Depósitos y reembolsos
Resguardos de depósito
Un resguardo de depósito es un documento usado para ingresar cheques, notas de tarjeta de crédito y efectivo en una cuenta bancaria. Utilice la página Resguardo de depósito para ver y gestionar resguardos de depósito para pagos en cuentas bancarias.
Es posible que quiera cancelar algún pago de resguardo de depósito en caso de que el pago de algún cliente no sea válido. Si ya ha conciliado el resguardo de depósito en el extracto bancario, no puede cancelar el pago.
Si desea cancelar algún resguardo de depósito y la casilla Requerir motivos de cancelación de pago de resguardo de depósito está seleccionada en la ficha desplegable General de la página Parámetros de gestión de efectivo y bancos, Finance podría solicitarle un Código de auditoría.
Si desea enviar una cancelación de pago de resguardo de depósito para su revisión, seleccione la casilla Usar proceso de revisión para cancelaciones de pago de resguardo de depósito en la ficha desplegable General de la página Parámetros de gestión de efectivo y bancos.
Durante la revisión, puede aprobar y contabilizar el diario, o rechazar la cancelación.
Reembolsar cheques
En algunas ocasiones, las empresas necesitan crear devoluciones de pagos a sus clientes o procesar devoluciones que recibieron de sus proveedores. Esto generalmente ocurre cuando las notas de crédito, los pagos en exceso y los bonos están involucrados en transacciones de terceros.
En Finance, puede crear la devolución de un cheque que imprima un cheque. La característica de devolución se implementa en diarios de pagos para clientes.
Utilice el campo Débito para especificar el importe a reembolsar. No use nunca un importe negativo del campo Crédito.
Antes de crear una devolución de cheque, configure una Forma de pago para reembolsar un cheque a algún cliente.
Reversión del pago
Ocasionalmente, podrá necesitar revertir un cheque después de haber realizado un pago y contabilizado el cheque. Por ejemplo, la empresa de transporte podría tener el cheque, o un miembro del personal de contabilidad podría observar que algún empleado pagó de forma incorrecta el cheque.
Existen dos métodos disponibles para revertir los cheques registrados:
- Los cambios se registran inmediatamente al hacer clic en el botón Reversión del pago en la página Cheque.
- Al hacer clic en el botón Reversión de pago en la página Cheque, el cambio se envía primero al diario en efectivo Inversiones de cheques y gestión bancaria, donde un revisor podrá registrar o rechazar la reversión.
Puede revertir un cheque para volver a emitir un pago realizado a un proveedor. Puede revertir solo los cheques contabilizados con estado de Pagado. La reversión difiere de la eliminación o anulación de cheques porque solo pueden eliminarse los cheques que tengan un estado de Creado, y solo se pueden anular los cheques no contabilizados.
Al borrar el diario, el cambio se elimina desde Finance, pero el cheque original permanece en la página Cheque.
Reembolsos de clientes con formato de transferencia de crédito
La transferencia de crédito ISO 20022 es un estándar de mensajería desarrollado por ISO para transacciones financieras que define un formato para instrucciones de pago electrónico. Los mensajes en formato de transferencia de crédito ISO 20022 se utilizan para transferir fondos de una cuenta bancaria a otra. El estándar permite a los bancos e instituciones financieras transmitir instrucciones de pago de manera consistente y estructurada con un número reducido de errores y una mayor eficiencia.
Los mensajes de transferencia de crédito ISO 20022 se pueden utilizar tanto para pagos nacionales como internacionales y se pueden enviar a través de varios canales de comunicación, como SWIFT, XML y servicios web. La adopción de los mensajes de transferencia de crédito ISO 20022 se está generalizando cada vez más y muchos países e instituciones financieras están migrando a este estándar para mejorar sus sistemas de procesamiento de pagos.
Esta característica presenta un formato de Transferencia de crédito ISO 20022 en el Diario de pagos de clientes en las siguientes situaciones:
- Devolución o reembolso con nota de crédito
- Reembolso del prepago mediante una propuesta de pago.
- Reembolso manual.
Para obtener más información sobre los requisitos previos necesarios para utilizar la característica, vaya a Importar archivos ISO20022
Cuando haya importado los archivos ISO20022, podrá transferir el reembolso:
- Vaya a Gestión de efectivo y bancos>Cuentas bancarias>Cuentas bancarias.
- Abra la pestaña Conciliar.
- Seleccione el registro para abrir Detalles de la cuenta bancaria y, luego, seleccione Editar.
- En la sección Identificación adicional, introduzca un valor en el campo IBAN y en el campo Código SWIFT.
