Conciliar extractos bancarios mediante la conciliación bancaria avanzada

La característica de conciliación bancaria avanzada le permite importar extractos bancarios electrónicos y conciliarlos automáticamente con transacciones bancarias en Dynamics 365 Finance. En este artículo se explica el proceso de conciliación.

Importar un extracto bancario electrónico mediante Informes electrónicos

Importa los extractos bancarios mediante la acción Importar extracto en la página Extractos bancarios. En el extracto bancario, la cuenta bancaria se identifica mediante una combinación de valores que se establecen en los detalles de la cuenta bancaria. Estos valores incluyen el nombre del banco, el número de cuenta bancaria, el número de ruta, el código SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, Sociedad para la telecomunicación financiera interbancaria en el mundo) y el número internacional de cuenta bancaria (IBAN).

Puede cargar un extracto bancario que contiene información tanto para una cuenta individual como para varias cuentas. Si hay varias cuentas, las cuentas pueden estar en entidades jurídicas diferentes.

• Para importar un único archivo de extracto bancario para una única cuenta, establezca la opción Importar extracto para varias cuentas bancarias en todas las entidades jurídicas en No y seleccione la cuenta bancaria asociada al extracto. SeleccioneExaminar para seleccionar el archivo del extracto bancario asociado y luego Seleccionar Cargar.
• Para importar un único archivo de extracto bancario para varias cuentas, establezca la opción Importar extracto para varias cuentas bancarias en todas las entidades jurídicas en Sí. SeleccioneExaminar para seleccionar el archivo del extracto bancario asociado y luego Seleccionar Cargar.

Si no se puede asociar ningún extracto del archivo electrónico con la cuenta bancaria o si se asocia con varias cuentas bancarias mediante los campos de identificación, no se importarán. No obstante, se pueden importar todavía otros extractos del archivo. El usuario recibe, a continuación, un mensaje que indica que la importación de los extractos bancarios para las cuentas bancarias específicas no ha podido realizarse.

Nota

El usuario que está importando el archivo del extracto bancario debe tener acceso a una entidad jurídica para importar los extractos para las cuentas bancarias de dicha entidad jurídica.

Para cargar varios archivos de extractos a Finance en un único proceso, puede usar un archivo zip. Para importar varios archivos de extractos bancarios para varias cuentas, combine todos los archivos de extractos bancarios en un archivo zip. En el cuadro de diálogo Importar extractos bancarios, establezca la opción Importar extracto para varias cuentas bancarias en todas las entidades jurídicas en Sí. SeleccioneExaminar para Seleccionar el archivo zip que contiene los archivos del extracto bancario y luego Seleccione Cargar. El proceso de importación reconocerá el archivo zip y cargará cada extracto que se incluye en el mismo, independientemente de la entidad jurídica de la cuenta bancaria.

Hay una opción Conciliar tras la importación disponible. Cuando establece esta opción en Sí, el sistema valida el extracto bancario automáticamente, crea una conciliación bancaria y una hoja de cálculo nuevas, y ejecuta el Conjunto de reglas de coincidencia predeterminado cuando se carga el extracto bancario. Esta funcionalidad automatiza el proceso hasta el punto donde deben conciliarse manualmente transacciones.

También puede usar Informes electrónicos (ER) para importar periódicamente sus extractos bancarios desde una SharePoint carpeta. Para importar extractos bancarios, seguir estos pasos:

1. Configurar SharePoint para un formato de extracto bancario. Para obtener más información, consulte Configurar importación de datos desde SharePoint.
2. En Administración de características, habilite la característica Importación automática de extractos bancarios desde la SharePoint carpeta .
3. Habilitar el procesamiento por lotes durante la importación del extracto bancario y configurar los ajustes de periodicidad. Los extractos bancarios se pueden importar desde la carpeta configurada SharePoint en el formato extracto.

Importar un extracto bancario electrónico mediante entidades de datos

Puede importar sus extractos bancarios mediante el marco de entidades de datos. Hay dos entidades disponibles:

• Encabezado de extracto bancario
• Líneas de extracto bancario

Esta es la plantilla para importar un encabezado de extracto bancario:

• STATEMENTID
• CUENTA BANCARIA
• DIVISA
• SALDO DE APERTURA
• BALANCE FINAL
• FROMDATE
• HASTA LA FECHA

Esta es la plantilla para importar líneas de extractos bancarios:

• LINENUMBER
• CUENTA BANCARIA
• STATEMENTID
• FECHA DE RESERVA
• IMPORTE
• EXTRACTO DE CUENTATRANSACTIONCODE
• CONTRAIMPORTE
• CONTRAMONEDA
• TIPO DE CAMBIO DE CONTRACAMBIO
• CREDITORREFERENCEINFORMATION
• NÚMERO DE DOCUMENTO
• REFERENCIA DE ENTRADA
• IMPORTE ORDENADO
• DIVISA ORDENADA
• TIPO DE CAMBIO ORDENADO
• ESTADO DE LA LÍNEA
• NÚMERO DE REFERENCIA
• BANCO RELACIONADO
• RELACIONADOBANCOCUENTA
• INVERSIÓN
• PARTE COMERCIAL

Para obtener más información, consulte Información general de las entidades de datos.

Validar el extracto bancario

Para validar un extracto, en la página Extractos bancarios , SeleccioneValidar . Los extractos bancarios se deben validar para que se pueden conciliar. Este paso se completa automáticamente si establece la opción Conciliar tras la importación en Sí en el momento de la importación.

La validación del extracto bancario comprueba los siguientes detalles:

• El extracto bancario coincide con la cuenta bancaria seleccionada.
• La divisa del extracto bancario coincide con la divisa de la cuenta bancaria.
• El saldo de apertura del extracto es igual al saldo de cierre del extracto anterior de la cuenta bancaria.
• La fecha no se superpone a la fecha de otro extracto bancario de la misma cuenta bancaria.
• Las fechas de las líneas del extracto se encuentra entre la fecha de inicio y la fecha final del extracto bancario.
• El saldo de apertura y los importes de línea resumidos son iguales que el saldo final.

Una vez finaliza la validación, se actualiza el estado del extracto bancario en Validado. Un extracto bancario se deben validar para que se pueda conciliar.

Si la característica Conciliación bancaria moderna está activada, los botones Validar y Confirmar están disponibles en el encabezado del extracto bancario.

• Validar: verifica los datos del extracto bancario.
• Confirmar : actualice el estado del extracto bancario a Confirmado.

Conciliar el extracto bancario

Después de importar un extracto bancario electrónico y validar el extracto en la página Extractos bancarios, podrá conciliar el extracto bancario mediante las páginas Conciliación bancaria y Hoja de cálculo de conciliación bancaria.

En la página Conciliación bancaria, SeleccioneNuevo para crear una nueva conciliación y luego Seleccione la cuenta bancaria del extracto importado. Una cuenta bancaria solo puede tener una conciliación bancaria abierta. La fecha límite determina las transacciones de extracto bancario y las transacciones bancarias de Operaciones que se incluyen en la hoja de cálculo de conciliación. De forma predeterminada, se utiliza la fecha actual del sistema como la fecha límite, pero puede cambiar la fecha de la conciliación. La información restante del encabezado se toma automáticamente del extracto. Este paso se completa automáticamente si establece la opción Conciliar tras la importación en Sí en el momento de la importación.

En la página Conciliación bancaria, Seleccione Hoja de cálculo para abrir la página Hoja de cálculo de conciliación bancaria. Si establece la opción Conciliar tras la importación en Sí, el Conjunto de reglas de coincidencia predeterminado se ejecuta automáticamente para la conciliación. Para ejecutar manualmente las reglas de coincidencia, SeleccioneEjecutar las reglas de coincidencia para Seleccionar los conjuntos de reglas de coincidencia o las reglas de coincidencia que se ejecutarán en las transacciones bancarias. Si tiene muchas transacciones para procesar, puede completar este paso como un proceso por lotes.

La página Hoja de cálculo de conciliación bancaria tiene cuatro cuadrículas que contienen transacciones. Las dos cuadrículas superiores muestran las transacciones del extracto bancario y Operations que aún no se han correlacionado. Las dos cuadrículas inferiores muestran transacciones conciliadas. La pestaña Detalles de transacción de extracto bancario muestra detalles para la transacción de extracto bancario no conciliada que está seleccionada en la cuadrícula superior.

Puede habilitar capacidades de filtrado adicionales y una nueva cuadrícula para nuevas transacciones activando la característica Mejora de la conciliación bancaria avanzada: se habilita el filtrado y proporciona una cuadrícula independiente para nuevas transacciones.

Hay tres formas para hacer coincidir o conciliar las transacciones de extracto bancario:

• Conciliar las transacciones con transacciones bancarias de Operaciones.
• Conciliar las transacciones con una transacción de extracto bancario de inversión.
• Marcar las transacciones como Nueva, de manera que puedan registrarse posteriormente como transacción bancaria en Finance.

Para correlacionar manualmente transacciones, Seleccione las transacciones en la cuadrícula Transacciones de extracto bancario, Seleccione las transacciones correspondientes en la cuadrícula de transacciones bancarias de Operations y luego Seleccione Coincidir. Las transacciones seleccionadas se mueven desde las cuadrículas superiores para transacciones no conciliadas hasta las cuadrículas inferiores de transacciones conciliadas. Además, se actualizan los importes totales conciliados y no conciliados. Puede tener coincidencias de transacciones unívocas, de varios a uno y de varios a varios. Las coincidencias deben seguir las reglas para las diferencias de fecha permitidas y la asignación de tipos de transacción. Estas reglas se establecen en la página Parámetros de gestión de efectivo y bancos.

Las diferencias de decimales se pueden producir en la conciliación. Puede conciliar una transacción de extracto bancario única y una única transacción bancaria de Operaciones que tienen diferencias de decimales, si las diferencias de decimales se encuentran dentro del importe de tolerancia definido por el campo Diferencia de decimales permitida en la cuenta bancaria. El importe se muestra en el campo de Importe de corrección en la transacción bancaria vinculada de Operaciones. Cuando la conciliación bancaria se marca como conciliada, las correcciones se registran automáticamente mediante la cuenta principal definida en el tipo de transacción bancaria asociada. Las correcciones no se admiten para los tipos de documento Cheque y Depósito.

Las inversiones de transacciones de extracto bancario se concilian mediante la hoja de cálculo de conciliación. Dos líneas de extracto se pueden conciliar si los importes son opuestos y si una de las transacciones se marca como inversión. También puede configurar una regla coincidente para la acción Borrar líneas de extracto de inversión.

Las transacciones bancarias de Operaciones inversas se deben conciliar mediante la página Transacciones bancarias de Operaciones. Puede conciliar dos transacciones bancarias de Operaciones juntas si los documentos tienen la misma cuenta bancaria, tipo de documento y referencia de pago, y si tienen importes opuestos. También puede conciliar un único cheque cancelado para evitar que dichas transacciones aparezcan en la hoja de cálculo de conciliación.

Si hay nuevas transacciones iniciadas por el banco, como intereses, tarifas y cargos, que aún no están en Finance, puede agregarlas a un diario asociado a la conciliación del extracto bancario seleccionado. Seleccione una transacción de extracto bancario en la cuadrícula Transacciones de extracto bancario para transacciones no conciliadas y, a continuación, seleccione Marcar como nuevo. El estado de la transacción se establece en Nuevo y la transacción se mueve a la cuadrícula Transacciones de extracto bancario para las transacciones conciliadas. A continuación, desde la página Extracto bancario, registre las transacciones que estén marcadas Nueva. Si activa la característica Habilitar el registro de nuevas transacciones en la conciliación bancaria, las transacciones que estén marcadas como Nuevo también se pueden contabilizar directamente desde la hoja de cálculo de conciliación bancaria. Para conocer más mejoras de la característica, active la característica Nuevo asiento y fecha para las nuevas transacciones en el extracto bancario de conciliación bancaria avanzada.

Puede quitar la conciliación de las transacciones que estuvieran incorrectamente conciliadas. Seleccione la transacción del extracto bancario coincidente y luego SeleccionarDeshacer . Todas las transacciones asociadas se devuelven a las cuadrículas superiores de transacciones no conciliadas y se actualizan los importes totales conciliados y no conciliados.

Después de completar el proceso de conciliación, marque la hoja de trabajo de conciliación bancaria como conciliada. Este proceso envía automáticamente los importes de corrección mediante las cuentas establecidas en la página Tipo de transacción bancaria. La conciliación bancaria de un extracto se puede marcar como conciliada en cualquier momento, incluso si hay líneas de extractos bancarios que aún no se hayan conciliado. Las transacciones no coincidentes se desplazarán automáticamente a la siguiente hoja de cálculo de conciliación como transacciones no coincidentes del extracto bancario que se conciliará. Después de conciliar un extracto bancario y se marque como conciliado, no se puede deshacer. La conciliación no se podrá editar y no tendrá la posibilidad de crear actualizaciones de dicha conciliación. Puede activar la característica Habilitar inversión de conciliación bancaria incluso si existen transacciones nuevas en extracto bancario registrado para revertir la conciliación. Para mejorar el rendimiento del proceso, active la característica Habilitar modo por lotes para "Marcar como conciliado" en la conciliación bancaria avanzada.

Registrar nuevas transacciones asociadas con la conciliación

Las transacciones de extracto bancario que marcó como Nueva en la hoja de cálculo de conciliación se registran en la página Extracto bancario. En el Extracto bancario , seleccione el id. de extracto para ver los detalles del extracto. En el menú Contabilidad, puede utilizar las opciones Ver distribuciones y Ver contabilidad para ver detalles de las nuevas transacciones y los movimientos contables asociados. Seleccione la opción Registrar para registrar las líneas de extracto bancario marcadas como Nueva en la contabilidad general. El registro solo se puede completar una vez por extracto bancario. Para revertir un extracto bancario registrado a través de una nueva transacción, active la característica Invertir extracto bancario registrado con nuevas transacciones.

Para ver el comprobante de una nueva transacción en una página Extracto bancario, active la característica Mostrar asientos en extracto bancario.

Registrar diarios de pago de cliente y proveedor desde extractos bancarios y hojas de cálculo de reconciliación

En Dynamics 365 Finance versión 10.0.36, la función Generar pagos de clientes y proveedores a partir del extracto bancario y la conciliación está disponible. Esta función mejora el extracto bancario y la hoja de cálculo de conciliación. Puede registrar diarios de pagos de clientes y proveedores directamente desde líneas de extractos bancarios seleccionadas. Los diarios de pagos de clientes y proveedores registrados se comparan automáticamente con las líneas del extracto bancario original en la hoja de cálculo de conciliación bancaria.

Para usar la característica, siga los pasos siguientes.

1. En la página de configuración Cuentas bancarias, en la ficha desplegable Conciliación , introduzca los nombres Diario de pago del cliente predeterminado y diario de pago de proveedor predeterminado.
2. En la página Extracto bancario o la página Hoja de cálculo de conciliación bancaria, seleccione las líneas del extracto bancario requeridas.
3. Seleccione Generar diario de pagos para generar y registrar el diario de pagos.

Billete

La función Generar pagos de clientes y proveedores a partir del extracto bancario y la conciliación está en versión preliminar en la versión 10.0.36 y solo está disponible en entornos de pruebas.