Oportunidades para la IA en las organizaciones de servicios financieros

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He aquí algunas de las principales ventajas de aplicar la IA y los casos de uso específicos que las hacen posibles.

Productividad

Productos como Microsoft Dynamics 365 Copilot, Microsoft 365 Copilot y Microsoft Power BI pueden ayudarle a impulsar la productividad en su organización. Puede utilizarlos para analizar datos financieros complejos y generar informes que ayuden a asesores y analistas financieros a tomar decisiones con conocimiento de causa.

Estos productos incorporan potentes modelos generativos de IA que son hábiles en la generación de textos, por lo que se convierten en asistentes que pueden ayudarte a realizar todo tipo de tareas. Este enfoque es lo que Microsoft llama copilot. En FSI, estos asistentes pueden ser útiles para escribir y editar estos tipos de documentos:

  • Documentación de cumplimiento: Los profesionales de las finanzas no pueden arriesgarse a no cumplir la normativa correspondiente. La IA puede proporcionar borradores y sugerencias para garantizar que no se pasa nada por alto. Estas aplicaciones pueden evaluar nuevos préstamos y cuentas para verificar que cumplen los requisitos reglamentarios.
  • documentación del producto financiero: Los asesores suelen necesitar respuestas rápidas a preguntas complejas sobre estos documentos tan técnicos. Estos asistentes les ayudan a recuperar esta información rápidamente.
  • Comunicaciones: Los trabajadores se quejan a menudo del tiempo que pierden en llamadas y otras comunicaciones, sobre todo cuando colaboran entre departamentos. Estas soluciones pueden ayudar a agilizar estas tareas redactando correos electrónicos, recomendando las mejores respuestas, resumiendo reuniones, programando seguimientos y creando planes de acción.

Fotografía que muestra a una persona trabajando con un ordenador portátil.

Interacciones contextuales

Estas soluciones de IA permiten interacciones personalizadas basadas en el contexto y en la información empresarial. He aquí algunas aplicaciones del FSI:

  • Recomendaciones de productos personalizadas: Servicios de Azure AI y Microsoft Dynamics 365 Copilot cuentan con funciones para la hiperpersonalización. Esto implica que sus agentes pueden utilizar estos productos para ofrecer a sus clientes justo lo que necesitan, pero también que su equipo de marketing puede lanzar campañas mucho más específicas para potenciar su impacto.
  • Mejores asistentes virtuales: Muchos productos pueden ayudar a los profesionales de la FSI a través de interfaces conversacionales. Para ello, puede utilizar Azure OpenAI Services, Servicios de Azure AI, Dynamics 365 Copilot, Power Virtual Agents y Power Platform. Los asistentes virtuales resultantes ofrecen un servicio más fluido y natural que las generaciones anteriores. Puede crear estas soluciones para responder a preguntas complejas de sus clientes sobre productos y servicios financieros.
  • Incorporación y departamento de soporte técnico para agentes financieros: Con los Servicios de Azure AI, y especialmente Azure OpenAI Services, puede ofrecer a sus trabajadores formación sobre procesos internos, normas reglamentarias y productos financieros.

Fotografía que muestra a una persona mirando una tableta.

Automatización amplificada

Microsoft AI le ofrece las herramientas para automatizar tareas, para que pueda dedicar tiempo a lo que es importante.

  • Procesar y organizar datos financieros: Puede disponer de aplicaciones que busquen en grandes cantidades de datos de transacciones, comentarios de clientes y tendencias del mercado. Esta característica se trata en el Documento de inteligencia de Azure AI (anteriormente Form Recognizer), Azure OpenAI Services y Azure Cognitive Search.
  • Anticipación del comportamiento del cliente: Azure Machine Learning, Power BI y Azure OpenAI Services pueden realizar análisis predictivos por ti, es decir, estas soluciones utilizan datos pasados o actuales para predecir tendencias futuras en el comportamiento de los clientes.
  • Generar informes financieros de círculo completo: Varios productos de Microsoft, como OpenAI Services, Microsoft Power BI y Azure Synapse Analytics, le permiten crear automáticamente estos documentos para sus analistas. También pueden analizar las tendencias de los clientes y redactar evaluaciones de riesgos.

Fotografía que muestra a una persona sonriente en un escritorio.

Detección intuitiva

Estas herramientas también son potentes para tareas analíticas.

  • Análisis financiero y de mercado: Los expertos en FSI pueden usar Azure OpenAI Services para obtener información sobre los datos de transacción, las interacciones del cliente y las tendencias del mercado.
  • Desarrollo de productos financieros: Azure OpenAI Services puede impulsar asistentes que ayuden a los expertos de FSI a diseñar productos personalizados basados en datos.
  • Análisis de siniestros de seguros: Los asistentes potenciados por IA pueden acelerar esta tarea detectando patrones y anomalías con Azure OpenAI Services.
  • Suscripción: Azure OpenAI Services también puede resumir las oportunidades de suscripción, ayudar a detectar fraudes y predecir impagos.
  • Análisis de los centros de contacto: Puede aumentar el centro de contactos con Servicios de Azure AI y Microsoft Power BI. Estos productos permiten transcribir y analizar las interacciones del servicio de atención al cliente para identificar áreas de mejora y descubrir nuevas necesidades de los clientes. Puede mejorar su análisis con análisis de sentimiento, lo que ayuda a evaluar la satisfacción del cliente, la percepción del producto y los sentimientos del mercado. Además, estas soluciones pueden proporcionar entrenamiento en tiempo real para el personal del centro de contactos. Puede actualizar fácilmente la knowledge base del centro de contacto aportando nueva información a la IA, mejorando así las respuestas a los clientes.

Fotografía que muestra a una persona mirando una tableta.

Tenga en cuenta que estos productos pertenecen a un sólido ecosistema de Microsoft que garantiza la seguridad y la privacidad. Para obtener más información sobre cómo implementarlos en FSI, consulte los sitios web de Microsoft Cloud for Financial Services y Azure for Financial Services.

Sugerencia

Tómese un momento para pensar qué oportunidades espera aprovechar con la IA en su organización. Fotografía que muestra gente trabajando y hablando alrededor de una mesa.

A continuación, vamos a explorar una historia de éxito real en el sector bancario: cómo Swift está utilizando la IA de Microsoft para mejorar la seguridad en las transacciones.