Dataversessa isännöity erillinen pankkitoiminnan tietomalli sisältää uusia dimensioita, kuten taloustiedot, ryhmät, suhteet ja elämänhetket.
Tarjoamme Common Data Model -mallille laajennuksia, jotka on räätälöity kuluttajapankkitoiminnan skenaarioita ajatellen, auttaaksemme pankkeja hyödyntämään CRM-järjestelmän etuja nopeasti ja tukeaksemme pankkien liiketoimintamalleja välittömästi.
Nämä muutokset nopeuttavat Dynamics 365 -ratkaisujen käyttöönottoa samalla, kun varmistetaan, että käyttövalmiit prosessit ja mittarit ovat yhdenmukaisia ja liiketoimintaprosesseihin soveltuvia.
Collaboration Manager
Microsoft Teamsin Collaboration Manager for Loans -toiminto auttaa tiimiä nopeuttamaan lainaprosessia automaatio- ja yhteistyötyökaluilla, jotka lyhentävät hakemuksesta allekirjoittamiseen kuluvaa aikaa. Sovelluksen avulla voidaan tehdä yhteistyötä kokousten, asiakasvarausten, muistiinpanojen, tiedostojen ja hyväksyntöjen osalta, sillä ne kaikki on liitetty lainatietueisiin.
Collaboration Manager for Loans -toiminnon edut organisaatiolle:
- Lainojen automatisointi: liiketoimintaprosessien sujuvoittaminen.
- Tiimien välinen yhteistyö: tiimin toiminnan tehostaminen.
- Viestintä: virtuaalisten ja henkilökohtaisten tapaamisten ajoittaminen ja hallinta sekä sisäisten tiimien viestintä.
Banking customer engagement
Kuluttajapankkitoimintaan nimenomaisesti suunniteltu ratkaisu antaa pankin asiakaspalvelijoille mahdollisuuden muodostaa heti yhteyden asiakkaisiin ja aktivoida heidät asiakkaan kokonaisvaltaisen näkymän avulla. Tämä näkymä sisältää soveltuvat taloustiedot, pankin segmentoinnin ja asiakasvaihtuvuuden todennäköisyyden. Sen toiminta perustuu tarkoitusta varten Dynamics 365 Customer Insightsin avulla muodostettuihin pankkitoiminnan tekoälymalleihin. Kontekstitietojen ansiosta asiakaspalvelija voi ratkaista ongelmat nopeasti ja edistää parempia tuloksia, mikä parantaa asiakastyytyväisyyttä ja asiakaspalvelijan tuottavuutta.
Unified customer profile
Asiakkaiden odotusten muuttuessa pankkien on jatkuvasti parannettava asiakaskokemustaan ja lähestyttävä asiakkaita siellä, missä he ovat, sekä tarjottava samalla henkilökohtaista, tehokasta ja ammattitaitoista palvelua.
Pankin tietosiilojen takia suhdetoiminnan johtajilta puuttuu asiakkaiden tietojen, ominaisuuksien, taloushistorian ja älykkäiden merkityksellisten tietojen yhtenäinen näkymä. Tämän takia heillä on rajalliset mahdollisuudet tarjota henkilökohtaista palvelua ja heiltä jää todennäköisesti kasvumahdollisuuksia huomaamatta.
Unified customer profile -ominaisuuden avulla suhdetoiminnan johtajat saavat asiakkaasta täydellisen kuvan parempien tulosten saavuttamiseksi henkilökohtaisen palvelun avulla. Lisäksi se helpottaa ristiinmyyntiä ja lisämyyntiä sekä parantaa asiakkaiden säilymistä ja asiakasuskollisuutta.
Customer intelligence
Nykyisessä pankkitoiminnassa pankkien asiakaspalvelijat tarjoavat palveluja monille asiakkaille. Heiltä edellytetään viestintää, neuvontaa ja tietojen antamista. Tämä perustuu asiakkaan taloudellisen tilanteen syvälliseen ymmärtämiseen omistusten, varojen ja velkojen perusteella, mukaan lukien asiakkaan toimet, elämäntilanteet ja kokonaiskuva heidän henkilökohtaisista suhteista ja liikesuhteista muihin pankkiin liittyviin henkilöihin. Nämä asiakasta koskevat tiedot on tallennettu pankissa useisiin erillisiin moduuleihin: myynti- ja palvelujärjestelmiin sekä operatiivisiin järjestelmiin. Pankkivirkailijan on haettava näitä tietoja useista eri järjestelmistä, jolloin tiedot ovat usein vajavaisia, epätarkkoja ja erillään muista tiedoista.
Customer intelligence yhdistää tärkeitä, sopivia ja tarkkoja asiakastietoja useista lähteistä Dynamics 365 Customer Insightsin kautta. Tämä antaa virkailijalle mahdollisuuden olla yhteydessä asiakkaisiin käyttämällä soveltuvia merkityksellisiä tietoja, joissa yhdistyvät demografiset tiedot, taloudelliset toimenpiteet ja asenteet ja joista muodostuu taloudellisia segmenttejä ja tekoälymalleja. Yhdessä nämä merkitykselliset tiedot auttavat pankkivirkailijoita hahmottamaan asiakkaan nopeasti.
Customer onboarding
Nykypäivän digitalisoituneessa maailmassa pankit tarjoavat hakijoille verkkokanavia, joiden avulla he saavat tietoja tileistään ja voivat seurata talouttaan.
Lainan hakijat ottavat pankkiin yleensä ensimmäiseksi yhteyttä verkkosivuston tai mobiilisovelluksen kautta selvittääkseen käytettävissä olevat vaihtoehdot ja arvioidakseen sopivuutensa. Oikean lainan räätälöiminen nopeasti ja helposti voi tehdä muodostaa sitoutuneen asiakkaan ja toisen lainanantajan puoleen kääntyvän asiakkaan välillä. Kun hakija voi aloittaa lainahakemusmatkan verkossa ja antaa pankille alustavat tiedot siellä, pankki saa mahdollisuuden tarjota asiaan liittyviä tietoja ja kiinnittää hakijan huomion reaaliaikaisesti. Joskus tämä prosessi kuitenkin jätetään kesken, jolloin hakemuksen tiedot jäävät puutteellisiksi. Pankit varmistavat seurannan yhdistämällä verkkokokemukseen CRM:ään. Näin varmistetaan, etteivät tällaiset mahdollisuudet jää käsittelemättä.
Lisätietoja kaikista tämän julkaisuaallon aikana toimitettavista ominaisuuksista on seuraavassa Microsoft Cloud for Financial Servicesin julkaisusuunnitelmassa:
Sovellusten järjestelmänvalvojille
Käyttäjiin vaikuttavat toiminnot otetaan käyttöön automaattisesti
Sovellusten järjestelmänvalvojien on tarkistettava käyttäjiin vaikuttavat toiminnot. Tämä helpottaa julkaisun muutosten hallintaa ja mahdollistaa markkinoille julkaistujen uusien ominaisuuksien onnistuneen käyttöönoton. Saat kattavan luettelon etsimällä julkaisusuunnitelmasta kaikki ominaisuudet, joihin on merkitty ”Käyttäjille automaattisesti”.
Ominaisuudet, jotka sovellusten järjestelmänvalvojien on otettava käyttöön
Tämä julkaisuaalto sisältää ominaisuuksia, jotka järjestelmänvalvojien, tekijöiden tai yritysanalyytikoiden on otettava käyttöön tai määritettävä käyttäjille. Täydellinen luettelo saadaan etsimällä julkaisusuunnitelmasta kaikki toiminnot, joissa on merkintä Käyttäjille järjestelmänvalvojien, tekijöiden tai analyytikkojen antamana.